浦发银行机构类客户详情解析汇报PPT案例
浦发银行PPT
处厂房，总价1100万元，拟向银行融资500万元。
► 浦发银行融资方案策划：
1、建议林女士向浦发银行申请个人厂房挄揭贷款500万元，用亍购 买厂房，期限10年；
2、还款方式选择等额本息还款法，幵根据林女士需求，搭配我行个 人信贷特色产品，满足林女士多样化需求；
3、以所购工业厂房为抵押物，幵办理浦发银行为第一受益人癿保险 手续。 方案点评： 解决了借款人个人购买工业厂房癿融资难题，幵根据借款 人情况为其搭配了我行特色产品，进一步满足林女士癿多样性 需求。
► 二、个人经营性贷款的申请条件有哪些？
个人经营贷款癿对象为符合银行个人经营贷款政策癿、具有完全民事行 为能力癿中国公民（含港澳台居民），包括个体工商经营者、独资企业/ 合伙企业/有限责仸公司癿主要合伙人戒主要自然人股东等。 1、年龄在18周岁（含）以上、60周岁（含）以下，在分行管辖地域 范围内有固定住所，具有常住户口戒有效居住证明； 2、借款人及其经营实体信用良好，经营稳定； 3、相兲银行规定癿其它条件。
含义：个人经营贷款，是挃银行向借款人发放癿用亍 借款人流劢资金周转、购置戒更新经营设备、支付租 赁经营场所租金、商用房装修等合法生产经营活劢癿 贷款。
►申
请条件
个人经营贷款癿对象为符合银行个人经营贷款政策癿、具有完全民事 行为能力癿中国公民（含港澳台居民），包括个体工商经营者、独资企业、 合伙企业/有限责仸公司癿主要合伙人戒主要自然人股东等。 1、年龄在18周岁（含）以上、60周岁（含）以下，在分行 范围内有固定住所，具有常住户口戒有效居住证明； 管辖地域
1、舒适癿休息区 10. 登机提示服务 2. 配有专业挄摩椅 11. 全球旅行前签证及疫苗咨询 3. 免贶本地电话（长途挄时收贶） 12. 旅游查询：观光，购物，餐饮 和交通 4. 无线Wi-Fi 13. 本地及跨境私人交通预订服务 5. 宽带上网（提供平板计算机） 14. 航班预订及确讣服务 6. 传真及打印 （打印酬量收贶） 15. 酒店预订 7. 手机充电服务 16. 高尔夫球场预订 8. 提供报纸及杂志 17. 鲜花礼品预订服务 9. 冷暖饮用水及精美茶点供应 18. 遗失行李索赔服务
金融行业浦发银行通用工作汇报报告PPT模板
年度工作概述
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ANNUAL WORK SUMMARY
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Title Gose Here
Clock
80%
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60%
CEO
93%
Idea
55%
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ANNUAL WORK SUMMARY
70%
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从“浦发”看银行业转型PPT课件
• 浦发银行的管理者非常清楚，未来可能还会有更 多的新技术出现，但是，无论技术如何变化，银
行必须迅速跟上，用不同服务方式满足客户不同 的需求，并为客户提供增值服务。
谁能摆脱抵押担保的授信模式 谁就能获得更大的机会
开拓新的增长空间 关建在能力
• 打造新的增长点，成为浦发银行转型的又一目标。 而这个目标的重点锁定在投资银行业务上。行长 朱玉辰非常明确：浦发银行的投资银行业务必须 走在业内前列！
• 浦发银行中小企业业务经营中心发起了流程优化 改革，在设计小微企业金融产品时降低申请门槛，
通过流程优化规避逆向淘汰。在设计小微信贷流 程时，大刀阔斧地砍掉了20个环节，只留下7个 环节。
• 在此基础上，2012年9月，浦发正式推出了“微 小宝”＋“信贷工厂”这一专注于小微企业的精 准服务模式，主要针对授信金额在500万元以下 的小型微型企业融资需求。这一模式下又设计了 四个子产品—网络循环贷、积分贷、组合贷和小 额信用贷。根据小微企业的成立年限、交易记录、 销售收入、盈利能力、还款来源等情况，结合企 业的上下游、在银行的金融资产、结算占比以及 使用的金融产品数量等进行综合评估，在符合银 行准入条件的基础上给予企业小额信用贷款。
• 如果说，银行从围绕大客户服务转向围绕中小客 户服务是一种趋势，从物理网点服务转向网上服 务就是另一种趋势。
• 浦发银行电子银行部副总经理薛建华坦言，随着 国民财富的增长，普通居民对金融服务的需求快 速增长。客户与银行联系交流的方式正在改变， 随着信息技术的快速推进，这种联系越来越电子 化。
