团险工作思路
团险工作计划
团险工作计划为了更好地推动团险业务的发展，提高团险工作效率和质量，制定本团险工作计划。
一、市场调研。
1. 深入了解团险市场的发展趋势和客户需求，及时调整团险产品和服务策略。
2. 加强对竞争对手的分析，及时调整团险产品定价和推广策略。
二、团险产品创新。
1. 根据市场需求，开发新的团险产品，满足不同客户群体的需求。
2. 提高团险产品的差异化竞争优势，增加产品附加值，提升客户满意度。
三、团险销售渠道拓展。
1. 加强与各大渠道合作，拓展团险销售渠道，提高团险产品的覆盖面和销售量。
2. 创新销售模式，提高团险产品的销售效率和转化率。
四、团险服务体验提升。
1. 加强团险客户服务团队建设，提高服务水平和服务质量。
2. 完善团险理赔流程，提高理赔效率和客户满意度。
五、团险市场推广。
1. 加大团险市场推广力度，提高团险品牌知名度和美誉度。
2. 创新市场推广方式，提高团险产品的曝光度和市场份额。
六、团险业务管理。
1. 建立健全团险业务管理制度，规范团险业务流程和操作规范。
2. 加强团险业务数据分析，及时调整团险业务策略，提高团险业务管理效率和效果。
七、团险风险控制。
1. 加强团险风险评估和控制，提高团险业务的稳健性和可持续发展能力。
2. 完善团险风险管理体系，提高团险风险防范和处理能力。
八、团险业务人员培训。
1. 加强团险业务人员培训，提高团险业务人员的业务水平和服务意识。
2. 激励团险业务人员，提高团险业务人员的积极性和工作效率。
九、团险业务绩效考核。
1. 建立团险业务绩效考核制度，激励团险业务人员的工作积极性和创造性。
2. 加强团险业务绩效考核结果的运用，提高团险业务的管理效率和质量。
以上是本团险工作计划的主要内容，希望全体团险工作人员能够认真执行，共同努力，为团险业务的发展做出更大的贡献。
银行团险工作规划及经营思路
银行团险工作规划及经营思路(中英文实用版)英文：The planning and operational strategy for a bank"s group insurance involve several critical components.To begin with, a comprehensive analysis of the bank"s risk profile is essential.This assessment should identify the various risks that the bank faces, such as credit risk, market risk, and operational risk.Once these risks are identified, appropriate insurance coverage can be arranged to mitigate them.中文：银行团险的工作规划和经营思路包含多个关键要素。
首先，对银行的风险轮廓进行全面的分析是至关重要的。
这个评估应当识别银行所面临的各种风险，比如信用风险、市场风险和操作风险。
一旦识别出这些风险，就可以安排适当的保险覆盖来缓解它们。
英文：ext, the pricing of the insurance policies is a crucial aspect.The premiums should be set at a level that is affordable for the bank while also providing adequate coverage.Additionally, the terms and conditions of the insurance policies should be carefully negotiated to ensure that they meet the bank"s requirements.中文：接下来，保险政策的定价是一个关键方面。
保险公司团险工作规划
保险公司团险工作规划保险公司团险工作规划近年来，随着人们生活水平的提高，对团体保险的需求也日益增加。
保险公司作为提供保险服务的机构，团险工作必不可少。
