保险公司老客户保单年检产说会主讲片太平洋版38页PPT
职场产说会-三部联席
邀约话术
• 约好后但未来参会的短信 • 尊敬的客户张强先生您好！和您约好的会 议您没能来参加，我想您一定有很重要的 事情要办所以耽搁了。您是我的尊贵的客 户，此事关系到您将来保险的切身利益。 望您能高度重视！我将在下次再提前约您。 平安张小强祝福您平安快乐！
成本
• 客户入场单价：10元 • 工作人员客户：免票 • 礼品：业务员自费（拔火罐）
邀请对象
• 已有购买意愿，需要协助促成 • 已认同业务员，需要加强保险观念
邀约Байду номын сангаас术
• 助手：先生/小姐！您好！我是平安客户服务中心。 首先感谢您一直以来对平安一如既往的支持！ • 今年平安服务全面升级，产险资料齐全一天赔付， 寿险资料齐全三天赔付。因为关系到每个客户将 来的切身利益，我们公司专门作出安排，抽调有 关专家，对客户进行面对面的说明讲解及保单整 理。 • 公司希望每个客户都来参会！以保证客户的权益 今后不受影响。
邀约话术
• 客户：太忙了，顾不上。 • 助手：这次活动关系到您今后享有的许多新的利 益，平安服务升级后，在险种和服务项目都有了 许多变化，这次活动是公司专门抽调有关专家， 对老客户进行的一次面对面的说明。以避免您对 变动后的情况不知情不了解，影响您今后的权益。 毕竟您长期投保，保险资产的额度也越来越大， 请你务必高度重视！如果现在您实在太忙，您可 以在下周同一时间参加。到时我再提前和您联系。
邀约话术
• 约访成功后的短信 • 尊敬的客户张姐您好！我将在约定的时间 恭候您和您爱人的光临！会议的时间是周* 下午三点整。地点：中山六路越秀新都会 大厦512室。请记着携带您的保单。张小强 祝您平安快乐！
邀约话术
• 参会之后的短信 • 尊敬的张先生您好！非常感谢您百忙之中 的光临！通过此次会议您获悉了客户享有 的权益。希望您今后随时提出宝贵的意见。 有服务需求时您可随时联系我，我们将竭 诚为您服务！您的服务专员张小强祝福您 平安快乐！
太平洋保险保险合同pptx
02
Hale Waihona Puke 保险合同是一种双务合同，即投保人负有缴纳保险费的义务，保险公司负有在 约定情况发生时支付保险金的义务。
03
保险合同是一种附条件的合同，其条件通常为约定事故的发生或特定时间点的 到来。
保险合同的要素
投保人
保险合同的当事人，负责支付保险费，并在约定情况下 得到保险金的支付。
保险公司
保险合同的另一方当事人，负责收取保险费，并在约定 情况下支付保险金。
03
监管政策趋严
未来几年，监管部门对保险行业的监管将更加严格，需要保险公司加
强合规意识和风险管理，确保公司的合规经营。
太平洋保险未来战略规划
拓展业务领域
太平洋保险公司将积极拓展业务领域，在传统的保险产品基础上 ，开发更加个性化和多样化的创新型保险产品来满足市场需求。
加强数字化建设
太平洋保险公司将加强数字化建设，通过引入先进的科技手段和 互联网思维来提高服务质量和效率，提升公司在市场上的竞争力 。
便捷的赔付流程是太平洋保险保险合同的重要特点之一 。
太平洋保险在处理赔案时，简化流程，提高效率，确保 客户能够快速获得赔付。
太平洋保险还提供在线申请赔付的功能，客户可以通过 太平洋保险的官方网站或移动应用提交赔付申请，方便 快捷。
04
太平洋保险保险合同签订流程
客户投保申请
客户通过太平洋保 险网站或线下门店 提交投保申请。
客户需选择保险产 品、投保期限、保 险金额等保单细节 。
客户需提供个人或 被保险人的详细信 息。
公司核保审核
太平洋保险公司收到客户投保申请后进行核保审 核。
核保员根据客户提供的资料对被保险人的健康状 况、职业等进行风险评估。
2024保险公司课件ppt课件完整版
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
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建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
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保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
