客户信息管理办法
个人客户信息系统运行管理办法
XXXXXX分行个人客户信息系统V2。
0运行管理暂行办法第一章总则第一条为规范和加强我分行个人客户信息系统V2。
0（简称客户系统)的日常运行管理，确保客户系统安全稳定运行,保密相关信息,维护客户隐私权，防范相关法律风险,明确系统管理部门和使用部门及用户的职责，特制定本办法。
第二条客户系统是我分行根据“以客户为中心"的经营理念自主开发的个人客户管理平台，整合个人客户在我分行的全部信息(包括个人信息、账务信息、交易信息、产品和渠道信息）,按照总行理财卡标准自动分级识别，具有征信审核、客户挖掘、客户服务、客户管理、绩效考核、统计分析、业务管理和系统管理等功能,为我分行个人客户的服务、新产品开发、市场营销、统计分析、考核激励和经营决策提供信息支撑.第三条本办法适用于使用客户系统的各级机构和用户.第二章组织管理及职责第四条客户系统的运行管理部门有省分行信息中心、个人金融部、信息技术管理部.（一）信息中心职责。
1。
项目的立项和管理牵头部门。
2.牵头组织对客户系统全面测试及验收，牵头落实后续维护— 1 —工作.3.牵头制定客户系统运行管理制度.4。
负责二级分支行客户系统上线申请终审.5。
负责全分行用户角色增加、修改和删除工作，负责系统管理员工作。
6。
负责全分行用户申请审批和上线培训.7。
共同负责客户系统信息安全风险防范工作，负责对系统的运行和应用情况进行专项检查和分析,并定期通报规章制度执行情况,提出整改建议措施并督促落实。
8.负责客户系统运行日常监控，统计分析用户人数及频率、使用的功能和可疑操作等,审核各类数据的准确性。
9.牵头负责汇总省分行本部各部门、各二级分支行提出的系统功能需求补充和改进，提交信息技术管理部或合作公司进行开发或修改.10。
负责客户系统的相关解释工作。
（二）个人金融部职责。
结合个人金融业务实际,做好下列工作：1.制定客户系统管理制度中有关个人金融业务部分，提交信息中心审定下发。
银保监 客户信息管理办法
银保监客户信息管理办法
首先，要加强用户敏感数据及客户信息邮件管理，涉及客户敏感数据及客户信息的邮件必须加密发送，在邮件传送时不能同时发送密码。
其次，个人电脑、个人系统的密码要自己保管，不能串用，个人抽屉内不能私自保管客户身份证原件、复印件等重要资料，要求保管的资料必须专夹专人上锁或入保险柜保管。
最后，重点关注私人银行客户信息的保管及管理。
一是私人银行客户的签约及发卡信息档案应专人保管，入柜上锁保管，建立档案借阅登记簿，如非本人调阅资料，需履行登记手续，以明确责任。
其他人员在职责范围内持有的客户信息资料应妥善保管，不得随意堆放，应定期归档或销毁。
二是做好离职、离岗人员的客户信息档案交接管理工作，相关人员离开之前应将保管的及客户信息纸质档案以及计算机内的客户信息完整移交，不需使用的信息应两人现场使用计算机专用销毁工具进行销毁。
三是加强公共区计算机的管理。
公共计算机上不得留存任何敏感数据及客户信息，做到“谁使用、谁销毁”。
客户个人信息管理办法关于客户敏感信息
客户个人信息管理办法关于客户敏感信息第一条为提高XXX客户信息保护工作水平，保障各项业务的正常开展，维护个人客户信息安全，保护客户个人合法权益，提升我司社会形象，根据XXX、XXX等法律、法规和规章，以及XXX等政策规定，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称个人客户信息，是指XXX在开展业务时，获取、加工和保存的以下个人信息：（一）个人身份信息，包括个人姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址及照片等；（二）个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等；（三）个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息；（四）个人金融交易信息；（五）衍生信息，包括个人消费习惯等对原始信息进行处理、分析所形成的反映特定个人某些情况的信息；（六）开展业务过程中获取、保存、形成的其他个人信息。
