04762 金融学概论 自考考试大纲
《金融学》自学考试大纲
《金融学》自学考试大纲一、课程性质与设置目的金融学是一门研究资金融通、金融市场、金融机构以及金融政策等方面的学科，是经济管理类专业的重要基础课程。
通过本课程的学习，考生应系统掌握金融学的基本理论、基本知识和基本方法，了解国内外金融领域的最新动态和发展趋势，具备分析和解决金融实际问题的能力。
二、课程内容与考核目标（一）货币与货币制度1、货币的本质与职能理解货币的本质，掌握货币的五大职能（价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币）及其在经济生活中的作用。
2、货币制度的演变熟悉货币制度的构成要素，了解货币制度从银本位制、金银复本位制、金本位制到不兑现信用货币制度的演变过程。
3、国际货币体系掌握国际货币体系的主要内容，包括国际储备资产的确定、汇率制度的安排、国际收支的调节方式等。
（二）信用与利息1、信用的形式了解商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等信用形式的特点和作用。
2、利息与利率理解利息的本质，掌握利率的种类（名义利率、实际利率、基准利率、市场利率等）及其计算方法。
3、利率的决定与影响因素掌握利率的决定理论，如古典利率理论、凯恩斯的流动性偏好理论、可贷资金理论等，并能分析影响利率的各种因素。
（三）金融市场1、金融市场的分类与功能熟悉金融市场的分类方法，如按交易对象、交易期限、交易性质等分类，掌握金融市场的基本功能（资金融通、价格发现、风险管理等）。
2、货币市场了解货币市场的构成，包括同业拆借市场、票据市场、短期债券市场等，掌握货币市场的特点和运行机制。
3、资本市场熟悉资本市场的构成，包括股票市场、债券市场、基金市场等，掌握资本市场的特点和运行机制。
4、金融衍生工具市场了解金融衍生工具的种类，如期货、期权、互换、远期合约等，掌握金融衍生工具的特点和风险。
（四）金融机构体系1、金融机构的分类与功能熟悉金融机构的分类方法，如按业务性质、职能作用等分类，掌握金融机构的基本功能（提供金融服务、促进资金融通、调节经济等）。
课程编码为04762的金融学概论-试卷2及答案(2017年4月)
课程编码为04762的金融学概论试卷2（2017年4月）1.我国最早的货币金属是 [ ]A. 金B. 银C. 铜D. 铁2.在金融学中，一般把纸币和存款货币统称为 [ ]A. 实物货币B. 金属货币C. 信用货币D. 现代货币3. 以存放款、贴现等多种业务形式与国民经济各部门所进行的借贷行为被称为[ ]A. 银行信用B. 商业信用C. 消费信用D. 国家信用4. 信用工具最早的形式是 [ ]A. 口头承诺B. 书面凭证C. 收借条D. 账簿5.决定和影响利率的因素很多，但______是决定利率的基本因素。
[ ]A．平均利润率 B．经济周期C．经济政策 D．物价水平6. 认为利息实质上是利润的一部分，是剩余价值特殊转化形式的经济学家是[ ] A．凯恩斯 B．杜尔阁C．马克思 D．俄林7. 国家信用中的内债主要采取的形式是 [ ]A．政府债券 B．借贷C．企业债券 D．票据8. 金融工具、金融市场、金融机构和有关的规则四个方面就构成了 [ ]A．金融体系 B．金融学C．金融工具 D. 金融部门9. 目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额，人们把这种趋势称为 [ ] A．资本化 B．市场化金融学概论试卷第1页（共10页）C．证券化 D．电子化10. 在物价不跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 [ ]A．调低 B．调高C．保持不变 D．与实际利率对应11. 资金盈余部门将钱交给金融中介机构，再由金融中介机构融通给资金短缺部门，这种方式称为 [ ] A．间接金融 B．