客户经理考核管理办法
银行客户经理绩效考核办法
企管理源行客理效考核法业资银户经绩办行客理的效考核银户经绩一、考核分配原则客理的全部收入由基工和效益工两部分成。
基工水平按有定确户经础资资组础资关规定。
效益工方面，个客理均是一个独立模核算的利中心，根据其所管的客资每户经拟润辖确定效益基数和目任数，以其完成的利任按比例确定效益工。
户标务润务资二、考核象对考核象位下的客理。
对为经营单辖户经三、考核法办(一)考核内容客理的考核分两部分户经效益考核。
效益考核指客理所管理的客合生的效益行考核。
考核指1.对户经户组产进标包括：利息收入。
指合内各客的款合本行来的利息收入。
(1)组户贷组为带存款收益。
指合的各个客在我行的存款所来的收入。
(2)组户带(3)业务费组每户为带币间业务费总收入。
指合内个客上一年度我行来的本外中收入和。
2.管理考核考核法(二)办任确定。
各位根据目及客理的客合情况，算考核指1.务经营单经营标户经负责户组计基数，并根据指基数，客理下达要求完成的目任。
基数包括本、外基数。
标标给户经标务币(1)基数的确定。
包括)利①户组每户为银贷利息收入的基数。
指客合内个客上一年度行提供的款(贴现息收入的和。
总存款收益基数。
指合内个客上一年度行提供的存款收益的和。
②组每户为银总③业务费组每户为银币间业务费收入基数。
指合内个客上一年度行提供的本外中收入总际业务业务和。
包括国、票据等其他收入。
(2)标务标务户经负责户组务过对目任。
目任主要是根据客理所的客合的任基数，通户组发对银预测结经营单润务进客合未来的展和行提供效益的，合各位的利任，行匡算。
①标务组润目任的核定由两部分成，即利存务润务润务量任和利增量任。
利存量任是户经负责户组润润务户经负责户组指客理的客合的利基数之和，利增量任是指客理的客合润长的利增数之和。
标务润务目任＝利存量任+润务利增量任②标务计细为标务标务业务费目任的算分三部分，即利息收入目任、存款收益目任、标务收入目任。
标务标务目任＝利息收入目任+标务存款收益目任+业务费标务收入目任2.户经计户经总纳经营单总户经总客理的收入提。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行零售银行客户经理考核管理办法业务
银行零售银行客户经理考核管理办法业务1. 引言本文档旨在介绍银行零售银行客户经理考核管理办法业务，并对考核管理办法进行详细解析，以期提升银行零售业务客户经理的工作效率和业绩。
2. 考核管理办法概述银行零售银行客户经理考核管理办法是为了评估客户经理在银行零售业务中的综合素质和业绩而制定的一套考核制度。
其目标是通过定量化的考核指标和评分体系，对客户经理的工作进行衡量和激励，增强其服务意识、销售能力和绩效表现，从而提升整个银行零售业务的质量和效益。
3. 考核指标和评分体系3.1 服务质量指标•客户满意度：反映客户对客户经理服务的满意程度，通过客户调查、反馈等方式进行评估。
•服务效率：客户经理在办理业务过程中的效率表现，包括办理业务的速度、准确性和及时性等方面。
•投诉率：客户对客户经理的投诉情况，反映客户经理服务质量的问题和改进空间。
3.2 销售业绩指标•存款业务：客户经理通过引导客户办理存款业务的数量、金额和增长率等指标进行评估。
•贷款业务：评估客户经理在贷款业务销售方面的表现，包括发放贷款的数量、金额和不良贷款率等指标。
•理财业务：考核客户经理在理财产品销售方面的业绩，包括理财产品销售额和客户投资收益等指标。
3.3 综合能力指标•业务技能：客户经理的业务知识、专业技能和综合能力，通过考试、培训等方式评估。
•团队合作：客户经理在团队中的协作能力、分享经验和互助精神等方面的表现。
•自我学习和成长：评估客户经理的自我学习能力、自我提升和职业发展计划等方面的表现。
3.4 评分规则根据以上考核指标，每个指标按一定权重进行评分，并综合计算客户经理的综合得分。
评分规则可以根据银行的实际情况进行灵活调整，以确保评分体系的公平性和合理性。
4. 考核管理办法实施流程4.1 目标设定银行零售银行客户经理考核管理办法的实施，首先需要为每个客户经理设定明确的考核目标。
目标应该具体、可衡量和具有挑战性，同时与银行的战略目标和业务发展方向相匹配。
商业银行客户经理考核方案
商业银行客户经理考核方案一、考核目标1.提升客户经理的服务质量和能力，为客户提供高效、专业和个性化的金融服务。
2.提升客户经理的业务水平和销售能力，达成预设的销售目标。
3.加强客户关系管理，提高客户的满意度和忠诚度。
4.培养客户经理的团队合作意识和沟通能力，提升团队整体绩效。
二、考核内容1.客户服务能力考核(2)服务质量评估：对客户经理的服务行为进行评估，包括对客户的关怀程度、解决问题的及时性和准确性等方面进行考核。
2.业务水平和销售能力考核(1)业务知识考核：通过书面考试的形式，考核客户经理对银行产品和服务的了解程度。
(2)销售成绩考核：考核客户经理达成的销售目标和销售额度，包括新增客户、存款、贷款和理财产品销售等方面。