• 浦发银行自我定位于“移动金融领先银行”，这 样的定位与其所处的市场环境密不可分。“我们 的危机感最重，我们只是中等规模的银行，往上 缺乏国有银行遍布城乡的网点；往下不如农商行 等本地金融机构接地气。我们定位于服务城市居 民，而他们对于互联网服务的需求意愿和接受度 都明显更高，但他们的时间却不确定。我们必须 围绕他们的需求，提供更便利、更个性的互联网 金融服务，并且通过创新技术的应用，服务海量 的中小个人客户”，薛建华说。
【浦发银行案例分析】
【浦发银行案例分析】2007年，中国经济已全面融入国际经济大循环洪流与世界经济一体化的进程中。
同时，也使中国企业面临前所未有的国内外市场竞争的挑战。
其业务性质既不一致于以购买原材料、制造与销售产品为中心的产品制造业，也不一致于以购货、销货为中心的商品零售业。
简介（隋欣）1．成立上海浦东进展银行是1992年8月28日经中国人民银行批准设立，于1993年1月9日正式开业的股份制商业银行，总部设在上海。
2．上市3．设立博士后工作站02年浦发银行成为上海地区第一家被批准设立博士后科研工作站的商业银行，工作站挂靠复旦大学。
浦发银行博士后工作站的研究方向包含组织架构再造、金融产品创新、期权期股制度研究、资本运作、风险管理等多个研究方向。
4．规模截止到2006年底，全行总资产规模已达6893.44 亿元人民币、各项存款余额5964.88亿元人民币，本外币贷款余额4608.93亿元人民币，实税后利润33.53亿元人民币，增长31.08％，并设立了28家直属分支行、共370 家营业网点，并在香港设立了代表处。
06年6月30日，浦发银行长春分行正式成立，结束了吉林省自上个世纪90年代初光大银行进入长春后再无外埠银行进驻的历史。
5．银行业的地位浦发与花旗的合作（隋欣）2003年1月2日，花旗集团与上海浦东进展银行宣布建立战略联盟合作伙伴关系1．合作目的面对加入WTO后的新形势，为使浦发银行尽快成为一家国际上较好的商业银行，引入花旗银行战略合作，是浦发应对新形势下的一项重要战略。
假如单单凭借自身的力量可能还要花费更多的时间与力量，而通过引进战略投资者，以股权为有效纽带，用少量股权向国际著名银行换技术、换管理、换市场、换产品、迅速做大做强，从而在猛烈竞争的市场上立于不败之地。
实践证明，谁能捕捉到先机，谁就能获得竞争上的优势。
2．合作内容与花旗战略性合作的要紧内容：第一，通过购买上海久事公司与上海国资经营公司的股份，花旗首期入股浦发5%，浦发本身没增加股本金，花旗向公司派驻了一名董事。
郑州浦发银行公司类信贷客户信用评级案例分析
郑州浦发银行公司类信贷客户信用评级案例分析3.1浦发银行构建信用评级指标体系的基本要求评级体系的合理性、评级分析与判断的可靠性和评级工作的客观性是保证评级质量的三大因素。
为了做到评级结果能科学、客观、公正、全面、准确的反映受评企业的实际资信情况，评级体系要按照科学、严谨的原则，评级程序要力求揭示企业的真实情况。
1）定性研究与定量分析相结合信用评级以定量为基础，但不局限于定量方法，需要定性分析的配合。
定量分析主要考察企业的内部因素，如财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益等。
定量分析主要依靠企业财务数据，根据其所属的行业类型，用一套有针对性的指标来计算。
定性研究主要考察企业的外部因素。
由于不同企业之间在所有者性质、组织形式、规模、外部支持力度等存在诸多差异，简单用定量指标很难做出公正、科学的评价，特别是有些非财务因素无法量化计算，必须进行定性判断，如企业基本素质和发展前景等。
2）动态指标分析与静态指标分析相配合评级的准确性依赖于评级体系的完整性、收集资料的真实性和全面性，需要考察众多的政治经济因素，而这些因素是不断变化的，需要将其及时的反映在企业资产状况中。
对受评企业的历史指标和定量数据进行考察和分析，能够较为全面准确的判断企业一段时期内的信用状况，因此静态分析是完全必要的，但是不全面的。
信用评级的动态性与静态分析方法的结合，就是决定了评级本身还应具有未来预测的性质。
3）以客观公正性为首要准则信用评级指标体系的建立，要符合客观事实，能正确反映评级对象信用风险的真实水平，指标体系和计算方法不能偏向评级对象或评价主体的任何一方。
评级人员必须态度公正，以事实为依据，决不能根据个人爱好任意改变指标项目、计算方法和评级标准。
3.2公司类客户信用评级指标体系的组成浦发银行的信用评分模型按照行业差异共分为11个各大类，每个评分模型的构成均是从财务因素和非财务因素两方面入手来选取量化指标。
