基金收益计算器
金融理财计算器(德州仪器BAⅡ-PLUS完整版)
二、年金的终值、现值计算（已知现值、终值、年金求利率、 保留小数点后三位）
案例7 刘先生的父亲为孙子购买了一份趸缴型年金保险，该保
险是在孩子刚出生时投保30万元，从投保当年开始每年年 末可以领取6000元，领到75岁，75岁期满后可以一次性 领取50万元，这份保险产品的报酬率是（ A ）。 A、2.335% B、2.387% C、2.402% D、2.436% 解题：刚出生至75岁期满，N=75；投保，支出，PV= 300000；
案例1 赵女士今年30岁，计划为自己设立一个风险保障账户，
从今年开始，每年年末往账户里存入2万元钱，设年利率 为6%，计算一下到赵女士60岁时，这笔风险保障金为多 少？
解题：30岁～60岁，N=30； 6%年复利，I/Y=6%； 每年存入20000元，支出，PMT= -20000； 求FV。
操作：1、赋值：30，N； 6，I/Y； 20000， +|-，PMT
解题：
每月还款额
贷款本金 还款期数
(贷款本金 累计已还本金) 月利率
还本金：700000÷（15×12）=3889 还利息：（700000 -0）×（6.84% ÷12）=3990 总还款额： 3889+3990=7879
思考:第一年所还利息之和? [(700000-0)×(6.84% ÷12)+(700000-3889×11)× （6.84% ÷12）]×12/2=46417
2
二、功能键简介及使用方法
3、利用第二功能键： 2ND：第二功能键（黄色） P/Y：年付款次数
2ND，P/Y，“P/Y=？”，数字，ENTER，CE|C （默认 P/Y=C/Y） C/Y：年复利计息次数 2ND，P/Y，↓，“C/Y=？”，数字，ENTER，CE|C
BAⅡPlus—TEXAS金融计算器演示讲义 ppt课件
BAⅡPlus—TEXAS金融计算器演示讲义
• PV现值、FV终值、PMT年金、I/Y利率、n期数 ，是运用财务计算器计算货币时间价值的五大变 量。只要输入任何四个变量，就可以求出剩下的 一个变量。
• 输入时，数字在先，变量键或功能键(如PV键)在 后。输出答案时先按计算的指令键(CPT)，再按 要求的变量键(如FV)，即可求出答案。
按2nd-FORMAT-↓-↓,最近一次设定的日期格式会 显示； 按2nd-SET,来变换美式和欧式格式； 按2nd-QUIT,退出并返回标准计算模式。
2021/3/26
BAⅡPlus—TEXAS金融计算器演
11
示讲义 ppt课件
BAⅡPlus—TEXAS金融计算器演示讲 义
▪ 日期工作表的使用
▪ 假定贷款的日期为2007年1月4日, 第一次还款的日期为当 年的3月1日, 计算间隔期间的计息天数(分别按ACT和 30/360模式计算) 。
BAⅡPlus—TEXAS金融计算器演
8
示讲义 ppt课件
BAⅡPlus—TEXAS金融计算器演示讲 义
▪ 小数位数设置
▪ 推荐用6位小数位数 ▪ 操作：
按: 2nd – FORMAT – 6 – ENTER 显示: DEC= 6.000000
按: 2nd – QUIT显示: 0.000000
2021/3/26
器又恢复到期末年金的模式。 • 在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常是先付，用期初
年金。收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等 等，通常都假设发生在期末。 注意:若试题中特别注明每月投资发生在期初，则以试题所假 设的条件为准。
2021/3/26
BAⅡPlus—TEXAS金融计算器演
基金转换怎么算收益_基金转入收益计算方法
基金转换怎么算收益_基金转入收益计算方法基金转换怎么算收益_基金转入收益计算方法所谓基金转换是指基金投资者在持有一家公司发行的任一开放式基金之后，那我们知道有哪些吗?下面是整理的基金转换怎么算收益_基金转入收益计算方法，仅供参考，希望能够帮助到大家。
基金转换怎么算收益首先基金转换的时间是非常短暂的，这一个过程是没有中间时间的，基金都是直接按照当天的基金净值成交的。
若是投资者在交易日下午15:00将基金A转换为基金B，那么基金A的收益就是当天的收益;若是在交易日下午15:00后进行基金转换，那么收益是算基金B的。
以A基金转换为B基金为例，A基金转出是需要扣除赎回费以及A基金净转出额的，就可以得出B基金的申购额。
B基金申购额扣除A基金和B基金的申购费、补差费，就是B基金的净申购额，然后除以B基金当天的净值就可以计算出B基金的份额。
