乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库11
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库
选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
组合型选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
51[单选题]中国香港和国际投资者习惯把那些()的股票称为红筹股。
Ⅰ.在中国境外注册
Ⅱ.在中国香港上市
Ⅲ.主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司
Ⅳ.在纽约上市
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
知识点：第4章>第1节>A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念(熟悉)
材料页码：P193-194
参考解析：红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
52[单选题]证券市场监管的意义是()。
Ⅰ、保障广大投资者合法权益的需要
Ⅱ、维护市场良好秩序的需要
Ⅲ、发展和完善证券市场的需要
Ⅳ、保证投资者获取准确和全面的信息
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
知识点：第3章>第5节>证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段(熟悉)
材料页码：P170-173
参考解析：证券市场监管的意义在于：(1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;(2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;(3)加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;(4)准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
53[单选题]报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括()。
Ⅰ、证券交易价格由买方和卖方力量直接决定
Ⅱ、证券成交价格的形成由做市商决定
Ⅲ、投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系
Ⅳ、投资者买卖证券的对手是其他投资者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
知识点：第4章>第3节>证券交易原则和交易规则(掌握)
材料页码：P210-212
参考解析：报价驱动的特点有：(1)证券成交价格的形成由做市商决定;(2)投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。
54[单选题]我国的外资股是指股份公司向()投资者发行的股票。
Ⅰ、外国
Ⅱ、香港地区
Ⅲ、澳门地区
Ⅳ、台湾地区
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
知识点：第4章>第1节>股票的定义、性质和特征(掌握)
材料页码：P176-179
参考解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
55[单选题]给出有关()的数据,可以计算出基金份额净值。
Ⅰ、基金资产总值和基金负债
Ⅱ、基金资产净值和基金总份额
Ⅲ、基金总份额、基金总资产和基金负债
Ⅳ、基金负债和基金总份额
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
知识点：第6章>第4节>基金资产估值的概念(熟悉)
材料页码：P376
参考解析：基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值。
用公式表示为：基金资产净值=基金资产总值一基金负债
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
已知Ⅰ的指标，求不出份额净值;已知Ⅱ的指标，可以得到份额净值;已知Ⅲ的指标，可以得到份额净值;已知Ⅳ的指标，求不出份额净值。
乐考网-2020年证券从业资格考试《金融市场》科目训练题
乐考网-2020年证券从业资格考试《金融市场》科目训练题试题部分——单选题第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。
下列不属于部门规章及规范性文件的是()。
A.《中华人民共和国企业破产法》B.《证券发行与承销管理办法》C.《上市公司信息披露管理办法》D.《证券市场禁入规定》第2题公司章程的基本特征不包括()。
A.法定性B.真实性C.公平性D.自治性第3题科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为()万元。
A.10B.20C.30D.50第4题()为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。
A.股东会B.董事会C.监事会D.理事会第5题人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。
其他股东自人民法院通知之日起满()日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。
A.10B.15C.20D.30第6题下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是()。
A.股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行B.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让C.无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让D.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让第7题在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由()以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。
A.镇级B.县级C.市级D.省级第8题下列关于证券发行的描述中，错误的是()。
A.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券B.向不特定对象发行证券属于公开发行C.向累计超过200人的特定对象发行证券属于公开发行D.公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式第9题下列关于股票上市交易条件的描述中，错误的是()。
A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行B.公司股本总额不少于人民币5000万元C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上D.公司最近3年无重大违法行为第10题下列行为中，不属于内幕交易的是()。
点趣乐考网-8月证券从业《金融市场基础知识》专项训练
点趣乐考网-8月证券从业《金融市场基础知识》专项训练不定项选择题1.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是()。
A.债券B.股票C.银行定期存款单D.金融衍生工具2.金融衍生工具的基本特征包括()。
A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性3.金融衍生工具伴随的风险主要有()。
A.汇率风险、利率风险B.信用风险、法律风险C.市场风险、操作风险D.流动性风险、结算风险4.按照基础工具种类分类，金融衍生工具可以划分为()。
A.股权类产品的衍生工具B.债券类产品的衍生工具C.货币衍生工具D.利率衍生工具5.关于信用衍生工具的论述正确的是()。
A.主要包括信用互换、信用联结票据等B.用于转移或防范系统风险C.是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具D.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品6.关于金融衍生工具的产生与发展论述正确的是()。
A.金融衍生工具产生的最基本原因是避险B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C.金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因D.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段7.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为()。
A.货币互换B.利率互换C.股权互换D.信用互换8.金融远期合约主要包括()。
