万科集团 风险管理制度
万科风险评估
万科风险评估万科风险评估万科集团是中国房地产开发企业之一，成立于1984年，总部位于广东深圳。
在过去几十年里，万科在中国房地产市场的发展壮大，取得了显著的成绩。
然而，作为一个房地产开发企业，万科也面临着一些风险。
首先，宏观经济风险是万科面临的主要问题之一。
中国的房地产市场受到国家宏观经济政策的影响，而政策的变化可能对万科的业绩产生重大影响。
例如，政府可能会采取限制房地产市场的政策来遏制房价上涨，这可能导致万科销售下降和库存增加。
此外，全球经济不确定性也可能对万科造成影响，特别是在国际贸易摩擦加剧的情况下，经济增长放缓可能导致房地产市场需求下降。
其次，土地供应风险也是万科需要考虑的因素之一。
土地是万科的核心资源，土地供应的稳定性和价格的合理性对万科的发展至关重要。
然而，中国土地市场存在不确定性，政府严格的土地供应管理制度和土地拍卖制度可能会影响万科的土地获取成本和供应稳定性。
此外，财务风险也是万科需要考虑的一个重要问题。
作为一个房地产企业，万科的业务往往需要大量的资金投入，包括土地购买、建设、销售等各个环节。
因此，万科面临着资金供给不足、债务风险、财务杠杆过高等风险。
此外，房地产行业的周期性特征也可能对万科的财务状况产生影响，房地产市场的繁荣与萧条往往会对万科的销售和盈利能力产生直接影响。
最后，竞争风险也是万科面临的重要问题。
中国房地产市场竞争激烈，除了传统的房地产企业，还涌现出了不少新兴的房地产企业。
这些新兴企业利用新技术和创新模式，通过低价策略等手段提供竞争力的产品和服务。
如果万科无法及时应对竞争，可能导致销售下降和市场份额的损失。
综上所述，万科面临着宏观经济风险、土地供应风险、财务风险和竞争风险等多种风险。
为了降低这些风险，万科可以采取积极的风险管理策略，包括多元化业务、控制债务风险、加强供应链管理、提高产品品质和服务等。
同时，万科也应密切关注宏观经济政策变化、土地市场动态以及竞争状况，及时调整战略和运营策略，以适应不断变化的市场环境。
万科 管理制度
万科管理制度1. 引言万科是中国领先的房地产开发商和物业管理公司，成立于1984年。
多年来，万科一直致力于建立和完善一套科学、规范、高效的管理制度，以确保企业的可持续发展和长期成功。
本文将对万科的管理制度进行全面详细、完整且深入的介绍。
2. 公司治理2.1 董事会万科的董事会是公司的最高决策机构，负责制定公司的发展战略、决策重大事项，并对公司的运营进行监督。
董事会由一定数量的董事组成，其中包括独立董事，他们在公司运营中起到监督和建议的作用。
2.2 高级管理层万科的高级管理层由总裁、副总裁和各部门的负责人组成。
他们负责日常的运营管理，执行董事会的决策，并向董事会汇报工作进展和业绩。
高级管理层必须具备丰富的行业经验和管理能力，以确保公司的良好运营和业绩增长。
2.3 内部控制为了确保公司的财务报告的准确性和真实性，万科建立了一套完善的内部控制制度。
内部控制包括风险管理、内部审计、财务管理等方面，旨在防止和发现潜在的风险和错误，并及时采取措施进行纠正。
3. 人力资源管理3.1 招聘与选拔万科注重人才的招聘与选拔，通过严格的面试和评估程序，选择最适合岗位的人才。
招聘过程中，万科尊重平等、公正、公开的原则，不歧视任何人，确保公平竞争的环境。
3.2 培训与发展万科重视员工的培训与发展，为员工提供广泛的培训机会和职业发展通道。
公司设有培训中心，定期组织各类培训课程，帮助员工提升专业技能和领导能力，实现个人和公司的共同发展。
3.3 绩效考核与激励万科采用科学的绩效考核制度，根据员工的工作表现和贡献，进行全面评估，并根据评估结果给予相应的激励和奖励。
激励措施包括薪酬、福利、晋升机会等，以激发员工的积极性和创造力。
4. 财务管理4.1 预算管理万科建立了严格的预算管理制度，将公司的经营目标转化为具体的财务指标和预算。
各部门必须按照预算执行，进行费用控制和资源分配，确保公司的财务状况良好。
4.2 资金管理万科注重资金的合理运用和管理，确保公司的资金充足和流动性良好。
万科集团财务风险分析
万科集团财务风险分析引言概述：万科集团是中国房地产行业的领军企业，拥有庞大的资产规模和强大的市场影响力。