基金三点前转换明天有收益吗基金三点前转换明天有收益的，就算是三点后转换也是有收益的，因为基金转换与买基金是不一样的，基金转换是没有中间时间的，是一瞬间的过程，因此是不影响收益的。
基金交易日3点前申请，则当天确认，3点后申请，下一个交易日确认。
比如，周三3点后，周四3点前，申请基金转换，基金转换确认时间为周四;在周三3点前申请基金转换，确认时间为周三。
若是在当天下午的15点前转换的，则当天的收益为转换前的基金收益，下个交易日的收益则为转换后的基金收益。
若投资者是在当天下午15点后转换的，则当天和下个交易日的收益都是转换前的基金收益，下下个交易日才是转换后的基金收益。
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。
从基金转换没有收益影响这方面来看，这是非常不错的一种操作策略，但是基金转换是有条件的，不是你想转换就能转换的。
基金转入收益计算方法基金如果在当天15：00前转入其他基金，则在当天计算收益。
CFA考试计算器使用
计算器介绍1、CFA考试中主要需要使用计算器的地方①Quantitative（定量分析）②Fixed Income（固定收益）；③Equity的估价,剩余收益估价、自由现金流估价④Economics（经济学）国际金融部分汇率的计算⑤Portfolio Management（组合管理）方差国际金融部分汇率的计算。
⑤Portfolio Management（组合管理）方差、夏普比率等2、CFA考试中计算量的变化CFA一级考试06年前计算量较大，之后慢慢减少，二级考试计算量徒增。
3、CFA考试中关于BA-Ⅱ PLUS的使用和设置（主要有四点）①关于计算器的设置，小数点的设置、运算法则等①关于计算器的设置小数点的设置运算法则等②货币的时间价值（Time Value of Money）③Cash Flow（现金流）的计算③Cash Flow（现金流）的计算④Bond的计算第一部分：计算器的设置第部分：计算器的设置1.打开计算器开关“on/off ”（计算器右上角）2. 关于小数点的设定不同地方使用设置是不一样的：①如货币的时间价值（TVM）计算时，给出个终值现值利率年金缺其中“On/Off ”一个终值、现值、利率、年金。
缺其中一个，需要计算。
（设置小数点后两位）。
计算器默认为小数点后两位。
在计算TVM时不用调整。
②但是如果要计算Economics 国际经济学汇率（至少三位），利率（很少有120%的利率）利率会精确到后三位，③如给个的利率在计算器里精确③如给一个3.25%的利率。
在计算器里精确到0.0325（四位）④如果在SWAP互换里面，利率要精确到5位FORMAT换小数点方法：①第二功能键（2ND ）+▪②出现DEC= 2.00，要更换成小数点为5位的话，则直接输入5，再输入“ENTER ”键。
③再按“2nd+QUIT”键完成设置计算器的按键说明及原理①计算器的表面键全部直接按③再按2nd+QUIT 键完成设置提示：如果考试紧张的话，直接把计算器小数点设置为5位②在表面键的上面（面板上的键）通通都需要使用“2ND ”键第二部分：计算器设置第部分：计算器设置3. 在计算器中有两种运算逻辑形式：第一种是Chn （链式计算）：计算顺序是按照输入顺序(5x3+2x8÷4),无逻辑。
经典：理财计算器的使用
• PV=CMPD（n=25，I%=8，PMT=8000） • 答案：85398元
CMPD函数（二）PMT的使用
• 小美计划在4年后到欧洲旅行，因此打算届时存够 这笔旅游基金l0万元。小美每年只能存2万元，她 的投资回报率至少达到多少能达成这个消遥游欧的 愿望
• n=CMPD（I%=7.5，PV=-5000，FV=20000） • 答案：20年
CMPD函数（一）
• 李总现在40岁．有一笔180万元的存款．他想5年内 筹集500万来扩张他的企业，那他至少应该每年取 得多少的收益率
• I%=CMPD（n=5，PV=-180，FV=500） • 答案：22.67％
理财计算器的应用
CMPD函数
本章要点
•不需要公式，不需要图形 •找对参数， •知道自己要求什么
CMPD函数的参数
• Set：有begin和end两个参数，如果是逢期初投入 的则是begin，如果是逢期末投入的则是end。
• N:年或期数（必须与PMT对应） • I%：利率或贴现率 • PV：现值，即现在存入或支出多少钱 • PMT：每期收到或拿出多少钱 • FV：终值（未来钱，即经过多少期后是多少钱） • P/Y和C/Y：平衡期数和利率
• FV=CMPD（n=5，I%=10，PMT=-10000） • 答案：6.1万元
CMPD函数（二）PMT的使用
• 李先生向银行贷款20万购买了一辆汽车，分5年等 额还清。银行贷款利率是5％。请问李先生第一年 应偿还银行多少本金?
