保险建议书制作
保险方案建议书
保险方案建议书关键信息项1、保险方案名称：＿___________________________2、被保险人信息：姓名：＿___________________________年龄：＿___________________________性别：＿___________________________职业：＿___________________________3、保险期限：起始日期：＿___________________________结束日期：＿___________________________4、保险金额：主险金额：＿___________________________附加险金额（如有）：＿___________________________ 5、保险费用：年缴保费：＿___________________________缴费方式：＿___________________________缴费期限：＿___________________________6、保险责任：主险责任：＿___________________________附加险责任（如有）：＿___________________________7、免赔额（如有）：＿___________________________8、理赔流程：＿___________________________9、退保规定：＿___________________________11 保险方案概述本保险方案旨在为被保险人提供全面的风险保障，以应对可能面临的各种意外和疾病等风险。
我们根据被保险人的年龄、职业、健康状况以及经济状况等因素，精心设计了以下保险方案。
111 保险产品选择经过综合评估，我们推荐以下保险产品组合：主险产品名称：该产品提供主要的保障，包括主险保障范围简述。
附加险产品名称 1（如有）：作为主险的补充，提供附加险 1 保障范围简述。
如何有效的制作保险建议书
如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 简介2. 需求分析在制作保险建议书之前，要对客户的保险需求进行充分的分析。
这需要了解客户的个人情况、家庭状况和财务状况。
通过与客户的沟通和问卷调查等方式，获取客户的关键信息，例如年龄、性别、职业、收入、家庭成员等。
还需要了解客户对保险的认知和态度，以及客户的风险承受能力。
3. 风险评估在了解客户的保险需求之后，下一步是对客户的风险进行评估。
这包括了对客户所面临的各种风险进行分析和评估，例如健康风险、财产风险、责任风险等。
通过评估风险的大小和概率，可以确定需要购买的保险类型和保额。
4. 保险规划在对客户的风险进行评估之后，接下来就是进行保险规划。
根据客户的保险需求和风险评估结果，制定相应的保险规划方案。
这包括了选择适合的保险产品、确定合理的保额和保险期限等。
在制定保险规划方案时，需要考虑客户的财务状况、预算能力和规划等因素。
5. 产品推荐在制定保险规划方案之后，就可以根据客户的需求和风险评估结果来推荐相应的保险产品。
这需要对市场上各种保险产品进行调研，了解它们的特点和优势。
还需要综合考虑客户的个人情况和需求，选择适合的保险产品。
在给客户推荐保险产品时，要清楚地说明产品的保障范围、保费和投保条件等重要信息。
6. 综合分析在给客户推荐保险产品之后，需要进行一次综合分析。
这包括了对不同保险产品的优劣势进行比较和权衡。
还需要综合考虑客户的财务能力和风险承受能力，确定最终的保险建议方案。
在进行综合分析时，应当以客户的利益为重，确保选择的保险产品能够满足客户的需求。
7. 数据展示在制作保险建议书时，要将以上分析和推荐的内容进行清晰、简洁的展示。
可以使用图表、表格和文字等方式，将数据和信息呈现出来。
保险建议书应具有逻辑性和可读性，客户可以轻松地理解和接受其中的内容。
8.制作保险建议书是一项复杂的工作，需要充分的需求分析、风险评估和保险规划等步骤。
只有通过科学的分析和推荐，才能为客户提供有效的保险建议。
保险建议书模板
保险建议书模板尊敬的客户，为了帮助您选择合适的保险计划，我们根据您的需求和情况，为您提供以下保险建议。
请您仔细阅读，并根据自己的实际需求做出决策。
第一部分：客户基本信息姓名：年龄：性别：职业：联系方式：第二部分：保险需求分析1. 风险识别根据您的个人情况和职业特点，我们对您所面临的主要风险进行了评估。
主要风险如下：（1）意外伤害风险：工作中或日常生活中，因意外事件导致身体受伤的风险。
（2）重大疾病风险：患上重大疾病需要高额医疗费用的风险。
（3）人寿风险：因突发事件导致家庭经济负担过重的风险。
