某银行项目融资详细资料
项目融资案例---精品管理资料
项目融资案例案例一:中信公司在澳大利亚波特兰铝厂项目中的融资实例1 项目背景波特兰铝厂位于澳大利亚维多利亚州的港口城市波特兰，始建于1981年，后因国际市场铝价大幅度下跌和电力供应等问题，于1982年停建。
在与维多利亚州政府达成30年电力供应协议之后，波特兰铝厂于1984年重新开始建设。
1986年11月投人试生产，1988年9月全面建成投产。
波特兰铝厂由电解铝生产线、阳极生产、铝锭浇铸、原材料输送及存储系统电力系统等几个主要部分组成，其中核心的铝电解部分采用的是美国铝业公司20世纪80年代的先进技术，建有两条生产线，整个生产过程采用电子计算机严格控制，每年可生产铝锭30万吨，是目前世界上技术先进、规模最大的现代化铝厂之一。
1985年6月，美国铝业澳大利亚公司（以下简称¨美铝澳公司¨）与中国国际信托投资公司（以下简称"中信公司”）接触，邀请中信公司投资波特兰铝厂。
经过历时一年的投资论证、可行性研究、收购谈判、项目融资等阶段的紧张工作,中信公司在1986年8月成功地投资于波特兰铝厂,持有项目10％的资产，每年可获得产品3万吨铝锭.与此同时,成立了中信澳大利亚有限公司（简称“中信澳公司”）,代表总公司管理项目的投资、生产、融资、财务和销售，承担总公司在合资项目中的经济责任。
波特兰铝厂投资是当时中国在海外最大的工业投资项目。
中信公司在决策项目投资的过程中，采取了积极、慎重、稳妥的方针,大胆采用了当时在我国还未采用过的国际上先进的有限追索杠杆租赁的项目融资模式，为项目的成功奠定了坚实的基础。
2项目融资结构1）波特兰铝厂的投资结构波特兰铝厂采用的是非公司型合资形式的投资结构。
这个结构是在中信公司决定参与之前就已经由当时的项目投资者谈判建立起来了。
因而,对于中信公司来讲，在决定是否投资时，没有决策投资结构的可能，所能做到的只是在己有的结构基础上尽量加以优化:第一，确认参与该投资结构是否可以实现中信公司的投资战略目标；第二,在许可的范围内,就合资协议的有关条款加以谈判以争取较为有利的参与条件.1986年中信公司参与波特兰铝厂之后，项目的投资结构组成为：美铝澳公司45％维多利亚州政府35%第一国民资源信托基金10％中信澳公司10%（1992年,维多利亚州政府将其在波特兰铝厂中的10％资产出售给日本丸红公司，投资结构又发生了变化）图9-1是波特兰铝厂的投资结构和管理结构示意图.波特兰铝厂的项目投资者在合资协议的基础上组成了非公司型的投资结构,组成由四方代表参加的项目管理委员会作为波特兰铝厂的最高管理决策机构，负责项目的建设、生产、资本支出和生产经营预算等一系列重大决策,同时通过项目管理协议委任美铝澳公司的一个全资拥有的单一目的项目公司——波特兰铝厂管理公司作为项目经理负责日常生产经营活动。
银行项目贷款流程及所需资料
银行项目贷款流程及所需资料
银行项目贷款流程及所需资料如下：
一、项目贷款流程
1. 借款人向贷款机构提出书面申请，并提交相关书面证明材料。
2. 贷款机构受理客户贷款申请，并履行调查、评估、审查和审批程序。
3. 贷款申请审批通过后，双方签订借款合同。
4. 发放贷款。
5. 借款人按时足额还款。
二、需要准备以下资料：
1. 有权部门审批的项目建议书、可行性研究报告。
2. 有权部门对项目立项批复。
3. 贷款机构认可的评估单位出具的项目评估报告。
4. 资本金和其他建设资金筹措方案及来源落实证明材料。
5. 项目贷款相关的其他材料。
以上信息仅供参考，具体流程和所需材料可能因银行和项目具体情况而有所不同，建议咨询银行工作人员获取更准确的信息。
第十章-项目融资(选自投资银行学精讲)PPT课件
第一节 项目融资概述
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二、项目融资的基本特点
（一）项目导向性
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2024/10/16
二、项目风险分析 国际项目中小企业融资中一般存在信用风险、完工风
