投资理财案例分析PPT模板
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Financial investment analysis
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消费人群百分比情况
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中国农业银行投资理财PPT模板幻灯片
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Synth chartreuse XOXO, tacos brooklyn VHS plaid. Hashtag fashion axe fingerstache, everyday carry shoreditch pinterest umami authentic brooklyn YOLO. Synth chartreuse XOXO, tacos brooklyn VHS plaid. Hashtag fashion axe fingerstache, everyday carry shoreditch pinterest umami authentic brooklyn YOLO.
malesuada hendrerit. Morbi sit amet.
Third Steep
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个人理财案例分析PPT参考课件
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
16
消费支出规划
1、买车今年（20万） 2、两年内买房（250万）
买房
可攒钱2年，首付款为250*0.3=75万 贷款额为250-75万=175万
可攒为首付款的为30万股票：=FV(12%,2,,320000)=376320元 每年的结余的一部分： 最高能拿出13.6万（40%的年收入），此处能否拿出？
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
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大人意外保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
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大人重疾保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
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小孩保险
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
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**保险规划总结
根据前面保险金额，则该家庭年保险支出额为 999+230+8610+6630+100+199=16768元 <3.4万
中国.广州.花都 主讲人：吴锦桂
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
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案例分析
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
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案例分析
➢案例解读 ➢报表制作及分析 ➢保险规划 ➢消费支出规划 ➢教育规划 ➢退休养老规划
2020/2/15 广州学院管理学院 吴锦桂
3
[案例]养儿买房"亚历山大" "夹心层"家庭如何稳中求进
降低流动性比率，结合
目标，买车买房则月支 出会增高，故留活期5 万，定期10万拿出备用
结余比率 偏高
根据家庭保险保障暂 时还未进行规划，规 划后自己支出多，则 可以降低结余比率
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汇报部门：XXX
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理财 投资
理财 分析
投资 分析
分析 报告
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投资分析
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Feature Two
About Our Project
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Feature Four
34 54 32 43 26 70
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投资理财案例分析PPT
3
采用“定期定投”的方式： N=20； I/Y=6； FV=2198216； CPT PMT=59757.5
退休养老规划
退休前
一半定期定额投资，投资于中长期 债券基金；一半投资偏股型的平衡 型基金
退休后
收益稳定的货币市场基金或债券型 基金…
综合理财规划
赵先生，38岁，会计师事务所的合伙人，赵太太，38岁，是一家名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。 赵先生的年税后收入60万元左右，赵太太年税后收入5万元左右，应邀出席一些讲座、论坛的税后收入为8万元左右。 一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于2005年6月购买，一次性付5成，其余5成通过银行进行10年期住 房商业贷款，采用等额本息的还款方式还款，贷款利率为5.508%，购买同月开始还款。赵太太在学校购买的有产权 的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三年期定期 存款30万元人民币，2006年9月到期。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益为6000元。
客户财务比率分析
