中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
、单选题
1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务的停办实行(
)方式。
答案:
匸A.审批、批准I I B.审批、授权
匸C.报审、授权L2I D.报审、批准
得分:i分
2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,同一基金品种当日可以做(
)次分红方式变更。
答案:
H A. 1 L_l B. 2
J— C. 3 LJ D. 4
得分:1分
3.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向()收取销
售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。
答案:
A.管理人口
B.托管人
"C.投资人口D.发起人
得分:1分
4.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,不可以同时向个人和机构客户销售
的是()。
答案:
□ C.凭证式国债—D.人民币理财产品
得分:1分
5?总行()根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认答案:
』A.个人金融部—B.基金管理处
口C.同业市场部—D.风险管理部
得分:1分
答案:
厂A.证券投资基金' B.债券
C.股票*
D.贷款
得分:1分
答案:
两A.审计部门厂B.安全保卫部门
C.会计部门
D.业务部门
得分:1分
8.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,电子存储方式的档案的保管期
限是()。
答案:
I A. 3 年 B. 5 年
I C. 15 年"D.永久
得分:1分
9.基金管理人、基金托管人违反基金法规定,相互出资或者持有股份的,责令改正,可以处()罚款。
答案:
□ A.二十万以下"B.十万以下
□ C.五万以下一D.三万以下
得分:1分
10.基金销售结算资金是()的交易结算资金,涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
答案:
戲A.基金投资人—B.基金管理人
口C.基金托管人 D.基金注册登记机构
得分:1分
11.下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是(
)°
答案:
□ A.勤勉尽职原则 B.诚实守信原则
回C.客户主导原则—D.专业胜任原则
得分:1分
12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时,对于成功的交易,客户可于 T + N+1查询赎回款到账情况,此处的N 指的是(
)。
答案: A. 1 B. 2
□ C. 3 D. 5以上(含)
得分:1分 13. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不低 于赎回费总额的(
)计入基金财产。
答案: 已 A. 2 5% 一 B. 50%
□ C. 7 5%
得分:1分 14. 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的 异常情况是( )。
答案:
得分:1分
15.
商业银行不得无条件向客户承诺 ( )同期存款利率的保证收益率。 —D. 9 0%
A.客户频繁开立、撤销理财账户 □ C.商业银行超过约定时间进行资金
划付
B. 客户风险承受能力与理财产品风
险相匹配
D.其他应当关注的异常情况