险、生产经营风险、市场风险、金融风险、政治风险 和环境保护风险等常见风险。现在我们就来看看在电 厂这个项目中究竟存在哪些比较突出的风险。
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项目是火力发电厂建设，为确保电力生产，必须有充足的
（三）风险分担
项目融资的重要特征 为了实现有限追索，项目发起人（即实际借款人）、贷
款人以及其他项目参与方（如施工方）一般通过达成协 议、做出保证等形式分担项目的风险。
一个成功的项目融资应该是在项目中没有任何一方单独 承担全部债务的风险责任。
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第一节 项目融资概述
（四）表外融资 项目融资的债务不表现在项目发起者（即实际借款人）
煤炭供应。因此，妥善地解决能源供应风险的问题就具有
特殊的重要意义。中国的煤炭产量居世界第一，而且项目
合作的中方深圳特区电力开发公司已经签订了煤炭供应协
议，负责提供项目生产所需的煤炭。考虑到中方的政府背
景以及中国政府支持特区开发建设的宏观政策，因而项目
能源供应是比较有保障的。在经营管理方面，中方负责向
（4）收入一般是当地货币，若承包商来自国外，对宗主 国来说，项目建成后会有大量外汇流出
（5）项目不计入承包商的资产负债表，承包商不必暴露
银行工作中的项目融资流程介绍
银行工作中的项目融资流程介绍随着经济的发展和市场竞争的不断加剧，越来越多的企业开始寻求融资支持以推动其业务发展。
在这个过程中，银行作为主要的融资渠道之一，扮演着至关重要的角色。
本文将介绍银行工作中的项目融资流程，详细解析其具体步骤和个环节。
一、贷前阶段1. 项目意向确认银行与借款企业首先进行初步洽谈，明确企业融资需求和项目具体内容。
在这个阶段，借款企业需要提供项目基本情况、财务状况、担保情况等相关材料，以供银行初步评估。
2. 风险评估和审批银行根据提供的材料进行风险评估，并进行项目可行性研究。
综合各项数据和分析，决定是否推进此项目。
如果项目获得初步通过，进入贷款审批阶段。
3. 权益调整和谈判当融资项目通过初步审批后，银行与借款企业进入权益调整和谈判阶段。
此阶段，双方将就贷款金额、利率、还款方式等进行详细商议，并根据双方需求做出最终协商。
4. 各项手续办理在商议达成一致后，银行开始办理各项手续，包括签订担保合同、法律文件的准备、评估报告的编制等。
借款企业也需要按照银行的要求提供相关材料并办理登记手续。
二、贷中阶段1. 贷款发放所有手续办理完毕后，银行开始向借款企业发放贷款。
根据协议约定，贷款可以一次性发放，也可以分期发放。
借款企业在收到贷款后，按照约定使用资金。
2. 监控和管理银行在贷款发放后，会进行项目的监控和管理。
这包括对借款企业的用款情况、经营状况、财务报表的审核等。
银行会对借款企业的还款情况进行跟踪和核对。
3. 资金结算和账务处理在贷中阶段，银行负责对借款企业的资金结算和账务处理。
银行会根据协议约定的还款方式和时间要求借款企业进行还款，并及时进行账务处理，确保贷款款项的安全和准确性。
三、贷后阶段1. 资金回收在贷后阶段，银行会继续对借款企业进行监控和管理，以确保贷款款项的安全回收。
银行会及时与借款企业沟通，了解其财务状况等情况，帮助借款企业解决实际经营中遇到的问题。
2. 后期服务与支持除了贷后的监控和管理外，银行还会提供一系列的后期服务和支持。
银行订单融资业务详细介绍
3、获得我行认可的信用保险公 司核准的买方信用限额；
5、获得我行认可银行对于 买方付款信用风险担保。
申请人及业务办理条件
1、订单真实有效且未 在其他银行办理融资；
4、订单类型为一次性的，买卖 双方的履约意愿要强，双方违约 的成本高。订单类型为连续型的， 原则上买卖双方有2年以上的合 作历史，合作关系稳定；
订单融资应根据公布的各币种融资的指导价格，结合当地市场情况决定。
目 录
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产品定义 业务管理与分工
