金融机构稳健性评估指标一览表
金融稳健性指标评价体系
金融稳健性指标评价体系一、金融稳健性指标评价体系的发展过程和特点(一)指标体系的发展过程经历了1097年的亚洲金融危机，国际社会再次深刻地认识到建立金融风险预警和预测机制的重要性。
虽然国际货币基金组织(IMP)和世界银行有责任对各国的金融状况进行监督和协调，但各国央行也必须建立有效的监管体系对金融风险进行及时、必要的监测。
在此背景下，IMF有关部门于2001年6月提出了金融稳健性指标(financial soundness indicators，简称FSI)体系的初步方案和框架，并向各成员国和世界各地的经济组织和标准制订机构广泛征求意见。
通过不断的讨论和完善，已于2003年底初步完成了该评价体系的编撰工作，并形成了一个较为合理和广为接受的评价体系。
目前，使用这一评价体系对本国金融风险进行监控的国家越来越多，如澳大利亚、比利时、巴西、加拿大、丹麦、法国、挪威、瑞典和英国等的中央银行都M此进行金融稳健性评估，并定期向IMF报告，接受相关的监督和指导。
IMF 希望于2006年底在全球范围内建立一个金融稳健性指标评价体系。
通过统一规范的报告、披露和评价标准，来监督金融机构和市场是否在安全稳健的状况下运作。
(二)指标评价体系的特点FSI评价体系是用于评估金融部门及经济部门金融风险的多项统计指标集合。
该金融风险监测预警指标体系的建立，可使金融监管部门不仅从微观上实现对商业银行风险的预警监测，而且能从宏观上监测总体经济的金融风险。
在把握国际和国内经济运行的情况下，运用系统性分析方法对金融风险进行评估和预测。
具体而言．该指标体系具有以下特点：一是指标设计符合国际规范。
在该指标体系中，各项指标尽可能与国际惯例接轨，如大部分指标符合《巴塞尔协议》的要求，便于国际问的比较和交流。
二是指标体系的系统性和综合性程度较高。
各项指标几乎涵盖了金融一经济体系中可能出现的各种金融风险，能较为准确地反映金融风险的程度。
三是指标具有较强的可操作性。
金融机构综合评价标准表
无偿为群众提供货币真伪鉴别服务，中国人民银行授权的金融机构应向申请鉴定的票币持有人提供书面鉴定结论。不为群 众提供真伪鉴别服务的发现一次扣2分，授权机构未提供书面鉴定结论的发现一次扣1分。
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金融机构存 取现金预约
票币兑换（5分）
按照中国人民银行的规定无偿为客户兑换停止流通的人民币。未按要求为客户兑换停止流通人民币的一次扣1分。
为社会公众提供券别调剂服务。拒绝为公众提供券别调剂的一次扣1分。
设置“残损币兑换“标示牌，无偿提供残损币兑换服务。张贴“告知书”，义务告知持币人应享有的权利、义务，不得以 任何理由拒绝或相互推诿。使用人民银行统一格式的“半额”、”全额“印章。每一项未符合要求扣1分。
反假货币（8分）
获货币真伪鉴定授权的金融机构，应在营业场所显著位置悬挂《中国人民银行授权书》。未悬挂的扣2分。
在营业场所为客户提供鉴别人民币真伪的点验机具。未提供或提供机具无法正常使用的扣2分。
应制定反假货币宣传活动方案，按规定时间报同级人民银行。未上报扣2分，未及时上报扣1分。
金融机构各营业网点按规定张贴反假货币宣传挂图、柜台摆放反假货币宣传资料。未张贴摆放发现一次扣1分。
钱捆经过现金整点人员整点，且达到“五好钱捆”入库标准。不符合规定的扣1.5分。
纸币使用白色透明塑带（宽度1.0—1.6cm），呈“双十字”型机器自动捆扎，并达到“五点”粘结要求；打捆时第一把票币正面 朝上，最后一把背面朝外；不得将多人整点的款项捆扎在同一钱捆内。不符合规定的扣1分。
使用人民银行统一格式的专用封签、垫纸，封签内容齐全，腰条尺寸一致，整点人名章使用红色印泥，印章清晰。不符合 规定的扣1分。
银行业金融机构综合评价政策效果评价指标及权重
银行业金融机构综合评价政策效果评价指标及权重银行业金融机构的综合评价政策是评估和监督金融机构运营状况的重要手段，有助于促进金融体系的稳定和持续发展。
为了确保评价的全面客观性，在确定评价指标时需要考虑各个方面的因素，并为每个指标分配适当的权重。
以下是一些常见的银行业金融机构综合评价指标及其可能的权重分配：1. 资本充足率（Capital Adequacy Ratio，CAR）：衡量银行的资本充足水平，以抵御风险损失。
