工程保函管理规定
工程款支付保函制度
工程款支付保函制度一、制度背景为了保障工程款支付过程中各方利益，提高支付安全性，规范支付流程，减少支付风险，制定工程款支付保函制度是必要的。
保函是一种由银行开具的保证文件，承诺在一定条件下向受益人支付一定金额，是一种付款保证工具。
工程款支付保函作为一种信用担保形式，能够有效保障工程款支付的合法权益。
二、制度目的1.规范工程款支付流程，提高支付效率，降低支付风险。
2.保障各方权益，提高支付安全性。
3.减少支付纠纷，维护工程进度。
4.加强对工程款支付的管理和监督。
三、适用范围本制度适用于所有工程款支付相关的合同、协议。
四、工程款支付保函的种类根据不同的支付情况，工程款支付保函可分为以下几种类型：1.履约保函：承诺支付工程进度款或完成阶段款。
2.质量保函：承诺支付工程质量款。
3.履约质量保函：同时承诺支付工程进度款和质量款。
5.其他：根据实际情况可酌情设立其他类型的工程款支付保函。
五、工程款支付保函申请流程1.申请方向银行提出工程款支付保函申请。
2.银行审核申请方资质及相关材料。
3.银行按照相关规定开立工程款支付保函。
4.申请方在工程款支付保函有效期内向受益方支付相应款项。
5.银行在受益方提出支付要求时，按照保函约定向受益方支付相应款项。
6.相关各方及时处理工程款支付保函结算事宜。
六、工程款支付保函的权益与义务1. 工程款支付保函权益：（1）受益人有权凭有效的工程款支付保函索赔相关款项。
（2）申请人有权按照工程款支付保函的约定要求银行支付相关款项。
2. 工程款支付保函义务：（1）银行应按照工程款支付保函的约定履行支付义务。
（2）申请人应按照工程款支付保函要求支付相应款项。
（3）受益人应按照工程款支付保函和相关合同约定接受款项。
七、工程款支付保函的管理与监督1.银行要制定相关管理流程，确保工程款支付保函的合法、规范和及时执行。
2.各方要建立健全的监督机制，对工程款支付保函执行情况进行监督检查。
3.发现问题及时解决，防止风险事故发生。
工程保函管理办法
工程保函管理办法一、总则工程保函作为一种重要的风险保障工具，在工程项目中发挥着关键作用。
为了规范工程保函的使用和管理，确保其有效性和合法性，保障工程项目的顺利进行，特制定本管理办法。
本办法适用于所有涉及工程保函的工程项目，包括但不限于建筑工程、市政工程、水利工程、交通工程等。
二、工程保函的类型（一）投标保函投标保函是指在招标投标中，投标人向招标人出具的，保证在中标后按照招标文件的要求签订合同并履行相关义务的保函。
（二）履约保函履约保函是指在工程合同履行过程中，由承包人向发包人出具的，保证按照合同约定履行合同义务的保函。
（三）预付款保函预付款保函是指在发包人向承包人支付预付款时，承包人向发包人出具的，保证将预付款用于合同约定的工程项目，并在工程进度达到一定阶段后逐步扣回预付款的保函。
质量保函是指在工程竣工后，承包人向发包人出具的，保证工程质量在质保期内符合合同约定的保函。
三、工程保函的申请与开具（一）申请主体工程保函的申请主体为工程项目的承包人或投标人。
（二）申请条件1、具备合法的经营资格和相应的资质证书。
2、具有良好的信誉和财务状况。
3、能够提供符合要求的反担保措施。
（三）申请流程1、申请人向保函开具机构提出申请，并提交相关资料，包括但不限于营业执照、资质证书、财务报表、项目合同等。
2、保函开具机构对申请人的资格和资料进行审核。
3、审核通过后，申请人与保函开具机构签订保函协议，并按照协议约定缴纳保函费用和提供反担保措施。
4、保函开具机构开具工程保函，并将保函原件交付申请人。
四、工程保函的使用与管理申请人应按照工程项目合同的要求，在规定的时间内将工程保函提交给相关方。
（二）保函的保管收到工程保函的一方应妥善保管保函原件，建立保函管理台账，记录保函的编号、金额、有效期、开具机构等信息。
（三）保函的变更与延期1、在工程保函有效期内，如工程项目的情况发生变化，需要变更保函的内容或延长保函的有效期，申请人应提前向保函开具机构提出申请，并按照要求提供相关资料和手续。
总承包公司保证金(押金)、保函管理办法