申请人及业务办理条件
融资要素 风险控制
风险控制
订单融资业务占用企业的综合授信额度或贸易融资额度，纳入我行统 一授信管理。 买方资信调查：经办单位应采用一切手段加强对买方的资信调查，调 查方式包括公开市场信息查询、既往交易信息审核、同业评价等，必 要时可以通过第三方资信调查机构出具资信报告。
订单融资资金的使用情况
持续关注买方的经营情况变化、付 款时间和履约意愿是否发生变化
贷后控制要点
订单的履约进度，回款是否回笼到 指定账户，回款周期是否正常，有 无出现账期延长的情况
订单项下有无贸易纠纷，产品市场 价格波动情况
订单的变化情况，订单的条款变化是否对我行授信 产生不利影响，涉及付款条件、账期、金额等重大 变化的有没有事先征得我行同意，订单减额的按照 订单减额部分要求客户提前归还相应融资部分
订单融资业务
目 录
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产品定义 业务管理与分工
申请人及业务办理条件
融资要素 风险控制
产品定义
订 单 融 资
人收到买方有效订单或贸易合 同、协议（以下统称“订单”） 后，由我行对授信申请人提供 短期资金融资，用于订单项下 原材料或商品采购、加工、生 产及储运等，并以销售回笼款 项归还我行融资款项的业务。
项目银行融资情况汇报
项目银行融资情况汇报尊敬的领导、各位专家：大家好！我是XX项目组的负责人，请允许我向大家汇报一下我们项目的银行融资情况。
首先，我想强调一下我们项目的重要性和前景。
XX项目是一项具有创新性和市场竞争力的项目，它能够满足现代社会对XXX需求的迫切性。
我们的项目目标明确，市场潜力巨大，因此需要大量的资金支持。
为此，我们选择了银行融资作为主要的资金来源。
目前，我们已经展开了艰苦卓越的筹备工作，与多家知名银行展开了深入的合作洽谈。
通过这些努力，我们成功地获得了几家银行的融资意向。
1. ABC银行：我们和ABC银行达成了初步的合作意向，他们表示愿意提供XX项目所需的资金支持。
具体的合作方案正在细化中，预计很快会达成最终的合作协议。
2. DEF银行：我们已经向DEF银行提交了项目融资申请，他们对项目前景表示非常看好。
我们正在等待他们的最终审批结果，预计在接下来的一个月内会有一个明确的答复。
3. GHI银行：我们与GHI银行进行了一次详细的洽谈，他们对项目的技术实施方案给予了高度评价，表示愿意提供相应的融资支持。
我们正在进一步商讨合作细节，希望很快能够达成合作意向。
除了以上三家银行，我们还接触了其他银行，并且取得了一些初步的合作意向。
我们对这些合作意向感到非常满意，同时也意识到，还需要加大我们的努力，争取更多的银行融资机会。
项目融资是我们的首要任务，我们已经组建了专业的融资团队，制定了详细的融资方案，并积极与银行进行沟通和洽谈。
我们相信，通过我们的不懈努力和合作伙伴的支持，我们一定能够成功地获得所需的资金支持。
在项目融资的同时，我们也要注意项目的资金使用情况。
我们已经制定了详细的资金使用计划，并且设立了专门的监测机制，确保资金的合理、高效使用。
我们将积极与银行保持沟通，及时向他们汇报项目进展和资金使用情况。
总之，XX项目在银行融资方面取得了一定的进展，我们正在积极争取更多的融资机会，确保项目能够顺利进行。
感谢各位领导和专家对项目的关心和支持，我们将继续努力，为项目的成功做出更大的贡献。
项目融资资料清单
项目融资资料清单第一篇：项目融资资料清单一、公司及股东基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）1、公司成立发展情况；包括公司全部工商底档资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证、贷款卡及其密码、验资报告、章程等）；2、公司股东构成、股权结构变动情况以及股东基本情况介绍；3、房地产企业资质证明文件；4、最近三年的财务报表及附注、审计报告以及最近一期的财务报告（去年资产负债表中对主要资产负债进行详细说明）；5、公司董事、监事及高级管理人员的基本情况；6、如公司存在关联企业，请提供关联企业的基本情况；7、公司及关联方历史经营及成功案例介绍。
