银行支行综合柜员制管理办法模版
银行柜员管理办法模版
柜员管理办法第一章总则第一条为加强xx银行股份有限公司温州分行（以下简称本行）柜员管理，准确及时处理柜面业务，保障客户和本行资金安全，提高柜面工作核算质量和管理水平，现根据《会计出纳基本制度》、《支付结算办法》、《xx银行柜员管理办法》等有关制度的规定，结合本行实际，特制定本办法。
第二条柜员制是按照综合业务系统规定的处理权限和操作流程，在严密监控和严格监督下，由单一柜员或多个柜员组合、办理储蓄、对公、中间业务等柜面业务及其会计核算的劳动方式。
第三条实施柜员制的营业网点按照相互制约、业务需求的原则合理设置岗位。
各岗位人员必须各司其职，密切配合，严格执行印、证、押分管、对账岗与记账岗相分离等制约制度及综合业务系统的权限管理规定。
第四条建立安全有效的监督、复核机制。
综合业务系统采取了实时授权机制下的滞后复核与实时复核相结合的方式，以加强对柜员业务操作的事前、事中、事后的安全控制。
第二章基本规定第五条柜员管理的基本原则（一）不相容岗位相分离原则。
各网点应合理设置柜员岗位，做到职责明确。
（二）安全、高效原则。
各网点应综合考虑营业机构业务实际和内控要求，合理确定柜员劳动组合与操作权限，确保业务安全、高效运行。
（三）责权利相统一。
各网点应建立与柜员岗位职责对应的权利和责任匹配机制，充分发挥柜员的积极性与主动性。
（四）柜员实行准入管理，任职应符合相关条件。
（五）柜员实行分岗、分级管理。
柜员分为五个基本岗位及四个权限等级。
（六）柜员号管理实行“一人一号”，柜员号的使用应保持相对稳定。
柜员应按规定管理密码和指纹信息。
（七）柜员轮岗换岗、休假、离职应履行有关审批手续，并按要求办理交接。
（八）分支行要建立柜员培训制度。
柜员的培训包括岗前培训与在岗持续培训。
柜员岗前培训由人力资源部门负责；操作技能及临柜业务公共部分培训由运营管理部门负责，运营管理部门同时牵头负责柜员持续培训的管理；产品和业务部门负责本条线业务、产品培训，运营管理部门参与、配合。
银行分行综合柜员管理办法 模版
附件内蒙古银行乌海分行综合柜员管理办法第一章总则第一条为适应内蒙古银行乌海分行（以下简称“我分行”）经营管理的需要，进一步优化我分行前台劳动组合，使岗位设置和人员分工更加科学、合理，有效地改进服务方式，提高工作效率和服务质量，促进各项业务发展，根据《内蒙古银行综合柜员管理办法》、《中华人民共和国会计法》、《会计基本制度》等有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条综合柜员制是指对前台柜员的设置、管理、考核、风险控制及相关业务、相关岗位等进行系统管理的内部业务管理体制，是按照规定的操作流程和业务处理权限，实现一个临柜窗口为客户综合提供会计结算、现金出纳、存贷款、储蓄（本外币）、银行卡、代理等多种金融服务，并独立承担相应责任的劳动组合方式。
第三条我行综合柜员制是采取“复核+授权”制度，即通过支付系统、同城实时清算系统的对外划款业务实行“记账+复核”制度；其他各岗位业务操作权限均由计算机系统自动控制，超过权限和特殊业务需授权的，必须得到相应授权后方可办理。
第四条本办法适用具备条件并经批准实行综合柜员制管理的分行营业部、各支行，分行的清算中心暂不适用综合柜员制。
第二章组织与职责第五条分行运营管理部的职责（一）贯彻与落实辖内分支行的综合柜员制实行，人员配置资格的审查，可根据本行实际管理情况具体制定人岗匹配实施细则；（二）负责核心系统中辖内分支行柜员基本信息的建立、调动、修改与删除，员工信息的添加与修改等；（三）统筹负责对辖内分支行柜员处理柜面业务的及时、准确、有效性进行适时监督与检查；（四）负责辖内分支行柜员业务差错的处置与整改监督；（五）负责管理辖内分支行涉及到柜员操作的其他柜面业务。
第六条各支行的职责（一）根据本行人员配置、业务能力、业务量等综合因素，合理分配本行综合柜员的业务办理权限；（二）统筹负责对本行柜员处理柜面业务的及时、准确、有效性进行适时监督与检查；（三）负责本行涉及到柜员操作的其他柜面业务。
银行柜员综合工作制度范本