然而，随着中国房地产市场的变化和经济形势的不确定性，万科集团也面临着各种财务风险。
本文将对万科集团的财务风险进行分析，探讨其可能面临的挑战和应对措施。
一、市场风险1.1 房地产市场波动万科集团主要业务是房地产开辟，受到房地产市场波动的影响较大。
市场需求的变化、政策调控的影响等因素都可能导致万科集团的销售额和利润波动。
1.2 市场竞争加剧随着房地产市场的竞争日益激烈，万科集团面临来自竞争对手的价格战、市场份额争夺等挑战，可能导致其盈利能力下降。
1.3 土地市场不确定性土地是房地产开辟的重要资源，土地市场的不确定性会直接影响到万科集团的项目推进和利润水平，需要谨慎应对。
二、财务风险2.1 财务杠杆风险万科集团的资产规模庞大，债务水平较高，一旦市场浮现波动，财务杠杆效应可能会加剧其风险。
2.2 财务透明度不足作为上市公司，财务透明度对于万科集团的资金流动和风险控制至关重要，如果财务信息披露不及时、不许确，可能引起市场对其信任度的质疑。
2.3 资金链风险万科集团的资金链较长，一旦浮现资金链断裂或者资金周转不畅，可能导致其项目进度延误、资金流动受阻，进而影响其财务稳定性。
三、经营风险3.1 项目风险万科集团的项目遍布全国各地，项目规模庞大，一旦项目浮现质量问题、推进难点等情况，可能对其经营造成重大影响。
3.2 品牌风险作为知名房地产企业，万科集团的品牌形象对其业务发展至关重要，一旦品牌形象受损，可能导致市场信任度下降，进而影响其销售额和市场份额。
3.3 人材流失风险优秀的人材是企业的核心竞争力，一旦人材流失严重，可能导致企业的管理水平下降、创新能力减弱，对企业的长期发展构成威胁。
四、政策风险4.1 政策调控不确定性中国房地产市场受到政府政策的直接影响，政策调控的不确定性可能导致万科集团的业务受阻，需要及时应对。
万科 安全管理制度
万科安全管理制度1. 引言安全管理制度是企业安全管理的核心组成部分，也是保障企业员工安全和维护企业正常运营的重要手段。
万科作为中国知名房地产开发商和服务提供商，一直以来高度重视安全管理，并建立了完善的安全管理制度。
本文将对万科安全管理制度进行详细介绍。
2. 制度目的和适用范围2.1 制度目的万科安全管理制度的目的是确保公司内外环境的安全、提高员工安全意识、有效预防和控制各类安全风险，保障员工的人身安全和财产安全，促进企业的良好发展。
2.2 适用范围万科安全管理制度适用于全体万科员工，以及与万科相关的外部合作伙伴、承包商和访客。
3. 安全管理体系万科安全管理体系包括以下几个重要部分：3.1 安全组织机构万科设立了专门的安全管理部门，负责安全管理制度的制定、执行和监督。
安全管理部门与其他部门密切合作，共同推进安全工作。
3.2 安全目标和指标万科设定了安全目标和指标，通过设定可衡量的安全指标，监控和评估安全管理工作的效果，并进行必要的调整和改进。
3.3 安全培训万科为员工提供安全培训，包括但不限于灭火救援、应急疏散等培训，以提高员工的安全意识和应对突发事件的能力。
3.4 安全检查和评估万科定期进行安全检查和评估，确保各项安全制度的执行情况。
检查和评估的结果将作为改进安全管理的依据。
4. 安全制度要求4.1 安全意识所有员工都应具备强烈的安全意识，始终将安全放在首位，并在岗位工作中积极遵守相关的安全规定和制度。
4.2 安全防范万科要求员工对潜在的安全风险进行预判，并采取相应的预防措施。
同时，也要积极参与安全巡逻和监控工作，及时发现并报告安全隐患。
4.3 突发事件应急处置对于可能发生的突发事件，万科制定了相应的应急处置预案，并组织员工进行模拟演练，以保证员工在紧急情况下能够正确、迅速地做出应对。
4.4 安全设备和装备管理万科要求对安全设备和装备进行日常巡检和维护，确保其正常运行。
同时，对每个员工的个人防护设备进行配备和管理。
万科风险管理制度
万科风险管理制度一、风险管理制度的要求1. 完善的风险管理制度首先，万科集团需建立一套完整的风险管理制度，包括风险管理的原则、流程、工具和方法等方面的规定。
这意味着，在公司内部将建立一个专门的风险管理部门，由经验丰富的专业人员负责风险管理工作，并制定可操作的制度和流程，以便全面提高公司对风险的识别、评估和控制能力。