总承包公司保证金（押金）、保函管理办法1 总则1.1 目的和依据为规范公司各类保证金业务管理，提高资金运转效率，防控资金周转风险，结合公司业务实际，特制定本办法。
1.2 适用范围本办法适用于公司范围内的各类保证金、押金业务。
1.3 管理原则日常按照“财务管账，主责部门或项目部管请、用、退”的原则进行管理。
1.4 术语定义本办法所涉及的保证金、押金包含公司对外缴纳的符合相关规定的投标保证金、履约保证金、质量保证金、诚信保证金、农民工资保证金、银行保函保证金等及各类押金和收取的分包、分供商投标保证金、履约保证金。
2 职责分工2.1 市场营销部：负责牵头办理项目中标前投标保证金、诚信保证金、投标保函、押金等事宜，按《保证金（押金）支付申请表》（详见附件）报批，确保提供准确信息传递给财务资金部及时缴纳，并负责办理以上保证金、保函的及时退回，通知财务资金部确认。
2.2商务合约部：负责分供、分包商投标保证金、履约保证金约定事宜，负责在合同中约定分包、分供商履约保证金的缴纳金额和退还的时间和条件。
2.3 工程管理部、安全生产管理部、技术质量部：参与分包商履约保证金返还的审核工作。
2.4 各项目部:负责办理中标后缴纳履约保函、农民保证金、质量保证金、履约保证金、押金等事宜，按《保证金（押金）支付申请表》（详见附件）报批，确保提供准确信息传递给财务资金部及时缴纳，并负责办理保函、保证金、押金的及时退回，通知财务资金部确认；负责在安排分包款项时及时扣缴履约保证金。
2.5 财务资金部：负责办理投标、履约保函手续；协助市场营销部缴纳、收回投标、诚信保证金、投标保函及押金；协助各项目部缴纳、收回履约保函、保证金、农民保证金、质量保证金及押金；负责协助收取和退还分包、分供投标保证金、履约保证金。
3 管理内容3.1 缴纳与退回3.1.1 投标保证金：市场营销部应至少提前1天以《保证金（押金）支付申请表》形式提交拟缴纳保证金（押金）的事由、账户信息、金额、时间，财务资金部安排资金并办理网上审批流程，市场营销部负责取得收据交给财务资金部；市场营销部负责投标保证金（押金）的退还事宜，并及时将退还信息通知财务资金部进行查收确认。
工程保函管理办法
工程保函管理办法工程保函是指建设项目中承包商向业主提供的一种金融担保。
为了规范和有效管理工程保函的发放和使用，提高承包商的履约能力和业主的权益保障，特制定本《工程保函管理办法》。
一、适用范围本办法适用于全国范围内的工程保函发放和管理，包括工程保函的申请、审批、发放、履约和解除等环节。
二、工程保函的类型1.履约保函履约保函是承包商在中标后向业主提供的一种担保方式，以确保承包商按照合同约定的质量、进度和价格完成工程。
履约保函在中标通知书发出后的指定期限内必须提供，并在工程施工期间有效。
2.质量保函质量保函是承包商在工程竣工验收后向业主提供的一种担保方式，以确保工程达到合同约定的质量标准。
质量保函从竣工验收合格之日起的一定期限内有效。
3.预付款保函预付款保函是承包商向业主提供的一种担保方式，以确保业主提前支付的工程款项能够按照合同约定的方式使用。
预付款保函在业主支付预付工程款项时必须提供，并在使用期限内有效。
4.投标保函投标保函是承包商在投标过程中向业主提供的一种担保方式，以确保承包商能够按照投标文件的内容进行投标并履行中标后的合同义务。
投标保函在投标文件递交之时必须提供，并在中标通知书发出前有效。
三、工程保函的申请和审批程序1.申请材料承包商在申请工程保函时，应向业主提供以下材料：（1）申请书：包括工程保函的类型、金额、有效期等基本信息；（2）企业资质证明：包括企业营业执照、资质证书等相关证明文件；（3）财务状况证明：包括最近一年度的审计报告、资产负债表、利润表等财务信息；（4）合同文件：包括招标文件、中标通知书、施工合同等相关合同文件。
2.审批程序业主收到承包商的工程保函申请后，应按照以下程序进行审批：（1）初审：对承包商的申请材料进行初步审核，核实相关信息的真实性和完整性；（2）评审：由评审专家组成的评审委员会对初审合格的申请进行评估和审查；（3）审批：根据评审结果，决定是否批准工程保函的发放，包括保函金额、有效期等具体内容；（4）发放：经审批通过后，业主向承包商发放工程保函。