第三条依照有关法律、法规、规章和XX监管部门政策规定，遵循目的明确、公开透明、安全保障、知情同意、责任落实等基本原则，依法收集、加工、使用、存储、传输个人客户信息。
区分一般个人客户信息和敏感个人客户信息，实行分类区别保护。
针对敏感个人客户信息，实行更高的权限管理，采取更严格的管理措施。
第四条前款所称敏感个人客户信息，是指可直接反映特定个人情况的信息。
虽不能直接反映特定个人情况的一般个人客户信息，与敏感个人客户信息同时出现在同一介质可能对个人人身和财产利益带来不利后果时，应视同敏感个人客户信息管理。
第五条明确由信息科技部牵头管理客户信息保护工作，并按照银监部门相关制度要求，加强信息科技第二、三道防线履职，由风险管理部负责信息科技风险管理，定期组织开展信息安全专项风险评估，包括环境、用户、数据敏感性和外包等各要求，识别威胁客户信息安全的风险隐患，以及风险控制制度和措施的充分性；合规管理部应定期组织各部室及时梳理制度、流程，加强合规文件建设，开展合规检查，规范员工行为，加强客户信息安全领域的合规风险管理；审计稽核部应定期开展信息安全专项审计，加大审计频度和力度，全面识别风险隐患，督促问题整改。
商业银行客户信息保护管理办法
商业银行客户信息保护管理办法第一章总则第一条为加强银行客户信息保护管理，确保客户信息安全，根据《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》、《中华人民共和国个人信息保护法》、《人民银行金融消费者权益保护实施办法》等法律法规以及相关监管要求，制定本办法。
第二条本办法所称客户信息，是指本行在开展业务或者提供服务过程中，获取的与客户有关的信息。
客户信息中,以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息（不包括匿名化处理后的信息）属于个人信息。
第三条客户信息保护涉及各部门、各领域的客户信息的收集、传输、加工、使用、保存、查询、报送、公开、删除和供第三方使用等全过程。
第四条本行客户信息实行分级授权管理，根据客户信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响履行反洗钱等法定义务的前提下，采取相应的安全技术措施，合理确定各级员工处理信息的范围、权限及程序。
第五条客户信息中涉及国家秘密事项，国家主管部门有保密管理规定的，应严格依照相关规定办理。
如无相关规定，依照本办法办理。
第六条本办法适用于本行境内各级机构。
第二章部门职责第七条本行客户信息保护遵循“谁主管，谁负责；谁研发，谁负责；谁使用，谁负责”的基本原则。
各部门对本条线客户信息保护工作负责，各级行对辖内客户信息保护工作负责。
第八条总行相关部门的职责为：（一）运营管理部负责牵头制定全行客户信息保护管理办法，负责运营条线涉及客户信息保护的员工行为管控、安全隐患排查、信息分级管理、保护影响评估、跨境流动管理、系统整改优化、尽职监督检查、客户权利请求响应、客户信息安全事件应急处置等工作。
（二）个人金融部牵头，远程银行中心、个人信贷部、私人银行部、农户金融部、网络金融部、信用卡中心等部门配合制定个人客户信息保护管理制度，负责本条线涉及客户信息保护的员工行为管控、安全隐患排查、信息分级管理、保护影响评估、跨境流动管理、系统整改优化、尽职监督检查、客户权利请求响应、客户信息安全事件应急处置等工作。
保险客户信息保密管理办法
保险客户信息保密管理办法本公司视客户隐私为重要的资产，根据有关规定，制定以下保密管理办法：一、信息分类本公司所获得的客户信息分为三类：个人信息、财务信息、健康信息。
其中个人信息包括个人姓名、身份证号、联系方式等身份信息；财务信息包括客户资产状况、银行账户信息等；健康信息包括客户身体情况、病史等。
二、信息收集本公司只会在知悉客户意愿的前提下，收集和储存客户提供的必要信息。
在收集信息时，本公司将告知客户信息的使用目的和范围，并尽可能明确客户对信息使用的授权、披露及撤销授权方式。
三、信息保管本公司将采取必要措施，保证客户信息的安全性和保密性。
针对不同类别的信息，本公司将采取不同的保管措施。
