银行基础知识培训 PPT课件

《银行基础培训》PPT课件

中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行
(2)准会员：各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会 7.组织机构最高权力机构：会员大会
会员大会的执行机构：理事会
6个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会日常办事机构：秘书处
25.三查制度：贷前调查，贷时审查，贷后检查。
26.第一责任人制度：在一定权限内发放贷款的责任人。
27.通货膨胀：
指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产
出供给,导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地上涨现象。
其实质是社会总需求大于社会总供给（供远小于求）
通货紧缩：
资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。
中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债形成银行非利息收入的业务，包括交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子银行业务。
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五、银行专业名词解释
简单来说，授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行为。
敞口，一般指风险敞口。风险敞口是指因债务人的违约行为所导致的可能承受风险的信贷业务余额。
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13.减息，加息：是指央行利用利率调整，来改变现金流动。
缓息：在一定政策状况下或在政府的出面协调下产生的缓收利息的情况。
中国：中国人民银行 The People's Bank of China，PBC) 美国：美联储英国：英格兰银行

银行产品基础知识培训PPT课件

1、企业向银行提出法人账户透支业务申请，并提供必须的资料； 2、企业从在银行开立的基本存款账户或一般存款账户中指定一个账户为透支账户； 3、企业与银行签定透支业务合同； 4、企业向银行支付透支额度承诺费； 5、企业使用透支资金，无须提前通知银行或提出专门的申请。
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四、供应链融资
保单融资
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债务融资可分为营运资本融资与资本性支出融资，其优点是借入资金并在有还款能力的适当时候偿还给债权人。债务融资的主要渠道有朋友、银行及其他金融机构。
间接融资
企业融资
直接融资
又称权益融资是指向其他投资者出售公司的所有权，即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到公司的合伙人、所有者和投资者间分派公司的经营和管理责任。权益融资可以让企业创办人不必用现金回报其它投资者，而是与它们分享企业利润并承担管理责任，投资者以红利形式分得企业利润。
分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。约定对指定账户回笼资金进出的管理,关注大额及异常资金流入流出情况，加强对资金回笼账户的监控。
贷款发放
贷后管理
归还贷款
放款部门（岗）将放款通知书及相关资料提交信贷会计审查后，依据合同约定的支付方式办理出账和结算手续。信贷会计根据规定确定贷款是否采取受托支付方式或自主支付方式，同时做好相关资料的收集和记录。
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四、供应链融资
保兑仓融资
定义：生产厂家（卖方）、经销商（买方）和银行三方合作，以银行信用为载体，由银行控制提货权，生产厂家受托保管货物并承担回购担保责任的一种金融服务。
特点：利用银行信誉促成贸易，有效保障卖方货款回笼，提高资金使用效率；为买方提供融资便利，解决全额购货的资金困难。

银行从业人员培训最新课件银行基础知识

国家风险
指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来中，由于他国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能性。分为政治风险、社会风险、经济风险三类。
声誉风险
指由于意外事件、银行的政策调整、市场表现或日常经营活动所产生的负面结果，可能对银行的无形资产造成损失的风险。
银行管理
银行风险分类：
操作流程
贷款申请贷款调查贷款审批贷款发放贷后管理
银行主要业务
贷款五级分类法：
正常类关注类次级类可疑类损失类后三类称为不良贷款，不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标。
征信体系：
中国人民银行建设了企业征信和个人征信两大系统。
银行主要业务
三、其他银行业务
资金业务
短期资金交易（中央银行票据、同业拆借、短期融资券）；债券业务（国债、公司债、金融债）；外汇业务；金融衍生品业务（期货、期权）。
常用指标有消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
包括经常项目（贸易和劳务往来状况）和资本项目。
银行经营环境
经济周期：
又称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
繁荣
复苏
四个阶段萧条
衰退
经济波动的周期性会在很大程度上决定商业银行的经营状况。
指银行在经营活动中，既要保障资金安全，又要管理好各种风险.
指银行能够随时满足客户提取存款、流动性目标借入贷款、对外支付的需要，保证
银行风险管理流程：
风险识别
有效识别风险是风险管理的最基本要求。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。
风险计量