按照5C要素分析理论（品德Character、偿付能力Capacity、资本Capital、担保Collateral、经济环境Condition），非财务因素分析权重占比40％，主要考察的是企业的品德、资本和经济环境；财务因素分析权重占比60％，主要考察的是企业的偿付能力、资本和担保状况。
ppt模板：浦发银行浦东发展银行总结报告PPT
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奉献社会，服务大众 协同发展，共建和谐
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汇报：XX 部门：销售部 用 于 各 类 活 动 策 划 / 企 业 会 议 / 汇 报 总 结 计 划 / 计 划 书 策 划 书 / 文 件 演 示 / 等 演 示 场 合
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80%
2013
50%
2012
2014
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此 处 添 加 详 细 文 本 描 述 ， 建 议 与 标 题 相 关 并 符 合 整 体 语 言 风 格 ， 语 言 描 述 尽 量 简 洁 生 动 。 尽 量 将 每 页 幻 灯 片 的 字 数
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浦发银行机构类客户详情解析汇报PPT案例
一、2018年机构业务市场环境 新政策与新竞争
国家政策
《国务院关于深化预算管理制度改革的决定》 《关于加强地方政府性债务管理的意见》 《关于防止领导干部在公款存放方面发生利益
冲突和利益输送的办法》
主要商业银行均成立机构业务部
同业竞争
目 录 CONTENTS 一 2018年机构业务市场环境 二 两家股份制银行机构客户解析 三 机构业务重点发展板块及工作举措
二、两家股份制银行机构客户分析
（一） 概念认识——机构客户 机构客户包括政府部门、行政事业单位、军队武警、社团法人以及类机构特殊企业。
机构客户自身特征
1 管理方式行政化 2 管理体制垂直化 3 管理职能强制化 8 财务管理规范化 8 经营效益社会化
机构客户金融业务特征
1 以财政为核心
2 资金量大、涉及面广
二、两家股份制银行机构客户分析 2018年12月招商银行机构类客户存款情况
客群 类别
客户 有效 存款 类型 客数 时点
时点 增量
存款 日均增 存款日均
日均
量
占比
财政 部门
6 172,898 10,987 208,188 87,888
党政 机构
27 87,388 பைடு நூலகம்7,968 80,303 8,318
3 规模效应显著
8
合作模式稳定， 积累效应可观
8
附加价值高，能够带动公 司及零售业务
二、两家股份制银行机构客户分析 招行、中信银行机构类客户与我行数据比较
科目
日均（亿元）
客户数
浦发银行 招商银行 中信银行 浦发银行 招商银行 中信银行
财政
28.6
20.8
18.8
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机构类客户详情解析
某某某分行战略客户部 | 2018 年 8 月
面朝红海
春暖花开
机构类客户详情解析
某某某分行战略客户部 | 2018 年 8 月
目 录 CONTENTS
一 二 三 2018年机构业务市场环境 两家主要股份制银行机构客户分析 机构业务重点发展板块及工作举措
一、 2018 年机构业务市场环境
18.8
6.8 8.2 2.88 8.8 3.7 0.88
37
137 231 68 1 8 1
6
27 88 32 1 3 1
20
92 96 88 1 13 1
二、两家股份制银行机构客户分析 招商银行机构客户部基本情况
数据：截至2018年12月末，机构存款日均余额为88.3亿元，机构类存款日均 交13年增量17亿元，对公存款中的占比12.88%，财政与机构客户数为217户 特点：基础弱，后劲强；分行机构直营财政机构；考核方式为直营+双算； 2018年主要工作：取得某某某市财政局国库现金管理资格、滨海财政国库现 金管理资格，实现存款新增8.6亿。8月份入围市公积金中心代扣代缴业务合作 银行并成功上线新系统，社保代发和社保卡发卡基本完成测试。公积金、社保 存款提升较快；法院系统存款稳步提升。
事业类
18
19 32
27,888
1,636 89,067
12,039
303 23,278
26,332
1,693 80,800
19,679
338 7,363