2. 风险识别和评估其次，公司需要建立一个完善的风险识别和评估体系。
风险识别是指通过对公司内外部环境的系统分析和调研，确定可能会对公司经营活动产生负面影响的各种风险因素。
风险评估则是对已确定的风险进行量化分析和评估，以确定其可能造成的损失及其可能性，为公司决策提供有力的依据。
3. 风险控制和监测最后，公司需要建立一套有效的风险控制和监测机制，通过对风险的控制和监测，尽可能地减少和避免风险对公司带来的负面影响。
这包括制定相关的风险控制策略和措施，并通过定期的风险监测和报告，及时发现和应对风险变化，保障公司的经营安全和稳定性。
二、风险管理制度的内容1. 风险管理的原则万科集团的风险管理工作应当遵循风险可控、风险可承受、风险可预测、风险可减少的原则，即公司在制定风险管理策略和措施时，必须首先考虑风险的可控性和可承受性，以及通过有效的风险管理手段来减少风险可能对公司经营活动带来的不利影响。
2. 风险管理的流程公司的风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节，其中风险识别阶段主要涉及对公司内部和外部环境的分析调研，通过对各种风险因素的识别，确定可能对公司带来不利影响的风险因素；风险评估阶段主要是对已确定的风险进行量化分析和评估，以确定其可能造成的损失及其可能性；风险控制阶段主要是通过制定相应的风险控制策略和措施，尽可能地减少和避免风险对公司带来的不利影响；风险监测阶段主要是通过定期的风险监测和报告，及时发现和应对风险变化。
3. 风险管理的工具与方法为了提高公司对风险的识别、评估和控制能力，公司需要引入适当的风险管理工具和方法，如风险管理信息系统、风险管理软件、风险评估模型等，以辅助公司风险管理工作的顺利开展。
万科集团财务风险及其防范研究
BUSINESS CULTURE 商业文化万科集团财务风险及其防范研究财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
近年来，根据“房住不炒”要求，各地政府出台的“限购”“限售”“限价”极大程度抑制房价过快上涨，加上金融政策管控力度的加强，房地产企业面临巨大的资金链压力，财务风险也逐渐增大。
万科集团财务风险分析万科集团的基本情况万科企业股份有限公司（股票代码：000002），成立于20世纪80年代，为国内房地产开发龙头企业，主营业务为房地产开发及相关行业。
万科经历了多元化、去多元化以及专业房地产三个发展阶段。
目前，万科处于专业房地产阶段，改变了前期单一的银行贷款等传统融资，实现了多元化融资渠道，实行精细化的策略。
万科集团主要财务指标分析1.偿债能力分析万科集团在2015-2019五年间流动比率呈下降趋势,平均值120.40%;而房地产行业流动比率的平均值一直处于200%左右，明显低于行业平均值，说明企业存货变现能力较低。
结合万科集团近年来发展状况，过多地滞留了企业的房产，这种趋势可能会影响公司整体的变现能力，减缓了集团资产的流动性，短期偿债能力降弱。
速动比率总体呈平稳趋势，略有浮动，但速动比率仍然低于100%，这反映出万科集团的流动性较差，流动负债的安全程度低，短期偿债能力弱，债权人到期收回本息的可能性小。
万科集团资产负债比率基本维持在77%-85%之间，而近几年房地产行业资产负债率基本维持在66%左右，单一的融资渠道导致企业的资产负债率长期高于行业平均值，企业经营恶化时所有者蒙受损失的风险可能越来越高。
2.运营能力分析万科集团在2015-2019年流动资产周转率总体呈下降趋势，说明集团流动资产周转速度变缓，流动性有所减弱。
一方面，房地产企业大多数采用分期付款的方式，资金回收期较长，容易产生资金回收的风险；另一方面，如果企业存货无法及时销售，则资金无法及时收回，就会造成企业资金流动性减弱。
万科集团 风险管理制度
万科集团风险管理制度第一部分: 总则一、制度目的为规范万科集团风险管理行为，遵循企业管理的合规、科学和有效原则，为企业的长期发展提供保障，制订《万科集团风险管理制度》。
二、风险管理基本原则1、全员参与、共同负责风险管理是企业常规工作，需要全员参与，共同承担责任。
2、科学规划、实时监测企业应制定科学的风险管理规划，并实时监测风险状况，及时采取应对措施。