2. 保险需求根据您所面临的风险，我们建议您购买以下保险产品以满足保障需求：（1）意外伤害保险意外伤害保险可以在您发生意外伤害后提供一定的医疗费用补偿和意外伤害保险金。
我们建议您购买意外伤害保险，以便在不幸事件发生时能够得到及时的经济支持。
（2）重大疾病保险重大疾病保险可以在您患上某些特定疾病时提供一定的疾病保险金。
我们建议您购买重大疾病保险，以防止意外的医疗费用给您的经济状况带来严重的压力。
（3）人寿保险人寿保险可以在您不幸离世时给予家庭一定的经济支持。
我们建议您购买人寿保险，以确保家人在意外事件发生后能够得到必要的经济保障。
第三部分：保险建议根据您的保险需求，以下是我们为您精心挑选的保险产品：1. 意外伤害保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX意外伤害保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定2. 重大疾病保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX重大疾病保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定3. 人寿保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX人寿保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定第四部分：保险建议总结根据您的需求和风险评估结果，我们建议您购买以上三种保险产品，以全面保障您的生活和家庭经济安全。
保险建议书10篇
You can't control the weather, but you can change your mood.（页眉可删）保险建议书10篇保险建议书篇1尊敬的 x x x ：首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。
我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。
我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。
顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！中国人民财产保险股份有限保险公司__x分公司年月日保险建议书篇2一：大地保险公司介绍中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。
公司成立于20__年10月20日，注册资本金64.3亿元人民币，总部设在上海。
作为中再集团公司旗下唯一的直保财险公司，中国大地保险九年创业实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。
公司已设立分公司34家、营业部1家，5个层级的机构总数超过1700家，全国性服务络已经形成。
美国纽约代表处顺利设立。
20__年保费规模即突破100亿元。
20__年，公司继续保持了良好发展势头，全年实现保费超过160亿元，市场排位居行业第六位。
二：人员培训需求分析培训需求分析是指在规划与设计每项培训活动之前，由培训部门采取各种办法和技术，对组织及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析，从而确定培训必要性及培训内容的过程。
培训需求分析就是采用科学的方法弄清谁最需要培训、为什么要培训、培训什么等问题，并进行深入探索研究的过程。
如何有效的制作保险建议书
如何有效的制作保险建议书如何有效的制作保险建议书1. 什么是保险建议书保险建议书是保险从业人员向客户提供的一份专业的报告，旨在帮助客户了解自己的风险和保险需求，并提供相应的保险方案和建议。
保险建议书的制作对于保险销售是非常重要的一环，它能够帮助客户更好地理解保险产品，从而做出明智的保险决策。
2. 制作保险建议书的步骤制作一份有效的保险建议书需要经过以下几个步骤：2.1 系统收集客户信息在制作保险建议书之前，需要了解客户的个人和家庭状况，包括年龄、职业、收入、资产、家庭成员等信息。
可以通过面谈、问卷调查等方式来收集客户信息，确保信息的准确性和完整性。
2.2 分析客户风险根据客户的个人和家庭状况，对其可能面临的风险进行分析。
这些风险可能包括财产风险、健康风险、意外风险等。
通过客户信息分析，可以判断客户的主要风险和潜在保险需求。
