中小金融机构案件风险防控实务-01基础理论共128页文档

案件防控答案2

中小金融机构案件风险防控实务考试题答案（第二套）一、填空题（共10题，每空1分，总计10分）1、按照《辽宁省农村信用社不良贷款管理办法》的规定，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定造成较大损失的贷款是______贷款。

（可疑类）2、金信卡口头挂失的有效期是_____。

（5天）3、书面挂失____天后，存款人可到挂失机构办理补领新存单（折）或支取存款手续。

（7天）4、信用社稽核按进行的地点划分，可分为________。

(现场稽核和非现场稽核)5、当日作废的重要空白凭证不得_____，必须装订在当日传票中。

（撕毁）6、_____年中国人民银行成立。

（1948年）7、办公电脑一般使用____与网络设备连接。

（光缆）8、按照服务效率规范规定，电脑办理一笔存、取款业务正常应在____分钟之内完成。

（3）9、键盘上可以开启小键盘的按键是_____键。

（NUM LOCK）10、金融企业的所得税的税率为_____。

(25%)二、判断题（共10题，每题1分，总计10分）1、背书是指持票人转让票据权利予他人。

（√）2、ups电源要定期放电。

（√）3、央行票据的期限通常为3个月、6个月、9个月。

（×）4、正常贷款是指借款人能够履行借款合同，有充分把握按时足额偿还本息的贷款。

（√）5、稽核组检查被稽核单位的库存现金、有价证券、重要空白凭证时，如有必要有以采取临时性先封后查措施。

（√）6、网点柜员可以一人办理业务。

（×）7、抵押人所有的房屋和其他地上定着物以及土地所有权可以一并申请抵押。

（×）8、票据上的签章为签名、盖章或签名加盖章。

（√）9、实施离任、离岗稽核时，必须于稽核前送达稽核通知书，不可以在实施稽核审计的同时送达。

（×）10、金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。

凡因出租和转借造成的资金损失由持卡人承担。

（√）三、单选题（共10题，每题1分，总计10分）1、农村商业银行注册资本最低限额为：（B）A、20000万元；B、50000万元；C、10000万元；D、30000万元；2、按贷款风险分类法分类，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这类贷款应划为（）类贷款。

中小金融机构案件防控实物考试题一.doc

阜新一案件风险防控试题（一）一、填空题（每空1分，共计10分）1、、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险。

2、银行业从业人员应当保守所在机构的,保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。

3、存款风险滚动式检查制度是存款业务内部检查制度。

4、2006年至2008年，各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕"、三年大建成效”目标，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力加强长效机制建设。

5、对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“”制度，在处理案件直接责任人的同时，严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。

6、个人存款主要包括：活期储蓄、、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。

7、信用贷款是指依据借款人的发放的贷款，借款人不需要提供担保。

8、外部对账包括：银银、、银行与个人对账。

9、借记卡按照发卡对象的不同分为个人卡和两种。

10、银行印章主要包括行政印章、、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。

二、判断题（每题1分，共计10分）1、案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。

（）2、“双线问责”是指经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。

（）3、贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善保管责任制的配套建设联动。

（）4、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定, 造成经济秩序混乱的事件，不属于突发事件范围。

（）5、抹帐与冲账统称为错帐调整。

（）6、贷款业务的一般流程为：信用等级评定一统一授信一贷款申请与受理T贷款审查T贷前调查T贷款审批T签订贷款合同一审核提款条件一贷款发放与支付一贷后管理一贷款收回。

（）7、农村中小金融机构三年案件防控工作规划中2011年的工作目标是强化。

（）8、“四位一体”是指：“制度、教育、整改、监督” “深挖陈案、防止新案”。

（） 9、质押贷款分为动产质押贷款和权力质押贷款。

银行中小金融案件风险防控实务练习题答案word资料21页

银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案)一、单选题1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。

A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。

（B）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D. ·假1币·收缴凭证4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。

A. 单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。

A.0B.1C.2D.36.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。

A.0B.1C.2D.37. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。

但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

A.0B.1C.2D.311.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.312.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。

银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案)共21页文档

银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案)一、单选题1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。

A. 人离章收B. 交接清楚C. 四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。

（B）A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D. ·假1币·收缴凭证4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。

A. 单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。

A.0B.1C.2D.36.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。

A.0B.1C.2D.37. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。

但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

A.专用存款账户B.一般存款账户C. 基本存款账户D.临时存款账户10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