个人信息仅限本公司授权人员查看，财务和健康信息更加严格保密。
四、信息使用客户信息仅限于经过授权的本公司人员使用。
在出现需要使用客户信息的情况下，本公司将再次确认客户的授权情况，并明确使用目的和方式。
除非法律法规或监管机构要求，本公司不会向外部机构披露客户信息。
五、信息管理本公司将对客户信息的使用、披露情况进行记录及管理。
针对所有的客户数据使用情况，本公司会建立相应的内部审核监控机制。
同时，本公司会确保客户可以随时查询或更改其提供的信息。
六、信息培训本公司将为员工提供保密管理方面的相关知识培训，帮助他们理解和遵守本保密管理办法。
七、违规意识本公司将对违反保密条例者进行严肃处理，包括但不限于给予口头警告、书面警告、解雇等惩罚。
八、其他本保密管理办法适用于所有本公司的员工。
本公司将在实际运营中不断优化此保密管理办法，并及时通知客户相关变更情况。
客户信息安全管理办法
客户信息安全管理解决方法数据安全管理应当采取XX主导、分工负责、积极防御、综合防范的方针，坚持安全与发展并重、管理与技术兼顾的原则，鼓励研发数据安全保护技术，保障数据依法有序自由流动。
建数据安全信息备案制度在安全保障方面，《管理办法》明确了：一是互联网信息主管部门应当建立数据安全信息备案制度，组织个人信息和重要数据的数据运营者对以下信息开展备案工作：数据运营者主体信息；数据收集和使用规则；数据收集的目的、方式、范围、类型等，不包括数据本身。
二是数据运营者应当按照等级保护和密码应用要求，落实安全管理制度和技术措施，确保数据系统的物理环境、通信网络、区域边界、计算环境等方面整体安全，加强对数据活动过程中关键操作的安全审计。
三是数据运营者应当建立并执行系统资产安全管理规范，实行系统资产登记制度，形成资产清单。
四是数据运营者应当按照相关法律法规的规定，制定并落实安全管理制度，对数据进行分类分级，采取加密、脱敏、备份、审计等措施，加强对个人信息和重要数据采集、传输、存储、处理和使用的保护。
五是数据运营者应当明确采集数据的目的和用途，确保数据采集的合法性、必要性等。
建数据安全监测通报平台在信息通报与应急处置方面，《管理办法》要求：一是互联网信息主管部门统筹协调公安等部门建立数据安全信息通报制度，开展数据安全信息通报工作。
二是互联网信息主管部门应当建设数据安全监测通报平台，会同公安等部门开展对监测信息、监督检查信息和上级通报信息的分析研判和风险评估，按照规定发布安全风险预警或信息通报。
三是级有关部门和区人民政府应当建立数据安全应急工作机制，制定数据安全事件应急预案，定期开展应急演练，并对演练情况进行评估，针对演练中发现的问题补充修订应急预案。
四是发生数据安全事件时，和区互联网信息主管部门应当按程序迅速启动应急预案，统筹协调公安、通信管理等有关部门确定安全事件响应级别，采取应急措施妥善处置。
五是数据安全事件发生后或发生数据安全事件风险明显加大时，数据运营者应当立即启动应急预案，采取相应措施防止危害扩大，保存相关记录，告知可能受到影响的用户，按照规定及时向互联网信息主管部门和公安等部门报告。
商业银行零售客户信息管理办法(最新版)
商业银行零售客户信息管理办法第一章总则第一条为加强零售客户信息视图构建工作，提高零售客户信息质量，促进零售客户信息规范、有效利用，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定，制定本管理办法。
第二条本办法所称零售客户信息指本行记录、存储的与本行有业务往来的个人客户的各类信息。
第三条本办法属于“管理办法”，适用于本行境内各级机构。
第二章职责分工第四条总行普惠金融事业部是零售客户信息管理的主管部门，负责制订零售客户信息管理的基本制度并组织实施；牵头推动零售客户信息运用和数据质量提升。
第五条总行信息科技部负责对零售客户信息收集、分析和使用提供科技支持，配合开展零售客户信息报送、数据维护管理等工作。
第六条各管理部门、各经营单位应以零售客户信息管理制度为基准，根据实际情况完善工作职责范围内零售客户信息管理工作规范，并贯彻落实。
