《保险综合实训》大纲
《保险综合实训》大纲
《保险综合实训》大纲《保险综合实训》大纲适用专业：金融保险学时数：76课时一、教学任务和目标通过本实训教学环节，使学生在学习各门保险学专业理论课的同时，增强对实务工作的了解，了解展业的基本技巧，保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，并熟练掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制，解决承保和理赔中的具体实际问题，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
二、教学内容及安排（一）基本内容及进程安排人身保险业务部分1.寿险公司组织架构与管理体系，2课时2.人身险业务流程，2课时3.展业——晨会，4课时4.展业技巧——寻找客户，2课时5.展业技巧——约访客户，4课时6.展业技巧——销售面谈，4课时7.展业技巧——设计计划书，4课时8.展业技巧——促成与转介绍，2课时9.产品说明会，8课时10.新单业务管理——新单业务流程及投保单的填写，2课时11.新单业务管理——投保单的初审与录入复核，2课时12.新单业务管理——录入暂收费和续期缴费，2课时13.核保流程及资料，2课时14.核保结论及案例，2课时15.核保流程演练，2课时16.理赔流程及资料，2课时17.人身保险理赔测试，2课时18.人身险保全，2课时19.人身保险综合实训测试，2课时财产保险业务部分1.财险公司组织架构及业务结构，2课时2.交强险条款及费率，2课时3.交强险理赔实务，2课时4.汽车构造了解，2课时5.商业机动车辆保险险种分析，2课时6.车险承保实务，2课时7.车险理赔实务，2课时8.企业财产保险实务，2课时9.企业财产保险承保专业技能测试，2课时10.财产保险风险评估实务，2课时11.撰写学院风险评估报告，4课时（二）实训的形式以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业管工作的内容和方法。
保险公司综合业务实训(第二版)第五章 保险理赔
相关知识点
第五章 保险理赔
三、责任险事故理赔需要提供的文件
1.公众责任险、雇主责任险、产品责任险、其他责任险
(10)港口码头保卫处证明、理货证明。
(16)公估报告书。
(11)法院或仲裁机关的赔偿判决书或裁决书。 (17)工程预(决)算书。
(12)受害者的赔偿收据。
(18)报价单。
(13)被保险人身份证复印件。
实训实施
第五章 保险理赔
二、保险理赔业务电子化管理
1.进入保险理赔业务系统 3.车辆查勘
2.接报案 4.立案
5.定损 7.结案
6.核赔 8.付款
第五章 保险理赔
相关知识点
一、保险理赔的程序
1.报案 (1)出险后,客户向保险公司理赔部门报案。 (2)填写出险通知书。 (3)核定损失。 (4)编写立案号。 (5)发放索赔单证。 (6)通知检验人员,报告损失情况及出险地点。 以上工作将在半个工作日内完成。
(1)理赔需要提供的文件:
1)保险单正本复印件。 2)赔款收据及权益转让书。 3)保费发票正本复印件。 4)受损标的清单。
5)定损协议。 6)损失鉴定证明材料(保险标的购置发票及 复印件、修理费用发票)。 7)出险通知书。
第五章 保险理赔
相关知识点
二、财产保险理赔需要提供的文件
1.企业财产保险、机器损坏保险、家庭财产保险
第五章 保险理赔
实战演练
要求学生进行机动车辆保险的理赔程序训练。
保险公司综合业务实训
(第二版)
【主 编 沈 琳
副主编 杨海波 杜婷婷】
第一章 第二章 第三章 第四章 第五章
保险营销训练 客户资源管理 保险营销模式创新 保险的投保和核保
保险业务综合实训作业文件
保险业务综合实训作业文件1. 引言本文档是关于保险业务综合实训的作业文件。
在本次实训中，我们将模拟保险公司的运作，以加深对保险业务的理解和应用能力。
本文档将包含以下内容：•保险业务背景介绍•实训目标和要求•实训过程和步骤•实训结果分析和总结2. 保险业务背景介绍保险业务是一种通过购置保险产品来分散风险和保障个人、家庭或企业的财产和生命平安的行业。
保险业务包括多种类型，如人寿保险、财产保险、健康保险等。
保险公司作为提供保险产品的机构，在风险评估、保费计算、理赔处理等方面起着重要的作用。
3. 实训目标和要求本次实训的目标是让学生通过模拟保险公司的运作，深入了解保险业务的流程和操作要点。
具体要求如下：•了解保险业务根本知识，包括保险产品分类、保费计算方法、理赔流程等。
•熟悉保险公司的运作模式和部门职责。
•掌握使用保险业务管理系统进行业务操作的技能。
•能够分析客户需求，提供适宜的保险产品解决方案。
•学会处理客户投诉和理赔申请，保障客户的权益。
4. 实训过程和步骤本次实训将按照以下步骤进行：4.1 理论学习首先，学生将通过教材和相关资料进行保险业务的理论学习。
这包括保险业务的根本概念、原理、分类等内容。
学生需要理解保险业务的核心概念和运作机制。
4.2 保险业务管理系统操作学生将接受保险业务管理系统的操作培训。
这些系统包括客户管理系统、产品管理系统、理赔管理系统等。
学生需要熟悉系统的各项功能和操作流程，并进行实际操作练习。
4.3 模拟业务操作在理论学习和系统操作培训后，学生将进行模拟业务操作。
他们将分角色扮演客户和保险公司员工，通过模拟业务场景来进行实践操作。
这包括客户购置保险、保费计算、理赔申请等环节。