3.客户关系管理考核(1)客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据统计，考核客户经理对现有客户的维护情况和亲和力。
(2)客户拓展情况评估：考核客户经理对潜在客户的开发情况和开发效果。
4.团队合作和员工发展考核(1)团队工作评估：对客户经理在团队协作中的表现进行评估，包括与同事的沟通合作、互助和分享等方面。
(2)培训和学习成果考核：考核客户经理参与培训和学习的积极性和成果。
三、考核方法2.服务质量评估：通过客户投诉和反馈、客户经理的服务记录和定期评估，评估客户经理的服务质量。
3.业务知识考核：定期进行业务知识考试，包括理论知识和操作流程等方面的考核。
4.销售成绩考核：定期统计客户经理的销售业绩，包括成交笔数、成交金额和销售增长率等指标。
5.客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据分析，评估客户经理的客户维护情况和客户价值。
6.客户拓展情况评估：定期评估客户经理的客户拓展情况和客户增长情况，包括潜在客户的开发和跟进等方面。
7.团队工作评估：通过团队讨论、主管评估和同事反馈等方式，评估客户经理在团队工作中的表现和贡献。
8.培训和学习成果考核：通过培训机构的证书、学习笔记和实践成果等方式，评估客户经理的培训和学习成果。
银行对公客户经理考核办法
银行对公客户经理考核办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高,根据08年公司主线营销“以存款为核心”的要求，在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法（2007修订版）》及有关规定的基础上，制定本办法。
第二条公司业务客户经理(以下简称“客户经理”)管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：1、分行对客户经理实行“双线管理"制度，客户经理除按时完成或超额完成分、支行(部)下达的各项经营指标任务外，须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排,同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益,定期对客户价值做出判断.4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求,积极向其推销我行产品和服务,设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务.5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责.对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任,对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作,主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
银行分行客户经理考核管理规定
银行分行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推动分行业务发展,完善激励机制,稳定和提升市场营销队伍,实现对区域市场的深度开发与销售,确保业务快速、健康发展,特制定本办法.第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员以下简称客户经理.第三条客户经理考核为季度考核.第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利,包括存款含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款创利、表内资产业务含本币对公贷款、个人贷款、贴现创利、表外资产业务主要是授信项下中间业务手续费创利以及其他中间业务创利.第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础.2、存贷业务创利调整系数采取浮动制,由计划财务部提交意见,分行考核委员会讨论确定.３、产品销售创利系数采取浮动制,在每季度考核前,由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表,分行考核委员会讨论确定.第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核,按总行相关政策执行.第七条为推动信贷资源充分利用,结合分行实际,设置以下创利调整项目：1、次级含以下当季形成当季收回的除外和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利.2、贷款形态由正常转为关注含以下级别的,当年不计算贷款创利.3、客户经理认定的个人贷款在考核期末出现逾期,则该笔贷款不计入当期创利；若逾期贷款移交个贷管理部,则参照个贷管理部相关处罚措施执行.