2.3 设计保险方案根据客户风险分析的结果，设计适合客户的保险方案。
这些方案可以包括各种保险产品，如人寿保险、意外险、医疗保险等。
在设计方案时，要考虑客户的需求、预算以及保险产品的特点和风险覆盖范围。
2.4 给出保险建议根据设计的保险方案，给出具体的保险建议。
建议可以包括保险产品的选择、保险期限、保额、保费以及保险费用的支付方式等。
建议要具体明确，要考虑客户的经济能力和风险承受能力。
2.5 编写保险建议书根据给出的保险建议，将其编写成保险建议书。
保险建议书需要简洁明了，容易理解。
可以使用Markdown等编辑工具来编写，使其具有良好的可读性。
3. 保险建议书的格式要求保险建议书应具备一定的格式要求，以便客户能够清晰地理解其中的内容。
以下是一些常见的格式要求：3.1 标题和序号保险建议书中的内容应根据顺序编号，并设置适当的标题。
标题和序号的设置可以帮助读者理清思路，快速定位所需信息。
3.2 内容结构保险建议书的内容应按照逻辑顺序进行组织，分为引言、客户信息概述、风险分析、保险方案设计、保险建议等部分。
保险建议书制作
保险建议书制作保险建议书一、引言本保险建议书旨在为客户提供相关保险产品的建议和信息，以满足其风险管理和保障需求。
在本建议书中，我们将详细介绍所涉及的保险类别、保险额度、保险期限等相关信息，帮助客户做出明智的保险决策。
二、客户基本信息1.客户姓名：2.年龄：3.性别：4.职业及收入状况：5.健康状况：6.家庭状况：三、保险需求分析根据客户的基本信息和风险承受能力，我们对其具体的保险需求进行分析，包括但不限于以下几个方面：1.家庭保障需求：1.1 生活费用保障：1.2 子女教育金保障：1.3 住房贷款保障：1.4 继承财产保障：2.健康保障需求：2.1 医疗费用保障：2.2 重大疾病保障：2.3 意外伤害保障：3.财产保障需求：3.1 车辆保险：3.2 房屋保险：3.3 财产损失保障：四、保险建议基于客户的保险需求，我们向客户提供以下保险建议：1.家庭保障建议：1.1 综合评估客户家庭生活费用，并建议购买相应的寿险保额；1.2 根据客户子女的教育需求和预期费用，建议购买教育金保险；1.3 如客户存在住房贷款，建议购买按揭贷款保险；1.4 建议购买继承财产保障保险，以确保家庭财产的顺利继承。
2.健康保障建议：2.1 建议购买综合医疗保险，覆盖常规医疗费用；2.2 针对客户的年龄和健康状况，建议购买重大疾病保险；2.3 如客户从事高风险职业或活动，建议购买意外伤害保险。
3.财产保障建议：3.1 建议购买车辆保险，包括交强险和商业险；3.2 建议购买房屋保险，覆盖房屋结构和财产损失；3.3 针对客户的实际情况，建议购买财产损失保险，包括盗窃、火灾等。
五、保险产品推荐根据客户的保险需求和风险承受能力，我们向客户推荐以下保险产品：1.家庭保障产品推荐：1.1 终身寿险：产品，保额万元，保费元/年；1.2 教育金保险：产品，保额万元，保费元/年；1.3 按揭贷款保险：产品，保额万元，保费元/年；1.4 继承财产保障保险：产品，保额万元，保费元/年；2.健康保障产品推荐：2.1 综合医疗保险：产品，保额万元，保费元/年；2.2 重大疾病保险：产品，保额万元，保费元/年；2.3 意外伤害保险：产品，保额万元，保费元/年；3.财产保障产品推荐：3.1 车辆保险：产品，保费元/年；3.2 房屋保险：产品，保费元/年；3.3 财产损失保险：产品，保费元/年；六、附件本文档附带以下文件：1.保险产品说明书2.保险条款七、法律名词及注释1.订单：根据客户的需求，保险公司向客户提供的保险合同。
保险建议书的制作
帮助客户了解不同保险产品的特 点和优势，为客户提供专业的保 险建议，促进保险产品的销售和 客户满意度的提高。
保险建议书的构成要素
客户基本信息
包括客户的姓名、联系方式、家庭情 况、职业等。
02
风险评估
对客户面临的各种风险进行评估和分 析，包括财产风险、健康风险、意外 风险等。
01
费用预算
根据客户的经济状况和保险需求，为 客户提供合理的费用预算和建议。
02
03
突出重点
在内容中突出重点，让客户更容易抓 住关键信息。
保险建议书中的数据来源不准确或不合理的问题解决方案
01
核实数据来源
确保保险建议书中的数据来源可 靠，经过验证，避免使用不准确 或不合理的数据。
02
对比不同数据来源
03
解释数据合理性
对于同一数据，可以参考多个来 源进行对比和验证，以确保数据 的准确性。
THANKS
谢谢您的观看
了解客户需求
通过与客户沟通，了解客户的 需求和风险状况。
制定保险方案
根据客户的风险状况和需求， 制定定制化的保险方案和建议 。
费用预算
根据客户的经济状况和保险需 求，为客户提供合理的费用预 算和建议。