4.4 分析总结和报告撰写在完成模拟业务操作后，学生将进行业务结果分析和总结。
他们需根据实际操作的情况，分析保险产品的销售情况，理赔处理效率等，并撰写实训报告。
5. 实训结果分析和总结经过本次实训，学生将获得以下收获：•对保险业务的理解更加深入，了解保险产品的分类和特点。
保险实验报告大纲
一、引言1. 实验背景2. 实验目的3. 实验意义二、实验内容概述1. 实验项目及安排2. 实验方法及工具三、实验准备1. 实验资料收集2. 实验人员培训3. 实验环境布置四、实验过程1. 实验一：保险基础知识学习a. 保险的定义及功能b. 保险合同的种类及特征c. 保险费率厘定原理d. 保险市场与监督管理2. 实验二：保险产品分析a. 分析各类保险产品特点b. 比较不同保险公司的产品c. 结合自身需求选择合适的保险产品3. 实验三：保险理赔流程模拟a. 了解保险理赔的基本流程b. 模拟保险事故现场查勘c. 学习保险理赔申请及处理4. 实验四：保险风险管理a. 识别个人及家庭的风险b. 制定相应的保险保障方案c. 分析保险产品在风险管理中的作用5. 实验五：保险营销与销售a. 了解保险营销的基本方法b. 学习保险销售技巧c. 模拟保险销售过程五、实验结果与分析1. 实验一：保险基础知识掌握情况a. 对保险概念、功能、合同等知识的掌握程度b. 对保险市场与监管的了解2. 实验二：保险产品选择与分析能力a. 分析自身需求，选择合适的保险产品b. 对不同保险公司产品的比较分析3. 实验三：保险理赔流程操作能力a. 理赔流程的熟悉程度b. 模拟理赔过程中的沟通与处理能力4. 实验四：保险风险管理能力a. 对个人及家庭风险的识别能力b. 保险保障方案制定能力c. 保险产品在风险管理中的运用5. 实验五：保险营销与销售能力a. 保险营销方法的掌握程度b. 保险销售技巧的运用c. 模拟销售过程中的沟通与说服能力六、实验总结与反思1. 实验收获2. 实验中存在的问题3. 对实验改进的建议七、参考文献1. 保险相关书籍及资料2. 保险行业报告及政策文件3. 网络资源八、附录1. 实验数据统计2. 实验报告模板3. 实验过程中出现的问题及解决方案。
保险综合实训报告
保险综合实训报告
一、实训目标
本次保险综合实训旨在帮助学生全面了解保险业务运
营流程，提高保险产品分析与设计能力，培养实际操作和问题解决能力，为将来从事保险相关工作打下坚实基础。
二、实训内容
保险基础知识学习：涵盖保险合同、保险类型、保险费率计算等内容。
保险产品分析：分析不同保险产品的保障范围、费率、理赔流程等特点。
保险业务操作：学习并实践保险承保、核保、理赔等业务流程。
保险风险评估：掌握风险识别、评估与控制的方法，应用于保险产品设计。
保险营销与客户服务：学习保险营销策略，提高客户服务水平。
三、实训过程
理论学习：通过课堂讲解、案例分析等形式，深入学习保险相关知识。
模拟演练：利用模拟软件进行保险业务操作，熟悉业务流程。
小组讨论：分组进行问题探讨，提高团队协作与沟通能力。
实地考察：参观保险公司，了解实际业务操作与运营情况。
项目实战：分组完成保险产品设计、风险评估等实际项目。
四、实训成果
掌握保险业务运营流程，提高实际操作能力。
培养问题解决和创新能力，增强团队协作精神。
提升保险产品设计与分析能力，为未来职业发展奠定基础。
对保险行业有了更深入的认识和理解，增强职业认同感。
五、总结与建议
本次实训加深了我对保险行业的了解，提高了我的专业知识和实操技能，同时增强了团队合作与沟通能力。
为进一步增强实训效果，建议学校加大与企业的合作力度，引入更多实际案例和业务场景，使我们更好地了解行业动态和发展趋势。
保险业务综合实训范本(DOC 36页)
《保险业务综合实训》作业文件与记录范本班级学号姓名南京工业职业技术学院经济管理学院实训一人寿保险产品解读与分析项目一定期寿险产品解读案例1 国寿祥福定期寿险读完条款后请回答以下问题：1．一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些内容？答：（1）宋小四，全文段首空2个汉字，单倍行距，①Aa2．为什么基本条款中部分条款要突出标明？答：3．该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？答：4．该条款将在何时中止，何时可复效？何时合同终止？答：5．当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？答：6．若投保2年内，被保险人发现年龄少填了1岁，保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？答：7．投保人因过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？答：项目二终身寿险产品解读案例2 国寿鸿盛终身寿险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款何时可获得赔付？如何赔付？答：2．如何利用保单贷款？可贷多少？答：3．什么情况下保额可增加权益？答：4．受益人应如何进行保险金给付申请？答:5．一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费，应该年交多少元？答：项目三养老保险产品解读案例3 国寿松鹤颐年年金保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该产品属于有保证年金还是无保证年金？