非法集资的防骗小知识都有哪些
防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
防范非法集资宣传短信内容
防范非法集资宣传短信内容1. 尊敬的用户，近期市场上出现了一些非法集资活动，请务必保持警惕，切勿盲目相信宣传短信中的高收益承诺。
2. 重要提示：非法集资属违法行为，请您不要参与任何形式的非法集资活动，以免财产受损。
3. 注意：非法集资犯罪是严重触犯法律的行为，请根据合法渠道进行投资选择，切勿受迷惑。
4. 提醒：任何传销、P2P、高收益项目等类似投资都存在较大风险，请慎重对待，小心防范。
5. 现实投资需谨慎！非法集资泛滥，诈骗手段日益高明，请保护自己和家人的利益，远离非法集资活动。
6. 非法集资属于违法犯罪行为，牵涉到财产损失，请您向警方报案，并及时联络相关部门。
7. 投资需谨慎，不轻信高收益的传销、非法集资项目，以免上当受骗，造成不可挽回的损失。
8. 真金不怕火炼，谨防非法集资。
寻找正规、合法信托基金或银行渠道进行投资，保障自身利益。
9. 您的远见和财富是无法用所谓“高收益”来轻易获得的，请警惕非法集资，珍惜自己辛苦赚来的钱财。
10. 提醒：切勿参与无证金融机构或传销机构的活动，避免蒙受不必要的经济损失。
11. 正途投资是保障财产安全的前提，请远离非法集资，理性投资，避免财产损失。
12. 提醒：非法集资者通常使用高额回报和光鲜的外表来吸引投资者，请提高警惕。
13. 警惕非法集资宣传！不要相信虚假广告，保护自己的钱财。
14. 做聪明的投资者，请选择合法、合规的投资项目，远离未经授权的非法集资。
15. 不轻信宣传短信中所谓的“绝对安全、零风险”的投资项目，合法投资有风险，请谨慎选择。
16. 高收益投资往往伴随高风险，请警惕非法集资，选择符合法律法规的投资渠道。
17. 投资有风险，非法集资更危险。
慎重选择投资项目，避免受骗上当。
18. 提示：合法投资方案应在合规监管机构的监督下开展，请提高风险意识，保护自己的利益。
19. 警惕非法集资陷阱，谨防财产损失，选择合法的投资渠道来实现财富增值。
20. 高收益背后往往隐藏着高风险，请保持理性，避免参与非法集资活动。
防范非法集资宣传顺口溜
防范非法集资宣传顺口溜
1. 非法集资真可怕，千万别去碰它呀！就像掉进大陷阱，钱财损失泪哗哗。
比如那老王，轻信高息诱惑，结果多年积蓄全没啦！
2. 高额回报要警惕，那可能是大骗局！好比美丽的罂粟花，外表好看毒很大。
你看那老李，为了赚钱冒险，最后落得两手空空啊！
3. 防范意识要加强，别被假话迷了房！如同海上的灯塔，指引我们不迷航。
就说那小张，保持清醒头脑，远离非法集资稳稳当当！
4. 非法集资花样多，我们要仔细琢磨！好像狡猾的狐狸，一不小心就入窝。
你瞧那小刘，仔细辨别真假，才不会上当受骗哟！
5. 天上不会掉馅饼，莫要贪心把钱扔！如同脚踏实地走，才不会摔跟头。
记得那老赵，不贪非分之财，生活过得平平安安呀！
6. 投资渠道要正规，非法的咱不能追！好比走在正路上，歪路肯定要倒霉。
瞧瞧那老孙，选对了方向，财富才能稳稳增长呢！
7. 非法集资危害大，家庭幸福会被砸！好像地震来袭啦，一切都可能垮下。
想想那老陈，当初要是小心，哪会落得这般下场哇！
8. 保持冷静和理智，别被诱惑迷心智！如同坚守阵地，不让骗子有机可乘。
看看那老周，头脑清醒得很，非法集资根本近不了身！
9. 大家一起防诈骗，守护我们的财产！好像坚固的城墙，抵御外敌不慌张。
咱们都学学，提高防范意识，让骗子无从下手呀！
10. 非法集资别靠近，美好生活才安稳！如同航行的船只，避开暗礁才安全。
希望大家呀，都能远离危险，快乐生活没烦恼哇！
我的观点结论：防范非法集资至关重要，我们一定要提高警惕，增强防范意识，不贪图高回报，选择正规的投资渠道，这样才能守护好我们的财产，过上安稳幸福的生活。
防范非法集资专题知识手册 知识点整理
防范非法集资专题知识手册当前，非法集资案件高发多发，涉及众多行业领域，形势十分严峻，保险业涉及非法集资的案件也是有发生。
非法集资严重损害人民群众切身利益，破坏正常经济金融秩序，危害社会稳定大局。
党中央、国务院高度重视防范和处置非法集资工作，中央经济工作会议、全国金融工作会议都对这一工作作出明确部署。
防范和处置非法集资既是重要政治任务，也是打好防范化解重大风险攻坚战的工作要求。
加强宣传教育工作是开展源头治理、防范非法集资的重要和有效手段之一。
为此我们编写了本手册，保险销售人员应当提升防范非法集资意识，在思想上树立“非法集资碰不得”的高压线，切实做到“不敢为、不能为、不愿为”。
一、非法集资的定义、危害及主要手段（一）非法集资的定义和基本特征根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。