产说会主讲开场白
产说会是利用公司整体力量和现场氛围帮营销员促成签单，产说会主讲的开场白怎么说好?以下是为你整理的产说会主讲开场白，希望能帮到你。
产说会主讲开场白篇一尊贵的各位来宾、各位亲爱的朋友们，大家晚上好! 非常荣幸担任本次产品发布会的主持人，在此我谨代表泰康人寿保险公司河口支公司全体员工，向在百忙之中抽出时间光临本次产品发布会的嘉宾和朋友们表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢! 泰康人寿落户河口已经六个年头，也取得了辉煌的成绩，当然这一切成绩的取得离不开河口人民的支持与厚爱，也离不开社会各界的关心和帮助。
为了感谢多年来一直支持泰康发展的朋友们，特此在今天这个五一长假的晚上举行了此次产品发布会。
为了给大家创造一个清新舒适的环境，请各位嘉宾不要随意走动并把随身携带的通讯工具调到静音位置。
我们会议期间也准备了精美的礼品，希望今天参会的朋友都收获多多。
感谢大家对我们工作的配合和支持。
为使大家对泰康人寿有一个更全面的了解，接下来请各位嘉宾朋友们用几分钟的时间观看泰康人寿和中央电视台联合录制的公司形象短片，同时提醒各位嘉宾在观看的过程中一定要细心，因为稍后我们就要进行今天有奖竞猜活动，希望大家积极参与，不要让幸运之神与您擦肩而过。
好接下来就让我们一起走进泰康。
公司宣传短片已经看完，我发现刚才看大家观看得非常认真，下面就进入今天的有奖问答栏目，首先给大家展示我们的奖品，( 洗手液) ，在我读完问题说开始后，在第一时间内举手并回答正确的朋友可以得到这份精美的奖品，如果您知道问题的答案，请您举手示意我，祝大家好运。
((( 看电脑))) 让我们再一次对得到礼品的朋友表示祝贺! 在各位的帮助下，泰康人寿一年一个新台阶，一年一个大发展，现在公司资产超过2000 亿。
在当今日新月异变化的年代，家庭投资理财问题正备受关注。
如何将资金做到最有效的运用，如何做好家庭理财规划，让我们在未来不确定的日子里保证我们的生活品质。
接下来，我们今天会议的主要内容，来自河口支公司的总经理徐宏奇先生将给我们带来精彩的投资理财专题演讲。
保险知识：保单年检
保单年检1案例：未及时续费，杰克逊理赔金缩水1.4亿因为助手未及时向保险公司续费，“美国流行乐之王”迈克尔·杰克逊的家人，获得的理赔金整整少了1.4亿元。
据有关媒体报道，杰克逊为防自己发生不测，于2002年购买了一份人寿保险。
然而因种种原因，在杰克逊生命最后的几个月里，续费未能及时交付保险公司，以致杰克逊家人只能得到250万美元的赔偿，而非之前预计的2250万美元，损失折合人民币约1.4亿元！2保单年检重要性：2.1对业务员：及时发现保障缺口增加加保机会；赢得客户好感，获得转介绍；打造个人品牌，拓展市场；提高销售品质和继续率；2.2对客户：享受完善的售后服务；了解公司的最近发展状况；充分了解目前享有的保障权益以及是否充足完善；3保单年检时机：婚姻状况变动、添加新成员、个人和家人健康亮红灯、买房子、自行创业、资产变动、对保险有疑问、退休计划拟定、财产规划、赠与未成年人、债务增减；4保单年检内容：告诉客户你在为他服务（名片）、了解本身权益（生存金、红利等）、重新审视保单条款并完善相关资料、调整合适的保障额度以满足实际家庭经济补偿的需求、整合家庭保单；5保单年检流程：再次讲解保单利益——保障缺口分析——保全项目提醒6保单整理流程：6.1制作“家庭保单一览表”，注意两点6.1.1完整地填写保单的摘要；6.1.2重点标注免赔期限，生存金领取，还有疾病范围等客户容易忽视的，密切关系客户利益的内容；6.2制作保单分析报告，导入3个重要观念6.2.1家庭保障必须建立人生四大账户：现金账户；杠杆账户；保证长期收益账户；投资收益账户。