3、实效控制、防范先行控制风险需要取得实效，并采取先行预防措施，提前发现潜在风险并进行预警。
4、信息透明、合法合规企业的风险管理需要遵循信息透明原则，对外公开实际情况，同时合法合规，不得违反相关法律法规。
第二部分: 风险管理体系三、组织结构万科集团风险管理体系由风险管理委员会、风险管理办公室和各下属企业的风险管理部门组成。
其中，风险管理委员会为集团级别的最高决策机构，负责制定和审批风险管理政策和计划，并定期对风险管理工作进行评估和监督。
各下属企业应设立风险管理部门，并将管理结果上报风险管理委员会和风险管理办公室。
四、流程管控风险管理体系包含风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个方面。
具体分为以下五个步骤：1、风险识别风险识别是企业风险管理的起点，需要通过各种方式开展风险识别和收集工作。
2、风险评估在识别的风险中，对风险进行分类和评估。
常使用的评估方法为主观评估法和客观评估法。
3、风险控制根据风险评估结果，进行合理的控制，采取必要的措施，避免风险影响企业健康发展。
4、风险监测5、风险报告和监督各下属企业应及时上报风险情况，风险管理办公室应定期报告集团风险情况，以便风险管理委员会对全集团风险进行监督和指导。
五、管理工具为了满足个体风险的特点和实际需要，企业采用了风险管理工具进行风险管理，包括但不限于：1、风险评估工具：风险评估模型、问卷调查等。
2、防范措施工具：预算管控、内部审计、信息系统审计等。
3、应对措施工具：突发事件预案、应急演练等。
4、风险信息管理工具：数据分析工具等。
万科集团财务风险分析
万科集团财务风险分析一、引言万科集团作为中国房地产行业的领军企业，其财务状况对于行业和投资者具有重要意义。
本文将对万科集团的财务风险进行分析，以评估其财务稳定性和可持续性。
二、财务分析1. 资产负债表分析根据最新的财务报表，万科集团的总资产为X亿元，其中流动资产为X亿元，固定资产为X亿元。
总负债为X亿元，其中流动负债为X亿元，长期负债为X亿元。
净资产为X亿元。
通过分析资产负债表，可以评估公司的偿债能力和资产负债结构。
2. 利润表分析万科集团的营业收入为X亿元，净利润为X亿元。
通过分析利润表，可以了解公司的盈利能力和盈利结构。
3. 现金流量表分析根据现金流量表，万科集团的经营活动现金流量净额为X亿元，投资活动现金流量净额为X亿元，筹资活动现金流量净额为X亿元。
通过分析现金流量表，可以评估公司的现金流动性和资金运作情况。
4. 财务比率分析通过计算财务比率，可以更全面地评估万科集团的财务状况。
常用的财务比率包括流动比率、速动比率、资产负债率、净利润率、ROE等。
三、财务风险评估1. 偿债能力评估根据流动比率和速动比率的分析，可以评估万科集团的短期偿债能力。
如果流动比率和速动比率低于行业平均水平，说明公司可能面临偿债压力。
2. 资产负债结构评估通过资产负债率的分析，可以评估万科集团的债务水平。
如果资产负债率过高，公司可能面临偿债风险和财务杠杆风险。
3. 盈利能力评估通过净利润率的分析，可以评估万科集团的盈利能力。
如果净利润率低于行业平均水平，说明公司的盈利能力较弱。
4. 现金流动性评估通过经营活动现金流量净额的分析，可以评估万科集团的现金流动性。
如果经营活动现金流量净额为负值，说明公司的现金流动性较差。
四、风险防范建议1. 加强资金管理万科集团可以通过优化现金流管理、降低资金占用成本等措施，提高自身的资金利用效率，降低财务风险。
2. 多元化业务万科集团可以通过多元化业务布局，降低对房地产行业的依赖程度，减少行业波动对公司财务状况的影响。
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四、 职责规划
1) 小组组成：
a) 组长（领导责任）：董事长
b) 副组长（日常负责）：总裁
c) 组员：各相关部门主要负责人、法务人员
2) 职责：公司风险危机领导小组是公司风险管理的归口虚拟职能
第十三条 合规部针对内审结果,发放《内部风险管理整改》,督促部门整改；并编制《公 司风险内部审查报告》,上报公司风险危机领导小组成员审阅。