直接金融C．中介参与 D．国家融资12. 长期资金市场又称为 [ ]A．初级市场 B．货币市场C．资本市场 D．次级市场13. 下列不属于初级市场活动内容的是 [ ]A．发行股票 B．发行债券C．转让股票 D．增发股14. 根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度是 [ ]A．公司型基金 B．封闭型基金C．平衡型基金 D．契约型基金15. 中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行这四家的经营性质属于[ ] A．国有商业银行 B．政策性银行C．股份制商业银行 D．中央银行16. 支付系统按功能可分为小额支付系统和大额支付系统。
2023下半年自考国际金融考试大纲(主要国际金融理论与流派)
2023下半年自考国际金融考试大纲(主要国际金融理论与流派)考核学问点(一)国际收支调整理论(二)汇率打算理论课程内容第一节国际收支调整理论(一)价格现金流淌机制(二)弹性分析理论(三)汲取分析理论(四)货币分析理沦其次节汇率打算理论(一)布雷顿森林体系建立之前的汇率打算理论流派1.国际借贷说2.购买力平价理沦3.汇兑心理说4.利率平价理论(二)布雷顿森林体系期间的主要汇率打算理论：蒙代尔弗莱明模型1.蒙代尔-弗莱明模型的建立、进展与作用2.蒙代尔一弗莱明模型的基本内容3.对蒙代尔弗莱明模型的评价(三)牙买加体系下的主要汇率打算理论流派1.弹性价格货币模型2.黏性价格货币模型3.金融资产组合平衡模型4.斯托克曼均衡模型5.新开放经济宏观经济学的Redux模型考核要求(一)国际收支调整理论1.识记：(1)马歇尔勒纳条件的含义;(2)支出转移政策的含义;(3)支出削减政策的`含义。
2.领悟：(1)价格现金流淌机制的内容及其调整机制;(2)弹性分析理论的内容及其调整机制;(3)汲取分析理论的内容及其调整机制;(4)货币分析理论的内容及其调整机制。
(二)汇率打算理论1.识记：(1)购买力平价理论的基本公式;(2)利率平价理论的基本公式。
2.领悟：(1)购买力平价理论的基本含义;(2)利率平价理论的基本含义;(3)蒙代尔弗莱明模型的产生与进展过程、基本观点和分析方法; (4)弹性价格货币模型的基本含义;(5)黏性价格货币模型的基本含义;(6)金融资产组合平衡模型的基本含义;(7)斯托克曼均衡模型的内容及其评价; (8)新开放经济宏观经济学的Redux模型的内容及其评价。
3.应用：(1)能够运用完全预期的蒙代尔弗莱明模型来分析当前的货币与汇率政策和经济形势;(2)能够理解黏性价格汇率模型如何进展了弹性价格汇率模型。
课程编码为04762的金融学概论-题库
课程编码为04762的金融学概论题库三、填空题（10分，1分×10题，共50题）1、从货币的交易媒介职能出发，可以把货币定义为（）。
2、货币起源于（），货币的基本职能是（）和（）。
3、本位币在流通中实行（）原则，即法律赋予它具有无限的支付能力。
4、一国货币单位的名称往往就是该国货币的名称，如英国的货币单位名称为（），美国的货币单位名称为（），中国的货币单位名称为（）。
5、信用的基本特征是（）和（）。
6、商业票据可以流通转让，在票据背面签字转让的手续就叫（）。
7、与商业信用不同，银行信用属于（）。
8、信用工具的主要特征有（）、（）、（）和（）。
9、利息的计算有（）和（）两种方法。
其中，（）的计息方式是将上期利息并入本金统算利息。
10、从金融投资的角度来看，利率结构最主要的是（）、（）和（）。
11、马克思认为，利息率的变化范围是在（）和（）之间。
12、伴随着货币与信用的相互渗透，金融范畴的外延在不断拓展，首先是向（）领域的覆盖，其次是向（）领域的覆盖。
13、金融范畴的形成过程，就是（）与（）紧密结合在一起的过程。
14、金融有两个重要尺度－－（）与（），两者联系紧密，离开一方，很难阐明另一方。