在这个背景下，制定一份合理的保险公司团险工作规划显得尤为重要。
下面，我将就保险公司团险工作的目标、措施和计划进行详细阐述。
首先，保险公司团险工作的目标应当明确。
我们的目标是成为该地区最具竞争力的团险服务商。
为了达到这个目标，我们需要通过提供高品质的保险产品、优质的客户服务、创新的销售方式和完善的售后服务来提高竞争力。
其次，我们应通过科学有效的措施来实现目标。
首先，要完善团险产品，根据市场需求和客户群体的特点，研发针对不同企业和个人的团险计划。
其次，要加强市场调研，了解目标客户的需求和偏好，以便有针对性地开展销售活动。
同时，要通过提高员工的专业素养和销售技巧，增强销售团队的战斗力。
此外，建立健全的售后服务体系也是保障客户满意度的重要环节。
再次，要制定详细的工作计划。
根据实际情况，我们可以从以下几个方面来进行计划。
首先，要明确团险工作的重点和时间节点。
我们可以根据市场需求和公司目标，确定每个季度或者每半年的工作重点，并制定相应的时间表。
其次，要合理安排公司资源，包括人力、财力和物力等。
不仅要根据工作计划来调配人员，还要合理安排预算和设备，确保团险工作的顺利开展。
最后，要定期进行工作总结和评估，及时发现问题并及时调整计划。
通过对过去工作的总结，可以为未来的工作提供经验和依据。
最后，还应注重创新和学习。
团险市场竞争激烈，只有不断创新才能赢得市场份额。
我们应积极引进新技术、新理念，并不断学习和提高自身的专业素养，为客户提供更好的服务。
综上所述，保险公司团险工作规划的制定对于公司的发展至关重要。
明确目标、采取科学有效的措施、制定详细的工作计划以及注重创新和学习，将有助于提高公司的竞争力和市场份额。
相信通过大家共同努力和配合，我们一定能够取得良好的业绩和口碑。
团险渠道工作计划及举措
团险渠道工作计划及举措一、拓展渠道合作伙伴我们计划与各类渠道合作伙伴建立合作关系，包括保险经纪公司、人力资源服务公司、企业协会等。
通过合作，我们可以共同开拓市场，提高销售业绩。
具体的拓展举措包括：1.与保险经纪公司合作，共同推广团险产品。
我们将与有影响力的保险经纪公司建立合作关系，共同推广团险产品。
我们将提供专业的培训和支持，帮助保险经纪公司提高销售业绩。
2.与人力资源服务公司合作，为企业提供团险解决方案。
我们将与人力资源服务公司建立合作关系，为企业提供全面的团险解决方案，包括保险产品设计、销售培训和理赔服务等。
3.与企业协会合作，推广团险产品。
我们将与各类企业协会建立合作关系，共同推广团险产品。
我们将定期举办培训和宣传活动，提高企业对团险产品的认知度和购买意愿。
二、提高渠道销售能力为了提高渠道销售能力，我们将采取以下举措：1.提供专业的销售培训。
我们将为渠道合作伙伴提供专业的团险销售培训，包括产品知识、销售技巧和客户管理等方面的培训。
通过提高销售人员的专业素质，提升渠道销售能力。
2.提供全面的销售支持。
我们将为渠道合作伙伴提供全面的销售支持，包括市场调研、销售工具和销售策略等方面的支持。
通过提供有针对性的销售支持，帮助渠道合作伙伴更好地开展销售工作。
3.建立健全的激励机制。
我们将建立健全的激励机制，通过提供高额的佣金和奖励，激励渠道合作伙伴积极推广团险产品。
同时，我们还将建立业绩考核制度，对渠道合作伙伴进行业绩评估和奖惩。
三、优化客户体验为了提高客户满意度，我们将优化客户体验，具体举措如下：1.简化投保流程。
我们将优化团险投保流程，简化投保手续，提高投保效率。
同时，我们还将提供在线投保服务，方便客户随时随地进行投保。
2.加强理赔服务。
我们将加强理赔服务，提高理赔效率。
我们将建立快速理赔通道，为客户提供便捷的理赔服务。
3.定期开展客户满意度调查。
我们将定期开展客户满意度调查，了解客户的需求和意见。
团险渠道工作计划及举措
团险渠道工作计划及举措一、工作计划团险渠道的工作计划是指为实现销售目标和提升客户满意度而制定的具体行动方案。
在制定工作计划时，我们需要考虑以下几个方面。
1.1 销售目标的设定我们需要明确团险渠道的销售目标。
销售目标应该具体、可衡量，并与公司整体战略相一致。
