商业银行内部控制指引试题及答案
商业银行内部控制指引考试试题
一、单项选择
1、商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。
（）
A、利润最大化;Ｂ、谨慎;Ｃ、确保客户盈利;Ｄ、诚实信用
２、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保什么目标的实现。
（）
Ａ、风险管理;Ｂ、经营目标;
Ｃ、风险管理、经营目标;Ｄ、风险管理、利润目标
３、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循什么样的原则？不介入委托人与其他人的交易纠纷。
（）Ａ、银行不亏损;Ｂ、银行不挪用;Ｃ、银行不垫款;Ｄ、银行不支付
４、商业银行应当认真遵循什么的原则？注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。
（）
Ａ、"了解你的客户";Ｂ、"认识你的客户";
Ｃ、"审查你的客户";Ｄ、"检查你的客户"
５、商业银行的内部审计应当具有充分的什么特性？实行全行系统垂直管理。
（）
Ａ、战略性;Ｂ、独立性;Ｃ、综合性;Ｄ、交流性
6、商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
A、股东会;
B、董事会;
C、监事会;
D、高级管理层
7、（）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。
A、股东会;
B、董事会;
C、监事会;
D、高级管理层
8、( )不得担任授信审查委员会的成员。
A、行长;
B、主管信贷的副行长;
C、信贷业务部门主管;
D、都可以
9、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。
涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由个人独自决定。
（）
A、这句话是对的;
B、这句话是错的;
C、这句话前半句对、后半句错;
D、这句话前半句错，后半句对
二、多项选择
1、商业银行资金业务内部控制的重点是( )
A、对资金业务对象和产品实行统一授信;
B、实行严格的前后台职责分离;
C、建立中台风险监控和管理制度;
D、防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别
不足导致的重大损失
2、下列关于商业银行贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求正确的是（）
A、贷前调查应当做到实地查看;
B、贷时审查应当做到独立审贷;
C、贷后检查应当做到实地查看;
D、贷后检查应当做到如实记录
3、在商业银行内部控制中高级管理层应负责的工作有( )
A、负责审批组织机构;
B、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;
C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行;
D、负责执行董事会决策;负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
4、在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有（）
A、负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险;
B、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;
C、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责;
D、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
5、在商业银行内部控制中董事会应负责的工作有（）
A、保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系;
B、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行;
C、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;
D、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
6、商业银行内部控制的目标是（）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;
B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;
C、确保风险管理体系的有效性;
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
7、下列说法正确的是（）
A、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制;
B、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现;
C、商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控;
D、商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其连续性和稳定性
商业银行内部控制指引答案
一、单项选择
1、D;２、C;３、C;４、A;５、B;6、D;7、D;8、A;9、A
二、多项选择
1、ABCD;
2、ABCD;
3、BC
4、BC
5、AD
6、ABCD
7、ABCD。
内控在线考试参考答案（其他类）
内控在线考试参考答案（其他类）单选题：1、内控培训应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应答案：以合理的成本实现内控制的目标。
2、马行长在讲话中指出：我们应该诚实守信，不能因为过分强调利润目标，片面追求经济效益，而忽视甚至漠视合规守法经营的（）责任。
答案：社会责任3、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程与机制。
答案：事前防范，事中控制，事后监督和纠正4、商业银行应及时向银监局或其派出所机构报告以下重大操作风险事件答案：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件5、商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中（）应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任答案：业务部门和分支机构6我行“合规负责人”是指（）？答案：首席合规官，应为总行高级管理层成员7、下列说法错误的是：答案：金融机构的代表机构可以经营金融业务8、银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最高责任答案：董事会9、商业银行从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟悉银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）答案：大额和可疑交易10、合规责任人的职责中，不含()？答:分管业务条线11、以下（）不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据答案：人员数量12、商业银行应当制定（）分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价答案：不同的机构或部门13、（）应对商业银行各业务条线和分支机构的经营活动的合规性付首要责任答案：商业银行各业务条线和分支机构的负责人14、金融机构应按规定保存客户的帐户资料，自销户之日起至少保存（）年答案：5年15、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是答案：诚信举报制度16、合规与银行内部的（）都相关，应视为银行经营活动的组成部分答案：每一位员工17、在下列对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中，不包括：答案：监事会18、商业银行应建立有效的（）制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，实时修订相关政策、程序和操作指南答案：合规问责19、合规部门与各业务条线管理部门之间相互合作的工作关系将有助于？答案：早期识别和管理合规风险20、尹行长在讲话中指出内控合规管理要追逐的最终目标是：答案：请查阅《马蔚华行长和尹凤兰副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话》多选题：1、合规部门应实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括（）答案：1）通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试；2）询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。
某某农村商业银行内控测试试题
///////////////商业银行内部控制测试题一、填空题:1、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。
2、“四项制度”是指：岗位轮换制度、干部交流制度、强制休假制度、近亲属回避制度。
3、严禁违规办理查询、查复、冻结、解冻、扣划、挂失、解挂、止付、补办等业务。
4、洗钱：是指犯罪分子通过银行和其他金融机构将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。
