我国投资银行的国际比较与对策研究
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投资银行的现状及应对策略一、国外投资银行综述投资银行起源于18世纪的欧洲，但真正的发展是20世纪以后，世界各地的投资银行迅速发展壮大起来。
投资银行在西方国家广泛存在，特别是美国、英国、日本尤为突出。
投资银行不仅对促进西方资本主义国家经济的复苏，提高资本市场的繁荣带来了极大的推动作用，而且在日益频繁的国际交往中还交叉影响着他国的资本市场和经济的发展。
涌现了一大批顶尖的国际投行，例如美国的高盛、美林、摩根大通；日本的大河河山、日兴、野村；德意志银行旗下的德意志摩根建富；瑞士银行旗下的瑞银华宝。
二、国内投资银行综述我国的投资银行发展起源于20世纪80年代。
随着中国逐渐放开证券流通，全国各地的证券公司雨后春笋般的冒了出来。
投资银行渐渐以证券公司为主的证券市场中介体系靠拢。
在随后很长一段时间里，证券公司逐渐成为中国投资银行的主体。
在中国的投资银行主要分为三种类型：民营性的，区域性的和全国性的。
全国性的投资银行主要包括银行背景的证券公司和具有国资背景的信托投资机构。
这两种投资银行凭借其在证券业务方面的特许经营权，在国内的投行业务中占据了垄断的地位。
民营性的投资银行主要包括投资管理公司，财务公司和资产管理公司等。
其在股权投资，项目融资，并购重组等方面相对活跃，创新性强，投资相对灵活。
民营性质的投资公司在投资银行业中的比重不断提升。
近20年来，我国的证券行业发生了翻天覆地的变化，各种金融创新，资本市场蓬勃发展。
就目前来看，我国的资本市场并没有完全放开，国外的资本进入国内还是有很多限制，这使得我们国内的投资银行有了一定的政策性保护，使得我国投资银行能在一种有利的环境中发展。
当然，由于我国投资银行的发展历史很短，可以借鉴的经验不多，和国外的顶尖的投资银行还有很大的差距。
国内的投资银行不仅业务单一，规模小，缺少相对应的复合型人才，而且在业务创新，规范发展方面还有很多值得提高的空间。
三、我国投资银行现阶段发展的问题（一）自有资本少在我国现有的投资银行中，除了少数几家有国资，银行背景的投资银行外，绝大多数的投资银行注册资本金都低于10亿元，与之形成鲜明对比的是西方发达国家的顶尖投资银行资本金都在我们的100倍以上，比如美国的高盛，摩根斯坦利等投资银行的资本金都上千亿美元。
我国投资银行业务存在的问题及对策研究
我国投资银行业务存在的问题及对策研究，不少于1000字随着我国资本市场的不断发展壮大，投资银行业务在我国金融市场中的地位越来越重要。
投资银行业务涉及的范围非常广泛，包括股票发行、并购重组、债券发行、资产证券化等多个领域。
然而，我国的投资银行业务还存在一些问题，主要包括以下几个方面：一、市场竞争不足目前我国投资银行业务主要由几家大型银行垄断，竞争力度相对较小。
这种垄断形式导致市场上缺乏更多的创新和竞争。
同时，这也会使得一些高质量项目可能无法得到充分的融资支持，从而阻碍了我国投资银行业务的进一步发展。
对策：一方面，可以鼓励银行机构进一步扩大投资银行业务的规模，提高市场竞争力。
同时，还可以通过开展投资银行业务的代理制、小额股权众筹等方式，从市场角度上增加竞争。
二、风险管理不足投资银行业务的风险管理是一个长期的难题。
如果投资银行不能有效控制风险，就可能引发金融风险甚至系统性风险。
目前，我国的风险管理体系尚未完善，存在一些盲区和薄弱环节。
同时，一些投资银行在业务拓展方面可能会存在过度追求利润而忽视风险的问题。
对策：加强监管，整合相关部门的监管职责，完善风险管理制度，提高对投资银行的监管力度。
同时，银行机构也应该建立完善的风险管理体系，加强对业务风险的识别和防范。
三、专业人才紧缺投资银行业务需要高素质、专业化的人才支持。
然而，目前我国投资银行业务的从业人员水平相对较低，行业中高级人才和专业人才稀缺。
对策：通过各种渠道和方式，如引进海外人才或在校生、建立优秀员工培养计划等，吸引和培养更多优秀的投资银行从业者，提高整个行业的专业水平。
四、缺乏专业投资银行顾问机构目前，我国的专业投资银行顾问机构数量非常少，尤其是民营企业对专业投行服务的需求尚未得到很好的满足。
目前我国的投资银行市场还没有涌现出像高盛、摩根士丹利等国际知名投行一样的专业投行机构。
对策：政府可以出台支持政策，鼓励更多的专业投资银行机构进入我国市场。
同时，银行机构也应当尽可能地与专业投资银行顾问机构合作，获取对业务的专业支持和意见。
我国投资银行对策研究-Word整理