具体为：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
（二）非法集资的危害和损失承担非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，此外，非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。
（三）非法集资的社会危害性1.经济损失：参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。
用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。
2.引发风险：非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。
非法集资温馨提示语-概述说明以及解释
非法集资温馨提示语-范文模板及概述示例1:"小心谨慎，远离非法集资陷阱，保护自己的财产安全和合法权益。
"示例2:"提防非法集资，理财需谨慎；守住财产安全，远离风险陷阱。
珍惜辛苦钱财，远离非法组织。
警惕高回报诱惑，远离非法集资。
理性投资行动，远离投资风险。
守住钱袋安全，远离非法集资。
合法经营，远离非法募资。
保护自身权益，远离非法集资。
与合法机构交易，远离非法集资风险。
保护自己，拒绝非法集资。
健康理财，守住财产安全。
警惕非法集资陷阱，理性投资养家。
"示例3:"不要被非法集资的谎言所蒙蔽，保护好自己的钱袋，远离非法集资！""财务安全是最重要的，不要轻易相信高额回报的诱惑，谨防非法集资！”"保护自己的财产，拒绝非法集资，远离投资陷阱！”"理性投资，远离非法集资，守住自己的钱袋！”"决不轻信非法集资的诱惑，保护好自己的财产和家庭！”"遇到可疑的投资项目，及时报警，保护自己和他人的财产安全！”示例4:非法集资是一种危险的行为，可能会给您带来严重的经济损失。
请您理性投资，切勿轻易相信高额回报的诱惑。
记住：投资有风险，理性投资更重要！不要被所谓的“快速致富”谎言所蒙蔽，生活中没有什么是一夜暴富的，财富是通过辛勤努力和合法经营获得的。
请远离非法集资，保护自己的财产安全。
如果您遭遇非法集资诈骗，千万不要选择继续参与以企图挽回损失，应及时报警并与相关部门联系，维护自己的合法权益。
记住：被骗一次已经够多，不要再让自己陷入更深的泥沼。
理性投资，遵守法律，远离非法集资。
只有这样，您才能真正保护自己的财产安全和家庭幸福。
愿每个人都能做一个明智的投资者，避免财务风险，保障自己的健康和幸福。
企业如何规避非法集资风险
企业如何规避非法集资风险非法集资是指没有经有关行政批准，以非法手段对公众进行欺诈或变相向公众吸收资金的行为。
非法集资活动可能给企业和投资者带来严重的经济损失，因此，企业应采取一些措施来规避非法集资风险。
以下是一些建议：首先，企业应加强内部管理。
建立完善的企业内部控制体系，确保企业各项经营活动的合法性和规范性。
企业应设立合规部门负责监测和预防非法集资风险，及时了解和应对相关法规的变化和风险动态。
其次，企业应加强对投资者的风险提示与教育。
通过定期举办风险提示与教育培训，向投资者普及非法集资的识别方法和风险防范措施，提高投资者的风险意识。
第三，企业应选择正规合法的融资渠道和合作伙伴。
在筹集资金和与他人合作时，企业应仔细考察合作方的资信状况、经营能力和合法性，确保与合作方进行正规合法的合作交易。
第四，企业应定期对外部风险进行评估。
定期进行市场环境、法律法规和风险态势的分析评估，及时识别和应对非法集资风险，规避潜在的经济损失。
第五，企业应加强与监管部门的合作与沟通。
与金融监管部门保持良好的沟通和合作，及时了解和掌握有关非法集资的监管政策和措施，主动配合监管部门的工作，提供相关的信息和线索。
第六，企业应加强社会责任意识，积极参与公益事业。
通过开展公益活动，提高企业在社会上的声誉和形象，减少受到非法集资活动的侵害的可能性。
最后，企业应建立健全的风险管理制度和应急预案。
根据企业自身情况和业务特点，制定相应的风险管理制度和应急预案，提前预防和应对非法集资风险，降低因非法集资造成的损失。
总之，企业应高度重视非法集资风险，采取多种措施来规避风险。
通过加强内部管理、加强对投资者的风险提示与教育、选择正规合法的融资渠道和合作伙伴、定期对外部风险进行评估、加强与监管部门的合作与沟通、加强社会责任意识和建立健全的风险管理制度和应急预案，企业可以减少非法集资风险带来的损失，并保护自身和投资者的合法权益。
2024非法集资防范处置方案
2024非法集资防范处置方案____年非法集资的防范处置方案一、背景分析随着我国经济的不断发展，非法集资问题越来越突出，给社会经济秩序带来了极大的负面影响。
为了保障社会经济的健康发展，有必要制定一套科学有效的非法集资防范和处置方案。