• PMT=CMPD（n=5，I%=5，PV=20） • 答案：4.62万元
固定收益计算
3 110
115
• 问：是否存在套利机会？如果有如何实现？
步骤一：计算折现因子。由于B债券属于 1年期零息债，通过计算d1=0.93 (93=100d1),C债券是2年期，则d2=0.84; A债券是3年期债，则 d3=0.75 步骤二：给债券D定价。代入折现因子 后计算的价格为112.8，则债券D被低估 步骤三：套利。购买D而卖出A、B、C 组合，该组合的现金流与购买D的相同。
例题4
• 假设某投资者考虑以1296元的价格出售25年 期的12%的息票债券，其到期收益率为9%。 该债券在持有期间获得的收益有： • 1．投资的息票利息？ • 2．以4.5%的利率对息票利息进行再投资的 利息收益？
• 3．资本利得或损失？ • 4．投资总收益？ • 5．收益的比例分配为？
1．50个每半年支付的60元息票利息 50×60=3000元； 2．以4.5%的利率对息票利息进行再投资的利 息收益
6
(355.76 1055 )(1 3%) 1587.82
4
步骤2：计算可赎回债券的总收益率
1587.82 1144.88 或3.32%
1 10
1 0.0332
套利例题1
• 假定到期收益率向下倾斜，有效年率分别 为Y1=9.9% ，Y2=9.3%，Y3=9.1%。收益 率根据1、2、3年期零息国债价格计算。已 知票面利率为11% ，期限为3年的债券价格 为102元。问：是否存在套利机会？如何得 到这一机会？
14
• • • •
未来投资总额为： 息票利息与利滚利总额 743.35元 面值 1000.00元 总额 1743.35元
步骤二:计算总收益率
1743.35 1000 或4.05%
存款利息计算器
存款(cún kuǎn)利息计算器存款(cún kuǎn)利息临近(lín jìn)年底，经过一年的努力打拼，相信大家也赚了不少钱，相较于其他的理财方式，比方(bǐ fɑng)说，股票、基金(jījīn)等这些都是有本金亏损的风险的，而把钱存银行无疑是最平安也是最普遍的一种方式，虽然银行存款的收益低，但是胜在平安性高，对于一些没有什么风险承受能力的人来说，银行存款无疑是最正确选择。
首先我们可以先了解一下各大银行的利率吧，从下列图可以看出，虽然期限越长的银行存款，利息也越高，但是，大家可以看到，五年期的定期存款利率和三年期的定期存款利率并没有什么变化，差异甚小。
想要存在银行的钱能获得更高的利息，首先就要选择利息较高的靠谱银行，选择利息高的银行。
想要选择利息高的银行，大家可以多多关注一些城商银行，相较于一些大银行遍地开花的银行网点，城商银行由于地域性的限制，为了吸引更多的资金，一些城商行的利率会在国家标准利率的根底上上浮一些，因此利息更高。
再者仔细查看一下银行不同期限的利率是多少，假设是资金长期闲置不用的，也没有其他更有利的投资渠道的，可以选择期限较长的，利率较高的，要注意并不是所有的银行存款利率期限越长利息越高。
第二，尽量不要选择活期存款，要选择整存整取，也就是我们通常所说的定期存款。
存定期所得的利息要比存活期的利息多得多，而且定期存款的灵活性虽然并不如活期存款，但是定期存款在急需用钱的时候，也是可以提前支取的，提前支取的局部，按照活期存款利率算，没有支取的局部还是按照定期存款利率算。
第三，存本取息加上零存整取操作。
所谓的存本取息就是把钱存进银行之后，按月或者分屡次支取利息，等到到期之后就能取出本金了。
而零存整取就是，储户在银行存款的时候，像基金定投一样，以每月固定的时间，固定的金额把钱存入银行，等期限到了之后就能一次性的支取利息。
两者结合之后，就是把资金按照存本取息的方式存入银行，之后把产生的利息办理零存整取业务，这样产生的利息就能到达利滚利的效果了。
Wind资讯产品简介(WFT、WAT、WET)
Wind 资讯产品简介（WFT 、WAT 、WET ）上海万得信息技术股份有限公司Shanghai Wind Information Co., Ltd.地 址: 上海市浦东新区福山路33号建工大厦9楼邮编Zip: 200120电话T el: (8621) 6888 2280传真Fax: (8621) 6888 2281Email: sales@ ——中国金融数据及解决方案首席服务商目录1公司简介 (1)2产品报价 (1)3产品介绍 (2)3.1Wind资讯金融终端（WFT） (2)产品简介 (2)产品截图 (3)功能介绍 (3)3.2Wind资讯理财终端（WAT） (6)产品简介 (6)产品截图 (6)功能介绍 (7)3.3Wind资讯经济数据库（WET） (8)产品简介 (8)产品截图 (9)功能介绍 (9)4服务、增值 (9)1 公司简介上海万得信息技术股份有限公司（）是中国大陆领先的金融数据、信息和软件服务企业，总部位于上海陆家嘴金融中心。