02
保险需求分析
客户基本信息收集
姓名、性别、年龄、职业等
了解客户的身份和基本情况，有助于确定其保险需求和风险承受 能力。
报告语言
保险需求分析报告应使用简洁明了的语言，避免使用过于专业或复杂的词汇和 语句。同时，报告中应提供必要的图表和数据支持，以便客户更好地理解和评 估自己的保险需求。
03
保险产品选择与推荐
保险产品类型与特点介绍
01
保险建议书模板
保险建议书模板尊敬的客户，首先，非常感谢您选择我们作为您的保险顾问。
为了帮助您更好地了解您的保险需求，并为您提供合适的保险建议，我们特别为您准备了以下保险建议书模板。
请您参考以下内容，并根据您的实际情况进行相应的调整。
一、客户信息==============================姓名：性别：年龄：职业：家庭状况：联系方式：二、风险评估==============================1. 健康风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的健康风险是：2. 财产风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的财产风险是：3. 家庭责任风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的家庭责任风险是：4. 其他风险评估：根据您的个人情况，我们评估出您可能面临的其他风险是：三、保险建议==============================1. 健康保险建议：针对您可能面临的健康风险，我们建议您考虑购买以下健康保险产品：2. 财产保险建议：针对您可能面临的财产风险，我们建议您考虑购买以下财产保险产品：3. 家庭责任保险建议：针对您可能面临的家庭责任风险，我们建议您考虑购买以下家庭责任保险产品：4. 其他保险建议：针对您可能面临的其他风险，我们建议您考虑购买以下其他保险产品：四、保险费用预算==============================根据您的需求和预算，我们为您提供了以下保险费用预算：1. 健康保险费用预算：根据您的需求，预计每年的健康保险费用为：2. 财产保险费用预算：根据您的需求，预计每年的财产保险费用为：3. 家庭责任保险费用预算：根据您的需求，预计每年的家庭责任保险费用为：4. 其他保险费用预算：根据您的需求，预计每年的其他保险费用为：五、投保建议==============================根据以上分析和评估，我们为您提供以下投保建议：1. 健康保险投保建议：我们建议您投保以下健康保险产品：2. 财产保险投保建议：我们建议您投保以下财产保险产品：3. 家庭责任保险投保建议：我们建议您投保以下家庭责任保险产品：4. 其他保险投保建议：我们建议您投保以下其他保险产品：六、保险声明==============================在选择购买保险产品之前，请您充分阅读并理解保险公司提供的保险条款和保险责任。
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九、保险期限： 十、保险费率： 十一、保险费：
一年 2.0‰（以企业投保金额浮动） 保险金额*保险费率
服务承诺与措施
主要分为四个部分： 一般性服务 承保服务 理赔服务 增值服务
服务承诺与措施--一般性承诺
服务团队设置及职责 建立联系会议制度 建立投诉制度 组织提供防灾防损服务 提供统保项目灾害风险预警服务 组织实施培训服务 组织实施回访服务 定期提供承保、理赔数据统计表
保险方案设计
一、险别：财产综合险
要考虑完整性和可行 性 认真考虑险种组合 认真分析免赔额、免 赔率、费率、保额 （赔偿限额）的关系 选择合适的特别条款 组合
二、被保险人名称和地址： 被保险人名称： 被保险人地址： 三、财产占用性质： 四、保险财产地址： 五、保险项目与保险金额： 保险项目 固定资产 流动资产 保险金额合计： 五、免赔额： 六、司法管辖： 七、基本条款： 八、特别条款： 保险金额 万（出险时的重置价值） 万（出险时的市场价值） 元（人民币） 每次事故 RMB1000元或损失金额的10%，两者以高者为准。 中华人民共和国司法管辖（港、澳、台除外） 阳光财产保险股份有限公司财产综合险条款（2014版） 露天存放及简易建筑内财产条款B 存货变动条款
注意事项
上述建议书制作方法只能作为参考，切勿生搬 硬套 建议书中涉及的承保条件（包括附加条款、特 别约定等）、理赔服务等内容，根据惯例应事 先经过各自保险公司的核保、核赔等部门的审 批批准。
2019
THANK YOU!
