客户经理内部考评管理办法
客户经理考核办法
客户经理考核办法本办法所称的客户经理是指负责开展业务营销的人员，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系，充分利用与我行的各项产品为客户提供全方位、一体化的服务。
第一部分分类标准1、客户经理分为专职客户经理和兼职客户经理。
2、专职客户经理分二类，一类是指我行从外部其它单位或同业招聘的专职客户经理，另一类是指通过我行内部员工自主报名、分行选聘产生的专职客户经理，专职客户经理由分行业务部负责管理和考核。
3、兼职客户经理分二类，一类是指非我行在职人员，通过与我行签订兼职协议而产生的兼职客户经理。
另一类是指通过我行内部非业务条线人员（柜员、部室人员、后勤人员等）产生的兼职客户经理。
行外兼职客户经理由分行业务部负责管理和考核，行内兼职客户经理由其所在支行或部室负责管理，由业务部负责考核。
4、行外专职客户经理和行外兼职客户经理由分行综合部根据总行要求统一招聘产生。
行内专职客户经理和行内兼职客户经理主要面向全行主办以下（含）人员，通过自愿报名，并填写《客户经理资格申报审批表》（见附件）报分行业务部，由分行筛选聘用产生。
第二部分专职客户经理考核标准1、专职客户经理等级共分为十级，级别由高到低排序为1级、2级、3级、……10级。
依据专职客户经理的年度模拟利润和年度日均存款在同时达到的条件下，才能确定其岗位等级，实行一季一定，级别标准见附表。
2、专职客户经理年度日均存款以其工号下的存款日均(包括保证金、对公及储蓄存款)进行考核，其中保证金存款按照0.3计算,储蓄存款按1.1计算。
对高成本等特殊存款，可一事一议、个案处理。
3、专职客户经理模拟利润由各经营机构提供数据为依据进行考核。
其名下的资产业务，可以与支行或营业部信贷人员通过自由组合的形式合作业务，其考核收益按7:3与业务人员分成。
合作的资产业务如出现逾期或形成不良时，实行风险共担的原则，其风险由专职客户经理和业务人员按7:3承担，同时业务部将向分行贷审委提交专职客户经理奖金系数下调意见(原则上对于有不良资产的专职客户经理，出现一户不良，相关奖金系数下调50%)。
银行零售银行客户经理考核管理办法业务
银行零售银行客户经理考核管理办法业务1. 引言本文档旨在介绍银行零售银行客户经理考核管理办法业务，并对考核管理办法进行详细解析，以期提升银行零售业务客户经理的工作效率和业绩。
2. 考核管理办法概述银行零售银行客户经理考核管理办法是为了评估客户经理在银行零售业务中的综合素质和业绩而制定的一套考核制度。
其目标是通过定量化的考核指标和评分体系，对客户经理的工作进行衡量和激励，增强其服务意识、销售能力和绩效表现，从而提升整个银行零售业务的质量和效益。
3. 考核指标和评分体系3.1 服务质量指标•客户满意度：反映客户对客户经理服务的满意程度，通过客户调查、反馈等方式进行评估。
•服务效率：客户经理在办理业务过程中的效率表现，包括办理业务的速度、准确性和及时性等方面。
•投诉率：客户对客户经理的投诉情况，反映客户经理服务质量的问题和改进空间。
3.2 销售业绩指标•存款业务：客户经理通过引导客户办理存款业务的数量、金额和增长率等指标进行评估。
•贷款业务：评估客户经理在贷款业务销售方面的表现，包括发放贷款的数量、金额和不良贷款率等指标。
•理财业务：考核客户经理在理财产品销售方面的业绩，包括理财产品销售额和客户投资收益等指标。
3.3 综合能力指标•业务技能：客户经理的业务知识、专业技能和综合能力，通过考试、培训等方式评估。
•团队合作：客户经理在团队中的协作能力、分享经验和互助精神等方面的表现。
•自我学习和成长：评估客户经理的自我学习能力、自我提升和职业发展计划等方面的表现。
3.4 评分规则根据以上考核指标，每个指标按一定权重进行评分，并综合计算客户经理的综合得分。
评分规则可以根据银行的实际情况进行灵活调整，以确保评分体系的公平性和合理性。
4. 考核管理办法实施流程4.1 目标设定银行零售银行客户经理考核管理办法的实施，首先需要为每个客户经理设定明确的考核目标。
目标应该具体、可衡量和具有挑战性，同时与银行的战略目标和业务发展方向相匹配。
客户经理考核管理办法
钦州市烟草专卖局（公司）客户经理考核管理办法一、总则根据钦州市烟草专卖局(公司) 《员工岗位等级管理办法》的规定，为了对员工的进行客观、公平的评价和考核，不断提高员工绩效水平，增强局(公司)在市场中的竞争力，促进在局(公司)内形成积极向上的氛围，制定本考试管理办法。
二、考核目的本考核办法的目的是对员工的绩效进行客观、公平的评价和考核，为公平、公正对管理类员工进行岗位等级评定提供依据，以此为基础进行员工的奖励、提薪、晋升、能力开发等人力资源管理工作，以提高员工的综合能力。
三、考核原则（一）公开公正原则。
考核内容及方法公开，考核结果与考核对象见面；考核结果以事实为依据，做到客观、公正。
（二）内容确定原则。
根据岗位的职责、岗位的要求确定考核的内容。
（三）逐级考核与360度评估相结合。
逐级考核即根据管理权限，实行从上至下按序考核，一级考核一级；360度评估即从上级、下级、同事等多个角度进行考核。
（四）量化操作原则。
对考核内容尽量量化到具体的分值，然后根据内容和量化分值情况结合完成情况进行评分。
四、适用对象本办法适用卷烟营销中心客户经理岗位员工，订单部坐席员、基层管理岗位参照本管理办法执行，不同等级职业资格员工按对应等级进行考核和排序。