一、总则为规范银行柜员综合工作，提高工作效率，确保服务质量，保障银行资产安全，特制定本制度。
二、工作职责1. 柜员应遵守国家法律法规、银行各项规章制度，维护银行形象。
2. 柜员应熟练掌握各类银行业务知识，为客户提供优质、高效、准确的服务。
3. 柜员应负责处理客户的存款、取款、转账、汇款等业务，确保业务准确无误。
4. 柜员应定期对账户余额、交易明细进行核对，确保账实相符。
5. 柜员应负责保管好客户存折、支票、汇票等凭证，确保客户资金安全。
6. 柜员应积极参与银行组织的各项培训活动，不断提高自身业务水平。
三、工作流程1. 柜员在上班前应做好以下准备工作：（1）检查工作环境，确保设备正常运转；（2）登录系统，核对账户信息；（3）检查现金、凭证、印章等物品是否齐全；（4）了解当天工作安排及注意事项。
2. 接待客户时，柜员应做到：（1）礼貌用语，热情接待；（2）耐心倾听客户需求，准确解答客户疑问；（3）按照业务流程办理业务，确保业务准确无误；（4）在办理业务过程中，如发现异常情况，应立即上报上级。
3. 业务办理完毕后，柜员应做到：（1）核对业务凭证，确保信息准确无误；（2）向客户确认业务办理情况，确保客户满意；（3）将业务凭证整理归档，妥善保管。
四、工作要求1. 柜员应严格遵守工作纪律，不得迟到、早退、旷工。
2. 柜员应认真执行各项业务操作规程，确保业务准确无误。
3. 柜员应加强安全意识，防范各类风险，确保客户资金安全。
4. 柜员应定期对业务知识进行复习，不断提高自身业务水平。
5. 柜员应主动接受上级领导和同事的监督和指导，不断改进工作。
五、考核与奖惩1. 银行将对柜员的工作进行定期考核，考核内容包括业务水平、服务质量、安全意识等方面。
2. 对表现优秀的柜员，银行将给予表彰和奖励。
3. 对违反工作纪律、造成不良影响的柜员，银行将按照相关规定进行处理。
六、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度由银行人力资源部负责解释。
商业银行XX支行综合柜员制管理实施方案
商业银行XX支行综合柜员制管理实施方案
第一章总则
第一条为了顺应总部深化改革的发展要求，加快创新步伐，优化运行体制，健全以客户为中心的服务体系，强化内部管理，规范业务操作，明确岗位职责，提高工作效率，依照商业银行会计、储蓄、出纳等核算管理制度，并结合综合柜员制的业务操作特点和我支行的实际情况，特制定本实施方案。
第二条综合柜员制是指在营业网点设立若干柜员窗口，由临柜柜员通过操作电子计算机终端等设备，独立对外办理现金和非现金对公和储蓄业务，将经办、复核、出纳等各个环节工作由单个柜员连续完成，由柜员单独承担经济责任的一种劳动组合。
第三条会计岗位设置原则
一、本营业部会计岗位的设置原则是：综合受理，合理分工，授权有限，实施监督，各负其责，相互合作，相互牵制，防范风险，简化环节，提高效率。
二、本营业部设置的会计岗位有：营业部经理、事中监督、高柜管理柜员（小额会计）、龙头柜员、大堂经理、综合临柜柜员、记账员。
三、任何岗位的设置都坚持经办与授权分离，经办与复核分离，经办与监督分离。
针对我行员工的整体素质和业务发展需要，我支行将对所有38
岁以下员工提出明确的要求，支行的岗位设置是为了日常工作的顺利进行。
遵照总部规定，也为了更进一步培养人才，提高正常的工作效率，防范操作风险，所有营业部前台人员必须轮岗，每个岗位必须做到学会，弄懂，熟练。
支行强化岗位轮换，决不流于形式，定期开展测评和考核，通过岗位轮换，达到所有员工都能熟练操作各项业务的目的。
支行岗位的具体分工是论岗不论人，哪个员工到这个岗位都是这些具体工作，不存在照顾。
银行柜员制管理办法(模版)
柜员制管理办法第一章总则第一条为进一步加强内控管理、防范柜员业务操作风险，保证银行资金安全，根据《储蓄管理条例》，以及我行《出纳制度》、《基本会计制度》、《重要空白凭证管理规定与操作规程》等，制定本办法。
第二条本办法所称柜员制，是指由柜员在其业务范围和操作权限内，独立或协作完成对私、出纳、对公结算、库管等业务，承担相应责任和风险的劳动组合方式。