第十四条 合规部督促部门根据内审意见及时完善《XX 部门风险计划书》及《部门一级 /二级风险预案书》。
第十五条 每年 12 月, 合规部应当按上述程序组织修订完善《公司风险危机管理体系》， 按上述程序报送评审，董事长批准。
6) 风险整改通知书。
6.3 模板/标准
1) 公司年度风险点识别表（参考）； 2) 项目风险管理计划（参考）。
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第二条 合规部负责指导并组织控股总部及成员公司各部门拟定《XX 部门风险计划 书》，该计划书中必须包含各部门根据业务性质和特点对本年度本部门可能产生的风 险的分析和应对建议。
第三条 各部门应当对本部门风险进行分析，确认哪些风险应当引起重视、哪些风险 予以一般关注，从而为风险对策奠定基础。风险的重要程度的判断主要根据风险发 生的可能性和影响程度来确定的。
风险管理制度
编制 审核 批准
日 修订状态
期
日期 日期 日期
修订记录
修改内容
修改人 审核人
批准人
一、 制度目的
建立规范、有效的风险控制体系，提高系统性风险防范能力；保 证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平。
二、 适用范围
适用于公司范围内的危机及风险事项的预防、处理及管理。
1) 风险: 是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响；
3) 属于“一级风险”级别的，应立即向风险危机领导小组全体成员通报并发出 红色警报。应立即报告合规部，同时组织风险事情临时处理工作小组开展风 险处理工作。
第十九条 风险事件的处理应遵循尽早、尽快、冷静、客观、负责的原则，并尽可能争 取相关方支持和配合，特别是媒体单位和各级员工的理解和认同。
第六节 风险危机事件影响的恢复与控制
第十八条 各部门风险管理负责人接到风险报告后，应立即对风险事件进行核实，并按 预案组织处理。
1) 属于“三级风险”级别的，应立即着手进行并发出黄色警报，并在事发 8 小 时内向公司风险危机领导小组报告。
2) 属于“二级风险”级别的，应立即向公司总经理和分管领导报告并发出橙色 警报，并同时着手进行初步的控制和处理。公司总经理、分管领导应在 12 小 时内组建风险事件处理机构进行运作。
第二十八条 本制度由控股总部合规部进行起草与修正，成员公司参与讨论修改，解释 权属于控股总部合规部。控股总部公司及下属各成员公司参照执行。
六、 支持性文件
6.1 流程/指引
无
1) 年度风险管理工作计划；
2) 部门风险计划书；
6.2 记录/表单
3) 部门风险预案书； 4) 公司风险危机管理体系；
5) 公司风险内部审查报告；
第四条 部门风险分析的基础上, 各部门分别确认“一级风险”-红色警报,“二级风险” -橙色警报，“三级风险”黄色警报,并在《XX 部门风险计划书》注明,经合规部整理， 统一提交公司风险危机管理小组以风险管理专题评审会议的形式评审批准。 第三节 风险危机体系的评审
第五条 公司风险危机领导小组针对部门提交的《XX 部门风险计划书》进行会审，并 在部门风险自评的基础上实施风险评级。
第二十五条 针对报告中提出的不足和改进建议，公司分管领导负责组织实施相应的整 改措施，并将整改结果与评估报告提交公司风险危机领导小组召开会议评审通过。
第八节 附则
第二十六条 本制度未尽事宜或与新颁布的法律法规、其他有关规范性文件的规定冲突 的，以法律法规、其他有关规范性文件的规定为准。
第二十七条 本制度自发布之日起生效，原有相关制度如与本制度冲突，以本制度为准。
(三) 报告途径 (四) 风险处理负责人（机构）
(五) 风险处理
(六) 恢复措施和资源需求 (七) 通报范围等
第八条 各部门制定预案时，应当注意预案与可能发生的风险规模、风险处理及恢复 的难度相适应，避免将简单问题复杂化，或对复杂问题估计不足。
第九条 公司风险危机领导小组针对确定的每一级别风险，审查《部门风险预案书》 的可行性，并进一步明确风险控制措施的实施责任部门（人员）、时间和制订具体实 施方案的要求，由合规部组织各部门调整修订后，整理形成《公司风险危机管理体 系》。