家庭建立了四个账户，不管投资的风险有多大，都有对冲，生活就非常的稳健；6.2.2保险可以解决人生不可失败的财务目标：孩子良好的教育；父母的赡养；自己的养老；自己的医疗保障；高品质的生活，这五项都是我们不可失败的财务目标，哪一项失败了，我们可能都会有遗憾6.2.3家庭的不同时期所需要的保障侧重是不一样的：保障需求依此是：1)、经济支柱的保障；2)、健康医疗的保障；3)、退休养老的规划；4)、子女教育的规划；5)、保证收益的理财；6)、资产传承的规划；6.3保障缺口分析及建议：结合保单一览表，合理配置资金，完善保障需求7保单结构解析：合理的家庭保单结构应避免存在以下5大问题7.1家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理家庭主要经济支柱是家庭物质财富创造和延续的重要保障，重点优先考虑的保障对象7.2购买产品种类配比的不合理家庭购买保险，健康、意外、养老、理财等各类型的产品因根据家庭机构和成员年龄进行配比，以确保在任何时候发生任何风险，都能从保险公司获得一笔经济补偿，确保生活品质不下降7.3保单的功能和保障利益不清晰客户购买保单后，往往束之高阁，购买的保单是什么功能，有什么保障利益都不甚清晰。
白板式易讲会保险公司简单的小交会产说会主讲稿子
业：据统计，74.8%的人会因疾病离开我们，24%的人因 意外离开这个世界，不过是发生的时间不同而已，也 就是说有98.8%的人会因为这两件无法控制的事情跟美好 的人间告别！当然您肯定会说，还有1.2%呢？是的，会 有1.2%的人是寿终正寝，享受天伦之乐，但是这个决定 权在上帝那里，这是一张彩票，他老人家想给谁，谁都 无法预料。还是让我们来规避一下这个98.8%的风险吧！ 如果把它控制好，这才叫大智慧，这才叫规划人生。
业：您别以为控制这么高的风险要花很多钱，其实一分 钱都不用花，您只用把家庭年收入的15%-20%换一个地 方，相当于从您的左口袋到右口袋，就能为您的保险柜 安一个底。真正实现了保财、保人、保家！
业：这份保障计划是我公司最畅销的一款产品组合，它 保障全，兼顾医疗和养老，可以将不可掌控的意外、意 外医疗、小病和大病风险都一网打尽，让您百年无忧！
促成
今天的选择，决定明天的幸福
如果下雨的概率72.18%，你会带伞吗？ 99%的人回答：会带！
如果中500万的概率有72.18%，你会买彩票吗？99.9% 的人回答：会买！
人一生患重大疾病的概率是72.18%，可是你给自己准 备了一份重疾保障吗？ 您思考下···
如果您觉得应该买，什么时候买最合适··· 如果50岁得大病，什么时候买最合适？（49岁） 如果30岁得大病，什么时候买最合适？（29岁） 如果不知道什么时候买，现在买最合适！！
业：您知道为什么会这样吗？ 是因为您的保险柜没有底！一个没有底的保险柜多么
可怕呀！就算锁得再好，也一样会被盗的！ 业：让我们为你的保险柜建一个底吧，这个底就是一份家 庭保单，如果出现了上面的事情，你只用把这份家庭保单 拿到医院，您保险柜里的所有财富都会得以保全！ （打开存折看余额、打开保单看保额） 业：当然您也许会说：“我怎么会这么倒霉呢？偏偏会生 这么大的病，花这么多钱呢？”是的，我们从出生到100 岁，谁也不知道未来什么时间会发生什么？ 大家目前身体健康，从来没有住过院，可能体会不到住院 时花钱如流水的感觉。钱像纸一样~！ 业：在我们公司的理赔中，有3岁得白血病的，也有7岁发 生意外的，还有20多岁花光家里所有钱的。 业：（举身边的案例）我就有一个客户在38岁得了白血病， 花光了她家保险柜的所有财富，她60多岁的父母晚年再也 没有家了，注定在外漂泊度过风烛残年！她的孩子再也上 不起好学校了！她的老公从此背上了沉重的债务，她这一 病，连累的都是她至亲至爱的人！ （有保险，孩子就是你的受益人，没保险，孩子会成为你 的受害人）
太平洋保险公司介绍
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2011年荣登 美国《财富》 世界500强企 业，英国 《金融时报》 全球500强， 美国《福布 斯》全球前 500强企业，
太平洋保险公司介绍
誉满全球的太平洋
公司设立 中国太平洋人寿保险股
份有限公司、 中国太平洋财产保险股
份有限公司、 太平洋资产管理公司、 中国太平洋（香港）有
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太平洋保险公司介绍
服务至上的太平洋
95500
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太平洋保险公司介绍
精英荟萃的太平洋