第三条本办法所称柜员，是指在营业网点从事柜面业务操作的人员，按照业务岗位可划分为主管柜员、综合柜员、对公柜员、对私柜员、库管柜员、出纳柜员、对私低柜柜员等。
第四条总行、分行运营管理部相关人员在柜员号、印章、尾箱、柜员卡、授权管理等方面应比照本办法执行。
（一）柜员制的基本模式（二）营业网点实行柜员制，一般可以分为分柜制和综合柜员制。
分柜制是指营业网点根据本机构的人员及业务情况，分设对私、出纳、对公结算、库管等业务柜台，由单个柜员分别受理相关业务的劳动组织方式；综合柜员制是指营业网点根据本机构的人员及业务情况，由单个柜员综合办理对私、出纳业务，或综合办理对私、出纳、对公结算等业务，并按相应的业务流程进行操作的劳动组织方式。
同一营业网点可以根据劳动组合的具体需要，同时实行分柜制和综合柜员制。
（三）在分柜制或综合柜员制模式下，各行可根据具体情况，在营业网点单独设立对私低柜，对私低柜柜员（可由理财经理兼任）可为客户提供转账、卡内销售理财产品、查询、信用卡等非现金对私金融服务。
如因业务发展需要，符合条件的营业网点可视情况，增加开、销户等服务。
第二章基本规定第五条实行柜员制的基本条件：（一）建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程；（二）建立了符合柜员制要求的严密的岗位责任制和公平、有效的柜员考核机制；（三）营业厅内应按规定配备电子监控设备，录像资料由专人保存。
涉及现金柜台的录像，保存期限不少于三个月，其他录像的保存期限不少于一个月；（四）涉及现金业务的柜台应按照《金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定》等相关要求，建为全封闭办公区；（五）柜员必须经过相应岗位的业务培训与考核，具备办理相关业务的业务知识和操作技能后方可上岗工作；（六）为柜员配备了合格的出纳机具、票据鉴别仪、身份证鉴别仪、现金和凭证尾箱（如需），以及其他必备的办公用具等。
银行综合柜员制管理办法模版
xx省农村信用社综合柜员制管理暂行办法第一章总则第一条为提高服务效率，防范操作风险，根据《xx省农村信用社会计基本制度》《xx省DCP综合业务系统操作手册》及有关制度，制定本办法。
第二条本办法适用于xx省农村信用社范围内实行综合柜员制的各营业机构、网点。
第三条综合柜员制是指在业务经营范围内，营业机构按照规定的业务处理权限和操作流程，由单一员工或多个员工组合，通过临柜窗口为客户办理多种金融业务，并独立承担相应责任的一种劳动组织形式。
第四条综合柜员制机构的内部装修及设施配备必须符合安全防范及企业文化要求，窗口柜员必须配备业务终端、打印机、点钞机，现金和凭证尾箱、操作台抽屉必须装有锁具，配备有“一对一”监控系统，能够清晰监测到柜台内外情况及操作过程。
综合柜员制机构监控资料保留时间按保卫部门规定执行。
第五条综合柜员制机构应按业务种类和业务量情况设置单个或多个对外窗口，任一窗口均可办理或受理本机构业务经营范围内的存款、贷款、支付结算等客户类业务。
第六条综合柜员制机构应配备思想品德好，业务素质高，风险防范意识强，有较强计算机操作能力的管理人员，加强对业务处理过程的监督。
第七条综合柜员制机构应根据机构规模合理配备柜员。
柜员需掌握与其级别和权限相适应的业务知识，能够独立、准确、熟练办理日常业务。
第八条实行综合柜员制机构，必须按要求配备事后监督岗位，对当日（或上日）发生的业务进行事后监督。
第九条县级联社应建立综合柜员考核奖惩制度，根据柜员的工作效率、工作质量、服务水平等情况，定期对柜员实行考核、奖惩。
第二章柜员级别及业务职责第十条实行综合柜员制机构的柜员应实行分级管理，按照柜员业务能力、道德水平和管理能力为柜员设定不同级别，根据柜员级别设定其经办业务范围，配备相应级别柜员卡。
目前信用社内部柜员可设置一级、二级、五级、六级四个级别。
（一）一级柜员直接受理或复核客户存取款、贷款核算、结算等各种临柜业务，并可对部分业务进行授权，一级柜员持有01级柜员卡。
银行综合柜员制度运行管理办法