第三章管理及兑现第八条相关部门于每季度次月三个工作日内,将考核数据送公司银行管理部和市场营销部汇总,并提交人力资源部审核.人力资源部将考核结果提交考核委员会审定.1、计划财务部负责提供分行考核资金价值和资金成本及存贷款业务创利调整系数.包括对公存、贷款和同业存款的资金成本特殊事项调整2、风险管理部根据风险隐患等因素对贷款创利进行调整.3、票据业务部负责维护票据贴现业务创利系统,并根据资金成本进行特殊事项调整.4、零售银行市场营销部负责维护个人贷款业务创利系统.5、支行会计经理和柜员共同负责维护中间业务收入创利.6、科技部负责维护上述数据系统平台.7、人力资源部核定考核期等级标准.第九条客户经理考核经过初评、调整、审定三个环节,以确定考核期行员等级.1、公司银行管理部和市场营销部根据考核期等级标准,初步确定客户经理按考核创利对应的行员等级,并提交人力资源部.2、人力资源部初审后提交客户经理行员等级考核结果,由分行考核委员会进行审定.第十条客户经理考核结果与个人行员等级挂钩,按季调整.第十一条客户经理行员最高等级按总行规定执行,其中在5级4档以下含由分行确定,超过5级4档的报总行审批.第十二条客户经理前三个季度不含个贷客户经理考核创利水平达到12级含以上标准的,设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.第十三条客户经理前三个季度不含个贷客户经理创利水平未达12级不含以上标准的,以存款规模作为确定行员等级基本标准最低存款日均标准为3000万元.具体对应关系见下表：注：如创利对应行员等级高于存款规模对应行员等级,则考核等级在存款对应的行员等级范围内按创利调整.第十四条对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.注：此类人员前三个季度按本条款标准执行；第四季度比照第十二条和第十三条之规定执行.第十五条客户经理产品销售创利按封顶计算,即加上产品销售创利后,10级以下的不得在考核级别的基础上超过二档、10级以上含的不得在考核级别的基础上超过1档.第十六条对分行有特殊贡献的客户经理,由分行考核委员会进行行员等级的最终裁定.第十七条如客户经理出现以下情况之一的,经考核委员会决定,将扣减客户经理季度创利的10%-30%,或直接降级.1、私自对客户承诺不当利益,并导致客户投诉,影响本行对外声誉的；2、工作中出现违规或违法行为；3、不服从管理,缺少团队意识和协作精神；4、其他分行考核委员会认定的客户经理需做降级处理或不适合继续履责的行为.第十八条对入行、转岗和脱产休息的客户经理进行适当保护.１、对入行未满半年的客户经理,给予半年的保护期.在保护期内,如试考核达到标准的,则按考核等级执行,此后不再进行保护.２、转岗为客户经理的分行其它序列员工,在第一个季度保护为转岗前级别,第二个季度考核不达标的进入最低保护级别,经培训后仍不达标的转入派遣用工形式.３、国家规定需脱产休息一定时间的客户经理如产假、工伤及其他不可抗因素形成的休假,给予一个季度的保护政策,其级别按休假前一个考核季度的级别执行.保护期间工资、福利参照总行相关文件执行,保护期满后的季度考核中按考核结果执行行员级别.第十九条考核准入达到以下考核标准的员工,由分行人力部按照相关管理规定进行审核,并报考核委员会审批通过后进入在册序列；一连续2个季度考核结果达到在册行员等级；二上季度日均存款达到2500万含以上,本季度日均存款达到3500万含以上；三当季度日均存款达到4000万含以上；四其它有重大题材或特殊事项,由所在单位提出申请,公司银行管理部和市场营销部同意.第二十条对于学历未达到总行准入条件,季日均存款规模达到5000万元或季创利达到25万元以上的人员,由分行考核委员会同意,并报总行审批通过后进入在册序列.第二十一条考核退出客户经理季度考核未达标、且工作态度及综合素质达不到要求的,经分行考核委员会审批,提前一个月告知后予以解除劳动合同.第二十二条客户经理如对考核有异议,可在考核结果公布三个工作日内向分行考核委员会提起复议.第四章附则第二十三条本办法自二○○九年一月一日执行.第二十四条本办法由人力资源部负责解释和修改.。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
银行分行客户经理绩效考核办法
客户经理当月绩效得分在600分至650分（含）的，扣发当月履职津贴630元；
客户经理当月绩效得分在650分至700分（含）的，扣发当月履职津贴590元；
客户经理当月绩效得分在700分至750分（含）的，扣发当月履职津贴550元；
（五）着装制度。客户经理在营业时间必须按照分行的统一要求规范着装。
（六）培训制度。客户经理必须按时参加分支行组织的集中培训。
第四章 客户经理绩效考核
第十一条