本方案旨在全面分析非法集资的特点和危害，针对____年的社会特点和趋势，提出具体的防范和处置措施。
二、非法集资的特点和危害非法集资是指以非法方式，通过公开或秘密募集资金，诱骗投资者获得高额回报的行为。
其特点主要体现在以下几个方面：1. 高收益承诺：非法集资往往以高额回报为噱头，吸引社会资金参与。
这种高收益承诺背后往往隐藏着巨大的风险。
2. 泡沫经济：非法集资的背后往往是一种虚假的繁荣，投资者为了获得高额回报，追逐短期利益，使得资金流动不稳定，经济泡沫难以持久。
3. 信任危机：非法集资破坏了市场的公平竞争，损害了社会的信任度，破坏了社会信用体系。
非法集资的危害也是显而易见的，主要包括以下几个方面：1. 经济风险：非法集资往往会导致投资者的巨大损失，甚至引发金融风险和经济危机。
一旦发生大规模的非法集资倒闭事件，将对金融稳定和社会经济带来重大冲击。
2. 社会不稳定：非法集资泛滥会导致社会秩序混乱，诱发社会矛盾和冲突，使社会不稳定。
3. 法律风险：非法集资行为违反了我国相关法律法规，一旦发现将面临法律追究和刑事处罚，对广大投资者和从业人员造成极大伤害。
三、____年非法集资防范的总体思路1. 强化立法和监管：加强非法集资相关法律的立法修订工作，规范和完善非法集资行为的认定标准和处罚措施。
同时，加强非法集资的监管力度，确保相关部门的执法力度不松懈，加大对非法集资行为的打击力度和惩罚力度。
2. 提升公众风险意识：通过加强宣传教育，提升公众对非法集资的风险意识，让更多的人认识到非法集资的危害性。
同时，借助媒体和互联网平台，加强对非法集资案件的曝光和警示，让更多人不被其迷惑。
3. 加强合作与协作：加强各部门之间的沟通与合作，形成有力合力，共同推动非法集资防范工作的开展。
非法集资6句顺口溜
非法集资6句顺口溜非法集资，要远离，否则只能哭还不能发。
钱从哪里来，利润就回哪里，非法集资害人害己。
小心投资，谨慎操作，非法集资要不得。
傻钱易入，聪明钱少入，非法集资真不靠谱。
稳健投资，长远谋划，非法集资后果很严重。
非法集资，违法不道德，坚决说不犯罪道德。
随着我国经济的发展，越来越多的人开始投资理财。
然而，一些人贪图小便宜，抱着侥幸心理参与非法集资。
这不仅会让他们自己蒙受巨大的损失，还可能给社会带来不利的影响和后果。
因此，在投资理财之前，我们要时刻谨记：非法集资一定要远离！只有警惕非法集资，才能够保护我们自己的权益，维护社会的稳定。
下面，为大家总结了六句非法集资顺口溜，希望能够引起大家的注意。
第一句，非法集资，要远离，否则只能哭还不能发。
这是告诫我们一旦参与非法集资，不仅会亏钱，还可能面临法律的制裁。
所以，要早早地远离非法集资，才能保证自己的财产安全。
第二句，钱从哪里来，利润就回哪里，非法集资害人害己。
这是提醒我们不要贪图高额的收益而去参与非法集资。
利润高的背后通常都是高风险，而且非法集资的钱源也并不可靠，人们参与可能是被骗。
第三句，小心投资，谨慎操作，非法集资要不得。
这是告诉我们投资理财不是简单的挣钱游戏，而需要精打细算。
非法集资往往是以诱人迅速致富为诱饵，所以一定要保持清醒头脑，避免被非法集资诱导。
第四句，傻钱易入，聪明钱少入，非法集资真不靠谱。
这是提醒我们不要被非法集资的包装迷惑，人们参与非法集资的大多是因为贪婪，所以要想明白了再做决定。
第五句，稳健投资，长远谋划，非法集资后果很严重。
这是告诫我们投资理财要注重稳健，不要过于冒险。
非法集资的后果很严重，不仅可能会亏钱，还可能陷入法律的纠纷之中。
第六句，非法集资，违法不道德，坚决说不犯罪道德。
这是提醒我们做人要讲诚信，做事要遵纪守法。
违法集资不仅是违法行为，还是道德败坏的表现。
我们要时刻警醒，坚决说不于非法集资。
总之，非法集资调头绕，看清楚再考虑；财富要保住，非法集资不碰头。
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非法集资的防骗小知识都有哪些
1.非法集资行为不受法律保护。
非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
主要包括：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通
过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在
一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向
社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资是违法行为，参与
者的利益不受法律保护。
凡涉嫌非法集资的，将依法追究责任。
2.参与非法集资损失自行承担。