银行综合柜员制度运行管理办法1. 引言本管理办法旨在规范银行综合柜员的工作行为和运营管理，提升工作效率和服务质量，保障客户的合法权益。
2. 职责和权限2.1 综合柜员职责综合柜员负责完成银行现金业务、票据业务和账户服务等工作任务。
具体职责包括：- 办理存款和取款业务；- 验证票据的真伪和有效性；- 受理贷款还款和提供贷款咨询服务；- 处理账户开户和销户手续；- 提供账户余额查询和资金调拨服务等。
2.2 综合柜员权限综合柜员拥有以下权限：- 对客户资料的查询和验证；- 审核和授权交易；- 执行各类纸质和电子交易操作；- 参与柜台现金盘点和交接。
3. 工作流程和要求3.1 工作流程综合柜员按照以下流程开展工作：1. 接待客户，确认业务需求；2. 核实客户身份和资料；3. 完成所需的业务操作；4. 提供凭证和相关文件给客户；5. 做好业务记录和归档。
3.2 工作要求为保障工作质量和客户利益，综合柜员需具备以下要求：- 具备良好的沟通和服务能力；- 熟悉银行各类业务规程和相关政策；- 熟练掌握银行业务系统和操作流程；- 保持工作环境整洁和安全；- 严格遵守银行的机密和保密规定。
4. 工作安全和风险防范综合柜员应时刻关注工作安全和风险防范，具体要求包括：- 遵守银行的安全管理制度和规程；- 小心保管和使用各类银行工具和设备；- 当场发现异常情况时，及时报告相关部门；- 不得从事与工作职责无关的行为；- 定期接受相关安全培训和考核。
5. 处罚和纠正措施对于违反综合柜员制度的行为，将按照银行相关规定给予相应的处罚和纠正措施，包括但不限于：- 职务调整；- 薪资降级；- 绩效考核不合格；- 辞退处罚。
6. 附则本《银行综合柜员制度运行管理办法》的具体解释权归本银行所有。
如对本办法有任何疑问或建议，可随时向相关部门反馈。
以上为《银行综合柜员制度运行管理办法》的主要内容，供参考使用。
农商银行综合业务系统柜员管理办法
ⅩⅩ农商银行综合业务系统柜员管理办法第一章总则第一条为加强内部管理，规范业务流程，防范操作风险，根据《ⅩⅩ农商银行会计基础工作暂行规定》，结合ⅩⅩ农商银行实际，制定本办法。
第二条综合业务系统（以下简称系统）既支持复核柜员制，又支持综合柜员制。
系统中的柜员管理，遵循“集中控制、分级管理”的原则。
第三条本办法所称的柜员是指在系统中拥有柜员代码，并根据授予的操作权限进行业务处理的ⅩⅩ农商银行员工。
系统中自动清算、记账的柜员及自助设备等实物形态柜员，不适用于本办法。
第二章柜员分类第四条系统柜员按照权限范围，暂分为01级、02级、05级、06级、07级、08级、09级七个级别。
（一）01级、02级柜员:在授予权限范围内，办理对内、对外业务以及对非本柜员经办的业务进行复核、授权、实时监督的柜员。
机构库管员一般为02级柜员。
（二）05级、06级柜员:在授予权限范围内，对非本柜员经办的业务进行授权、对重要业务事项实时监督和事后稽核以及对01级、02级柜员进行管理的柜员，也可直接办理对内、对外业务。
05级（含）以上的柜员称为主管，其中06级柜员应为ⅩⅩ农商银行（含）以上账务机构负责人。
（三）09级、08级、07级柜员是只用于贷款异地授权的柜员。
第五条柜员按岗位职责划分为：（一）存款柜员：负责办理个人、单位本外币存取款等业务的柜员。
（二）现金库管员：主要负责与上下级机构间的现金调缴、本机构柜员间的现金调剂、担保品的出入库等业务，并允许在授予权限范围内办理其他业务的柜员。
（三）凭证库管员：主要负责与上下级机构间的凭证调缴、本机构柜员间的凭证调剂，并允许在授予权限范围内办理其他业务的柜员。
（四）信贷账务柜员：主要负责贷款的发放、回收等业务的柜员。
（五）信贷信息柜员：主要负责机构审批权限维护、机构规模维护、客户授信额度维护、信贷信息录入、担保品维护等业务以及对贷款合同、借据进行审核与保管的柜员。
（六）结算柜员：主要负责大小额支付业务、行内汇划业务、农信银支付业务的柜员。
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xx银行xx路
支行综合柜员制管理办法
第一章总则