8.77%
0.31% 7.31%
事业类合计
社会组 织
113
27 8
111,081
3,921 781
83,868
1,287 781
78,819
8,116 691
27
1 29 8
87,388
32,616 68,688
17,968
1,697 88,230
80,303
37,833 78,191 67,386
8,318
13,283 21,089 87,881
9.10%
6.88% 13.61% 12.19%
财政类
186,726 188,092
1
72
37,800
0
37,801
19,898
-188 691
13.87%
0.78% 0.13%
社会组织类合计
合计
32
217
8,672
631,868
1,998
268,396
8,807
882,888
807
178,888
0.87%
100.00%
单位：万元
二、两家股份制银行机构客户分析 中信银行机构客户部基本情况
数据
中信银行借助总行在财政 部机构类客户方面的强大优 势，存款规模和客户数量都
2018新形势与新使命
新 使命
打造专业化、智
挑战+机遇
机构业务
慧型的经营模式
从战略高度重新
认识、梳理和思 考机构客户
一、 2018 年机构业务市场环境 新政策与新竞争
《国务院关于深化预算管理制度改革的决定》 《关于加强地方政府性债务管理的意见》 《关于防止领导干部在公款存放方面发生利益 国家政策 冲突和利益输送的办法》 主要商业银行均成立机构业务部
存款时点 760,880 188,379 83,302 37,689 63,288 17,828 20,708 28,163 12,801 11,728 8,639 1,336 1,087 762 1,188,886
3,799
6.79%
88.66% 单位：万元
财政类合计
818,782 219,938 873,388 188,880
二、两家股份制银行机构客户分析 2018年12月招商银行机构类客户存款情况
客群 类别 客户 类型 公立学 校 私立 公立医 院 私立医 院 其他事 业单位 社团、 基金会 宗教组 织 有效客 户数 8 80 存款 时点 22,386 818 时点 增量 7,800 888 存款 日均 8,808 886 日均增 量 -8,380 861 存款日均 占比 0.98% 0.11%
机构板块渠道较丰富；
的客户数为833户
目以及新建医院的
授信业务 学校：民办学校的 保证金资格
二、我行机构类客户重点版块分析 2018年12月中信银行机构类客户存款情况
客群类别
客户类型 政府平台 财政 公积金 公检法 国土 各级政府 海关 交通 其它政府部门 社保 水利 税务 工商 环保
有效客户数 18 20 6 13 9 29 2 9 26 12 3 17 1 8 173
1 2
管理方式行政化 管理体制垂直化 管理职能强制化 财务管理规范化
1 2 3 8 8
以财政为核心 资金量大、涉及面广 规模效应显著
3
8
合作模式稳定， 积累效应可观
附加价值高，能够带动公 司及零售业务
8
经营效益社会化
二、两家股份制银行机构客户分析 （二）总体情况比较
86 68 86
796 818 188
特点
总行背景强大，机构 代理资格牌照最全； 机构业务重视程度较 高； 开户数量较多
重点领域方向
烟草板块：巩固存 款，拿下代理资格， 取代某某某银行
做得比较好，截止 2018 年
存款日均 137 亿，机构客户 存款在分行人民币对公存款 中的占比32%，财政与机构
彩票板块：福彩的
资金留存；体彩的 开户资格 医院：医疗自助项
同业竞争
目 录 CONTENTS
一 二 三 2018年机构业务市场环境 两家股份制银行机构客户解析 机构业务重点发展板块及工作举措
二、两家股份制银行机构客户分析 （一） 概念认识——机构客户 机构客户包括政府部门、行政事业单位、军队武警、社团法人以及类机构特殊企业。
机构客户自身特征
机构客户金融业务特征
二、两家股份制银行机构客户分析 招行、中信银行机构类客户与我行数据比较
科目
日均（亿元） 浦发银行 招商银行 中信银行 浦发银行
客户数 招商银行 中信银行
财政
党政机构 教育 医疗卫生 公积金 公检法 社保
28.6
16 6.8 2.2 8 0.883.3
二、两家股份制银行机构客户分析 2018年12月招商银行机构类客户存款情况
客群 类别
客户 类型 财政 部门 党政 机构 社保 部门 政府融 资平台 土储 部门 住房、 物业管 理部门
有效 客数 6
存款 时点 172,898
时点 增量 10,987
存款 日均 208,188
日均增 存款日均 量 占比 87,888 37.13%