参与非法吸收公众存款、集资诈骗活动受到的损失，由参与者自行承担。
在处理非法集资的债权债
务时，人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的，由参与者
自行承担损失。
3.选择正规金融机构投资理财。
投资有风险，请选择具有相关金融业务许可证或经批准允许从事相关金融业务的机构进行投资理财。
4.投资理财要提高风险意识。
广大投融资者要学法知法守法，提高风险意识。
对手段多样的非法集资行为要善于进行理性思考和分析，谨记“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”“一
夜暴富”的所谓投资项目一定要擦亮眼睛，提高警惕，拒绝高利诱惑，谨防受骗，避免个人财产遭受损失。
5.远离非法集资，牢记六“不”口诀：高息诱饵不动心、老板实力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸储不大意、熟人热心不轻信、
违规吸储不参与。
假借P2P平台：即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假
招标信息等手段吸收公众资金，事发后突然关闭网站或携款潜逃。
假券商：使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”“代理炒股”“炒股软件”“包赚不赔”等特征的
炒股信息。
股票开户时，要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。
假基金：设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。
非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资：发售虚假的理财产品;虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。
打着境外投资、高新科技开发旗号：假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高
新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗
群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。
以“养老”的旗号：以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;举办所
谓的养生讲座、免费体检，引诱老年人群众投入资金。
以高价回购收藏品为名：以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约
定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。
“原始股”泛滥成灾：在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。
除了高回报、一夜暴富等收益
诱惑外，“上市公司”这个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的
马甲。
银行飞单：即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过
分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。
高额贴息存款：据2015年《萧山日报》报道，当地一家大型民
营企业的负责人魏某，以高额贴息的方式吸引储户到东乡县工行存
款3.12亿元，然后勾结银行高管骗贷。
魏某组织有关人员伪造上述
存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。
张冠李戴的假信托：即在公司名字中加入信托字样误导投资者，或盗用信托公司之名发布虚假产品。
正规信托公司推出的产品，合同中不会出现保本保息等字样，且都是百万起投。
现货贵金属投资：以开户送交易金的方式诱惑投资人，开户后，有专业的老师带着操作。
实际上交易软件被后台人为操纵，钱都被代理商赚走。
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公众公开宣传;
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报;
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金
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