5、中国人民银行是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
6、银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出防范三大风险是要强化信用风险、操作风险和市场风险三大风险的防范。
7．会计工作及会计人员的交接，必须在监交人员监督下进行。
监交人员对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清，除追究移交人员责任外，监交人员应负连带责任。
8、银行业金融机构办理票据业务时，要严格规范操作规程，严禁办理无真实贸易背景的票据业务，严禁不正当竞争。
9、严禁在临柜、守库、押运期间酗酒、擅自脱岗，或在守库室会见、留宿他人。
10、账外经营通常是指金融机构及其工作人员以牟利为目的，在经营存款、贷款等金融业务过程中，违反国家法律规定，不真实记录和全面反映业务活动和财务状况，采取吸收存款、发放贷款不入法定会计账册等方式，违法从事经营的行为。
11、银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”：坚持标本兼治、重在治本；坚持查防结合、重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。
12、严禁无客户合法支付指令、无合法原始凭证、未经授权办理业务。
13、严禁挪用、偷支、套用、截用客户资金或银行资金。
14、案件防控的五大系列活动包括“大教育、大讨论、大检测、大评估、大整改。
15、银行业案件主要集中的六个领域是：授权卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。
A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 D2、银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。
A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 D3、（）属于积极的财政政策。
A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 A4、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。
A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 D5、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。
A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 D6、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。
A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 B7、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。
A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 D8、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。
A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 D9、根据《银行业监督管法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（）。
A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 C10、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。
《商业银行内部控制与风险管理》复习题及答案.doc
《商业银⾏内部控制与风险管理》复习题及答案.doc精⼼整理《商业银⾏内部控制与风险管理》复习题⼀、单项选择题1、下列选项中，按商业银⾏风险表现形式划分风险，不包括：（D）A 信⽤风险B 操作风险C 流动性风险D 会计风险（还有国家风险、利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、投资风险、竞争风险、法律风险、声誉风险，共11 ⼤风险，见教材P13）2、下列选项中，哪⼀个不属于银⾏风险管理中的三个核⼼问题：（ B）A 风险来⾃哪⾥B 怎样规避风险C 银⾏⾯临哪些风险D如何管理这些风险见教材 P173、商业银⾏风险管理的基⽯是：（ B）A 公司制改⾰B 组织框架C 股份制D 企业战略P314、下列选项中，不是 GARP关于全⾯风险管理框架的三⼤⽀撑体系是：（C）A 上侧管理B 下侧管理C 业务管理D 不确定管理P375、下列选项不属于《巴塞尔新资本协议》的三⼤⽀柱是：（ D）A 最低资本要求B 监管监察C 市场纪律D 组织框架P806、《巴塞尔新资本协议》作为银⾏经营管理新思想的播种者，确⽴了未来以（A）为核⼼的银⾏全⾯风险管理的理念。
C 市场纪律D 国家监管P877、风险管理的核⼼⼯具是：（C）AVAR法 B 外部评级系统 C 内部评级系统 D 德尔菲法见教材 P1038、在商业银⾏⾯临的各种风险中，被称为“⽴即死亡”的风险是指：（ C）A 操作风险B 信⽤风险C 流动风险D 市场风险P1159、下列选项，不是常⽤的市场风险限额是：（B）A 交易限额B 缺⼝限额C 风险限额D ⽌损限额P13610、下列选项中不属于“货款三查”的是：（C）A 货前调查B 货时审查C 货中抽查D 货后检查P15711、下列选项中不属于操作风险管理⼀般框架中的风险战略是：（A）A 风险评估B 业务⽬标C 风险偏好D 风险政策P169-17012、下列选项中不属于操作风险管理中风险评估的⽅法是：（D）A 记分卡法B 检查表法（ P173，还有⼯作间交流法，共 4 种⽅法）13、下列不是商业银⾏的三性是：（D）A 安全性B 稳定性C 流动性D 风险性⼆、填空题1、巴塞尔银⾏监管委员会规定银⾏的核⼼资本充⾜率不低于（4%），总体资本充⾜率不低于（8%）。
商业银行内部控制指引2
84．根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，（）依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
A.人民银行B.银监会C.审计署D.财政部答案：B85．根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下哪一项不属于商业银行的关联法人或其他组织：（）A.商业银行的主要非自然人股东B.与商业银行同受一家企业控制的法人C.商业银行的主要自然人股东控制的其他企业D.在同一家商业银行贷款的某两家企业答案：D86．根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B87．根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对一个关联法人或其组织所在的集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
A.5%B.10%C.15%D.20%答案：C88．根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A.5%B.10%C.20%D.50%答案：D89．贷款通则所称贷款业务，系指经（）批准的金融机构所从事的以还本付息为条件出借货币资金使用权的营业活动。
A.国务院银行业监督管理机构B.中国人民银行C.工商行政管理部门D.法定存款机构答案：A90．依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，（）对分支机构实施有效的管理和控制。
A.健立健全客户交易信息档案保存B.完善内部监控C.锁定分支机构的业务权限D.实行统一管理答案：C91．（）应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现（）的目标。
A.内部控制，经济效益、社会效益最大化B.金融从业人员的数量，利润最大化C.内部交易授权，内部控制D.内部控制，内部控制答案：D92．被审贷委员会（）次否决的贷款申请（）年内不得提交审贷委员会审议。
A.一、半B.二、半C.三、一D.四、一答案：B93．依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对审批权限逐步采用（）指标。
银行内控知识考试单选题答案200题
内控知识网络考试试题库一、单选题1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016 年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。
”监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求答案:A2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。
”A.72B.热炉C.丛林D.海因里希答案：B3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。
A.外部监督B.内部控制监督C.日常监督D.专项监督答案：C4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负责人。
A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导答案：C5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（）。