注：上述除需提供项目公司资料外，项目公司股东资料请一并提供。
二、项目基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）。
1、房地产项目可行性研究报告；2、投资概算；3、项目已取得的相关批准文件（包括但不限于土地使用权出让合同及交纳土地出让款的收据、四证、规划文件；如属于政府立项招商引资项目，提供立项报告和招商文件）；4、项目进展，包括资金使用情况、承建方公司情况、项目进度、已完工投入使用物业销售和出租等经营状况；5、融资计划（融资额度、融资期限、融资用途、还款来源、还款计划、抵押物及反担保措施等）；第二篇：矿山项目融资资料清单矿产项目融资资料清单1、发改委对矿产项目的相关批文；2、矿床勘探报告（储量报告）；3、探矿许可证；4、采矿许可证；5、项目方缴纳资源税和资源补偿费的交款凭证；6、环保局（厅）对矿产项目的相关批文；7、安全生产许可证；8、开工验收合格证（停工后复工才需此证）；9、矿种（如金矿）生产许可证；10、矿种（如金矿）质量化验报告；11、矿种（如金矿）买卖合同；12、公司营业执照、组织机构代码证、国税、地税登记证、银行开户许可证、银行贷款卡、法定代表人身份证；13、项目可行性研究报告（或商业计划书）；14、公司上一和近期的真实财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）；15、公司（采矿权人）简介（含股权结构情况）；16、融资申请书（含融资额度及期限）、融资资金使用计划书、还款计划书；17、项目已投入资金分类汇总表（附主要付款凭证）；18、公司负债明细表（列示各债权人名称）；19、项目评审报告（在项目受理后的第二阶段提交）；2022目投资概算书（或项目建设投资表）；21、公司股东会（董事会）融资决议书（自然人股东签字、法人股东盖公章）；22、项目方关于矿产项目无抵押、无担保、无查封、无诉讼保全的声明；23、矿区（山）基本情况介绍（包括：矿区自然地理、矿山建设、生产现状、采矿、选矿、矿山保有生产年限、供电、运输等情况）；24、矿种（如金矿、铜矿、稀土矿、磷矿等）上一末储量汇总量（包括：累计探明储量、已消耗储量、保有地质储量、保有可采储量）；25、公司某矿种（如金矿、铜矿、稀土矿、磷矿等）未来N年预期收益表（具体时间与贷款期限相一致）。
商业银行的融资租赁与项目融资
商业银行的融资租赁与项目融资商业银行作为金融机构，承担着为企业提供资金支持的重要角色。
在商业银行的融资渠道中，融资租赁与项目融资是两种常见且重要的方式。
本文将介绍商业银行的融资租赁和项目融资，并分析其特点和应用场景。
一、商业银行的融资租赁融资租赁是指商业银行通过将资产租赁给客户，并收取租金的方式，为企业提供融资支持的一种金融业务。
在融资租赁中，被租赁的资产可以是各种设备、机械、运输工具等，租赁合同的期限、租金和租赁对象等都由双方协商确定。
融资租赁的特点在于：1. 降低企业的融资成本：通过租赁方式，企业无需一次性购买资产，减少了大额的资金支出，从而降低了融资成本。
2. 灵活性高：租赁合同的期限、租金等可以根据企业的需求进行灵活调整，提高了企业的资金运作灵活性。
3. 便利的更新设备：由于租赁的特性，企业在合同期满后可以选择继续租赁最新的设备，更新技术与设备，提高企业的生产效率和竞争力。
4. 税务优势：部分国家对融资租赁提供税务优惠政策，使得企业可以进一步降低成本、提高效益。
融资租赁适用于许多行业，尤其是需要大量设备投资的制造业、交通运输业、医疗设备行业等。
商业银行通过融资租赁方式为这些企业提供了灵活、便捷的融资渠道。
二、商业银行的项目融资项目融资是商业银行在企业开展具体项目时提供的融资支持。
不同于融资租赁，项目融资是以具体项目为依托的融资方式，基于项目的可行性和预期收益进行融资决策。