A.远期利率协议B.远期外汇合约C.远期股票合约D.远期债券合约9.金融自由化的主要内容包括()。
A.取消对贷款利率的最高限额B.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C.放松外汇管制D.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制10.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为()。
A.现货交易B.互换交易C.远期交易D.期货交易11.根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括()。
A.股权类资产的远期合约B.债权类资产的远期合约C.远期利率协议D.远期汇率协议12.比较金融现货交易和金融期货交易正确的是()。
点趣乐考网-8月证券从业《金融市场基础知识》强化提分
点趣乐考网-8月证券从业《金融市场基础知识》强化提分单项选择题第1题：()是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。
A.做市商制度B.竞价交易制度C.大宗交易制度D.证券商报价制度第2题：行业因素包括定性因素和定量因素，常见因素不包括()。
A.行业或产业竞争结构B.抗外部冲击的能力C.经济周期循环D.行业估值水平第3题：下列关于证券自营业务的说法中，正确的是()。
A.买卖对象为上市证券B.主要收入为佣金收入C.证券公司都有自营资格D.证券专营机构进行自营业务应符合一定条件第4题：根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，()是证券交易所的最高权力机构。
A.会员大会B.理事会C.监察委员会D.总经理第5题：()在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。
A.基金募集与销售B.基金的投资管理C.基金的会计核算D.基金运营业务第6题：我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于()人民币。
A.8000万元B.1亿元C.12000万元D.15000万元第7题：以下不可能是我国发行的外国债券的是()。
A.扬基债券B.龙债券C.武士债券D.欧洲债券第8题：次级债务是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年(包括5年)B.不低于3年(包括3年)C.不低于5年(不包括5年)D.不低于3年(不包括3年)第9题：我国基金托管人由()批准的商业银行担任。
A.中国证监会B.中国人民银行C.中国证监会和中国人民银行D.中国证监会和中国银监会第10题：关于债券特征论述不正确的是()。
A.债务人不履行债务时，债券投资不能收回B.债券收益可以表现为利息收入、资本损益和再投资收益C.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时，债券投资不能收回D.债券具有偿还性，因此债券投资一定能够收回第11题：根据证券化产品的金融属性不同，分类不包括()。
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库10
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)46[单选题]为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。
A.交易所市场B.银行间市场C.创业板市场D.中小企业板市场参考答案：C知识点：第2章>第2节>多层次资本市场的主要内容、结构与意义(掌握)材料页码：P86-95参考解析：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。
47[单选题]欧洲债券是指借款人( )。
A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券参考答案：B知识点：第5章>第1节>外国债券和欧洲债券的概念、特点(掌握)材料页码：P287-288参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。
48[单选题]资产支持证券的基础资产不包括()。
B.股票C.银行贷款D.应收账款参考答案：B知识点：第5章>第1节>资产支持证券概念及分类(熟悉)材料页码：P294参考解析：在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括银行的债权资产，如住房抵押贷款、商业地产抵押贷款、信用卡贷款、汽车贷款、企业贷款等;企业的债权资产，如应收账款、设备租赁等。
这些传统的证券化产品一般被统称为资产支持证券，但美国通常将基于房地产抵押贷款的证券化产品特称为MBS，而将其余的证券化产品称为ABS。
49[单选题]下列不属于金融衍生工具特征的是()。
A.跨期性B.杠杆性C.确定性D.联动性参考答案：C知识点：第7章>第1节>金融衍生工具的概念、基本特征(掌握)材料页码：P393-395参考解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
乐考网-2020年证券从业资格金融市场基础知识练习题
选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、()。
A.直接融资B.上市融资C.发债融资D.间接融资答案：A解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。
资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。
2.若以()为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
A.银行贷款B.境外融资C.间接融资D.直接融资答案：D解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位;若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。
3.以下债券信用风险最小的是()。
A.长期金融债券B.短期公司债券C.短期金融债券D.国库券答案：D解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。
国库券属于政府债券的一种。
4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是()。
A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司答案：A解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。
从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。
5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为()。
A.QDIIB.QFIIC.OTCD.FICC答案：A解析：合格境内机构投资者(QDII)，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和()。
北京乐考网-2020年证券从业考试金融市场基础知识试题及答案
北京乐考网-2020年证券从业考试金融市场基础知识试题及答案【考点一】风险管理的概念、方法1.下列选项中，属于风险管理的过程的有()。
Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险估测Ⅲ.选择风险管理技术Ⅳ.评估风险管理效果A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险管理的概念。
风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。
2.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指()。
A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避『正确答案』A『答案解析』本题考查风险分散。
风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。
3.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.0.5B.0C.1D.2『正确答案』C『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。
风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。
该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
4.证券市场上的风险分散可以分为()。
Ⅰ.对象分散Ⅱ.时机分散Ⅲ.地域分散Ⅳ.期限分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的分类。
证券市场上的风险分散可以分为：对象分散、时机分散、地域分散、期限分散等。
5.由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资()可以分散进行。