工程保函工作日常管理制度
第一章总则第一条为规范工程保函工作，确保工程保函的合法、合规、高效运作，保障工程项目的顺利进行，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本单位所有涉及工程保函的业务活动，包括但不限于工程保函的申请、审核、签发、备案、监督、撤销等环节。
第三条工程保函工作应当遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保工程保函的合法有效性。
（二）合规性原则：遵循行业规范和内部管理制度，确保工程保函业务的合规性。
（三）真实性原则：保证工程保函内容真实准确，不得虚构、隐瞒或篡改。
（四）安全性原则：确保工程保函资金安全，防止资金风险。
（五）高效性原则：提高工程保函工作效率，缩短办理时间。
第二章组织机构与职责第四条本单位设立工程保函管理部门，负责工程保函的日常管理工作。
第五条工程保函管理部门的主要职责：（一）制定和实施工程保函管理制度，确保制度的有效执行。
（二）负责工程保函业务的咨询、受理、审核、签发、备案、监督、撤销等工作。
（三）对工程保函业务进行风险评估，提出风险控制措施。
（四）定期对工程保函业务进行统计分析，为领导决策提供依据。
（五）组织开展工程保函业务的培训、交流和学习活动。
第六条工程保函管理部门下设以下岗位：（一）保函审核员：负责工程保函的审核工作。
（二）保函签发员：负责工程保函的签发工作。
（三）保函备案员：负责工程保函的备案工作。
（四）保函监督员：负责工程保函的监督工作。
第三章工程保函业务流程第七条工程保函业务流程包括以下环节：（一）咨询与受理：申请人向工程保函管理部门咨询并提交申请材料。
（二）审核：保函审核员对申请材料进行审核，确保其真实、合法、合规。
（三）签发：保函签发员根据审核意见签发工程保函。
（四）备案：保函备案员将签发的工程保函进行备案。
（五）监督：保函监督员对工程保函的使用情况进行监督。
（六）撤销：当工程保函不符合规定或出现风险时，及时撤销工程保函。
工程保函管理办法
工程保函管理办法一、前言工程保函是在工程项目中，为了保障各方利益而成立的一种担保措施。
为了规范和优化工程保函的管理，确保工程项目的顺利进行，特制定本《工程保函管理办法》。
二、适用范围本办法适用于各类工程项目中工程保函的管理。
三、工程保函的分类根据工程保函的性质和用途，工程保函可分为以下几类：1.履约保函：承包商向业主提供的履约担保，确保工程按照合同约定的质量、进度和款项要求进行。
2.质量保函：承包商向业主提供的质量担保，确保工程在一定期限内符合相关质量标准和要求。
3.支付保函：承包商向供应商或分包商提供的支付担保，确保按时支付相关款项。
4.投标保函：投标人向招标人提供的投标担保，确保投标人履行投标义务。
四、工程保函的申请与开立1.申请程序（1）工程保函的申请应当以书面形式提交，包括保函申请书、工程保函申请表和其他相关证明材料。
（2）申请人应当如实提供申请材料，并承担由于提供虚假材料而导致的法律责任。
（3）招标人或业主应当对申请材料进行核实，如需补充或更正，应及时通知申请人。
2.开立程序（1）招标人或业主收到申请后，应当在一定期限内进行核实。
（2）核实无误后，招标人或业主应及时开立工程保函，并将工程保函交付申请人。
五、工程保函的管理1.保函管理机构设立专门的机构负责工程保函的管理，包括保函的开立、监督和索赔等工作。
2.保函编码每份工程保函应有唯一的编码，以便进行管理和查询。
3.保函备案保函管理机构应当对开立的工程保函进行备案，包括保函的编号、金额、签发日期等信息。
4.保函监督保函管理机构应对履约保函和质量保函的执行情况进行监督，并定期向招标人或业主提供保函的执行报告。
5.保函索赔在保函期限内，如出现保函涉及的违约行为，申请人可向保函管理机构提出索赔申请。
保函管理机构应及时处理索赔事宜，并做出相应的决定。
六、工程保函的期限和解除1.保函期限工程保函的期限应根据具体工程项目的情况确定，一般为工程项目竣工并经验收合格之日起一定期限。
工程保函管理办法
工程保函管理办法1.引言工程保函是工程项目中常用的担保方式之一，它为各方提供了一定的保障，保证工程项目的顺利进行。