项目融资的特点在于：1. 需要充分的项目计划和商业计划书：商业银行在进行项目融资时，需要充分了解项目的可行性和收益情况，因此企业需要提供详细的项目计划和商业计划书。
2. 风险与收益共担：商业银行在进行项目融资时，将与企业共同承担项目的风险和收益。
这需要企业充分证明项目的可行性和预期收益，以提高获得融资的机会。
3. 长期性和较高金额：由于项目融资往往涉及到较大的投资金额和较长的投资期限，商业银行在进行项目融资时需要全面考虑项目的风险和回报，以确保贷款的安全性和收益性。
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解决方案
▪ 寻求获得政府许可证的承诺 ▪ 中央政府确保外汇储备
▪ 离岸收入
▪ 优化税收条件 ▪ 购买保险
▪ 寻求国际复兴开发银行/国际金融 公司/亚洲开发银行 等的安慰性担 保
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主要风险之 法律风险
▪ 不能执行担保安排 ▪ 对知识产权缺乏保护 ▪ 缺乏适用的法律 ▪ 出现争端时不能仲裁
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主要风险之 信用风险
▪ 借款人/担保人 ▪ 承建商 ▪ 设备/原物料供应商 ▪ 买家 / 用户 ▪ 运营维护商
解决方案 ▪ 历史经验 ▪ 财务实力 ▪ 履约能力 ▪ 银行保证 ▪ 违约赔偿金
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主要风险之 建造开发风险
▪ 超预算 ▪ 工程延误 ▪ 运行效果 ▪ 土地，能源及人力的可获
取程度 ▪ 不可抗力因素
项目融资培训
2011年3月
培训纲要
1 项目融资基础 2 主要项目风险 3 主要项目合同 4 主要项目账户 5 主要担保方式 6 现金流建模
2
项目融资基础
▪ 企业借贷与项目融资对比 ▪ 项目融资参与方 ▪ 项目风险 ▪ 常用的典型结构 ▪ 合同/合约安排 ▪ 项目融资的优势 ▪ 适于进行项目融资的项目 ▪ 融资过程
项目承保人
保单
业主单位
股东协议 融资协议
原材料/能源供应商
供应协议
项目
管理合同
项目产品购买者/项 目设施使用者
购买/使用协议
政府政策
政府
贷款人
项目运营/维护 承包商
工程建设合同
项目承建商
结构较传统的企业融资更为复杂 涉及不同的合同及费率结构的谈判 要求对项目本身及业主单位进行深入的经济评估
涉及具创新性的结构安排21Biblioteka 项目问题电力项目的问题
燃料
项目
燃料供应及价格
可获取程度 成本 燃料供应商风险
燃料运输
建造风险
设计 / 规格明细
项目建设
资本成本每百万瓦 (MW) 经营成本 燃料的选择
3
企业融资与项目融资对比
项目融资是大型项目的一个重要融资方式
企业融资
项目融资
项目
$
业主单位 （项目发起人）
$
贷款人
对业主单位具 追索权
/
业主单位 （项目发起人）
有
股东协议
限
追
索
权
项目
其他协议
(如设备/原料/能 源采购，项目产
品销售等)
无
追
索 权
$
用项目本身产生的现金流 用于偿还贷款
贷款人
▪ 业主单位直接向贷款人借款 ▪ 业主单位将所得贷款用于项目建设 ▪ 贷款人向业主单位追偿
提货与付款
获保障的收入
融资协议
金额 利率 期限 先决条件
担保协议
资产抵押 保险权利转让 项目合约权利
转让 完工担保
股东
建造 承包商
运营及维护 承包商
原材料 供应商
产品购买者/ 设施使用者
贷款人
贷款人
7
项目融资的优势
属资产负债表外融资，可以 保持企业评级
理想的风险分担 对发起人仅有有限 或 无债务 追索权
税务优惠
对于核心部门项目的特 殊优惠
对项目发起人 的有利之处
风险分散化 / 回报最大化 发起人可通过参与不同项目而将收益最大化
融资期限长 最高至20+年
8
适宜安排项目融资的项目
▪ 石油 / 天然气 / 石化 项目
▪ 制造与实业类项目