15、金融市场的主体包括（）、（）、（）与（）。
16、金融市场的变化和发展趋势呈现出（）、（）、（）、（）。
17、按照地域和开放程度不同，金融市场可分为（）和（）。
18、因为有（）作担保，短期国库券几乎没有违约。
19、银行承兑汇票是（）信用与（）的结合。
20、股票的市场价格根本上取决于股票的（）。
21、一般认为，金融机构是专门从事各种（）活动、提供特殊的（）和（）的经济组织。
22、（）是为投保人因意外事故或伤亡造成的经济损失提供经济保障的金融机构。
23、1999年11月4日美国通过了《金融服务现代化法案》，这也标志着世界金融业的发展潮流已由（）转向（）。
24、一般来说，支付可以通过（）、（）、（）三种方式进行。
广东省高等教育自学考试金融学概论课程考试大纲
广东省高等教育自学考试《金融学概论》（课程代码：04762）课程考试大纲目录一、课程性质与设置目的二、课程内容和考核目标第1章货币与货币制度1.1 经济学中的货币1.2 货币的起源与职能1.3 货币的计量1.4 货币制度及其演进第2章信用与信用工具2.1 信用的演进2.2 信用形式2.3 信用工具2.4 信用与经济第3章利息与利息率3.1 利息3.2 利息率3.3 利率的结构3.4 利率的决定第4章金融与金融功能4.1 金融4.2 金融功能4.3现代金融学的发展第5章金融市场5.1 金融市场概述5.2 直接金融与间接金融5.3 金融市场的类型5.4 金融市场的发展趋势第6章金融工具6.1金融工具概述6.2 货币市场工具6.3 资本市场工具6.4 衍生金融工具第7章金融机构7.1 金融机构的产生7.2 金融机构体系7.3 中国的金融机构体系7.4传统银行的衰退第8章支付系统8.1 支付系统在金融体系中的功能8.2 纸体转账系统8.3 电子资金转账系统8.4 支付系统的发展动态与趋势第9章现代货币的创造9.1 现代货币都是信用货币9.2 存款货币的创造9.3 中央银行体制下的货币创造过程第10章货币需求与货币供给10.1 货币需求10.2 货币供给第11章通货膨胀与通货紧缩11.1 货币均衡与非均衡11.2 通货膨胀11.3 通货紧缩第12章货币政策12.1 货币政策目标12.2 货币政策工具12.3 货币政策传导机制12.4 货币政策效应第13章国际收支与国际储备13.1 外汇与汇率13.2 国际收支平衡表13.3 国际储备第14章金融创新与金融工程14.1 金融创新的内涵与背景14.2 新观念、新制度与新工具14.3 金融创新的效应14.4 金融工程的兴起第15章金融脆弱性与金融危机15.1 金融脆弱性15.2 金融与经济泡沫15.3 金融危机的演化机制15.4 金融监管15.5 当代中国的金融稳定与金融安全第16章金融发展与经济增长16.1 金融发展对经济增长的促进16.2 金融抑制与金融深化16.3 金融经济与实体经济16.4 中国金融发展与前瞻三、关于大纲的说明与考核实施要求附录：题型举例一、课程性质与设置目的（一）课程的性质与特点《金融学概论》课程是广东省高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）的必修课程，是为了培养和检验考生掌握金融学基本概念、基本理论和基本方法并运用这些理论与方法分析和解决现实经济问题的能力而设置的一门专业基础课程。
《金融学》科目考试大纲
《金融学》科目考试大纲根据教育部《金融学课程教学要求》的规定，金融学课程作为经济金融类专业及相关专业的专业基础课程，是教育部确定的面向21世纪金融学专业的核心课程之一。
金融学课程主要研究对象是货币、信用、银行、金融调控的运动规律及其应用，研究范围是与经济发展紧密相关的金融领域。
教学内容主要涵盖金融基本范畴，金融市场与金融中介、宏观均衡与货币政策、金融与发展、开放条件下的金融活动与协调五大方面，内容包括货币概述、信用与资金信贷、金融机构概述、中央银行与货币政策、商业银行经营与管理、政策性银行经营与管理、金融市场与金融交易、金融监管、通货膨胀和通货紧缩、国际收支、外汇汇率、外汇交易与外汇风险、国际储备等。