3) “一级风险”级别的，应由风险危机领导小组会审，公司董事长批准。
第二十一条 风险恢复计划应具体明确：风险事情恢复的目标和政策、恢复对象及其重
要性排序、所需资源及其分配、执行责任和时间要求、费用预算等。
第二十二条 风险恢复计划的执行由各级风险管理责任人负责进行检查和评估，确保计 划的执行的效果和效率。
第十条 公司董事长签发《公司风险危机管理体系》，向全公司发放，作为各部门有针 对性地处理相关风险事务的依据和准则。 第四节 风险危机体系的修正与完善
第十一条 合规部负责组织对部门日常风险管理内部审核工作，落实《部门风险预案书》 中各项风险管理控制措施。
第十二条 部门日常风险管理内部审核工作原则上每半年一次;每年初制定《年度风险管 理计划表》;每年 12 月,组织修订完善《公司风险危机管理体系》。
对口业务部门的风险管理工作；
司相关部门
2) 负责在本部门指定风险管控岗（兼职），负责管理本部门风险 管理具体事宜，对接日常风险管理中各项日常工作，与合规 部对接，报送信息资料；
1) 风险事件处理工作小组是在风险事件发生或即将发生时成立
4.4 风险危机工作
的临时机构，在风险危机领导小组领导下，并被授权全面负 责风险事件的处理工作；
第六条 公司风险危机领导小组讨论部门未上报到的但经营及管理中可能存在的"一 级风险"和"二级风险"。
第七条 根据公司风险危机领导小组风险评级结果，各部门制作《部门风险预案书》（一 级及二级分别编制）,并提交公司风险危机领导小组会审。《部门风险预案书》应当 包括但不限于以下内容： (一) 风险级别 (二) 报告时间
第七节 风险事情处理的评估与总结
第二十三条 风险恢复后，风险事情处理临时工作小组（或部门风险负责人）应对特定 风险事件处理做出全面的回顾、分析和评价，形成〈风险事情处理评估反馈报告〉。
第二十四条 报告应包括风险事件处理过程本身（风险处理机构设置、职责划分、资源 配置、处理方案、恢复计划及其执行等），以及日常风险管理（风险识别与评估、风 险预防和控制措施、风险响应预案的实际作用、风险事件中员工情绪等）。
1) 是公司风险及危机事项的常设对接部门，负责组织控股总部 及成员公司风险的日常审查与分析；
2) 负责代表风险危机领导小组召开风险管理专题会议，组织并 协助相关责任部门处理特定风险事项；
1) 是本部门相关风险事项的直接责任管理人，具体负责本部门
的潜在风险的识别、预防和控制，以及指导各项目所对公司
4.3 总部或成员公
小组
2) 风险事件处理临时工作小组的设置，由公司风险危机领导小
组根据风险(危机)类型决定，在各类风险(危机)响应预案中予
以规定，或临时做出决定。
五、 管理规定 第一节 风险的种类
第一条 控股总部及成员公司的风险分为经营风险、业务风险、法律风险等，具体参 见风险识别表（模板，供参考）。 第二节 风险危机体系的建设
第十六条 每年,合规部可以根据总经理指示及实际需要，挑选若干一级风险项目及二级 风险项目,组织实施“桌面推演”演练，以强化各部门风险管理的意识。
第五节 风险危机事件的处理
第十七条 各部门风险管理风控岗收到、发现风险事件发生或即将发生风险事情时，应 立即按《部门风险预案书》中规定的途径进行报告，没有预案的应向公司合规部、 风险危机领导小组组长直接报告。可能涉及的风险危机事项包括但不限于：客户投 诉、媒体曝光、法律诉讼、安全事故、政府限制、其他风险等，以〈公司风险危机 体系〉为准。
4.1 总部风险危机
部门,其职责具体是：
领导小组
a) 制定风险管理策略;
b) 从总体上监控控股总部及成员公司的风险管理运作;
c) 监控公司各部门风险管理工作并督促整改,确保《部门风险 计划书》的完善;
d) 负责对公司风险管理系统有效性进行分析评价;
3) 对公司经营中的风险进行研究和评估；
4.2 总部合规部
第二十条 为尽快消除风险事件的影响，恢复正常的业务运作，凡估计恢复时间超过 1 个月的风险事件，风险事情处理临时工作小组（负责人）应在经过详细的分析论证 后，提出影响恢复计划或方案。
1) “三级风险”级别的，由风险处理负责人提出风险恢复计划，分管领导批准；
2) “二级风险”级别的，应经分管领导审议，本单位负责人批准，成员公司须 报总部合规部备案。