我国投资银行的发展对策研究摘要从世界范围来看，投资银行业自产生发展至今已有上百年的历史，在国外已经发展成了一个较完善的产业体系。
而在我国，投资银行业还是朝阳产业，目前也存在着许许多多的问题和缺陷。
虽然在二十几年间，我国投资银行业务从无到有、从小到大取得了迅速发展，但我国投资银行发展还不成熟，业务范围较窄，资金规模较小，业务水平不高，竞争力较弱，与国外大型投资银行存咋着明显的差距。
就这一问题，下面就研究一下如何去改善我国投资银行的发展前景，促进我国金融企业的向前发展。
关键词：投资银行，现状，发展思路，对策建议The development of our country investment bank countermeasuresAuthor:li NanABSTRACTAll over the world, investment banks have hundreds’ years of history. They have been developed as a more perfect business system. In our country, investment bank is still a emerging industry, and it has lots of problems and indications at the moment. Though the investment bank got a lot of development in our country in decades, it isn’t mature. Its range of business is narrow, and the fund size is small, and the level is low, and its competitiveness is weak. The investment bank in our country has an obvious gas to the foreign investment banks.For this a problem, here is a research how to improve our country investment bank prospect, promote our country's financial enterprise forward progress.Key words:Investment bank,Current situation,Development,Development thought,Countermeasures一、投资银行概要（一）投资银行的概念投资银行是证券和股份公司制度发展到特定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体，在现代社会经济发展中发挥着沟通资金供求、构造证券市场、推动企业并购、促进产业集中和规模经济形成、优化资源配置等重要作用。
国际投资银行发展的新趋势及我国券商的对策
国际投资银行发展的新趋势及我国券商的对策随着全球经济的快速发展，国际投资银行在全球金融市场中的作用越来越重要。
然而，近年来国际投资银行的发展伴随着新的趋势和挑战。
本文将分析国际投资银行发展的新趋势及我国券商的对策。
一、国际投资银行发展的新趋势1. 数字化转型。
随着信息技术的进步和金融科技的快速发展，国际投资银行正加快数字化转型的步伐。
数字化技术已成为国际投资银行的核心竞争力之一，通过使用大数据、人工智能等技术，国际投资银行可以更好地为客户提供个性化服务，降低成本，提高效率。
2. 竞争加剧。
国际投资银行之间的竞争越来越激烈，特别是来自新兴市场的投资银行正在崛起。
由于新兴市场的经济增长速度较快，这些投资银行在本地市场上的规模已经超过了国际投资银行，从而与国际投资银行展开了竞争。
3. 管理体系的完善。
为了提高效率和降低风险，国际投资银行正努力完善管理体系。
这些改进包括改善内部流程、提高风险控制、增强透明度等方面。
这些变化将有助于提高投资银行的整体效率和管理水平。
二、我国券商的对策1. 加快数字化转型。
目前，我国的券商数字化转型进程较为滞后，需要加快步伐以提高市场竞争力。
券商可以通过竞拍、获得投资、收购或并购等方式来获得数字能力和人才，进一步优化产品和服务质量，从而提高盈利能力。
2. 拓展境外市场。
在国内金融市场竞争越来越激烈的情况下，券商可以通过拓展境外市场来扩大业务规模和获得更多机会。
券商可以通过收购或并购等方式获得境外券商的业务，获得更多业务机会，也可以通过投资/开拓国际市场，进一步开拓海外市场。
