2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

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2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。

（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。

（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。

（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。

（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。

（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。

（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。

（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。

（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。

（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。

（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。

（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。

（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。

（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。

（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。

（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。

（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。

（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。

（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。

（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

反洗钱考试题库及答案(1)

反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。

2019反洗钱考试试题及答案

（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。

（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。

（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。

（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。

（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。

（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。

反洗钱试题及答案

反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。

反洗钱考试题库及答案解析

反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。

（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。

（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。

（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。

答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。

2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。

五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。

如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。

结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。

2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案(完整版)

2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案一、判断题1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。

答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。

2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。

答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。

3. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。

答案或答题要点：V4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。

答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

6．洗钱行为一定要追究刑事责任。

答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。

7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。

答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。

8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。

答案或答题要点：V9. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。

答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。

B. 指通过合法手段增加资金的行为。

C. 指银行对客户资金的监管行为。

D. 指政府对金融市场的调控行为。

答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。

（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。

（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。

（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。

（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。

（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。

答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。

投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。

分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。

整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。

2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。

答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。

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2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。

D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

答案:B2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案:D3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案:C4.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》B、1997年修订后的《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案：B5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：A．10 000美元B．5 000美元C．15 000美元D．20 000美元答案：A6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A．十年有期徒刑B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑答案：A7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》答案：C8．下列不属于洗钱特征的是。

A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案：C9．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。

A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C10．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。

A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国答案：A11．中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是：A．2005年10月B．2007年6月C．2004年10月D．2006年10月答案：C12．下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。

B．《有效银行监管的核心原则》。

C．《银行客户尽职调查》。

D．《私人银行全球反洗钱指引》。

答案：D13．金融行动特别工作组的英文简称为（）A.CFAB.FTFC.CATFD.FATF答案：D14．与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？A．律师B．会计师C．房地产D．非营利性组织答案：D15．我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：A．反洗钱义务法B．反洗钱预防法C．反洗钱专门法D．反洗钱行为法答案：D16．2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：A．“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B．“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”C．“以各种方法掩饰、隐瞒”D．“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”答案：D17．现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?A．20世纪20年代B．20世纪40年代C．20世纪60年代D．20世纪80年代答案：A18、1990年12月28日，全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》，在其第4条规定了：A．洗钱罪B．巨额财产来源不名罪C．掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D．窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪答案：C19．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：A．35条B．36条C．37条D．40条答案：C20．以下活动可能存在洗钱行为。

A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是答案：D21.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。

A．2004年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年3月1日答案：B22.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。

A．公安部B．国务院C．中国人民银行D．财政部答案：C23.我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是。

A．中国人民银行反洗钱局B．中国人民银行调查统计司C．中国人民银行支付结算司D．中国反洗钱监测分析中心答案：D24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。

A．埃格蒙特集团B．金融行动特别工作组C．欧亚反洗钱与反恐融资小组D．亚太反洗钱小组答案：B25.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。

A．2007年4月28日B．2007年5月28日C．2007年6月28日D．2007年7月28日答案：C26.是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A．国务院金融办公室B．中国人民银行C．中国银行业监督管理委员会D．公安部答案：B27．金融情报中心不具备下列哪项基本功能A．收集金融信息B．分析金融信息C．分发金融信息和分析结果D．进行反洗钱行政调查答案：D28．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A．《美国银行保密法》B．《美国洗钱管制法》C．《反恐宣言》D．《爱国者法案》答案：D29．人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）A．反洗钱立法B．制定金融业反洗钱规则的职能C．对金融业反洗钱的行政管理职能D．负责反洗钱的资金监控答案：A30．金融行动特别工作组的工作目标不包括（）A．向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B．在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》C．在全球推动反洗钱专门立法D．关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

答案：C31．下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（）A．《1987年犯罪收益法》B．《1987年刑事事务相互协助法》C．《1988年金融交易报告法》D．《1994年禁止洗钱法》答案：D32. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案：C33. 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？A. 汽车销售商B. 公证人C. 彩票投注站D. 支付清算组织答案：B34. 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？A. 注意账户真实所有人。

B. 识别客户真实身份。

C. 注意保管箱的实际使用人。

D. 预防电子银行风险。

答案：D35. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A.应当经高级管理层的批准。

B.应当报告中国人民银行。

C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。

D.应当经中国人民银行批准。

答案：A36．下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？A.中国B.美国C.英国D.澳大利亚答案：C37. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A.金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案：A38. 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？A. 房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D. 律师答案：B39. 以下说法错误的是:A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。

C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

答案：B40. 广义的反洗钱内部控制的对象不包括:A. 工商银行工作人员。

B. 中国人民银行反洗钱工作人员。

C. 中国证券登记结算公司工作人员。

D. 最高人民银行法院法官。

答案：C41. 狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:A. 反洗钱法律法规所规定的义务主体。

B. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。

C. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。

D. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。

答案：D42. 以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。

B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。

C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

答案：A43. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。

答案：B44. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：A.高层管理人员。

B.内控管理人员。

C.负责人。

D.工作人员。

答案：C45. 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：A.金融机构总部。

B.金融机构集团。

C.金融机构分支机构。

D.金融机构及其分支机构。

答案：D46. 花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？A. 湖南省银监局。

B.中国人民银行长沙中心支行。

C.银监会。

D.中国人民银行。

答案：A47. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行长沙中心支行。

B.中国人民银行。

C.湖南省保监局。

答案：C48. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。

B.保监会。

C.北京保监局。

D.中国人民银行。

答案：B49. 建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.所在地中国人民银行分支机构。

B.中国人民银行。

C.银监会。

D. 湖南省银监局。

答案：D50. 北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。

B.银监会。

C.北京银监局。

D.中国人民银行。

答案：B51. 北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。

B. 北京证监局。