权重分配可以根据银行的资本充足水平分别设定，例如，20%以下为不合格，20%-30%为合格，30%以上为优秀，分别对应权重0、50%和100%。
2. 信用风险管理（Credit Risk Management）：评估银行对借款人的信用风险管理能力。
可以根据银行的不良贷款率、拖欠率等指标来评估，权重分配可以根据指标达标的程度来设定，分别对应权重0、50%和100%。
3. 流动性风险管理（Liquidity Risk Management）：评估银行应对资金流动性风险的能力。
可以根据银行的净流动性指标、流动性资产负债表的构成等指标来评估，权重可以设定为30%。
4. 执行力（Execution）：评估银行业金融机构的运营执行力和效益。
可以根据机构的营业收入、净利润等指标来评估，权重可以设定为20%。
5. 信息科技能力（Information Technology Capabilities）：评估银行业金融机构在信息技术应用方面的能力。
可以根据机构的系统安全性、交易速度等指标来评估，权重可以设定为10%。
以上仅是一些常见的银行业金融机构综合评价指标及权重分配的例子。
实际情况中，可能还有其他因素需要考虑，评价指标和权重也需要根据具体情况进行调整。
同时，评价政策的有效性需要通过实际应用和监督来不断优化和完善。
银行业金融机构综合评价政策的目的是为了确保金融体系的稳定性和可持续发展，促使金融机构加强风险控制、提高服务质量，为经济发展和社会进步提供可靠的金融支持。
中国金融稳定性指数的测算与分析
中国金融稳定性指数的测算与分析一、金融稳定性指标基础数据收集二、基础数据的处理与金融稳定性指标的计算2003 10.02 1.8 2.16 1.63 277.02 19.11 39.79 13.7 2.80 1.25 2004 10.08 3.5 1.31 1.59 192.02 17.10 45.63 13.9 3.55 -1.4 2005 11.31 0.1 1.23 1.62 164.93 19.07 55.56 12.6 7.13 3.33 2006 12.67 0.1 0.77 1.60 306.57 17.22 56.85 12.3 9.34 0.54 2007 14.17 4.8 -0.58 1.52 363.44 14.40 58.91 11.5 10.64 -4.18 2008 9.63 2.1 0.40 1.51 417.04 10.83 56.26 8.7 9.43 -8.61 2009 8.71 2.1 2.28 1.79 962.90 10.81 60.48 8.73 5.95 2.37 2010 10.10 3.2 2.54 1.82 795.11 13.19 68.44 9.34 5.08 -7.58三、用主成分分析法测算宏观经济与金融环境稳定性指数。
将Excel文件中的金融稳定性指标数据导入Eviews中，利用公式x=(y-@mean(y))/@stdev(y)，将数据转化为标准值，数据如下利用Eviews中的principal components命令，计算主成分的方差、特征值与各主成分的线性组合系数。
然后导出四个主成分的得分序列，如下四、合成反应金融稳定性的总和因子TPAC：TPAC=(0.422*PAC1+0.227*PAC2+0.124*PAC3+0.111*PAC4)/0.8841 将得出的综合因子得分加100得到金融稳定性指数。
具体数据如下，年份中国金融稳定综合因子中国金融稳定性指数1993 -0.078433441 99.921566561994 -0.229428439 99.770571561995 -0.426041097 99.57395891996 -0.599501044 99.400498961997 -0.654965736 99.345034261998 -0.793461601 99.20653841999 -0.869661715 99.130338292000 -0.734742259 99.265257742001 0.066865454 100.06686552002 0.097283801 100.09728382003 0.297257515 100.29725752004 0.174030852 100.17403092005 0.361903041 100.3619032006 0.46959847 100.46959852007 0.488812035 100.4888122008 0.380209445 100.38020942009 0.995914083 100.99591412010 1.054360637 101.0543606五、实验结果分析基于主成分分析法对1993-2010年中国金融稳定性指数测算实验结果主要说明：金融稳定指数相对客观地反应了宏观经济与金融运行中的稳定性状况。