基于该课程基础性、理论性较强的特点，因此在教学过程中我们强调学生必须掌握金融学的基本理论和基础知识，从而为后面专业课程学习打下较扎实的理论基础。
根据上述的规定，本大纲规定以下原则及考试内容。
一、考试目的通过金融学课程学习，要求学生系统掌握货币的基本理论、信用与利率理论、货币的供给理论、货币的需求理论；了解和熟悉银行、金融市场和金融机构体系的构成和主要业务；并在此基础上掌握金融宏观调控的基本方法。
同时结合课堂教学和课外辅导学习，使学生了解国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
二、命题要求命题以考试大纲为依据，以指定的参考书及资料为基本内容，既重视考核学生对基本概念、基本理论和基本技能的掌握程度，又要考核学生综合应用所学知识分析问题、解决问题的能力。
为了较好地考核学生运用技能的综合能力，根据该门课程的特点，本考试的形式采取客观试题与主观试题相结合。
从总体来说，客观试题约占总分的百分之四十，主观试题约占总分的百分之六十。
考试题型：单项选择题、多项选择题、判断题、名词解释、简答题、论述题。
考试内容中，按照识记、领会、应用三个层次规定其应达到的能力层次要求，三个能力之间是递进等级关系。
课程编码为04762的金融学概论-试卷3及答案(2017年4月)
课程编码为04762的金融学概论试卷3（2017年4月）1.货币的本质特征是充当 [ ]A. 特殊等价物B. 一般等价物C. 普通商品D. 特殊商品2. 最早从金银复本位制过渡到金币本位制的国家是 [ ]A. 法国B. 美国C. 中国D. 英国3. 本位币与辅币的描述错误的是 [ ]A. 本位币是一国的法宝通货，辅币是本位币以下的小额货币B. 本位币可以自由铸造，辅币不允许个人自由铸造C. 本位币和辅币在流通中都实行“无限法偿”原则D. 本位币的名义价值与实际价值一致，辅币往往名义价值大于实际价值4. 像赊销、分期付款等形式属于______信用。
[ ]A. 银行信用B. 商业信用C. 消费信用D. 国家信用5.货币虽然不能直接产生出任何东西，但它通过相互协议，就能把一个人的劳动报酬的一部分以利息的形式转入另一个人的口袋，这完全是货币分配不均等引起的。
这是洛克的________理论。
[ ] A．地租派生论 B．货币不均论C．风险补偿论 D．货币所有权论6. 计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为 [ ] A．贴现债券 B．复利债券C．单利债券 D．累进利率债券7. 利率的表示方式有很多。
在中国，习惯用_____来表示利率。
[ ]A．分或厘 B．分或角C．百分比 D．千分比8. 我们可以把存款凭证、商业票据、债券、股票看作是基础性金融工具，或称为[ ] A．衍生性金融工具 B．原生金融工具C．延生金融工具 D. 续生金融工具金融学概论试卷第1页（共9页）9. 目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。
人们把这种趋势称为 [ ] A．资本化 B．市场化C．证券化 D．电子化10. 我们把可以所金融机构大体分为三类，下列哪个属于合约性储藏机构。
[ ] A．生命保险公司 B．商业银行C．储蓄与贷款协会 D．金融公司11. 人们在自愿的基础上，以一定的方式组织基金，并在金融市场上进行投资，以获取较高收益的金融组织。
金融专业《考试大纲》