3. 强化流程管理。
为了提升管理水平，券商需要加强流程管理，缩短业务处理时间，降低风险源。
应优化流程，规范业务操作，并配备一流的内部审计、风控和对外沟通等专业团队，确保流程执行规范和有序，避免出现风险。
综上所述，国际投资银行发展的新趋势及我国券商的对策具有重要的战略意义。
只有加快数字化转型、拓展境外市场和强化流程管理等方面的优化，券商才能获得更多客户和业务机会，实现更广泛和可持续的增长。
论中外投资银行发展的比较与研究对策
论中外投资银行发展的比较与研究对策重庆工商大学融智学院投资银行 07级三班胡小锋指导教师董昕中文摘要：关于投资银行的发展，在当今世界看来，在金融领域中，投资银行业务变得越来越来重要，本文先说明投资银行的定义，讲述投资银行在国内的地位和趋势以及国外投资银行的地位和趋势。
然后再对中外投资银行进行比较从而得出研究对策。
这样可以让读者知道投资银行在国内到底怎么样的形式和是什么。
关键词：投资银行发展比较研究对策金融Abstract:On the Investment Bank's Development, in today's world view, in the financial sector, the investment banking business Biande become more and more important, this article clearly explained the definition of investment banks, investment banks in the country about the De Wei and Qushiyiji foreign investment banks status and trends. And then compare the Chinese and foreign investment banks to come to study countermeasures. This allows the reader to know how investment banks in the country in the end and what kind of form.Key Words: Investment Banking Developing CompareResearch Strategies Financial一、投资银行的定义在金融领域，投资银行的地位越来越重要，它在其中起着中介作用。
浅析中国投资银行发展问题和对策
浅析中国投资银行发展问题和对策【摘要】本文通过对中国投资银行发展现状的分析，发现了存在的问题，并提出了三项对策：加强人才培养、优化业务布局和加强风险管理。
在人才储备方面，投资银行应加大对专业人才的培养和引进；在业务布局方面，需要调整结构，细化服务品种，提升市场竞争力；在风险管理方面，应建立健全的风险管理体系，加强对市场风险的监控和防范。
这些对策旨在提升中国投资银行的整体实力和竞争力，推动其持续稳健地发展。
在实施这些对策的过程中，需要充分发挥政府、行业和企业三方的协同作用，共同推动中国投资银行迈向更加辉煌的明天。
【关键词】中国投资银行，发展问题，对策，人才培养，业务布局，风险管理1. 引言1.1 背景介绍中国投资银行是我国金融体系中重要的一环，承担着为企业提供融资、并购、重组等服务的重要职能。
随着我国经济的快速发展，投资银行业务也得到了迅猛的发展，但在这一过程中也暴露出了一些问题和挑战。
投资银行作为连接金融市场和实体经济的桥梁，扮演着至关重要的角色。
由于我国金融市场的发展相对较晚，投资银行在我国发展的历程中遇到了一些困难和挑战。
人才短缺、业务布局不够合理、风险管理不到位等问题成为了制约我国投资银行业务发展的主要障碍。
在这样的背景下，对中国投资银行发展问题进行深入分析并提出有效对策具有重要意义。
通过加强人才培养、优化业务布局、加强风险管理等措施，可以为中国投资银行的健康发展提供重要支撑。
本文旨在对中国投资银行发展现状进行分析，总结存在的问题，并提出相应对策，为我国投资银行业务的进一步发展提供借鉴和参考。
1.2 研究意义中国投资银行在国家经济发展中发挥着重要作用，对资本市场的健康发展和企业融资提供了重要支持。
在当前经济形势下，中国投资银行也面临着诸多挑战和困难，如人才短缺、业务布局不合理、风险管理不到位等问题。
研究中国投资银行发展问题和对策具有重要的意义。
研究中国投资银行发展问题能够帮助我们深入了解当前行业面临的挑战和困难，为相关部门和企业提供有效的参考和启发，推动中国投资银行行业的健康发展。