例如，我们可以设定每个季度的销售额目标和客户数目标。
1.2 渠道合作伙伴的开发与管理团险渠道的成功离不开优秀的渠道合作伙伴。
因此，我们需要制定计划，积极拓展新的渠道合作伙伴，并加强与现有合作伙伴的合作关系。
我们可以通过参加行业展会、举办渠道合作伙伴培训等方式来吸引更多的合作伙伴加入。
1.3 产品设计与创新为了满足不同客户的需求，我们需要持续进行产品设计与创新。
这包括根据市场需求开发新产品、优化现有产品，并关注产品的竞争力和可持续性。
1.4 销售团队建设优秀的销售团队是团险渠道成功的关键。
我们需要制定培训计划，提升销售团队的专业知识和销售技巧。
同时，我们还应该设定绩效评估机制，激励销售团队的工作积极性和创造力。
二、实施举措在制定好工作计划后，我们需要具体的实施举措来落实计划。
2.1 加强市场调研市场调研是制定有效的销售策略和产品创新的基础。
我们需要投入一定资源，定期进行市场调研，了解客户需求和竞争对手情况，为产品定价、销售渠道选择等提供参考依据。
2.2 提供专业培训和支持为了提升渠道合作伙伴的销售能力，我们可以定期举办培训课程，包括产品知识、销售技巧等方面的培训。
此外，我们还应该提供营销材料和销售工具，帮助合作伙伴更好地推广和销售产品。
2.3 引入数字化工具数字化工具可以提高工作效率和客户体验。
我们可以引入在线销售平台、微信公众号等工具，方便客户了解产品、提交保单申请等。
同时，我们还可以通过数据分析来优化销售策略，提升销售效果。
2.4 加强团队沟通与协作团险渠道的工作需要各个部门之间的密切合作。
我们需要建立定期的沟通机制，包括例会、报告等，确保各个环节的协调和配合。
2023年团险工作思路及措施
在2023年开展团险工作，可以制定一些思路和措施来提高团险业务的质量和效益。
以下是一些建议：增强产品创新：根据市场需求和客户群体的变化，开发具有差异化优势的团险产品。
例如，针对不同行业或职业特点推出定制化的团体保险计划，增加产品的灵活性和个性化选择，吸引更多客户。
拓展销售渠道：积极开发多样化的销售渠道，包括线上和线下渠道。
借助数字化手段，推进线上销售和服务，提高销售效率。
同时，加强与保险经纪人、中介机构等合作，扩大市场覆盖面。
强化市场调研：深入了解目标客户群体的需求和偏好，根据市场趋势和竞争状况进行定期调研，及时调整产品策略和销售策略。
提升客户体验：注重提高客户服务水平，建立完善的售后服务体系。
及时响应客户的咨询和索赔需求，为客户提供便捷、高效的服务，增强客户黏性和满意度。
加强风险管理：优化风险评估和核保流程，确保风险可控。
合理定价，避免不良风险积累，保持健康的赔付比例。
优化理赔流程：简化理赔手续，提高理赔效率。
同时，加强反欺诈和风险控制措施，防范理赔风险。
加强宣传推广：通过多种媒体渠道宣传团险产品的特点和优势，提高品牌知名度。
举办宣传活动、培训会议等形式，增强销售团队的宣传推广能力。
加强数据分析：运用大数据分析技术，挖掘数据中潜在的市场机会和客户需求，辅助决策和营销策略的制定。
提升员工培训：加强员工的专业知识培训和销售技巧培训，提高团险销售队伍的综合素质和服务能力。
遵循合规要求：严格遵循监管机构的规定和要求，确保团险业务的合规经营。
综合考虑以上思路和措施，并结合实际情况制定详细的实施计划，有助于推动团险工作在2023年取得良好的成绩，提高企业的市场竞争力。
团险工作计划
团险市场调查与工作计划为了使团险工作能够顺利开展达成公司的各项任务，现就团险工作的思路做初步的梳理，以便未来工作的开展。
一．我们公司团险工作的优劣势分析。
1．优势：a．有领导的高度重视，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立了独立的团险职能部门。
b．有个险团队做依托，公司现有个险营销团队有一百多人。
有广泛的人脉关系。
c．有一定的开拓市场的能力，团险相关人员有多年的工作经验，积累了丰富的工作经验，也与多个单位建立了友好的合作关系。
2．劣势：a．大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。