A.对象上B.时机上D.期限上『正确答案』B『答案解析』本题考查时机分散。
时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。
6.下列关于风险分散的运用机制，说法正确的有()。
Ⅰ.可以进行不同资产类型的投资Ⅱ.可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资Ⅲ.可以在相同行业的不同公司之间进行投资Ⅳ.可以在不同的投资管理风格之间进行分散A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正确答案』D『答案解析』本题考查风险分散的运用机制。
点趣乐考网(一)历年证券从业《金融市场基础知识》试题
A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000∙4[单选题]一般情况下，货币政策可通过___________货币供应量和___________利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。
（）A.降低；增加B.降低；降低C.增加；增加D.增加；降低∙5[单选题]根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，下列属于银行间市场交易方式的是（）。
A.回购交易B.远期交易C.期货交易D.点击成交交易∙6[单选题]证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于（）亿元。
A.1B.2C.3D.5∙7[单选题] 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在（）以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
A.4%B.5%C.8%D.10%∙8[单选题]（）是决定汇率趋势的主导因素。
A.国际收支状况B.国民收入C.通货膨胀的高低D.货币供给∙9[单选题]筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。
用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的（）。
A.20%B.40%C.50%D.60%10[单选题]随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于（）时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。
A.5%B.10%C.15%D.20%。
北京乐考网-2020年证券从业资格考试金融市场基础知识试题
北京乐考网-2020年证券从业资格考试金融市场基础知识试题1、股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日正确答案是：B，解析普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
2、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。
A.当年B.历年C.累积自前一年D.累积自后一年正确答案是：B，解析累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票3、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。
A.经济周期波动风险B.利率风险C.政策风险D.购买力风险正确答案是：D，解析这是购买力风险的定义。
4、优先股的特征不保括()。
A.股息固定B.优先分配股利及剩余价值C.一般具有表决权D.风险较低正确答案是：C，解析优先股的特征：(1)股息率固定。
(2)股息分派优先。
(3)剩余资产分配优先。
(4)一般无表决权。
5、融资期限在一年及一年以下的金融市场是()。
A.资本市场B.回购市场C.股票市场D.货币市场正确答案是：D，解析融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。
6、下列有关股票风险性特征，说法不正确的是()。
A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离正确答案是：D，解析股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。
投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。
7、证券中介机构不包括()。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库(附答案)
2023年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附答案)单选题（共30题）1、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
A.①②③④⑤B.①③④⑤C.①②③⑤D.①③⑤【答案】 D2、按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。
A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D3、 优先股根据不同的附加条件，可以分为( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、我国金融市场体系不包括（ ）。
A.债券市场B.货币市场C.金融衍生品市场D.商品市场【答案】 D5、有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是（）。
A.债券持有人B.金融入方C.双边报价商D.金融出方【答案】 C6、证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以()的罚款。
A.1万元以上3万元以下B.1万元以上5万元以下C.3万元以上10万元以下D.3万元以上20万元以下【答案】 C7、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.2％B.3％C.4％D.5％【答案】 D8、以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（ ）?A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券B.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券D.我国发行国际债券始于20世纪80年代【答案】 B9、根据《证券交易所管理办法》规定，我国上海证券交易所的最高权力机构是（ ）。
A.会员大会B.理事会C.监察委员会D.董事会【答案】 A10、2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（ ）亿元人民币。
A.150B.520C.140D.130【答案】 B11、（2021年真题）证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（??）所引起的久期的变化。
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库3
乐考网证券从业资格考试《金融市场基础知识》最新题库选择题(每题1分，以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)11[单选题]应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是()。
A.基金销售市场分析报告B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料C.基金销售适用性管理制度的建立D.基金管理人的基金宣传推介资料参考答案：D知识点：第6章>第5节>基金信息披露的分类(熟悉)材料页码：P387参考解析：基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
12[单选题]影响股票投资价值的内部因素是()。
A.行业或区域竞争结构B.股利政策C.宏观经济D.市场波动参考答案：B知识点：第4章>第4节>影响股票投资价值的因素(熟悉)材料页码：P245-247参考解析：影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。
其余选项属于影响股票投资价值的外部因素。
13[单选题]下列关于股利政策的说法中，错误的是()。
A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关参考答案：D知识点：第4章>第1节>股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念(掌握)材料页码：P182-184参考解析：股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：(1)股利政策。
(2)股份变动。
其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。