国内外投资银行的比较.docx
国内外投资银行的比较一、中外投资银行模式比较投资银行经营模式一般分为分业经营模式与混业经营模式两种。
但在本文中将按照投资银行的与经营特征划分。
我们可以将它们分成独立运营发展模式，全能银行运营发展模式，金融控股公司运营发展模式。
1.独立运营发展模式在独立运营发展模式下，投资银行的市场主体是独立的，行业内专业化程度高，信誉度高。
以美林公司为代表，包括摩雷曼兄弟、高盛、根斯坦利等，采用独立运营发展模式。
2.全能银行运营发展模式全能银行运营发展模式在欧洲本土是主要的运营发展模式。
它又被叫做欧资投行运营发展模式，在这种模式发展中，形成了以下几家具有代表性的银行：德意志银行、德索斯顿银行、瑞士信贷第一波士顿、瑞银、华宝、巴克莱、苏格兰皇家银行等。
3.金融控股公司运营发展模式尽管时间不长，花旗集团的投资银行业务已经在全球的投资银行中占据第一的宝座。
花旗集团属于金融控股公司模式，采用这种模式的还有ＪＰ摩根大通、美洲银行和汇丰控股。
4.我国投资银行运营发展模式我国投资银行运营发展模式划分为三类：第一种是独立运营发展模式，这是中国经济、社会以及金融业务的现实情况决定的；第二种是金融控股公司关系型运营发展模式；第三种是银行控股公司关系型运营发展模式。
二、中外投资银行风险防范比较投资银行的业务特点，决定了其与其他银行不同的特殊风险，风险的防范也由以下几个方面来完成：首先，国际主管部门对投资银行进行的宏观监管；其次，国内金融主管部门的宏观监管；第三，投资银行业内部本身的自律行为；第四，投资银行内部出现的风险所进行的防范机制的建立。
前两者的监管，被称为投资银行外部风险的监管，后两者的监管是对投资银行本身内部风险的监管。
1.国外投资银行的外部风险监管美国和英国的投资银行，在投资银行的外部风险监管方面，有很多相似之处。
如美国成立证券交易委员会，在全国各地成立分支机构，这是最高的监管机构。
通过制定专门的法律，对投资银行进行定向监管。
投资银行现状问题及对策概要
中国投资银行发展的现状及其对策摘要:目前,我国面临经济结构调整和产业结构升级,这必然会加速催生资本市场中最活跃的金融中介机构——投资银行的诞生。
投资银行在中国已经初见雏形,但还存在很多问题。
市场化和加入WTO面临的竞争压力,都要求中国及早建立一个能够适应国际竞争的投资银行业。
基于这一认识,本文对我国投资银行业的现状进行分析,与国际投资银行进行比较,提出我国投资银行业务发展过程中存在的实际问题并提出相应的对策。
关键词:投资银行问题现状对策1.引言20实际80年代以来,美国对银行业的发展实施放松管制,各大投资银行为了争夺客户和资金资源都相继进行了金融产品的创新。
尤其进入2000年以来,各大投资银行的金融创新达到了几近疯狂的程度,美国金融市场的金融产品达到上万余种。
各种金融产品将市场主体紧紧捆绑到了一块,结果这个链条中的一个环节出现了问题,引发了一场席卷全世界的“蝴蝶效应”。
此次金融危机使世界五大投资银行遭受重创,世界投资银行直接资产损失超过万亿美元。
这引发了世界各国对投资银行发展模式的再次探讨,原来为大家所推崇的美国发展模式也并不是无懈可击的。
投资银行是和风险所共存的,如何以最小的风险为代价来换取最大的收益,这是每个投资银行所追求的目标。
由于受到国家的管制,中国投资银行的资产负债率较低,业务经营范围有限,所以未收到较大的冲击。
但是必须看到,中国的投资银行缺乏完善的风险控制制度和健全的公司治理结构,这是中国投资银行未来发展所面临的巨大风险和挑战。
如何有效地控制风险,将风险降低到所能承受的范围之内,这是中国投资银行发展所亟待解决的问题。
只有具备了完善的风险控制制度和健全的公司治理结构,我们才能在未来的国际竞争中获得一席之地。
2. 中国发展投资银行业的必要性中国自加入WTO以来,逐渐与国际接轨,对外开放程度不断提高,资本市场的开放程度也不断提高,国内金融体系的格局发生了巨大变化。
中国投资银行不仅要面对国内的同行业竞争,还要面对来自国外的竞争和挑战。
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我国投资银行的国际比较与对策研究
中国投资银行的国际比较与对策研究
摘要
投资银行是经营全部资本市场业务的金融机构，其主要业务涉及证券承销和经纪、企业融资、兼并和收购、资产管理、风险投资、财务咨询和资产证券化等。
投资银行在推动资本市场发展、优化资源配置、促进企业改制等经济建设发面发挥着重要的作用。