b．学平险的小学和初高中部分已经被教育部门指定了保险公司（大地和人保财险）c．银行较好网点已被其他同行占据。
公众对我们和国寿区分不清。
d．银行员工对我们陌生，对他们的激励和培训有一定的难度。
e．很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。
f．建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争，以至于进入市场后，我们的业绩和利润将十分收局限。
二．如何开拓渠道。
1．利用相关人员已有的关系。
a．团险与银保部人员已有的关系。
b．个险营销人员的关系。
c．银行柜面营业员的关系。
d．银行客户经理的关系。
2．与其他部门，公司合作。
a．与公司个险人员的合作，建立激励机制，让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡单。
b．与财险公司合作，极力达成与他们资源和客户共享（使他们的客户成为我们的客户）我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。
c．与银行合作，与银行接成战略伙伴关系，大力培养他们的营业员与客户经理使他们成为我们的“业务员”，最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。
三．我们主要销售的产品及渠道。
1．团体年金团体年金政策支持力度加大。
2006年，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展，全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展，23个省市出台企业年金税收优惠政策。
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季度3
ห้องสมุดไป่ตู้
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PART 01
年度工作概述 工作完成情况 项目成果展示
工作不足之处 明年工作计划
目录
CONTENTS
PART 02 PART 03
PART 04 PART 05
PART 01
1
年度工作概述
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渠道发展规划
2017-2019年
2014-2016年
规模与利润并举 提升市场份额
积累客户，厚植根基 在市场中占一席之地
第四集团最好
创业
发展组织、积累客户
第三集团最好
发展
贡献保费、渠道打平
2020-2022年
利润为主，规 模为辅实现重 要利润贡献者
第二集团最好
壮大
弥补投入、利润贡献
产品策略
需求：1、在售险种中无门急诊补充险种 2、残疾标准、定价费率改变对团险影响？ 3、在售个险、银保产品？拳头产品？
销售话术 销售工具包 销售案例 行销辅助工具 。。。。
6 售后服务及客户开 发
5 促成与签约
1 市场调研，寻找 准客户 2 客户资料搜集及 预约
4 福利保障建议书 或福利保障规划与说明
3 福利保障调查问 卷及分析报告
渠道核算
需求：前期开拓费用、职场安排 公司财务核算相关政策
渠道考核
前期发展指标、行为指标为主
销售方式
客户经理：大学毕业1-2年，无同业工作经历
销售方式—团队协作销售模式
团险部经理
项目部总监
核心 竞争 力
项目部总监
金融行业分部/组
项 项 客 电力行业分部/组 中 建 农
目 经
目 经
户 经
通信行业分部/组
行 渠
行 渠
行 渠
理 理 理 。。。
道道道
Sales
team
“团队协作”——改变单打独斗的展业模式，根据目标市场的拓
组织架构-二级机构
需求：尽快组建沈阳本部项目部团队，先 期10-20人，两各渠道，一组直销，一组银行 目标人选：毕业1-3年，金融、保险、法
律、营销等专业 问题：可否安排住宿？
组织架构-三级机构
尽快安排三级机构调研， 成熟一个搭建一个
团队发展策略— 机构发展
• 团险渠道作为机构发展的必设渠道，作为机构重要考核指 标之一。