第一条为提高服务质量，防范操作风险，保证综合柜员制安全运行，根据《xx银行综合柜员制管理办法（试行）》等有关规定，制定本办法。
第二条综合柜员制是指临柜人员以综合业务系统为基础，在法定业务范围内，按授权权限和操作流程，通过临柜窗口为客户办理综合业务，并独立承担相应责任的一种劳动方式。
第三条实行综合柜员制的支行必须遵循本办法。
第二章基本规定
第四条支行应具备以下条件：
安全设施符合公安、消防部门的要求，柜员之间有适当的隔断设施，配有全日制监控系统，能够监测、录制每个柜员业务操作和桌面情况，以及窗口以外人员的活动情况。
录像存储介质的保存时间不少于一个月；
配备与业务量相适应的PC机（或终端）、点（验）钞机、密码键盘、磁条读写器、现金尾数箱、打印机（含存折打印机）等办公设备；
会计、出纳基础工作规范，内部管理制度健全严密，人员配备能够满足岗位设置和内控要求。
第五条实行综合柜员制窗口设置要求：
支行必须有两个或两个以上的综合柜员窗口，对外窗口均能受理本行开办的对公、储蓄及中间业务等相关业务；
规定需要专人办理的业务，可以设置专业窗口；
为客户提供相应的验钞、点钞等辅助设备以及相关的咨询、查询等业务。
第六条综合柜员应具备的素质：
具有较高的思想觉悟、职业道德，对工作认真负责；
岗位培训、考试、考核合格；
熟悉会计出纳基本制度、支付结算管理办法等制度办法；
点钞技术达到规定标准，具有识别伪钞的基本能力；
熟练掌握综合业务操作流程，能够独立办理各项日常业务。
第三章岗位设置及职责
第七条支行必须设置综合专柜，并按照业务权限设置柜员、综合员、授权员、现金库管、凭证库管和会计主管、会计副主管等。
柜员是指在授权范围内，直接受理客户存取款、结算、查询以及中间业务等各种柜台业务的人员。
综合员是指在授权范围内，办理有关同城票据清算、支付结算以及内部综合账务处理等业务的人员。
授权员是指在指定业务范围或授权额度内，对柜员、综合员经办的业务进行授权监督的人员。
凭证库管是指在授权范围内，对本支行的重要空白凭证领
用、保管、上缴的管理人员。
现金库管是指在授权范围内，对本支行的库存现金领用、保管、分配、上缴的管理人员。
会计主管和会计副主管是指在授权范围内，对柜员、综合员、授权员进行业务授权、指导、监督和管理的人员。
现金库管由授权员兼职，凭证库管由会计副主管兼职。
第八条柜员岗位职责：
1、负责使用和保管本岗位业务用章、印鉴卡片；
2、负责本岗位营业用现金挑拣、整理、上缴残币工作；
3、负责本岗位重要单证的领缴、保管、交接、使用和出售；
4、负责开销户、现金收付、支付结算、贷款业务的处理；
5、负责办理存款查询、冻结、挂失、止付业务；
6、负责自助设备加减钞、自助设备长短款挂账、吞没卡收缴、领取及上缴的管理；
7、办理大小额往账、退汇、签发票据等业务的录入；对可疑结算业务查询、查复报文录入发送；
8、兑付银行汇票，办理验票、验印、核押、审核要素的完整性、背书的连续性并为客户办理兑付申请业务；
9、负责登记、保管本岗位登记簿；
10、确保本岗位账款、账证相符；
11、完成其它工作事项。
第九条综合员岗位职责：
1、负责使用和保管本岗位业务用章、重要单证；
2、负责内部账务核算、同城票据清算、上存、拆借业务；
3、协助柜员为自助设备加减钞及POS商户的对账工作；
4、负责登记、保管本岗位登记簿；
5、负责大小额往账、退汇、签发票据等业务的复核，支付来帐的打印及汇票兑付申请的复核、来账的修改后入账；
6、完成其它工作事项。
第十条授权员岗位职责：
1、对权限范围内的业务进行实时授权，授权人必须认真核对原始凭证要素、计算机录入内容等；
2、负责抵质押品的入库、保管、调阅、借阅及出库；
3、负责传票的全面审核、汇总、整理、装订和临时保管及上缴；
4、负责本行贷款借据的销记、保管、装订及账据核对等；
5、负责登记、保管本岗位登记簿；
6、负责机构开门、网点日终；
7、完成其他工作事项。
第十一条凭证库管岗位职责
会计副主管兼任凭证库管，负责支行及柜员间凭证的领用、上缴等管理工作。
第十二条会计主管负责营业室全面管理，严格落实各项内控制度，确保综合柜员制安全稳健运行。