公司建立了 覆盖全国的销售 服务网络，营销、 直销和银行代理 销售体系三足鼎 立。全国设有37 家分公司、约 5300家中心支公 司、支公司与营 销服务部，20余 万服务人员。
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历史悠久的太平洋保险
1943年12月8日，交通银行成立太平洋保险 公司。公司因太平洋战争爆发而促成，将来拟向 南洋群岛发展，故名太平洋保险。
解放前的太平洋保险 公司常务董事、总经 理钱新之
1945年太平洋保险公司位于上海 四川路261号的总部
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太平洋保险公司介绍
太平洋保险公司介绍
盛世腾飞的太平洋
2009年12月23日上午10:00，中国太保正式在香港联交所主板上市交易，股 票简称为“中国太保”，股票代码为02601.募集资金总额约为240亿港元。
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千金承诺信天下 金鼎有实稳健行
太平洋 服务为基客至上 以人为本精英荟
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•曾任马美保险公司（AIG）常务董事兼总 经理、香港AIG总经理
•成功筹建了台湾安泰保险公司，后升任美 国安泰人寿保险公司总裁
保单检视专题ppt课件
保单检视（3/5）
第三部分： 根据客户实际投保来详细填写； 接着是对客户的配偶和子女的保单检视。
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＞＞ ＞＞ຫໍສະໝຸດ 保单检视（4/5）家庭成员保障项目单独列明，方便做 保单检视，进行客户保障需求再次挖 掘。
话术：“聊到这里,赵姐,请允许我再用 两三分钟时间为您算一算您家庭所有 的保单提供的保障与您实际所需要的 保额比较一下，检视一下有没有什么 地方缺少了……”
业务员：您好！赵姐，您看，这就是我在电话里说的公司18周年司庆 礼物--保单盒，很漂亮吧？这是我们公司18周年庆期间特别订制、 绝版珍藏的纪念保单盒。正好把您所有的保单放入其中，更方便长 期保存。另外还有一份家庭保单检视表。
客 户： 是挺漂亮的，谢谢啊！ 业务员：不用谢，好东西我总会第一个拿来与你分享。
相信我们都是最后的赢家!
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
精选ppt课件
保单检视是你跟客户提到保险需求 、提到产品的一个最好的切入口。
研 讨（一）
客户群体：未婚人士、已婚人士、 固定职业者（医生、教师、公务员等
） 企业家、经商者
研讨内容：群体特征 消费习惯 保险购买点及切入方式 主顾开拓方式 保险市场评估（推荐险种、设计保障
）
研 讨（二）
我们将人生分为三个阶段，其中有两个阶段纯消费， 只有中间一段能赚钱。
77泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训保障权益未享受满期理赔昏睡保单88泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训保单未升级保障范围有限鸡肋保单99泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训盲目跟风所购买的保单每次专业的讲解都要有邀约动作问题保单1010泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训保单检视保单检视保单客户基础信息核实保单客户基础信息核实交费交费和保单效力检查和保单效力检查保险责任再次梳理保险责任再次梳理其它客户权益介绍其它客户权益介绍根据客户实际情况分析保障缺口提出根据客户实际情况分析保障缺口提出合理的合理的保障建议保障建议客户要求的其他个性化服务客户要求的其他个性化服务保单检视七步曲保单检视七步曲1111泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训泰康人寿保险股份有限公司银行保险督训培训客户需要客户需要保单检视保单检视盲点盲点未考虑足够保额未考虑足够保额切入点切入点使保障符合实际需求