五、考核内容1、业绩考核：对员工的岗位职责履行情况、工作绩效完成情况进行分析和评价(详见岗位说明书和客户经理考核标准)。
2、能力考核：通过工作行为、工作效果分析和评价员工具有的能力。
3、品德考核：对员工在工作中表现出来的工作态度和品性进行观察、分析和评价。
4、学识考核：对员工完成本职工作所掌握的知识、技能及应用情况进行分析和评价。
5、合理化建议和奖惩记录。
六、考核实施（一）考核形式及分类按时间分为月度考核、半年考核和年度考核。
1、月度考核：主要是部门主管对员工每月岗位职责履行情况及工作绩效情况进行综合评价。
2、半年考核：由考核小组对员工半年内的岗位职责履行情况、工作绩效、工作态度和工作能力结合同事、部门主管对其评价来进行考核评价。
银行对公客户经理考核管理办法
银⾏对公客户经理考核管理办法银⾏对公客户经理考核管理办法⽬录第⼀章总则 (2)第⼆章客户经理的组织管理 (2)第三章客户经理的岗位职责与⽇常管理 (4)第四章客户经理的聘⽤及解聘 (5)第五章客户经理职级设置与业绩标准 (6)第六章模拟创利 (7)第七章客户经理的薪酬与福利保障 (9)第⼋章客户经理的考核管理 (11)第九章客户经理的定级与升降级管理 (12)第⼗章试⽤期考核规定 (13)第⼗⼀章附则 (14)第⼀章总则第⼀条为规范对公客户经理的管理，建⽴全⾏统⼀的客户经理基本⼯资、福利和职业⽣涯规划、激励约束机制，全⾯实施市场化考核，提⾼市场竞争⼒，打造对公业务条线的专业化营销队伍，确保对公业务持续稳定发展，特制定本办法。
第⼆条本办法所称客户经理是指对公客户经理，本办法所称总部是公司⾦融总部，本办法所称对公客户经理业绩管理部门是指总⾏战略企划部、⼈⼒资源部和分⾏⼈⼒、财企及公司⾦融部，本办法所称团队包括⽀⾏和团队，本办法所称团队长包括⽀⾏长和团队长。
第三条客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执⾏。
第⼆章客户经理的组织管理第四条客户经理团队包括总部、分⾏公司区域、第⼀直属⽀⾏对公业务团队，由⼀名团队长和若⼲名客户经理组成。
客户经理职级分为助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、⾼级客户经理和资深客户经理五级15档。
第五条客户经理实施分级管理的原则客户经理的⽇常组织管理由总⾏、分⾏公司区域对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施：（⼀）总⾏战略企划部管理职责1.负责统筹制订和完善客户经理管理办法，根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订；2.协同信息科技部开发和维护客户经理考核系统平台；3.战略企划部负责客户经理特殊定级资格预审；4.负责督导和检查本管理办法的执⾏情况；5.负责统筹客户经理的绩效考核和管理⼯作，将绩效考核情况反馈给公司⾦融总部。
（⼆）总⾏⼈⼒资源部管理职责1.负责统筹全⾏客户经理的培训组织⼯作；2.负责统筹全⾏客户经理的资格考试和认证，《银⾏对公客户经理上岗资格证》由公司⾦融总部负责题库，《银⾏对公客户经理授信业务执业资格证》由总⾏全⾯风险管理部负责题库；3.负责制定全⾏客户经理基本⼯资标准；4.负责客户经理特殊定级资格终审；（三）公司⾦融总部管理职责1.负责全⾏对公客户经理培训实施⼯作；2.协助总⾏⼈⼒资源部出具《银⾏对公客户经理上岗资格证》考试题库；3.协助总⾏战略企划部推动实施本管理办法。
银行对公客户经理考核办法
银行对公客户经理考核办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高,根据08年公司主线营销“以存款为核心”的要求，在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法（2007修订版）》及有关规定的基础上，制定本办法。
第二条公司业务客户经理(以下简称“客户经理”)管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：1、分行对客户经理实行“双线管理"制度，客户经理除按时完成或超额完成分、支行(部)下达的各项经营指标任务外，须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排,同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益,定期对客户价值做出判断.4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求,积极向其推销我行产品和服务,设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务.5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责.对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任,对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作,主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
某银行客户经理管理考核办法[推荐五篇]