为了加强对工程保函的管理，确保其有效性和可靠性，制定本《工程保函管理办法》。
2.适用范围本办法适用于所有需要开立和接收工程保函的项目。
3.保函的定义工程保函是指开立行为人（一般为承包商、服务商）在完成某项工程或履行合同相关义务后，由银行或担保机构出具的书面保证，确保行为人承担相应责任或支付违约金等。
4.保函的类型4.1履约保函：承包商或服务商履行合同约定的质量、进度、价格等义务后，向需方出具的保函。
4.2投标保函：投标人在工程项目招标阶段向招标方提供的保函，保证投标人能够按照招标文件提交的条件和要求履行合同。
4.3预付款保函：承包商或服务商接受需方预付款后向需方出具的保函，确保预付款的安全性和退还义务。
4.4质量保函：在竣工验收合格并保修期满后，承包商向需方出具的保函，确保工程质量和后续维护责任。
4.5缺陷责任保函：在质保期内，如工程质量出现缺陷，承包商向需方出具的保函，用于赔偿维修费用。
5.保函的开立和接收5.1开立保函的程序：5.1.1行为人向银行或担保机构递交保函申请。
5.1.2银行或担保机构根据行为人的申请审查，并进行信用评估。
5.1.3开立方和行为人签订保函合同，约定保函金额、期限、费率等事项。
5.1.4开立方将保函发送给行为人。
5.1.5行为人收到保函后，按照保函约定的条件进行履约或支付。
5.2接收保函的程序：5.2.1需方收到保函后进行验证，核对保函金额、期限等是否符合合同要求。
5.2.2如需方对保函有疑问或需要修改，及时与开立方进行沟通和协商。
5.2.3需方在保函有效期内，按照保函约定的条件进行验收或索赔。
6.保函的管理要求6.1保函的保管：6.1.1需方应建立保函台帐，记录开立方、行为人、金额、期限等信息，并妥善保管保函文件。
6.1.2需方应将保函妥善保管，防止保函遗失、被盗或伪造。
工程保函管理办法
工程保函管理办法工程保函是工程建设领域常见的担保工具之一，用于保障施工单位在工程项目中履行合同义务。
为规范工程保函的管理，提高保函使用效益，制定一套科学合理的管理办法至关重要。
本文将就工程保函的管理办法进行探讨。
一、保函的定义及分类工程保函是指发行银行或保险公司等金融机构，通过书面形式向工程项目业主发出的，为担保施工单位按照合同要求履行工程施工义务所提供的保证函。
按照保函的性质和用途，可以分为履约保函、投标保函、预付款保函等多个类型。
二、保函管理的流程及要点1. 保函发放保函发放是保函管理的起点。
业主应明确保函的用途、保函金额及有效期限，并选择具备财务实力和信誉良好的金融机构。
同时，施工单位在申请保函时需提供相关材料，如经营执照、企业资质证书等，以证明其能够履行合同义务。
2. 保函使用保函的使用须遵循合同约定。
一旦施工单位发生违约行为，业主有权根据保函的约定向金融机构索赔。
因此，业主在使用保函时应仔细核对施工单位的违约情况，确保索赔符合保函的条件和要求。
3. 保函更新保函的有效期限一般与工程合同的履行期限相同，但也可根据实际情况进行调整。
为避免保函过期对工程建设带来的风险，业主应在保函到期前及时与施工单位协商办理保函的更新手续。
三、保函管理的注意事项1. 条款明确保函的条款应明确、具体，以免在索赔时产生争议。
条款中应包含索赔条件、索赔金额、索赔期限等内容，并注明保函的用途和有效期限。
2. 实施问责在保函管理过程中，若发现业主或施工单位存在违规行为，应及时采取相应的问责措施，确保工程保函的管理工作能够顺利进行，保障工程项目的顺利进行。
3. 提高透明度保函管理应当保持透明度，业主与施工单位之间的保函使用情况应向相关部门予以披露，以形成有效的监督机制，避免相关违规行为的发生。
四、保函管理的益处1. 降低工程风险工程建设项目存在风险，在建设过程中，若施工单位发生违约行为，业主可以通过保函索赔来降低工程风险，确保项目的顺利进行。
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工程保函管理规定 This manuscript was revised by the office on December 10, 2020.