公司业务部负责计算客户经理人民币对公业务、个人贷款业务、外币对公存贷款业务绩效得分。
个人金融业务部负责计算客户经理个人金融业务（个人贷款业务除外）绩效得分,并通过《客户经理业绩统计表》（详见附件）送公司业务部。
（四）理财业务管理指标：营销一个符合标准一的高端客户一次性加60分，营销一个符合标准二的高端客户一次性加55分，营销一个符合标准三的高端客户一次性加50分，营销一个中端客户一次性加20分。
（五）特惠商户、联盟商户管理指标：每营销一户一次性加60分。
（六）报账通管理指标：营销一个报账通客户一次性加60分。
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年客户经理绩效考核办法
第一章 总 则
第一条按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积极性和创造性，推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。
第二条客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的代表者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行“一对一”、“面对面”、“一站式”服务的专职人员。
（二）贷款发展指标：包括中长期贷款、短期贷款和贴现等。
1.客户经理营销客户实现的新增贷款，按贷款的实际利率扣除3‰的资金成本后计算毛利率，实现的收入每千元计10分。
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客户经理考核管理办法
客户经理考核管理办法是非常重要的，办法中的细节都是经验的累积，并立足于现实，非常关键。
我们就客户经理考核管理办法为大家介绍一下。
第一章总则第一条根据《XX有限公司客户经理管理办法（2013年修订）》（以下简称“《管理办法》”），遵循以绩效为导向、充分发挥薪酬的有效激励作用，培育优秀的市场营销人员，充分调动其积极性并保持其稳定性，结合营业部所在地的实际情况，特制定本细则。
第二条本细则由分支机构申请实行。
营业部应根据本细则的绩效指导标准，制定本地区的客户经理绩效标准，经分公司、代表处讨论通过后，分地区上报经管总部申请备案，单列证券营业部直接上报经管总部备案。
第三条本细则适用于组建客户经理团队的证券营业部。
第二章销售类客户经理级别与薪酬管理第一节级别管理第四条
销售类客户经理指在公司提供的营业场所开展营销工作的专职营销
人员，部分优秀的销售类客户经理可兼任片区经理的绩效督导职能。
销售类客户经理的级别共分四等六级，分别为见习客户经理、普通客户经理、高级客户经理（一、二级）、资深客户经理(一、二级)。
第五条定级指标销售类客户经理定级指标为当月累计年化积分
指标。
销售类客户经理每月进行一次定级考核，根据当月累计年化积
分指标靠档定级，各级别定级指导标准由公司经管总部确定。
第六条销售类客户经理晋升理财类客户经理销售类客户经理考
核月达到以下三个条件，考核月次月可申请晋升为理财类客户经理。
（一）日常定级考核期内，销售类客户经理当月年化累计积分达到600000分，且开发关系客户数不少于100户且近三个月日均资产不少于1400万。
（二）销售类客户经理符合理财类客户经理的任职条件。
（三）最近2个考核周期内未出现过待岗培训和待解除劳动合同情况。
第二节解除劳动合同与辞职管理第七条待岗培训入职7个自然
月起，出现连续3个月当月累计年化积分均低于50000分的情况，且该客户经理近12个自然月内未出现过待岗培训情况的（入职不满12个自然月的，从入职月开始计算），在考核月的次月进行为期一周的待岗培训。
第八条解除劳动合同管理（一）入职后试用期前4个自然月内（含入职当月），下述三个条件客户经理都未达到的，营业部应与该客户经理直接解除劳动合同。
1.前4个自然月累计积分达到6000分。
2.前4个自然月累计新增客户的资产100万。
3.第4个自然月客户资产达到1000万。
（二）近12个自然月内，销售类客户经理第2次出现触发待岗培训条件的情况（入职不满12个自然月的，从入职月开始计算），营
业部应与其解除劳动合同。
（三）待岗培训当月仍不能完成普通级客户经理定级标准，同时待岗培训当月开发关系客户日均资产低于1400万元的情况下，应与其解除劳动合同。
（四）销售类客户经理如出现业绩造假，经查实，取消其当月绩效督导奖励和营销绩效奖，并给予通报批评，情节严重的予以解除劳动合同；合同期限内客户经理出现应予以解除劳动合同的情形，以及其他不胜任岗位工作的情况，经待岗培训后仍不胜任的，应予以解除劳动合同。
第九条辞职销售类客户经理辞职必须提前一个月提出申请，经批准并办理完工作名牌、名片、宣传资料、促销用品等公司物资的移交验证手续后准予离职，否则将扣发相关薪酬。
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