答：2．保险责任有何特点？答：3．一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金，每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？答：项目四两全保险产品解读案例4 国寿瑞鑫两全保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款适合怎样的客户？答：2．被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？答：3．该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？答：项目五人身意外伤害保险产品解读案例5 国寿个人综合意外伤害保险读完条款后请回答以下问题：1．如何界定意外？什么情况下给付？答：2．承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？答：3．人身意外伤害保险有何特点？答：4．人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？答：5．职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答：项目六健康保险产品解读案例6 国寿康宁终身重大疾病保险（2012版）读完条款后请回答以下问题：1．该条款承担哪些保险责任？答：2．该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？答：3．该条款赔付有何特点？答：案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险读完条款后请回答以下问题：1．该条款的保险期间？答：2．该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？答：3．保险金如何申领？答：4．保险期间多次住院该如何给付？答：案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险读完条款后请回答以下问题：读完条款后请回答以下问题：1．该条款的给付有何特点？答：2．该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？答:3．该条款适合什么人群？答：项目七团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险读完条款后请回答以下问题：1．团体保险有何特点？答：2．与个人保险相比有何不同？答：案例10 国寿团体补充医疗保险（A型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款与社会统筹医疗有何不同？答：2．该条款与个人保险的不同？答：项目八新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险（万能型）读完条款后请回答以下问题：1．万能险的保险金额是如何确定的？答：2．万能险的缴费方式有何特点？答：3．万能险的个人账户价值如何计算？答：4．投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用？答：案例12 国寿相伴永远养老年金保险（分红型）（联合生存者年金）读完条款后请回答以下问题：1．联合生存保险的含义及特点？答：2．请说明此条款的保险责任？答：3．红利领取是谁的权利？保险给付该给谁？答：4．红利领取的方式有多少种？其含义是什么？答：实训二人身保险业务流程单据填写•项目一基本单据单据填写训练客户资料：栖霞二阀门厂女技术员韦开琴（身份证号：，身份证有效期至2025年8月8日，身高1.61米，体重65公斤，年收入5万元）和丈夫赵道发（身份证号：）、女儿赵敏（身份证号：，身份证有效期至2020年10月10日，身高1.6米，体重52公斤，工作单位：南京工业职业技术学院教师，单位地址：栖霞区仙林大学城羊山北路1号，邮编210037，年收入6万元）居住在栖霞十月村28号，邮编210033。
经济师之保险实务专业校内综合实训大纲
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践；
经济师之保险实务专业校内综合实训大纲
精品汇编资料
教务处印制
保险实务专业校内综合实训教学大纲
课程编号：
适用专业：保险实务课程层次及学位课否：
学时数：76课时学分数：4
执笔者：保险实务教研室编写日期：2008-12-30
一、教学任务和目标
通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告；了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制；掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容；了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。
其次，学生要通过汽车保险课程的学习，了解机动车辆保险的主要险种，掌握每一险种的责任范围、责任免除等等重要内容。