本文采用归纳、比较的分析方法，立足现阶段中国投资银行的发展现状，经过对比分析中国投资银行与国外投资银行的发展模式、市场竞争战略、业务运营、人才资源、风险管理、监管机制方面的建设内容，总结中国投资银行现阶段所存在的问题，探究其根源，提出了相应的可行性建议。
关键词：投资银行；现状；风险管理；
一、绪论
（一）选题背景与意义
投资银行起源于15世纪的欧洲，它是经营全部资本市场业务的金融机构，一般来说投资银行的主要业务涉及证券承销和经
纪、企业融资、兼并和收购、资产管理、风险投资、财务咨询和资产证券化等，其实质就是资本市场的中介。
在现代社会，经济全球化和国际分工进一步细化。
作为资本市场重要主体之一的投资银行在推动资本市场发展、优化资源配置、促进企业改制、增进中国经济实力和提高中国综合发展水平等发面将发挥着重要的作用。
文章立足现阶段中国投资银行业的发展现状，经过对比分析中国投资银行与国外投资银行的发展模式、业务运营，人才资源、激励约束机制、风险控制与监管方面的内容，总结了中国投资银行现阶段发展所存在的差距所在，并提出相应的发展可行性建议。
当前在社会主义经济建设的高速发展时期，有很多企业特别是已濒临困境或即将濒临困境的一些国有企业急需要进行现代企业制度的改革工作，经过对这些企业的改良与重组从而挽救企业，恢复或提高经营效率与经济收益。
同时，一些新兴产业与成长型企业的发展需要充分的资金支持。
那么国外的发展经验告诉我们，投资银行作为金融中介机构能够担当这一重要媒介，经过运用兼并与收购的手段完成对资产的改良，提供有效地资金的融通，从而使企业高效地经营其资产以获取最大的经营利润。
当前中国从事投资银行业务的主体金融机构是证券公司，中国投资银行业的发展普遍存在着规模小，业务单一，人才匮乏的问题，而且针对投资银行的相关配套法规与监管措施还极不完善。
（二）研究综述
投资银行在中国的发展历程不长，针对当前中国的实际情况，中国投资银行在发展模式、业务、人才、风险控制、监管机制方面的问题已成为中国投资银行在成长期亟待研究与解决的课题。
在投资银行的发展模式方面，国内的一些学者在参考国外投行发展模式的基础上提出了券商转变模式、主办投资银行模式、中外合作投资银行模式的设想。
针对当前中国投资银行的规模普遍较小这一现状，国内的学者则提出经过证券公司间的合并、合作、建立战略联盟手段来扩大规模。
另外，大部分学者对中国投资银行的业务品种简单化问题的的研究都在集中在中国投资银行应该在金融产品创新、企业融资、兼并和收购、资产管理、风险投资和资产证券化业务上进行开拓发展，使其业务发展及时顺应经济发展需要。
对于就中国投资银行发展所必须面临的风险与监管方面的研究，国内的学者提出了建立相应的法人治理结构与风险管理委员会，以及建立相关激励机制、强化信息披露制度与健全监管法规以风险监管为导向进行有效监管同时降低风险程度。
二、投资银行的内涵与发展概述
（一）投资银行的定义与功能
投资银行并非传统意义的银行，它只是一种在金融理论上的称谓。
由于它在不同地域的发展状况存在着一定程度的多样性，因此投资银行的称谓在各个国家中有不同的叫法，具有代表性的则是英、美、德三国。
英国的投资银行被称为“Merchant Bank”即商人银行，是因为英国投资银行是由早期专门从事商业汇票销
售与贴现交易的商人银行发展而来的。
美国的投资银行是“Investment Bank”或“Security Firm”，美国投资银行与商业银行是分业经营发展，专门从事证券以及相关的业务经营。
而在德国，由于其证券业务与存贷业务历来是合业经营的，因此德国的投资银行是被称作“Universal Bank”。
当前普遍使用的一个广阔的定义是：投资银行是指主营业务为资本市场业务的金融机构。
定义中强调了其主营业务是资本市场业务这一重点。
可是，要注意对于投资银行的定义以及理解不应该是机械不变的，因为投资银行是随着资本市场的不断发展而发展变化的。
美国著名的金融投资专家罗伯特·库恩(Robert．Kul)说过：“投资银行业务是一个有机的过程一一经常在变化、发展、进化，任何书籍都无法精确而详尽。
”。
那么，就当前资本市场的发展现状而言，我们能够把在定义投资银行中的资本市场业务具体罗列为包括证券承销与经纪、兼并收购、资产管理、项目融资、风险投资、财务咨询、资产证券化等。
经过以上对投资银行定义的概述，在此笔者整理总结出了自己对投资银行的理解定义。
投资银行是服务于资本市场的金融中介，它是主要经营证券承销与经纪、兼并收购、资产管理、项目融资、风险投资、财务咨询、资产证券化等资本市场业务的一种金融机构。
（二）投资银行的业务范围与经营模式
投资银行所经营的业务一直是伴随着资本市场的发展、法律环境的变化以及金融竞争与创新的程度的变革而不断变化发展。