2015
2015
独家
77.58
2
保定市南市区政 交强、车损、三者、 府 盗抢 中国人民解放军 交强、车损、三者 第二五二医院
2015
2015
独家
26.13
3
2017
2017
独家
4.27
4
保定善美环境卫 交强、车损、三者 生服务有限公司
2015
2015
独家
67.90
风险分析、评估方法） 1、自然灾害风险 2、意外事故风险 3、具体标的、项目的个 性化风险 在建议中给出保险公司选 择、保险方案评价、项目 经理重要的提示是有必要 的。
制作建议书的步骤
1、分析项目情况 2、与客户进行沟通 3、设计保险方案 4、审批承保条款
5、制作保险建议书
6、排版打印装订
制作建议书的要求
前后一致，内容完整，具体项目具体分析 一定与被保险人的需求相一致，切勿生搬硬 套 要把客户最关心的问题体现出来
常用保险建议书的框架
1、致函
2、目录
服务承诺与措施--承保服务
服务团队设置及职责 建立联系会议制度 建立投诉制度 组织提供防灾防损服务 提供统保项目灾害风险预警服务 组织实施培训服务 组织实施回访服务 定期提供承保、理赔数据统计表
服务承诺与措施--理赔服务
VIP客户理赔服务绿色通道 接报案 现场查勘 受理赔案 支付赔款 引入保险公估人制度 小额案件快速处理 重大案件处理 保险理赔主要单证说明
致函是客户看到保险建 议书的第一页，主要表 达的三层意思： 1、致谢 2、客户情况 3、建议书的基础和目的
此致 敬礼
关于目录
建议不超过三级--清晰 采用自动生成目录的方式-避免业务号错误，提高修改效率
关于公司资质或简介
基本情况简介： 阳光保险集团股份有限公司由中国石油化工集团公司、中国南方航空 集团公司、中国铝业公司、中国外运长航集团有限公司、广东电力发展 股份有限公司等国有大型企业集团为主发起组建，注册资本金为103.51 亿元人民币。公司股东实力强大，涉及行业广泛，为公司打下了坚实的 发展平台。阳光保险集团是中国500强、中国服务业100强企业。成立3年 跻身七大保险集团，5年超越了与其同期成立的71家保险主体，9年同时 布局互联网金融及不动产海外投资领域，10年成功进军医疗健康产业， 成为全球市场化企业中成长最快的公司之一。截至目前，阳光保险集团 旗下已拥有财产保险、人寿保险、信用保证保险、资产管理、融和医院、 惠金所等多家专业子公司，逐渐成为引领行业变革的中坚力量。 依托集团优势，以人文、科技为驱动，阳光保险集团有效整合旗下资 源，持续研发满足客户需求的产品，不断升级以“闪赔”、“直赔”为 特色的服务，着力打造强大的市场拓展能力、卓越的客户服务能力、杰 出的风险管控能力和专业的资产管理能力，实现了健康、持续、快速的 发展。
3、客户简介或项目概述 4、保险公司简介或资质
5、保险经验（承保理赔经验）
6、风险分析、评估及风险管理建议 7、具体保险方案
8、服务措施与承诺
10、结束语 11、保险条款
关于致函
致：XXXXXX XXXX有限公司致力于为客户创造价值，使 员工富有成就，让股东获得厚报，与伙伴实现共 赢，为社会营造和谐。始终坚持把品质、市场能 力、盈利能力、可持续发展能力、客户满意作为 一切工作的指南。 这份保险建议书是我们在现场调研和风险查 勘的基础上，借鉴以往经验专门为贵公司量身定 做设计完成的。现呈递这份建议书供贵公司参考 使用。 本保险建议书仅为阳光财产保险股份有限公 司保定中心支公司提供的初步方案，待双方进一 步的沟通后再做完善。 感谢向辉超市的信任和支持，如果您对这份 建议书有任何疑问，请随时与我们联系。
一定要及时更新数据 尽最大可能表述公司的 优势
关于承保理赔经验
尽可能的有险种、项目 类型针对性，目前我公 司已积累了一大批项目 经验，在需要时各位可 以对中支，或根据需求 向省公司索取。
序号
被保险人全称
承保险种名称
投保时间
保险年 独家或主 年保险费 度 承 （万）元）
1
保定天威英利新 交强、车损、三者、 能源有限公司 盗抢、不计免赔
如何制作保险建议书
目录
COMPANY
为什么要制作保 01 险建议书
02 制作保险建议书
的要求
03 制作保险建议书
的步骤
04 注意事项
为什么要制作保险建议书 保险建议书 保险同业竞争的需要。虽然从总体上看，价格竞争目前仍是保险公司之间争抢业 务的重要筹码，但显然，不是唯一的筹码。且随着保险监管的进一步加强，保险市场 竞争秩序的进一步公正与公平，非价格竞争手段如风险管理专业水平，保险服务等将 扮演愈来愈重要的角色，风险管理建议书，作为风险管理专业水平与保险服务的综合 表现手段，无疑将为包装产险销售人员风险管理专家形象和塑造保险公司专业品牌起 到重要作用。