CHFP理财规划师〔三级〕认证考试大纲第一局部理论根底一、理财规划原理1、理财规划总体目标2、财务平安、财务自由3、理财规划具体目标4、理财规划原那么5、生命周期理论6、不同家庭模型下的理财规划二、会计根底1、会计核算的根本前提2、会计要素与会计等式3、会计核算4、财务会计报告三、财务根底1、财务管理的目标和原那么2、货币时间价值的概念和计算3、财务分析的根本方法4、会计报表分析5、根本财务比率分析6、个人〔家庭〕财务报表比率分析四、宏观经济分析1、国民生产总值2、通货膨胀3、国际收支4、金融指标5、财政指标6、宏观经济目标7、财政8、货币9、经济周期与行业投资10、产业和行业分析五、金融根底1、货币的职能和分类2、货币层次3、货币的价值4、通货膨胀、通货紧缩5、信用创造6、利率7、汇率8、汇率变动对经济的影响9、金融市场与金融机构10、金融监管11、金融工具概述六、税收根底1、税收根本概念2、个人所得税3、企业所得税4、营业税、增值税5、消费税6、城镇土地使用税7、财产税8、印花税9、城市维护建设税及教育费附加10、契税七、法律根底1、民事法律关系的含义和构成2、民事法律事实3、民事权利、义务与责任4、民事行为和民事法律行为5、合同6、个人独资企业法律根底7、合伙企业法律根底8、公司法律根底9、商业银行法律根底10、法律根底11、证券法律根底八、理财计算根底1、各类平均数2、货币时间价值的概念和度量3、现值、终值的概念4、年金5、预期收益率6、收益率7、持有其收益率8、到期收益率9、贴现收益率10、风险的度量九、理财规划效劳的工具流程1、签订效劳合同的程序和考前须知2、资产负债表和收入支出表的编制和分析3、理财规划方案的主要内容4、争端处理与解决的步骤十、现金规划根底知识1、现金规划的一般工具2、信用卡的根本知识3、常用的短期方式十一、消费支出规划根底知识1、住房消费信贷种类2、住房消费信贷的还款方式和特点十二、教育规划根底知识1、教育资金的主要三、风险管理和规划根底知识1、根底知识2、根本原那么3、合同4、人身根本知识5、财产根本知识十四、投资规划根底知识1、投资与投资规划2、根本知识3、债券根本知识4、证券投资根本知识5、银行理财产品根本知识十五、退休养老规划根底知识1、影响退休养老规划的因素2、社会养老根本知识3、企业年金根本知识4、商业养老根本知识十六、财产分配与传承规划根底知识1、婚姻家庭财产风险因素2、共有财产的分割原那么和方法第二局部专业技能一、现金规划1、分析客户的短期需求2、流动性比率的测算3、制定客户的现金规划方案二、消费支出规划1、购房规划的思路分析2、制定客户的购房规划方案三、教育规划1、教育费用的估算2、制定客户的教育规划方案四、风险管理和规划1、分析个人/家庭面临的风险2、提供人身合同咨询效劳五、投资规划1、分析常见投资产品的特点2、分析客户的投资风险偏好六、退休养老规划1、分析退休养老规划的必要性2、养老金需求的计算3、制定客户的退休养老规划方案七、财产分配与传承规划1、界定客户财产归属2、提供财产分配规划咨询3、提供财产传承规划咨询。
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湖北省高等教育自学考试课程考试大纲课程名称：金融学概论课程代码：04762
第一部分课程性质与目的
一、课程性质与特点
《金融学概论》是全国高等教育自学考试投资学专业本科培养计划的核心课程，是该专业课程体系中重要的基础和先导。
课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能以及相关的基本制度规定，不管是对于金融管理者、从业者或者普通居民，在从事投资活动时，都能发挥重要的理论与实践指导作用。
本课程具有概括性、抽象性、实践性和宏观性等特点，因而包括了概念、范畴、规律、政策等一系列学习内容，要求学习者从识记、理解和应用等三个层面进行系统学习。
二、课程目标与基本要求
通过本课程的学习，学生能充分了解金融与一国经济的相关性以及金融固有的独特性，能比较全面、系统地掌握金融基本理论、基础知识和基本规律，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、货币供给与货币需求、通货膨胀、金融宏观调控、金融监管等基本范畴、内在关系及其运动规律有较深刻的认识。