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某银行客户经理管理考核办法[推荐五篇]第一篇：某银行客户经理管理考核办法XX市商业银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员(含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件：具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员(含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开辟与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开辟市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或者年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理5 等6 等7 等8 等9 等9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每一个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
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客户经理内部考评管理办法
为了给每位员工都能提供一个公平、公正的竞争环境，真正体现奖勤罚懒、奖优罚劣，实现多劳多得、按劳分配的分配原则。
根据《地市级卷烟销售网络业务规范》和《客户经理工作手册》特制定此考评办法。
客户经理实行百分考核，其中关键业绩指标为得分项，满分为100分；内部监管、拜访质量、需求预测、日常工作为否定指标扣分项；每月末进行一次综合评定，综合分为90-100分的（含90、100），每分按20元扣减绩效工资，低于90分的扣减当月绩效工资的30%，高于100分的，该得分只作为年终排序、工资进档晋级的依据。
具体考核办法如下
一、关键业绩指标（100分）
1、销量40分
以营销中心下达的个人计划指标为基数，销量每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。
每上升一个百分点加1分，加至5分为止。
2、毛利额30分
毛利额每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。
每上升一个百分点加1分，加至5分为止。
3、一类销量20分
一类销量每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。
每上升一个百分点加1分，加至5分为止。
4、二类烟销量10分
二类烟销量每下降一个百分点扣1分，扣至5分为止。
每上升一个百分点加1分，加至5分为止。
二、内部监管
1、不准为客户串货，违者取消当月绩效工资并扣10分。
2、利用职权对客户进行威吓打击报复，或造成客户得到不公平待遇。
取消当月绩效工资并扣20分，情节严重的给于行政处分直至解除劳动合同。
3、散布谣言，误导客户造成影响的扣发当月50%绩效工资并扣20分。
4、不得为客户代订卷烟、不得违反营销自律制度、内部监管有关规定。
违者取消当月绩效工资并扣20分，视情节轻重给于行政处分直至解除劳动合同。
三、拜访质量
每周三、四对客户经理进行拜访质量检查，每人抽取5户，计45户，大约用1.5－2个工作日。
检查内容：
1、按拜访计划走访：每天必须按规定的时间、路线走访，漏访一户扣3分。
2、卷烟零售客户对客户经理服务不满意，或有客户投诉经查实责任在客户经理的，一次扣3分。
3、对公司政策，销售策略、价格调整、新到品牌宣传不到位的，每发现一户扣1分。
4、培育品牌、主销品牌，按规定一周内上柜率达不到95％的，发现一户扣1分。
5、重点培育品牌断货或不执行规定零售价格的，发现一次扣1分。
6、投诉电话宣传、张贴不到位的，发现一户扣1分。
7、客户无样品展示柜的，发现一户扣1分。
8、客户明显店容、店貌不整的，发现一户扣1分。
9、客户连续两次以上电子结算不成功的，发现一户扣1分。
10、促销品发放不到位的，发现一户扣1分。
四、需求预测
重点考核“四率一度”的完成情况，通过实地走访和在计算机系统中统计核定。
1、预测准确率达80%，每下降一个百分点扣1分。
2、订单满足率达80%，每下降一个百分点扣1分。
3、客户满意度达85%，每下降一个百分点扣1分。
4、不能及时提交月度市场评估报告扣1分
五、日常工作
1、工作时间离岗的，发现一次扣5分。
2、迟到、早退的，发现一次扣1分。
3、办公室卫生不合格的，发现一次扣1分。
4、无故不参加集体活动的，一次扣1分。
5、未按时完成公司临时交办的工作，一次扣2分
6、工作时间未开启通讯工具的，发现一次扣1分。
7、学习、开会期间交头接耳不注意听讲的，一次扣1分。
8、工作时间上网玩游戏、聊天的发现一次扣3分。
9、使用外来盘引发病毒，造成系统瘫痪的扣发50%当月效益工资并扣10分。
月度考核、季度汇总、年终排序。
以此作为员工评先晋级进档的依据。
月度考核：部门将考核结果上报营销中心综合管理员，兑现绩效工资。
所扣款额年终进行二次分配。
季度汇总、年终排序结果将公布于辽源烟草在线。
客户服务部
二00七年十二月。