在国内市场，Wind资讯的客户包括超过85%的中国证券公司、基金管理公司、保险公司、银行和投资公司等金融企业；在国际市场，已经被中国证监会批准的合格境外机构投资者（QFII）中75%的机构是Wind资讯的客户。
同时国内多数知名的金融学术研究机构和权威的监管机构也是我们的客户，大量中英文媒体、研究报告、学术论文等经常引用Wind资讯提供的数据。
在金融财经数据领域，Wind资讯已建成中国最完整、最准确的以金融证券数据为核心一流的大型金融工程和财经数据仓库，数据内容涵盖股票、基金、债券、外汇、保险、期货、金融衍生品、现货交易、宏观经济、财经新闻等领域，新的信息内容在第一时间进行更新以满足机构投资者的需求。
针对金融业的投资机构、研究机构、学术机构、监管部门机构等不同类型客户的需求，Wind资讯开发了一系列围绕信息检索、数据提取与分析、投资组合管理应用等领域的专业分析软件与应用工具。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
10000 0.6 1.318
0.006
购买日期 赎回费率/％ 当日净值 赎回费率
0.5 1.8
0.005
基 金 收 益 计 算 器 - - - 3
基金名称 本金/元 申购费率/％ 购买净值 申购费率 基金类型
10000 0.6 1.318
0.006
购买日期 赎回费率/％ 当日净值 赎回费率
0.5 1.8
基 金 收 益 计 算 器 - - - 1
基金名称 本金/元 申购费率/％ 购买净值 申购费率 基金类型
1000 0.6 1.791
0.006
购买日期 赎回费率/％ 当日净值 赎回费率
0.5 1.791
0.005
基 金 收 益 计 算 器 - - - 2
基金名称 本金/元 申购费率/％ 购买净值 申购费率 基金类型
- 2
0.5 1.8
0.005
赎回总额 赎回净额 剩余净额
至今你赚了（亏了）多少？ 套现卖出基金/％ 申购份额 净申购金额 7542.00 9940.36 13575.60 13507.72 0.00
3507.72
100
赎回份额 申购费用 赎回费用 剩余基金/％ 净利润 7542.00 59.64 67.88 0 13507.72
- 4
0.5 1.8
0.005
赎回总额 赎回净额 剩余净额
至今你赚了（亏了）多少？
3507.72
00
555.02 5.96 4.97 0 989.07
.93
00
7542.00 59.64 67.88 0 13507.72
7.72
00
7542.00 59.64 67.88 0 13507.72
7.72
- 3
0.5 1.8
0.005
赎回总额 赎回净额 剩余净额
至今你赚了（亏了）多少？
3507.72
至今你赚了（亏了）多少？ 套现卖出基金/％ 申购份额 净申购金额 7542.00 9940.36 13575.60 13507.72 0.00
3507.72
100
赎回份额 申购费用 赎回费用 剩余基金/％ 净利润 7542.00 59.64 67.88 0 59.64 67.88 0 13507.72
7.72
0.005
基 金 收 益 计 算 器 - - - 4
基金名称 本金/元 申购费率/％ 购买净值 申购费率 基金类型
10000 0.6 1.318
0.006
购买日期 赎回费率/％ 当日净值 赎回费率
0.5 1.8
0.005
- 1
套现卖出基金/％ 申购份额 净申购金额 555.02 994.04 994.04 989.07 0.00 赎回份额 申购费用 赎回费用
100
555.02 5.96 4.97 0 989.07
0.5 1.791
0.005
赎回总额 赎回净额 剩余净额
剩余基金/％ 净利润
至今你赚了（亏了）多少？ 套现卖出基金/％ 申购份额 净申购金额 7542.00 9940.36 13575.60 13507.72 0.00
-10.93
100
赎回份额 申购费用 赎回费用 剩余基金/％ 净利润 7542.00 59.64 67.88 0 13507.72