工程保函管理办法
第一章总则
第一条为了加强和规范工程保函管理工作，控制工程保函风险，合理利用集团授信额度、担保资源，提高财务收益，参照金融机构《保函业务管理办法》、《公司章程》，结合公司业务发展规划、内部控制要求制定本办法。
第二条本办法所称工程保函包括投标保函、履约保函、高额保函（用于投标、履约、支付等）、预付款保函、维修金保函、质保金保函等，与工程相关的信贷证明和资金证明等在本管理办法中约定。
融资性担保保函不适应本管理办法。
第三条原则上不得出具无固定期限的敞口保函。
第四条本办法适用公司所属项目及各分公司所属项目；各分公司参照执行。
第五条本办法所指的直营项目指公司直接运营的项目；非直营项目指分公司通过签约项目负责人间接指导运营的项目；联营合作项目指集团公司与其他施工单位联合投标建设的项目。
第二章保函办理规定
第六条申请办理保函，须向集团财务部报送如下资料：
（一）关于申请办理保函的承诺书（附件一）
（二）中标前的投标保函、高额保函需报送招标文件，以及招标单位要求的保函格式；
（三）中标后的履约保函、高额保函、预付款保函、维修金保函、质保金保函，需报送中标通知书、工程承包合同和要求的保函格式；
（四）申请办理银行信贷证明和资金（信）证明需报送招标文件或资格预审文件中工程基本情况以及与证明有关的条款；
（五）银行或公司认为有必要出具的其他文件。
第七条保函资料的报送时间。
申办保函的全套资料必须在保函出具15个有效工作日前报达财务部；信贷证明、资金（信）证明的全套资料必须在出具10个有效工作日前报达财务部。
未能及时报达的，财务部将不保证按时开出有关保函，因此而造成的未开出保函的一切后果由申请单位承担。
第八条集团公司法纪部应对申请办理工程保函的单位或项目进行有无发生涉案纠纷的审查及保函风险评估，市场部应对照投标时的承诺书、施工合同、补充协议以及项目部实际情况进行审查。
两部门分别签署意见。
第九条保函的审批。
申请单位填制《集团公司保函业务审批表》（见附件四）递交至集团财务部办理审批手续，保
函的具体审查、办理工作由集团公司市场部和财务部共同负责，市场部负责审查工程项目的真实性、合法性和项目风险评估；集团财务部负责保函资料的审查，保证金、费用的收取及保函的具体办理和撤销。
市场部及财务部初审保函申请合格的，经分管领导书面同意后报总经理批准办理。
第十条集团为申请单位向银行申请出具保函，申请单位应按照保函金额的一定比例向集团提交保证金，待保函受益人退回保函且银行释放保证金后予以退还，保函保证金不计利息。
（一）集团公司全资或控股子、集团分公司自营项目提交的保证金
不低于集团公司向银行提交的保证金。
（二）非自营项目、联营合作单位原则按照保函金额的10%提交保证金。
（三）参股公司原则按照保函金额的5%提交保证金。
联营合作项目、参股子公司办理保函，若工程体量超过5000万，合作风险较小，可适当降低保证金比例，但不得低于集团公司向银行提交的保证金比例，敞口部分应缴纳一定的保函额度使用费（此项报集团总经理审批）。
第十一条保函费用，是指集团公司为申请单位办理保函，申请单位
应承担并向集团公司缴纳的各项费用，包括银行收取的保函手续费、集团收取的保函额度使用费等。
（一）保函手续费，是指银行因开具银行保函并承担担保责任，而向集团公司收取的手续费用。
（二）保函额度使用费，是指集团公司为申请单位办理工程保函，
占用集团公司授信额度，应向申请单位收取的费用。
第十二条保函费用标准。
（一）保函手续费根据开出行的不同规定等额向申请单位收取。
（二）保函额度使用费集团直属项目部、各分公司所属项目、各子公司按照保函金额1%的基本年费率收取，联营项目部按照保函金额1-2%的基本年费率收取，具体由总经理综合申请单位给予确定费率。
（三）银行信贷证明费用参照保函收费标准的年费率收取。
（四）资金（信）证明费用按照银行收费标准。
第十三条保函费用的收取和减免。
（一）保函手续费任何人无权减免；保函或银行信贷证明等额向申请单位一次性收取保函额度使用费，按年计费，不足一年的按一年计费，并在保函或信贷证明提交前以现金或转帐方式交付集团财务部。