A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评估合规风险的缓释情况答案：A6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。
A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求答案：A7.（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
A.各级法律与合规部门B.高级管理层C.监事会D.董事会答案：D8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。
A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施B.负责明确设定可接受的风险水平C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估答案：B9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。
流程银行建设与内部控制管理课后测试
流程银行建设与内部控制管理课后测试单选题1、商业银行内部控制指引，将哪个原则作为内部控制的首要原则。
（10 分）A审慎✔B全面C独立D有效正确答案:B多选题1、流程银行建设的基本特征有（）（10 分）A市场化和客户化的经营理念B垂直化和扁平化的组织架构C标准化和工序化的作业流程D规范化和科学化的运作机制正确答案:A B C D2、商业银行内部控制需贯彻的原则是（）（10 分）A全面B审慎C有效D独立正确答案:A B C D3、商业银行内部控制包括以下哪些要素（）（10 分）A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施D信息交流与反馈E监督评价与纠正正确答案:A B C D E4、流程银行建设需遵循的原则有（）（10 分）A客户至上原则B流程主导原则C相互匹配原则D持续优化原则正确答案:A B C D5、市场风险，可以分为（）（10 分）A利率风险B汇率风险C股市风险D期货风险正确答案:A B C D6、内部控制环境包括（）（10 分）A管理理念B管理层C组织架构D人事政策和员工素质E外部环境正确答案:A B C D E判断题1、内部控制，是全面风险管理的一个立足点。
（10 分）✔A正确B错误正确答案:正确2、流程银行建设是一个阶段性的工作。
（10 分）A正确✔B错误正确答案:错误3、实施全面风险管理的关键在于构筑商业银行内部控制系统。
（10分）✔A正确B错误正确答案:正确。
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)
商业银行内部控制指引试题附答案(100题)商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)一、单选题（1~20）1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。
（c）a：专业性b：统一性c：一致性d：相关性2、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。
（c）a：合规经营b：合法经营c：审慎经营d：独立经营3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（b）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。
（a）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
（a）a：三十日b：十二日c：十日d：三日6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。
（d）a：人民银行b：金融机构c：商业银行d：国务院银行业监督管理机构7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（b）a：四人b：二人c：三人d：一人8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。
（d）a：通报b：告知c：批评d：行政处分9、商业银行应当建立内部控制的（）制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。
（b）a：反馈b：评价c：回访d：考核10、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案)
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案)单选题（共40题）1、某人投资某债券买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（）。
A.10%B.20%C.18.2%D.9.1%【答案】 B2、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。
A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 D3、商业银行最主要的资金运用是( )。
A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 C4、根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（）。
A.20户／项以上B.15户／项以上C.10户／项以上D.5户／项以上【答案】 C5、商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。
这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是( )。
A.客户适当性原则B.强化业务监测原则C.合法合规原则D.维护客户利益原则【答案】 D6、银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的( )。
A.自然人B.法人C.金融机构D.企业【答案】 A7、一般来说，流动性与偿还期限（）。
A.成正比B.成反比C.不确定D.无关【答案】 B8、根据《反洗钱法》，下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。
A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.接受单位和个人对反洗钱活动的举报C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章【答案】 D9、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（）。
A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 D10、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为（）。
A.即期收益率B.名义收益率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】 A11、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（）义务。
2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理自测提分题库加精品答案
2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理自测提分题库加精品答案单选题（共60题）1、政府满足纯公共需要的一般性支出是( )。
A.公共支出B.购买性支出C.政府投资D.转移性支出【答案】 A2、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（）。
A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 A3、（2017年真题）网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事的活动不包括（）。
A.自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道进行宣传或推介融资项目B.直接或间接接受、归集出借人的资金C.为自身或变相为自身融资D.直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息【答案】 A4、现阶段我国货币政策的中介作目标是（）。
A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 D5、下列选项关于风险的不同分类方法.说法正确的是( )。
A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险B.按照风险发生的范围.可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】 C6、（2017年真题）根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中，正确的是（）。
A.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩B.银行业金融机构应当于年初将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报送中国银监会或其派出机构C.中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理D.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果在指定媒体上予以公告【答案】 A7、下列不属于支付结算应遵循的原则的是（）。