展方向，组建营销团队（金融/通信/电力等行业分部、外资
企业分部等），专注重点目标行业的开发，总部、机构提供
产品、技术、费用、资源、谈判等的支持。
组织架构-总公司
扁平化管理，根据业务发展细分职能、发展组织
需求：尽快引进同业优秀人才 目标公司：养老金公司的销售支持
人保健康、人保寿 中意、中英、金盛Leabharlann 织架构—总公司客户开发策略
需求：客户名单来源 宣传品制作 会议营销场地
客户开发策略—会议营销销售模式
会议营销主要流程
客户调研、筛选 寻求相关利益同盟 确定会议主题、邀请嘉宾 相关项目经理技能培训 有选择的邀请客户 会务组织 会议研讨或培训 会后追踪、跟进
目标
积累客户资源
市场开发策略
需求：1、全国同业市场三年数据：短险、规模、赔付、件数 2、全省、沈阳、6家机构所在地团险市场概况、地区GDP、主要支柱产
• 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个 设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
• 二级机构：项目经理、客户经理、项目部 总监、团险业 务部经理、综合内勤岗若干。
• 三级机构：项目经理、客户经理、项目部总监、综合内勤 岗
团队发展策略—机构团队发展
贯彻全员营销理念，销售团队员工制管理，业务绩效考核。 ■提高一线员工地位： 项目部总监、项目经理、 客户经理 ■二线员工绩效与业务挂钩： 综合内勤系列（核保、销售支持、企划、培训、人管） ■管理人员综合考量 团险部经理
业、代表企业、居民人数、农民人数、职工人数、社保政策、社保参与率 3、公司机构发展规划
系统需求
2013年团险重点工作
紧密围绕客户积累和培育专业化的团险队伍两大 重点工作，稳步搭建业务平台
客户积累
队伍培育
我们的销售平台
近期工作需求
一、人员招聘：必要岗位尽快到岗、开展工作 二、岗前培训：了解公司、了解制度、了解流程、
需求：参照目前员工岗位职级及薪酬体系设计团险项目经理职级及薪酬体系
团队发展策略—员工考核
从制度上提高销售人员地位，实行全员营销
员工职涯规划
同业经历3年以上,团队管 理经验1年以上 毕业二年以上,同业经历1年以上 大学毕业1-2年，无同业工作经历
团队发展策略—团队技能要求
教练角色定位准确
团险部经理需要具备的技能：市场分析与规划能 力、项目管理能力、管理团队的能力、沟通协调 能力
了解目标 三、制度制定：项目经理管理制度 四、市场调研：总、分机构市场调研与分析，确
定渠道工作目标
按重点 目标市 场招募 团队成 员,注意 团队成 员技能 互补性
总监需要具备的技能：拓展目标市场的能力、辅导队 伍的能力、金融专业知识
项目经理需要具备的技能：拓展直接客户的能力、与客 户建立良好关系的能力、具备员工福利保障计划的专业 知识
团队发展策略—团队技能要求
强化销售流程的训练
目标 培养业务队伍的专业技能
隐形资产：业务决策人？、核保标准体？、贷款审批人？ 客户享受的利益：保费优惠、免核保、保证续保、快速理赔、附加值服务（就医、救援。。）
渠道定位
通过自身开发的企业客户资源及试点银行渠道对公客户资源积累，大 力推行企业综合福利保障计划和养老保险计划，采取稳步增长、持续 发展的策略 坚持综合营销的理念，对企业客户开展职域开拓，发展长期个人期缴 业务，通过保费资金增长带动资产市值增长 坚持团队协作展业模式，注重队伍专业化综合技能培训，关注团险销 售流程与团队管理的训练，自主培养与同业引进相结合，建立高素质、 高效率的项目经理队伍。
团险业务思路 2013.8
题纲
渠道定位
资产管理规模(Asset Under Management,AUM)指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，是该机 构当前管理客户资产的总市值。AUM的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓，二是 资产市值的增长。从业务扩张角度而言，客户投资资金的变动更重要。 思考：我们关注的指标：显性资产：保费、赔付、贷款、长期投资收益