《银行基础知识培训》课件

管理体系等。
3
风险管理流程
风险识别、风险度量、风险控制和风险监测是风险管理的四个流程。
结束语
感谢您参加我们的银行基础知识培训课程。相信通过这个课程，您已经了解了银行的概述、业务和风险管理知识。希望这个课程能够帮助您更好地理解和运用银行知识，为您的工作和生活提供帮助。
信用卡基本知识
信用卡是一种便捷的消费工具，借款额度由信用等级和收入决定。
信用卡使用流程
刷卡、账单和还款是信用卡使用的三个基本流程。
信用卡还款方式
全额还款、最低还款和分期付款是信用卡还款的三种方式。
银行风险管理
1
常见风险类型
信用风险、市场风险、操作风险、流动
风险控制方法
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性风险等。
提高资本充足率、分散风险、建立风险
银行基础知识培训
欢迎来到银行基础知识培训课程！在这个课程中，您将学到银行的概述、业务、以及风险管理知识。我们将详细介绍各种存款、贷款、外汇和信用卡业务，为您提供一站式银行知识培训。让我们开始您的银行之旅！
银行概述
1
银行定义
银行是一种负债人机构，将存款转化为贷款和投资来获取收益。
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银行的分类
商业银行、政策性银行、信用合作社、农村信用社等。
存款业务
1
定期存款
一种以特定利率存放资金固定时间的银行存款业务。
2
活期存款
一种不设存款期限，可以随时支取的银行存款业务。
3
储蓄存款
一种以基本利率存放资金并享受国家补贴的银行存款业务。
贷款业务
贷款类型
房地产贷款、汽车贷款、个人信用贷款等。
贷款流程
了解贷款需求、提交申请、评估贷款风险、签署合同、放款等。

银行会计基础知识PPT课件

现金250000元。其会计分录为：借：现金贷：存放中央银行准备金例1-2：海峡印刷有限公司从其基本存款账户中转出200000元，
办理一年期定期存款。其会计分录为：借：单位活期存款—海峡印刷有限公司存款户贷：单位定期存款—海峡印刷有限公司存款户 200000.00
第二节银行会计基本核算方法
银行会计的一般准则：（1）可靠性原则
（2）实质重于形式原则（3）相关性原则（4）可理解性原则（5）可比性原则（6）及时性原则（7）谨慎性原则（8）重要性原则
第一节银行会计的对象和特点
三、银行会计的特点㈠业务活动和会计核算的统一性㈡反映资金活动情况的全面性㈢会计核算方法的多样性㈣会计资料提供的及时性
㈤成本和费用成本是指企业为提供劳务和产品而发生的各种耗费。银行的
营业成本是指银行在业务经营过程中发生的与业务经营有关的支出，包括利息支出、金融企业往来支出、手续费支出、卖出回购证券支出、汇兑损失等。费用是指企业为销售商品、提供劳务等日常活动所发生的经济利益的流出。银行的营业费用是指银行在业务经营及管理工作中发生的各项费用，包括固定资产折旧、业务宣传费、业务招待费等。㈥利润银行的利润是指银行在一定会计期间的经营成果，包括营业利润、利润总额和净利润。
第二节银行会计基本核算方法
一、会计科目会计科目是对会计对象的具体内容进行
分类核算反映的类别名称，是设置账户、归集和记载各项经济业务的根据。㈠银行会计科目的设置要求 ⒈根据经营管理的要求来设置 ⒉根据会计核算的要求来设置 ⒊根据资金性质和业务特点来设置
第二节银行会计基本核算方法
则。 ⑻计息、收费、赔偿金的计算是否正确。 ⑼内部科目的账户名称使用是否正确。

银行基础知识【共60张PPT】

费用的经营活动。
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4/1/2024
各类业务的概要关系
个人/企业存款、同业拆借、资本
金等
商业银行
负债业务
资产业务
中间业务
利息、股息支出
利息收入
手续费收入
企事业单位、个人、政府
等
银行收入＝（利息收入＋手续费收入）－利息、股息支出
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4/1/2024
的收入来源分类
• 收入的主要来源 • 利息收入 (存贷款利差) • 非利息收入（中间代理业务）
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国内业务办理渠道
办理渠道营业网点柜面 ATM（Auto Teller Machine ） CDM（Cash Deposit Machine ） POS（Point Of Sale）
短信网上自助缴费终端…
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国内跨行业务支付结算渠道
跨行业务支付结算渠道
大额支付系统（HVPS）－2005 小额支付系统（BEPS）－2006 同城清算电子联行金卡工程（银联UnionPay）－2002 票据结算－2005
基础知识
内容提纲
第一部分第二部分第三部分第四部分
银行及其服务概述商业银行主要业务商业银行发展趋势计算机系统在商业银行的应用
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内容提纲
第一部分
第二部分第三部分第四部分
及其服务概述商业主要业务商业发展趋势计算机系统在商业的应用
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什么是
• 是提供包括信贷、储蓄、支付服务在内的最
决策支持系统
资产负债管理系统
风险分析定价系统
办公自动化系统
财务管理信息系统计划和预算管理会计（全面成本）