a、赵先生家庭目前的结余为58%，即每年的税后收入有58％能节省下来。一方面说明 赵先生家庭控制支出的能力较强，另一方面说明赵先生家庭累积净资产的能力较强，这 部分结余资金也是理财的重点规划对象。
b、赵先生家庭的投资与净资产的比率为42％，从以往的经验来看，投资与净资产的比 率达到50%左右是比较合适的。
投资理财要点
1
客户的4项理财目标都 可以得到满足
2
不突破客户现有的财 务资源和以后年份中 持续增加的财务资源
限制
3
家庭资产的综合收益 率比较理想，可以抵
御通货膨胀
金融理财投资类企业通用PPT模板课件
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- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
儿子浩浩一年的学费开支在1万元左右，车辆的使用费每年需要30000元，一家人平均每月的日常生活开支为 15000元，赵太太年消费健身卡8000元，平时家庭应酬每月支出1500元。一家人过着较为宽裕的生活，享受着单 位的福利，没有投任何商业保险。
综合理财规划
目前，在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元，11年后，去澳大利亚留学两年 的费用将上涨为10.26万澳元。
在国外留学，除了以当地货币计算的留学成本外，还有相当大的汇率波动风险，例如三年前 澳元兑人民币汇率为1：4，现在已经升到1：6.5，使留学成本大大增加；但是将来随着人 民币的升值，也许人民币兑澳元的成本又会下降，因此，无法精确估计在未来十数年内的汇 率成本。在本案例中，出于多估算支出的谨慎性原则假定汇率仍以目前的1澳元兑6.15人民 币计。则两年留学期的费用10.26万澳元折合人民币为630990元。
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
教育基金规划
两年留学 费用6万澳元
11年后费用约10.26万 折合人民币630990元
从目前开始 每月投资3387元
11年后增值为 630990元
教育基金规划
孩子目前10岁，距离21岁出国留学还有11年时间，投资期限较长。
这笔资金用于子女教育，所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安全性。
权衡风险与收益、以及进入门槛的限制，我们建议给客户做一个投资组合，可以 将一半资金投资于稳健型的股票基金，另一半投资于中长期债券型基金。债券型 基金的风险相对较小，但是收益也低；而稳健型的股票基金，其收益相对较高， 但是波动也较大，风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类产品上，安全性 和收益性都有一定的保障。
INVESTMENT
FINANCING
财物聚集·你我共赢
投资有道
投资理财案例分析
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis of investment
综合理财规划
赵先生，38岁，会计师事务所的合伙人，赵太太，38岁，是一家名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。 赵先生的年税后收入60万元左右，赵太太年税后收入5万元左右，应邀出席一些讲座、论坛的税后收入为8万元左 右。一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于20xx年6月购买，一次性付5成，其余5成通过银行进行10年 期住房商业贷款，采用等额本息的还款方式还款，贷款利率为5.508%，购买同月开始还款。赵太太在学校购买的 有产权的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三 年期定期存款30万元人民币，20xx年9月到期。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益 为6000元。
退休养老规划
假设：通货膨胀率为3%
退休后第一年 生活费10万元
退休期间共需 费用300万元
退休后投资收益率3%
退休养老规划
1
目前25万元的退休启动资金至55岁时增值为：801784元 N=20； I/Y=6； PV=-250000； CPT FV=？
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退休基金缺口＝xxxxxxx－801748＝xxxxxxx元
02
第二部分
退休养老规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
退休养老规划
王刚夫妇今年均刚过35岁，他们俩打算55岁退休，在退休后的 第一年，王刚夫妇估计两人需要10万元的生活费用，并且，由 于通货膨胀的原因，这笔生活费用每年按照3％的速度增长。王 刚夫妇估计会活到85岁，假设王刚夫妇退休后没有基本养老保 险金，也没有企业年金等定期的收入，其退休费用只能靠退休前 积累的退休基金进行生活。假设退休前的投资收益率为6％，退 休后的投资收益率为3％，王刚夫妇现在已有25万元的退休基金 了，问如果采取定期定投的方式，每年年底还需投入多少钱才能 实现理想的退休目标？（注：请写出简要步骤）
宣讲人 小泰 时间：20XX.XX
01 教 育 基 金 规 划 02 退 休 养 老 规 划 03 综 合 理 财 规 划 04 投 资 理 财 要 点
目录
01Βιβλιοθήκη 第一部分教育基金规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
假设投资收益率为6%，要在11年后有630990元的资金以供支付两年留学的费用， 需要每月投入3387元。
教育基金规划
11年的投资期限，平均每年收益率达到6%，这个收益合理并且可行，从目前来看 能满足这个收益率的金融产品主要有：股票、股票型基金、偏股型基金、部分信 托产品、部分人民币理财产品、部分外汇理财产品、部分券商集合理财等等。
3
采用“定期定投”的方式： N=20； I/Y=6； FV=xxxxxxx； CPT PMT=59757.5
退休养老规划
退休前
一半定期定额投资，投资于中长期 债券基金；一半投资偏股型的平衡 型基金
退休后
收益稳定的货币市场基金或债券型 基金…
03
第三部分
综合理财规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
教育基金规划