再次，教师、学生共同收集机动车辆保险的相关案例，集体讨论，强化基础知识的掌握，并能够灵活运用，解决实际问题。
5、保险销售实践。
根据保险产品类目分组，任课教师调控整个实训过程。
学生实地观察、接触消费者的实际购买，剖析消费者购买决策过程，指出营销人员在购买决策过程的每个阶段的主要任务，分析出针对不同的客户群应采取哪些有效的营销方案和技巧，在保证业务质量的前提下促进业务量的增长。
保险公司综合业务实训(第二版)第一章 保险营销训练
2)如何进行寒暄? 明确寒暄的话题; 掌握寒暄的要领。
第一节 接洽客户与初次见面演练
实训实施
二、接洽的步骤
2.建立良好的氛围
(2)赞美。 1)赞美的好处有哪些? 赞美可以让第一次接触的紧张心 情放松下来; 可以解除客户的戒备心; 建立信任关系，拉近彼此的距离。
2)如何进行赞美? 首先寻找赞美点 其次要掌握赞美的要领。 a.赞美必须要真诚 b.赞美要适时 c.赞美要适度
实战演练
情景:李明是某保险公司的行销员，本周末和客户约好在客户家里见面。 该客户是苏州某高校的教师，男，33岁。
根据提供的情景，按照步骤演示初次见面和接洽的过程。
第二节 电话约访演练
实训目的
◎了解电话约访的原则 ◎掌握电话约访的技巧 ◎能够运用标准的电话约访的话术 ◎掌握 4 种以上电话约访的拒绝处理话术 ◎能进行有效的电话约访
第二节 电话约访演练
实训实施
四、电话约访的注意事项
1.目的明确 (1)邀约见面,确认见面的时间和地点; (2)争取一次上门服务的机会; (3)给客户留下一个专业而亲切的初步印象; (4)迅速掌握资讯,节省时间。
第二节 电话约访演练
实训实施
四、电话约访的注意事项
2.语言方面 (1)语言要简洁,层次要分明,表达要清晰。 (2)提高提问和听话的能力。 (3)语气要热忱而有自信,用词要准确恰当。 (4)声音适中,声音柔和,节奏放缓。 (5)肢体语言要放松自然,可以想象场景。 (6)微笑,说话时要面带微笑,感染客户。 (7)语速要自然适中。
第二节 电话约访演练
实训要求
◎要求学生根据情景内容，模拟保险行销员与客户电话约访情景(情景见 实战演练)。 ◎本实训以考察学生对电话约访的应用为主。训练后要让学生掌握电话 约访的技巧，运用标准的电话约访的话术，进行有效的电话约访。 ◎本实训应采用现场点评的方式，教师对学生的设计优劣要现场评定， 以加深学生印象。最后评出“最佳电话约访保险行销员”若干名。
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《保险综合实训》大纲
适用专业：金融保险学时数：76课
时
一、教学任务和目标
通过本实训教学环节，使学生在学习各门保险学专业理论课的同时，增强对实务工作的了解，了解展业的基本技巧，保险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，并熟练掌握保险承保单证及保险理赔单证的填制，解决承保和理赔中的具体实际问题，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
二、教学内容及安排
（一）基本内容及进程安排
人身保险业务部分
1.寿险公司组织架构与管理体系，2课时
2.人身险业务流程，2课时
3.展业——晨会，4课时
4.展业技巧——寻找客户，2课时
5.展业技巧——约访客户，4课时
6.展业技巧——销售面谈，4课时
7.展业技巧——设计计划书，4课时
8.展业技巧——促成与转介绍，2课时
9.产品说明会，8课时
10.新单业务管理——新单业务流程及投保单的填写，2课时
11.新单业务管理——投保单的初审与录入复核，2课时
12.新单业务管理——录入暂收费和续期缴费，2课时
13.核保流程及资料，2课时
14.核保结论及案例，2课时
15.核保流程演练，2课时
16.理赔流程及资料，2课时
17.人身保险理赔测试，2课时
18.人身险保全，2课时
19.人身保险综合实训测试，2课时
财产保险业务部分
1.财险公司组织架构及业务结构，2课时
2.交强险条款及费率，2课时
3.交强险理赔实务，2课时
4.汽车构造了解，2课时
5.商业机动车辆保险险种分析，2课时
6.车险承保实务，2课时
7.车险理赔实务，2课时
8.企业财产保险实务，2课时
9.企业财产保险承保专业技能测试，2课时
10.财产保险风险评估实务，2课时
11.撰写学院风险评估报告，4课时
（二）实训的形式
以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业管工作的内容和方法。
三、教学基本要求
（一）实训要求
1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问
题认真思考。
鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。
2、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。
（二）能力训练要求
要求学生能够将理论与实践相结合，掌握展业的基本技巧，了解保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，以及各类单证的填制，掌握其业务要求。
四、考核
实训科结束后，要求学生完成实训测试题。
该实训课程的考核主要根据学生的平时纪律情况、课堂讨论和练习的情况，以及实训测试的质量来进行综合评定。