第三章信息采集和维护第七条零售客户信息包括零售客户的基本信息、账户信息、合约信息、服务信息、行为信息、关系信息、资源信息、风险信息、统计分析信息等。
第八条零售客户信息包括通过本行物理网点、网络金融服务渠道、客户服务中心、员工业务活动、第三方合作、分析加工等渠道和方式获得的客户信息。
为更好地服务客户，各作业环节应尽可能采集客户信息，并准确记录，但不得采用不合规的手段获取客户信息。
第九条各管理部门、各经营单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
第十条客户信息的完整度必须符合合规运营和反洗钱的数据规范要求。
线上线下各业务渠道均在确认客户基本信息完整、有效的基础上办理本行金融业务。
各业务渠道、各作业环节均有纠正工作范围内零售客户信息缺失、错误的义务。
第四章信息利用第十一条零售客户信息主管部门应加强零售客户信息使用的统筹，促进零售客户信息的有效利用。
所有保存、记录、加工零售客户信息的系统与渠道，必须提供零售客户信息的共享功能。
各系统与渠道不得拒绝合理的客户信息使用申请。
旅行社客户信息保密管理办法
旅行社客户信息保密管理办法
引言
为确保客户信息的保密，本着客户至上的服务原则，旅行社制定了以下的保密管理规定。
客户信息的保密
1. 旅行社在获取客户信息时，应事先向客户告知信息的用途和范围，并严格保密客户信息。
2. 旅行社应建立健全客户信息管理制度并执行，将客户信息严格限制在旅行社及有关客户已授权的人员之内，禁止向外透露或出售客户信息，以确保客户信息的安全性和保密性。
3. 旅行社应加强客户信息的安全防范措施，做好信息安全的技术保障和管理保障工作。
其他规定
1. 旅行社在客户信息管理过程中，应确保客户信息的正确性和完整性，并遵照国家相关规定妥善保存客户信息。
2. 旅行社应建立健全投诉处理机制，及时妥善处置客户投诉，确保客户权益得到有效的保护。
3. 旅行社应组织有关员工进行保密知识培训，并强化对员工的
保密意识教育，确保员工自觉遵守保密管理规定。
4. 本办法适用于所有旅行社及其分支机构和承包商。
结束语
客户信息的保密是旅行社应尽的义务，是维护客户合法权益的
基本要求。
旅行社将认真履行保密管理规定，全力确保客户信息的
安全性和保密性，为客户提供更加优质的服务。
以上是本旅行社客户信息保密管理办法，如有问题请联系我们。
谢谢。
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客户信息管理办法
第一章总则
第一条目的
为对客户信息进行有效管理，为销售推广提供完整的客户资源支持，并在对顾客服务过程中根据客户需求提供优质服务，确保顾客满意特制定本管理办法。
第二条适用范围适用于客户信息收集、管理、维护、使用；客户信息的保密、完善及日常管理工作等。
第三条管理职责
1?营销部长、销售经理等职能线负责客户关系的维护工作。
2?客服经理负责客户信息的汇总收集与运行监督工作。
3?客服专员负责客户信息库的建设、更新及日常维护工作。
4?销售人员负责客户信息的收集工作。
第二章客户信息的分类及内容构成
第四条客户及信息的分类
1、客户按获取来源可分为：来电咨询客户；现场来访客户；参加我司举办活动客户；已购买房产业主；通过特殊途
径获取的重要客户。
2、客户按重要程度级别可划分为：
A级，贵宾级客户（钻石卡）：
1、在美的地产项目累计购买5000万元以上物业的客户；
2、已购买我司独立别墅物业，并在其从业领域具有重大影响力或在美的具有一定影响
力的客户；
3、已购买我司物业且对独立或同类型物业并能积极带动身边群体购买美的项目物业的
客户；
B 级，重要客户（铂金卡）：
1、购买我司独立别墅或同等类型物业；
2、购买我司物业累计金额达800 万或以上；
3、已购买我司物业虽未达到以上两点但在属政府重要官员，或在行业中有重要影响力的客户。
C 级，一般重要客户（金卡）：已在美的地产项目购买物业的客户。
D 级，一般客户：对美的地产项目物业有购买意向或积极参与我司所组织活动的客户。
E 级，普通咨询客户：日常普通来访来电客户。
3、客户信息的收集亦做相应划分。
第五条客户资料内容构成
销售人员通过销售现场来电、来访情况收集客户基础资料。