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去留 学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先生 家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留学 的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(20xx年)
综合理财规划
目前，在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元，11年后，去澳大利亚留学两年 的费用将上涨为10.26万澳元。
在国外留学，除了以当地货币计算的留学成本外，还有相当大的汇率波动风险，例如三年前 澳元兑人民币汇率为1：4，现在已经升到1：6.5，使留学成本大大增加；但是将来随着人 民币的升值，也许人民币兑澳元的成本又会下降，因此，无法精确估计在未来十数年内的汇 率成本。在本案例中，出于多估算支出的谨慎性原则假定汇率仍以目前的1澳元兑6.15人民 币计。则两年留学期的费用10.26万澳元折合人民币为630990元。
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
教育基金规划
两年留学 费用6万澳元
11年后费用约10.26万 折合人民币630990元
从目前开始 每月投资3387元
11年后增值为 630990元
教育基金规划
孩子目前10岁，距离21岁出国留学还有11年时间，投资期限较长。
这笔资金用于子女教育，所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安全性。
权衡风险与收益、以及进入门槛的限制，我们建议给客户做一个投资组合，可以 将一半资金投资于稳健型的股票基金，另一半投资于中长期债券型基金。债券型 基金的风险相对较小，但是收益也低；而稳健型的股票基金，其收益相对较高， 但是波动也较大，风险相对较高。如果将资金分散投资在这两类产品上，安全性 和收益性都有一定的保障。
INVESTMENT
FINANCING
财物聚集·你我共赢
投资有道
投资理财案例分析
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis of investment
综合理财规划
赵先生，38岁，会计师事务所的合伙人，赵太太，38岁，是一家名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。 赵先生的年税后收入60万元左右，赵太太年税后收入5万元左右，应邀出席一些讲座、论坛的税后收入为8万元左 右。一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于20xx年6月购买，一次性付5成，其余5成通过银行进行10年 期住房商业贷款，采用等额本息的还款方式还款，贷款利率为5.508%，购买同月开始还款。赵太太在学校购买的 有产权的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。拥有市值21万元的小轿车一辆。现有三 年期定期存款30万元人民币，20xx年9月到期。活期存款15万元，股票账面价值现为40万元，在过去的一年间收益 为6000元。
退休养老规划
假设：通货膨胀率为3%
退休后第一年 生活费10万元
退休期间共需 费用300万元
退休后投资收益率3%
退休养老规划
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目前25万元的退休启动资金至55岁时增值为：801784元 N=20； I/Y=6； PV=-250000； CPT FV=？
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退休基金缺口＝xxxxxxx－801748＝xxxxxxx元
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第二部分
退休养老规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
退休养老规划
王刚夫妇今年均刚过35岁，他们俩打算55岁退休，在退休后的 第一年，王刚夫妇估计两人需要10万元的生活费用，并且，由 于通货膨胀的原因，这笔生活费用每年按照3％的速度增长。王 刚夫妇估计会活到85岁，假设王刚夫妇退休后没有基本养老保 险金，也没有企业年金等定期的收入，其退休费用只能靠退休前 积累的退休基金进行生活。假设退休前的投资收益率为6％，退 休后的投资收益率为3％，王刚夫妇现在已有25万元的退休基金 了，问如果采取定期定投的方式，每年年底还需投入多少钱才能 实现理想的退休目标？（注：请写出简要步骤）
宣讲人 小泰 时间：20XX.XX
01 教 育 基 金 规 划 02 退 休 养 老 规 划 03 综 合 理 财 规 划 04 投 资 理 财 要 点
目录
01Βιβλιοθήκη 第一部分教育基金规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
假设投资收益率为6%，要在11年后有630990元的资金以供支付两年留学的费用， 需要每月投入3387元。
教育基金规划
11年的投资期限，平均每年收益率达到6%，这个收益合理并且可行，从目前来看 能满足这个收益率的金融产品主要有：股票、股票型基金、偏股型基金、部分信 托产品、部分人民币理财产品、部分外汇理财产品、部分券商集合理财等等。
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采用“定期定投”的方式： N=20； I/Y=6； FV=xxxxxxx； CPT PMT=59757.5
退休养老规划
退休前
一半定期定额投资，投资于中长期 债券基金；一半投资偏股型的平衡 型基金
退休后
收益稳定的货币市场基金或债券型 基金…
03
第三部分
综合理财规划
case analysis of investment and financing case analysis of investment and financing case analysis
教育基金规划
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去留 学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先生 家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留学 的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(20xx年)