_金融稳健性指标编制指南_简介
32如何在微观审慎监管基础上引入宏观审慎监管，防范金融体系系统风险，这已成为各国金融监管制度改革的共识。
早在1996年国际货币基金组织（IMF ）就发表《银行体系稳健性和宏观经济政策》报告，提出金融稳健性指标（Financial Soundness Indicators ，FSI ）。
此后，IMF （1999年）开始向各成员国推荐“金融部门评估规划”（Financial Sector Assessment Program ，FSAP ），意在为各国央行监控和预测金融风险提供统一、规范的评估手段，最后在2006年正式颁布了《金融稳健性指标编制指南》（The Compilation Guide on F i n a n c i a l S o u n d n e s s Indicators ，以下简称《指南》），标志着基于金融稳健性形成了一个较为合理和广泛接受的评价体系。
《指南》就IMF 确定的金融稳健指标概念、定义、来源以及编制和公布技术给出了系统说明，其目的旨在鼓励各国进行金融稳健指标编制，促进这些数据的跨国比较，支持对各国和国际金融体系的监督。
以下对《指南》内容进行综合介绍。
一、概念框架《指南》首先介绍了与金融稳健指标相关的概念。
金融体系是由机构单位和市场构成的，这些单位和市场之间相互作用，会以各种复杂的方式为投资项目筹集资金，为商业活动的融资提供便利，形成支付体系。
其中，各类机构单位按照其属性分为五个部门：金融部门、非金融公司部门、政府部门、住户部门和为住户服务的非营利组织部门（NPISH ）；市场体系比较复杂，主要包括各实体进行金融债权交易的各种金融市场（包括货币、银行间、债券、股票、金融衍生工具等子市场）、进行房地产债权交易和进行房地产投资的房地产市场；支付体系则是在金融体系和市场间传递冲击的一个渠道，包括确保货币流通的工具、银行程序以及银行间资金转移体系。
金融稳健指标组成：核心指标和鼓励类指标33统计科普金融体系的运行会产生各种涉及流量和存量的数据。
金融业高质量发展评价指标体系
金融业高质量发展评价指标体系
金融业的高质量发展评价指标体系是用于衡量金融行业在经济发展中所表现出的质量和效益的一组指标。
以下是一个可能的金融业高质量发展评价指标体系的示例：
1. 金融体系稳定性指标：
- 银行不良贷款率
- 银行资本充足率
- 银行流动性指标
- 金融机构风险管理水平
2. 金融服务效率指标：
- 金融机构资产利润率
- 金融业务办理速度
- 金融产品创新能力
- 金融科技应用水平
3. 金融市场规模与深度指标：
- 股票市场总市值
- 债券市场规模
- 金融衍生品市场发展水平
4. 金融业对实体经济支持指标：
- 金融机构对小微企业贷款比重
- 金融机构对重点领域投资比重
- 金融机构对农村地区金融服务覆盖水平
5. 金融业创新发展指标：
- 金融科技创新水平
- 金融业务模式创新
- 金融机构数字化转型水平
这些指标可以通过各类数据和统计指标进行测算和评估，用于对金融业的发展情况进行综合评价。
当然，具体的评价指标体系可以根据实际情况和需求进行调整和补充。
金融稳健性指标评价体系
金融稳健性指标评价体系金融稳健性指标评价体系是评估一个国家或地区金融系统稳健程度的重要工具。
通过对金融稳健性进行全面、客观、定量化的评估，可以及早发现金融风险和潜在问题，采取针对性的措施进行干预和调整，从而确保金融系统的健康发展和金融稳定。
首先，资本充足率是评价金融机构财务健康程度的重要指标之一、它反映了金融机构的承受压力能力，足够的资本可以保证金融机构在面临不确定风险时能够继续经营。
资本充足率指标包括核心资本充足率、一级资本充足率等。
通过对金融机构的资本充足率进行评估，可以判断其是否具备足够的资本来应对风险。