银行业务知识讲座(金融业务基本概念)PPT

02
金融业务基本概念
存款业务
总结词
存款业务是银行最基础的业务之一，通过吸收客户资金，形成银行的负债。
详细描述
存款业务是银行最主要的资金来源，通过吸收个人和企业等客户的资金，形成银行的负债。根据期限不同，存款可分为活期存款和定期存款。银行通过存款业务，为客户提供资金安全和收益保障，同时获得必要的资金用于贷款和其他业务。
贷款业务
总结词
贷款业务是银行将吸收的资金以一定利率出借给客户，以获取利息收益。
详细描述
贷款业务是银行最主要的盈利来源之一。银行根据客户的需求和信用状况，提供各种类型的贷款，如个人消费贷款、企业流动资金贷款、房地产抵押贷款等。银行通过贷款业务，将吸收的资金以一定利率出借给客户，获取利息收益，同时满足客户的资金需求。
银行业务的历史与发展
• 总结词：银行业务的历史悠久，经历了从传统到现代的发展过程，不断创新和完善。未来，随着科技的发展和金融市场的变化，银行业务将呈现更加多元化和个性化的趋势。
• 详细描述：银行业务的历史可以追溯到数百年前的欧洲，当时银行主要提供存款、贷款和汇款等基础金融服务。随着经济的发展和金融市场的扩大，银行业务逐渐扩展到证券、基金、保险等领域，形成了完整的金融产业链。近年来，随着科技的不断进步和应用，银行业务也在不断创新和完善。例如，互联网银行、移动支付、区块链等新兴技术的应用为银行业务带来了新的机遇和挑战。未来，随着科技的发展和金融市场的变化，银行业务将呈现更加多元化和个性化的趋势，更加注重客户体验和服务质量。同时，银行也需要不断适应市场的变化，加强风险管理，确保业务的可持续发展。
市场风险
管理因市场价格波动导致的风险。
操作风险
通过制定严格的内部控制制度，降低因操作失误或欺诈导致的风险。

金融知识分享-银行篇幻灯片PPT

快速响应客户需求
三、中间业务（又称表外业务，其收入不列入资产负债表） 1.转账结算和汇兑业务 2.承兑与信用证业务（指商业银行为企业的商业票据进行担保，承诺到期一定付款的业务活动） 3.代收业务（代替客户根据各种凭证收取款项的业务） 4.同业往来（指银行之间在办理各种业务时建立的往来关系） 5.银行卡业务 6.信托业务(按信托方式划分:投资信托、融资信托、公益信托、职工福利信托。) 7.租赁业务 8.咨询业务四、国际业务
4.其他负债（是指商业银行利用除存款负债和借款负债以外的其他方式形成的资金来源。）主要包括：代理行的同业存款负债、金融债券负债、大额可转让定期存单负债、买卖有价证券、占用客户资金、境外负债等。在商业银行的负债业务中，自有资金是基础，标志着商业银行的资金实力；存款负债是其主要业务，标志着商业银行的经营实力；借款负债和其他负债是商业银行资金的重要调剂和补充，体现商业银行的经营活力。
金融知识分享-银行篇幻灯片PPT
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银
银行业机构类型
银行业务分类
银行机构基本数据：政策性银行3家（国开行、进出口、农行分别于1994年3、4、11月成立），国有商业银行5家，股份制商业银行12家，城市商业银行134家，ห้องสมุดไป่ตู้农商行150家左右，农合行20家，农信社70家，村镇银行480家，外资银行47家。数据来源：中国银监会官网（ /）
a、按存质可划分为活期存款、定期存款、储蓄存款和通知存款等；