通过课堂助学和课外自学，使学生在了解国内外金融领域的最新动态的基础上，掌握辨析金融问题的正确方法，培养学生运用金融基本理论知识来探索金融前沿问题和解决金融实际问题的能力。
三、与本专业其它课程的关系
本课程在《政治经济学》、《西方经济学》和《计量经济学》等经济学课程的统领之下，与《投资学》一起发挥承上启下的作用，通过与《财政学》和《会计学》等基础性交叉课程相融合，引出《证券投资学》、《房地产金融》、《项目融资》、《创业投资》和《国际投资》等专业基础课，并深入到《家庭理财》等微观层面，而且运用《投资项目管理》、《投资估算》和《投资信息管理》等技术，结合相关的案例分析课程，构建起一个完整的投资筹划、投资分析和投资管理的课程体系。
第二部分考核内容与考核目标
第一章金融概述
一、学习目的和要求
通过本章的学习，掌握金融的基本概念和范畴，了解金融与信用之间的关系，对于金融在现实经济生活中的具体表现和作用有更加深入的认识；重点了解金融的构成要素，理解各要素之间的联系方式，初步认识金融的运行模式；了解金融的产生基础和发展趋势，分析发展趋势在现实中的具体表现，并进而寻找金融发展的规律性；理解金融学的内涵与外延，简单了解金融学在本专业课程体系中的定位与作用；理解金融学科的构成，了解学科内容的层次性；通过理解金融学科的创新来思考金融实践活动中的创新方式。
二、考核知识点与考核目标
（一）金融范畴（重点）
识记：金融的概念。
理解：金融与信用的关系、金融领域覆盖范围、金融的构成要素。
应用：金融在现代经济中的作用。
（二）金融历史（次重点）
识记：赊销、混业、金融创新。
理解：金融的宽口径与窄口径；金融与理财及财政的关系；当代金融业的发展趋势。
应用：分析金融发展趋势在现实中的具体表现。
（三）金融学及学科（一般）
识记：金融学、金融学科。
理解：金融学科的构成及其涵盖的内容。
应用：金融学科的创新与金融发展的关系。
第二章货币与货币制度
一、学习目的和要求
通过本章的学习，掌握货币的基本概念，全面理解货币的功能；通过价值形式变迁的分析，了解货币的产生基础和发展历史，并分析其演变趋势；掌握中外货币起源的学说，特别是马克思的货币起源学说，从货币的起源与发展的角度理解货币的本质；了解货币形式的演变过程，认识各种货币形式的特点，重点掌握现代货币形式；理解货币层次划分的意义和依据，了解西方国家货币层次划分的内容，重点掌握中国货币层次的划分；掌握货币制度的含义，了解货币制度主要包括哪些基本内容，并能简单分析现代货币制度的特点。
二、考核知识点和考核目标
（一）货币的职能（重点）
识记：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币。
理解：五种职能中价值尺度与流通手段是基本职能；执行价值尺度的货币可以是观念上的货币；哪些职能必须用足值或者币值稳定的货币；信用货币执行世界货币职能的条件。
应用：各种货币职能在现实中的具体表现。
（二）货币的起源及演变（次重点）
识记：价值形式、实物货币、金属货币、信用货币、电子货币。
理解：通过价值形式变迁的分析来理解货币起源于商品交换；货币形式演变过程所体现的经济规律；银行券在金属货币向信用货币过渡的作用；信用货币的三大特点；电子货币的主要形式。
应用：存款货币的流通方式；电子货币的发展与法定货币的关系。
（三）货币的定义与计量（次重点）
识记：准货币、货币层次、流动性、直接购买力。
理解：狭义货币量与广义货币量的内涵与外延；货币存量、流量、总量与增量的关系；货币层次划分的意义与依据；美国和我国货币层次划分的具体层次结构。
应用：货币不同层次对于经济的影响差异性。
（四）货币制度（一般）
识记：货币制度、本位币、辅币、无限法偿、有限法偿。
理解：币材在金属货币制度中的重要性；主币与辅币的搭配；无限法偿的具体表现形式；最优货币区理论。
应用：结合我国实际说明人民币货币制度。