客户基础资料主要包括客户姓名、姓别、年龄区间、联系电话、来电来访日期、居住工作区域、需求类型、接受价格区间、购买诚意度、客户基本特征等。
业主信息除包含基础资料外还包括成交单元、成交价格、所享优惠折扣、联系地址等。
（相关数据可在明源系统中获取）
第三章客户信息收集
第六条来电来访客户信息由销售人员每天进行整理统计。
销售主管每周将统计好的来电来访信息发送至客服专员处，客服专员每月将汇总好的信息发送到客服经理及市场策划部指定专人。
（表格见附件）
来电来访统计具体流程为：销售人员每天汇总T销售主管每周汇总至客服专员T客服专员每月汇总至客服经理及市场策划部。
第七条业主信息由客服专员在对认购、签约资料统计时进行汇总统计。
业主信息统计具体流程：客服专员每天统计成交情况T每月更新汇总至客服经理市场策划部指定专人
第四章客户关系的维护
第八条客户关系维护为营销部重要工作职责之一，营销部各职能线肩负不同客户关系维护职责。
第九条按客户重要程度划分，各职能线客户关系维护主要职责：
1、营销部长每三个月对A 级客户进行沟通回访，了解客户需求及对项目的建议与意见，及时向客户发布我司最新促销信息。
2、销售经理每三个月对B 级客户进行沟通回访，了解客户需求及对项目的建议与意见，及时向客户
发布我司最新促销信息
3、客服经理定期对向我司提供建议与意见的客户进行回访，通过信息交换在第一时间发现问题并加以解决，及
时了解客户最新需求，提高客户服务水平，向客户提供更优质的服务。
设立客户投诉热线，方便客户对我
司进行监督。
4、销售人员定期对自己所接待的客户进行回访，了解客户购买意向，及时向客户发
布我司最新促销信息，促成销售成交
第五章客户信息的日常管理及使用
第十条客户信息管理应保持动态性，不断地由各相关部门提供资料进行更新。
第十一条各项目策划负责人可直接调用本项目客户信息，包含来电来访信息及业主信息，如需调用除本项目外的相关信息需经营销部长同意后方可使用。
第十二条未经营销部长同意所有对外使用的客户信息不得以电子版形式传递，例如活动需销售人员电话CALL 客，仅可以打印出纸制版本传递并在CALL 客结束后回收到客服专员处。
第十三条本项目客户信息使用流程为：项目策划负责人提出客户信息使用需求T 客服专员根据需求安排相关信息使用。
第十四条本项目外客户信息使用流程为：项目策划负责人提出客户信息使用需求T 营
销部长同意需求T客服经理确认信息需求T客服经理通知相关客服专员安排相关信息使用。
第六章客户信息的保密规定
第十二条客户资料保密工作实行既确保秘密不被泄露，又便利工作的方针。
第十三条各项目客户信息的上报、收发、传递由客服专员负责，并采取必要的安全
措施。
各案场客户资料必须设置密码，任何非直接工作人员不得打探获取相关客户信息。
本项目以外信息的收发、传递由客服经理负责，如需使用需营销部长同意方可。
第十四条不准在私人交往和通信中泄露客户资料秘密，不准在公共场所谈论客户资料秘密，不准通过
其他方式传递客户资料秘密
第十五条密级客户资料的制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销毁，由营销部长或指定专人执行。
第十六条公司工作人员发现客户资料秘密已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告总经理办公室。
总经理办公室接到报告后，应立即进行处理。
第十七条出现下列情况之一者，给予警告，并扣发工资100? 500 元。
1 ?已泄露客户资料秘密，但采取了补救措施的2?泄露了客户资料秘密，尚未造成严重后果或经济损失的
第十八条出现下列情况之一的，予以辞退并酌情要求赔偿1?利用职权强制他人违反客户资料保密规定的。
2?违反保密规定，为他人窃取、刺探、收买或违章提供公司客户资料秘密的
3?故意或过失泄露公司重要客户资料，造成严重后果或重大经济损失的。
第七章附则
第十九条本规定由顺德公司营销部负责制定、解释及修改。
第二十条本规定自下发之日起执行。
第二十一条来访来电表格范本。
来访客户汇总.Xis 来电客户汇总.Xis
来访客户汇总.Xis 来电客户汇总.Xis。