▪ 基础设施项目 • 能源 • 道路 • 污水处理 • 港口 • 电子通讯
解决方案
▪ 放弃主权豁免
▪ 适用国外法律
▪ 保证国外法院的裁决被东道 国政府遵守
▪ 保证国外仲裁机构的仲裁被东道 国政府遵守
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风险分配
风险分配是项目融资的一个关键方面
项目发起人
完工 X
原料/燃料 供应
X
项目产品 购买
X
经营 XX
承建商
XX
X
运营维护商
原料/燃料 供应商
项目产品购买者
出口信用保 障机构
▪ 业主单位设立项目公司，作为融资主体 ▪ 以项目资产作为抵押 ▪ 贷款人对业主单位仅具有限追索权 或 无追索权
4
项目融资参与方
一个成功的项目融资通常由多方参与
国际中介/代理 机构
业主单位
财务顾问
项目所在国/地 政府
项目
技术专家
评级机构
贷款人
法律顾问
5
典型的项目融资结构
关于项目融资结构的一个关键问题是 如何平衡项目股东的目标与贷款人的利益
9
融资过程
财务顾问阶段
可行性研究
融资结构
项目融资建议 书
融资落实
顾问阶段
融资安排阶段
▪ 评估项目/合约结构
• 原材料/能源供应合同 – 分析财务可靠度 • 承建合同 – 选择供应商，商谈协议 • 项目产品购买合同 – 商谈, 评估投标, 回顾可选方案 ▪ 分析经济因素，风险因素及降低风险的策略 ▪ 明确融资来源及开发策略 安排阶段
▪ 发出参加项目融资建议书 ▪ 确定融资条件，完成项目及融资文件
10
培训纲要
1 项目融资基础 2 主要项目风险 3 主要项目合同 4 主要项目账户 5 主要担保方式 6 现金流建模
11
主要风险
▪ 信用风险 ▪ 建造开发风险 ▪ 市场及经营风险 ▪ 金融风险 ▪ 环保风险 ▪ 政治风险 ▪ 法律风险
银行
X
保险公司
X
XX
XX
XX
X
X
X
X
X
X
利润 X
外汇 X
管制 X X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
不可 抗力
X X
X
X X X X X
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电力项目的结构
项目保险人
保单
项目发起人
股东协议 贷款协议
贷款人
燃料供应商 (国内 / 国外)
供应协议
项目
运营维护 合同
项目管理公司
电力购买者
电力购买协议
许可 承建合同
政府
项目承建商
解决方案 ▪ 固定价格“交钥匙” ▪ 寻找可靠承建商 ▪ 规定违约赔偿 ▪ 完工保证 ▪ 履约保函 ▪ 保险
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主要风险之 市场及经营风险
▪ 竞争 ▪ 产成品价格 ▪ 原材料获得 ▪ 原材料价格 ▪ 高营运成本 ▪ 关税/贸易壁垒 ▪ 替代产品
解决方案 ▪ 照付不议合同 ▪ 提货与付款 ▪ 指数化 ▪ 营运管理合同
6
合约安排
紧密的合约安排是关键
项目S P 公V 司
P r o je c t C o m p a n y
股东协议
建造协议
运营及维护 协议
原材料供应协议
项目产品 购买/设施使用
协议
保持持股 地位承诺
备用股本
固定价格, “交钥匙”
履约保函
违约赔偿金
基于其表现 奖惩机制
照付不议合同 提货与否均需付款
获保障的原料供应
15
主要风险之 金融风险
▪ 汇率风险 ▪ 利率风险 ▪ 通胀风险
解决方案 ▪ 金融衍生产品 ▪ 指数化
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环主保要风险风险之 环保风险
▪ 营运成本增加 ▪ 增加新的投资 ▪ 停产
解决方案 ▪ 政府审批 ▪ 发起人承诺 ▪ 持续监督
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主要风险之 政治风险
▪ 政府的特许经营权 ▪ 关税 / 进出口配额 ▪ 生产合同 ▪ 额外的税收 ▪ 环保立法 ▪ 对原材料供应及产品销售