A.0B.1C.2D.311.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.312.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。

银行中小金融机构案件风险防控实务考题(贷款类)

银行中小金融机构案件风险防控实务考题（贷款类）一、单项选择题（本题共15小题，答对1题得2分）1、农村合作金融机构案件专项治理工作第二个三年治理时间是（C）A、2004-2006年B、2006－2008年C、2009－2011年D、2011－2013年2、农户小额信用贷款是指在评级授信基础上，向农户发放的单户贷款余额在5万元以内（含）的（ A ）。

A、信用贷款B、保证贷款C、抵押贷款D、质押贷款3、农户小额信用贷款借款人年龄在60周岁以内，身体健康且有合理收入来源的，可以放宽到（ C ）周岁。

A、70岁B、75岁C、65岁4、未经评级授信但申请贷款金额在（C）的农户，经农户小额信用贷款业务系统临时授信，可作为贷款对象。

A、1万元(含) 以上B、1万元C、1万元(含) 以下5、（ A）对评级资料的真实性和初评结果的准确性负责。

A、信贷人员B、贷审小组成员C、门柜人员6、农户小额信用贷款授信额度原则上为（ B），如客户有重大变化，可随时调整。

A、一年一定B、两年一定C、三年一定7、存款类资信证明存在的主要风险（D）A、而违规开立存款类资信证明。

B、存款账户未冻结，存款被支取。

C、资信证明正本未收回。

D、以上都正确8、一般贷款业务等级评定、统一授信的风险表现在（D）A、客户提供虚假评级资料、财务报表，骗取授信。

B、银行（信用社）工作人员和外部人员串通，人为调整评级结果。

C、未对关联企业统一授信，造成关联企业授信失控，套取银行资金。

D、以上都正确。

9、依法不具有“查冻扣”三项权利的机关有（D）A、人民法院B、税务机关C、海关D、人民检察院10、个体工商户申请办理承兑汇票须提供存单、国债、银行承兑汇票质押或备用信用保证（D）担保。

A、10%B、30%C、50%D、100%11、商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据,交给其他商业银行或贴现机构给予贴现,以取得资金融通叫（C）A、贴现B、再贴现C、转贴现12、贴现业务的防控措施主要有（D）A、严格对贴现申请人和相关资料进行审核，对资料提供不全或存在瑕疵的拒绝受理。

中小金融机构案件风险防控实务模拟试题

第一章风险概论一、单项选择题(30题)1、下列关于风险的说法，不正确的是（C )。

A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念,风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是（B ）。

A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比,信用风险的观察数据多,且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是( D ）。

A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是( A )。

A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是( A )。

A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。

A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性,它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是( A ）.A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、（D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性.A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险的说法，正确的是（A ）。

中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(一)

中小金融机构案件风险防控实务高管测试题（一）一、填空题（本题共10小题，每小题1分，每空0.5分，共10分） 1.中小金融机构在制定责任追究制度时应把握（）（），尽职免责、失职重罚的原则。

2. 贷款业务领域的主要案件风险有（）、冒名贷款、（）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。

3.重要空白凭证必须按（）使用，非系统自动销号的，应及时（），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。

4.金库钥匙必须（）、（），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

5.员工管理中的四项制度包括干部交流、（）、强制休假、（）。

6.保证的方式包括（）、（）。

7.票据贴现业务分为贴现、（）、（）。

8.个人储蓄存款主要包括：活期存款、定期存款、（）、（）等种类。

9.挂失业务包括（）、密码挂失、（）。

10.中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求，逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的（）和（）。

二、单项选择题（本题共10小题，每小题2分，共20分） 1.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（）。

A 、了解该企业所处企业行业情况单位：姓名：职务：考号：……………………………………………………………………………B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C、了解客户所在区域信用环境D、了解该企业总经理个人信用卡的消费情况2.（），银行业从业人员应遵守信息保密原则。

（）A、在受雇期间B、在离职后C、在受雇期间与离职后3.下列描述中正确的是（）。

A、借款人不得将已出租的财产做抵押物B、借贷双方可以在合同中约定，借款人到期不履行债务时，抵押物的所有权转移为贷款行所有C、抵押权是独立于其担保的债权的一种权利D、在贷款期间，抵押人要移抵押物，必须征得贷款人同意4.作案份子作案未遂逃跑，营业人员要（）。