（二）经集团总经理批准视申请单位风险管理情况酌情增减保函额使用费。
第十四条保函额度的变更。
如因工程合同总额的变更而引起保函额
度的变化。
申请单位须在申请函中详细说明理由，确认承担由此引起的一切风险责任和费用，并附与此有关的合同附件或补充文件。
第十五条保函的延期。
保函若需延期申请单位须在保函到期前一个月向财务部办理延期手续，并详细说明理由，且承担因办理本保函延期而发生的一切费用。
因申请单位延误或其他导致公司不能及时或不能办理保函延期的，一切责任由申请单位承担；因申请单位未向公司报告保函延期事宜公司将不承担延期保证责任。
第十六条预付款保函的减额。
按照工程承包惯例，预付款应从工程进度款中按比例逐渐扣减，申请单位要及时催促业主出具预付款保函相应额度的减额证明，并将业主出具的证明和保函余额即时反馈到集团财务部，以便财务部尽快通知经办行，办理减额手续，尽快退还保证金以降低风险，避免不必要的保函费用支出。
否则，因此造成的一切经济损失和风险责任由申请单位承担。
工程预付款保函金额较大且能分笔开具的，应争取分笔开具保函单，根据预付款抵扣金额与比例逐笔办理保函释放。
第十七条保函的撤销。
保函到期时，申请单位应及时办理撤销手续，以解除由本保函承担的风险及责任。
申请单位应要求受益人退还保函原件，及时办理撤保手续，待撤保手续办理完毕后，退还申请单位保证金款。
申请单位如未能正确履行其职责而导致保函不能按时撤销，引起的一切责任和有关费用，均由申请单位承担。
因此而造成的损失应追究申请单位经办人及有关责任人的责任，并按逾期的时间加收保函额度使用费，直至保函业务撤销终止。
第三章日常管理
第十八条集团财务部、子、分公司财务部门应指定专人负责办理日
常的保函工作，并配合财务部办理保函。
第十九条申请办理保函业务的单位必须落实到人，建立岗位责任制。
签批人、经办人均应承担责任。
责任人岗位调整的，应及时办理保函业务移交手续，由单位财务负责人负责监交。
第二十条办理保函单位应按照要求设臵台帐，及时进行录入、登记，及时收取相关费用、办理注销手续。
第二十一条集团所属各单位应按照集团保函管理规定办理各项业务，为合作人提供保函资源，应按照规定计收保函额度使用费。
第二十二条申请单位必须向集团财务部提供全套有关此项保函文件的复印件，交集团公司存档备查。
第四章监督和检查
第二十三条集团内部审计部门有权对保函及项目进行审计及抽查。
第二十四条集团财务部有权对保函及项目情况进行监督和检查，申
请单位应无条件给予配合，如申请单位有违反本规定的情况，将不予办理工程保函业务，直至该单位的信誉得到改善为止。
第五章附则
第二十五条本办法由集团公司财务部负责解释。
第二十六条本办法自公布之日起执行。
附件一：海天建设集团有限公司关于申请办理保函的承诺书附件二：保函办理流程及描述
附件三：业主方说明
附件四：集团公司保函业务审批表
附件一：海天建设集团有限公司关于申请办理保函的承诺书附件二：保函办理流程
附件二：保函流程描述
①项目负责人根据合同需要，提前两周整理资料报分公司主办会计准备办理保函；保函到期交回分公司主办会计。
②分公司主办会计核对资料真实、完整，上报分公司经理；
③分公司经理根据项目实际情况进行决定是否进行上报开具；
④分公司主办会计根据分公司经理意见上报集团财务部相关人员；分公司主办会计收集到期保函交回集团财务部；集团财务部归还相关银行进行注销并登记备查簿。
⑤集团财务部相关人员审核资料并上报财务部经理；
⑥⑦财务部经理会同市场部、法纪部经理进行分析；
⑧财务部经理上报财务总监审核；
⑨财务总监上报总经理审批；
⑩财务部根据总经理签批意见及签署的合同交付银行办理保函，保函办好后集团财务收到相关费用后再交付保函原件，并进行备查簿登记。
附件三：业主方说明
说明
支行：
我公司投资的项目由海天建设集团有限公司中标，中标价为元。
按照要求应由海天建设集团有限公司提供
元的（履约/质量/高额/投标）保函，保函期限从年月日至年
月日。
特此说明。
业主方单位名称（盖公章）：
日期：
附件四：集团公司保函业务审批表。