其次，资产质量是评估金融机构贷款质量的指标之一、资产质量的好坏直接关系到金融机构的盈利能力和风险承受能力。
资产质量指标包括不良贷款率、逾期贷款率等。
通过评估金融机构的资产质量，可以了解其贷款违约的情况，从而评估其风险程度。
第三，流动性是评估金融机构偿付能力的指标之一、流动性指标包括现金流覆盖率、净稳定资金比例等。
评估金融机构的流动性能力可以判断其是否能够在资金需求增加时维持充足的流动性。
第四，盈利能力是评估金融机构盈利能力的指标之一、盈利能力指标包括净息差、净利润率等。
通过评估金融机构的盈利能力，可以判断其是否具备足够的盈利能力来应对风险。
最后，市场风险是评估金融机构市场风险敞口的指标之一、市场风险指标包括价值波动性、利率风险敞口等。
通过评估金融机构的市场风险敞口，可以判断其是否存在过度暴露于市场波动性的风险。
总的来说，金融稳健性指标评价体系是评估金融系统稳健程度的重要工具。
通过对资本充足率、资产质量、流动性、盈利能力、市场风险等方面的指标进行评估，可以全面了解金融机构的风险承受能力和盈利能力，从而及时发现潜在风险和问题，采取相应措施加以应对，确保金融系统的健康和稳定发展。
银行业金融机构指标评分表
新设服务机构（6分）
各行在兵团辖域每新增1个二级分行或支行（含升级），分别得2分和1分，最高不超过6分。（银行业金融机构新设或升格机构资料以监管机构批复为依据）。（各行在南疆新设1个，得3分。）
支持乡村振兴战略（10分）
新设网点情况（5分）
在评价年度内，在兵团团场每新增1个营业网点,得1分，最高不超过5分。（银行业金融机构新设网点以监管机构批复为依据。）
兵团小额农户贷款投放额（5分）
评价得分二（该行遵照共同守则投放兵团小额农户贷款数额/各行遵照共同守则投放兵团小额农户贷款最高数额）×5o
改革发展贡献度指标（40分）
金融发展（10Байду номын сангаас）
金融发展投资贡献（10分）
银行业金融机构指标评分表
指标类别
子板块
指标名称
指标计分方法
经济贡献和服务质量指标（60分）
信贷支持情况（40分）（政策性银
兵团单位贷款余额（15分）
评价得分二贷款余额排序指数X15；贷款余额排序指数二本行年末兵团单位贷款余额/各行年末兵团单位贷款余额最高值。（各行在南疆师市单位贷款余额按1.5倍计入，各行在小微、民营企业贷款余额按1.2倍计入。）
辖区企业参股银行业金融机构获取0∙1亿元投资收益，加1分，最高加10分。
防范金融风险（30分）
团场经营性债务化解（io分）
配合兵团将团场经营性债务还贷主体转换为师属国有企业，每化解1亿元，得1分，最高10分。
国资国企债务化解（10分）
配合兵团国有企业对存量经营性债务进行展期、倒贷、置换、债转股的，每化解1亿元，得1分,最高10分。
经营行为偏离兵团改革发展方向，每次扣io分；不积极配合兵团改革发展，每次扣10分；造成严重风险事件的，每次扣10分。
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其它类
收入类
分散型财险保费收入增长率 个人代理保费收入增长率 公司直销保费收入增长率 兼业代理保费收入增长率 专业代理保费收入增长率 赔付支出 赔付支出变化率 机动车保险赔付支出变化率 分散型财险赔付支出变化率 佣金率 手续费率 机动车辆保险保费收入率 佣金支出/个人代理保费收入×100% 手续费支出/（保费收入-个人代理保费收入-公司直销保费收入）×100%
财务类
竞争力类
其它类
填报单位：填Leabharlann 人：审核人：支出类
结构类
分散型财险保费收入率 新单保费期缴率 应收保费率 综合赔付率 综合费用率 承保利润率 长期险保费收入增长率 新单保费率 犹豫期撤单率 营销员留存率 网点数 员工人数 发生投诉次数 发生案件数量 平均每件案件涉案金额 IT系统故障次数 IT系统故障影响程度严重情形包括：（1）发生全国范围内停机事故及重要业 IT系统故障影响程度（严重 务瘫痪事故；（2）一省无法提供服务2个小时以上的停机及业务瘫痪事故； （3）由于系统故障造成客户较严重损失；（4）系统数据丢失或被窃取、篡 还是一般） 改、假冒，对国家安全、金融稳定、公众利益和机构自身造成影响的事故； 其它故障均为一般情况 外部审计意见（有保留意见 还是无保留意见） 是否发生法律诉讼 是否被监管处罚 是否发生会计违规 本年新单期缴保费收入/本年新单保费收入×100%