{业务管理}业务操作指引—中间业务部分
商业银行中间业务经营管理
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05
中间业务的未来发展趋势
金融科技的运用
金融科技在中间业务经营管理中 的应用将更加广泛，例如利用大 数据和人工智能技术进行客户画 像、风险评估和智能投顾等。
金融科技将推动中间业务的数字 化转型，提升服务效率和用户体 验，例如线上理财、保险和贷款
等。
金融科技的发展将促进中间业务 的创新，例如虚拟货币、区块链 和数字货币等新兴业务领域。
担保类业务
总结词
担保类业务是指商业银行为客户提供的各种担保服务，如贷款担保、承兑汇票担 保等。
详细描述
担保类业务是商业银行风险管理的重要手段之一，通过为客户提供担保服务，商 业银行能够有效降低风险，同时也能带来一定的收入。
承诺类业务
总结词
承诺类业务是指商业银行根据客户的请求，承诺在未来某一 日期按照约定的条件向客户支付或收取一定金额的资金。
详细描述
操作风险包括技术风险、流程风险和人员风险等。技 术风险是指由于技术故障或系统漏洞导致的风险，例 如计算机系统崩溃或网络攻击。流程风险是指由于业 务流程设计不合理或执行不严格导致的风险。人员风 险是指由于员工失误或欺诈行为导致的风险。银行需 要建立完善的内部控制体系和风险管理机制，加强员 工培训和监督，以确保操作的准确性和安全性。
法律风险
总结词
法律风险是指由于法律制度变化、法律诉讼或合同违 约等因素导致的风险。
详细描述
法律风险包括制度风险、诉讼风险和合同风险等。制度 风险是指由于法律制度变化导致的风险，例如新的监管 政策或税法变更。诉讼风险是指由于涉及法律诉讼导致 的风险，例如商业纠纷或消费者投诉。合同风险是指由 于合同违约或条款不明确导致的风险。银行需要密切关 注法律环境和合同条款的变化，加强合同管理和法律合 规工作，以降低法律风险。
商业银行中间业务管理
商业银行中间业务管理商业银行中间业务的管理是保证业务可持续发展的重要一环。
以下是商业银行中间业务管理的关键要点：一、风险控制和合规性管理中间业务存在各种形式的风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
商业银行应建立完善的风险控制体系，制定风险管理政策和流程，开展风险评估和风险监控，并采取相应的风险对冲和风险管理措施，有效控制风险水平。
同时，商业银行还需要遵守国家相关法律法规，确保中间业务的合规性。
银行应制定中间业务管理制度和流程，培训员工合规意识，建立内部合规监察机构，加强对中间业务的监督和审核，并配合监管机构进行监管检查。
二、市场营销和客户服务商业银行中间业务的发展离不开市场营销和客户服务。
银行应根据中间业务的特点和客户需求，制定市场营销策略，进行市场定位、目标客户选择、产品定价和渠道选择，积极开展推广活动，提高中间业务的知名度和市场份额。
同时，商业银行要注重客户服务，提供专业、高效、便捷的金融服务。
银行可以通过建立客户服务热线、设立专业的客户服务团队、提供个性化的金融产品和服务等方式，为客户提供全方位的金融服务体验，增强客户满意度和忠诚度。
三、人才培养和团队建设商业银行中间业务的发展离不开专业人才队伍。
银行应根据中间业务的需求，制定人才培养计划，建立完善的培训体系，培养具有专业素质和实践能力的员工。
同时，银行还应加强人力资源管理，提供良好的工作环境和发展机会，激励员工的创新和发展。
此外，商业银行还应注重团队建设，加强团队合作和协作能力。
银行可以通过定期组织团队培训、开展团队活动和促进信息共享等方式，提高团队的凝聚力和合作效率，打造一支高素质、专业化的中间业务团队。
四、信息技术支持商业银行中间业务的管理离不开信息技术的支持。
银行应加强信息技术建设，提高信息系统的安全性、可靠性和响应速度。
银行可以引入先进的信息技术设备和系统，实现中间业务的自动化、智能化和统一管理，提高业务处理效率和客户满意度。
同时，银行还应加强信息技术人员的培养和管理，提高其专业水平和团队合作能力。
金融中间业务的操作流程解析
金融中间业务的操作流程解析随着金融业务的不断发展，一些企业或个人需求金融服务的需求也越来越多。
而金融中间业务则是指一些中介机构或服务机构向金融机构提供帮助。
这一过程中，需要经历多个流程才能最终满足客户的需求。
下面，本文将从多个方面对金融中间业务的操作流程进行解析。
一、业务洽谈金融中间业务的操作流程第一步需要进行业务洽谈。
在这个流程中，服务方需要了解客户的需求，了解客户需要何种金融服务，客户的需求范围，以及客户的财务状况等信息。
在了解客户需求的基础上，服务机构可以针对性地提出合理的方案和预期效果。
双方共同探讨，验证方案合理性，确定服务合作意向，达成合作目的。
二、业务报价在合作意向达成之后，服务机构需要为客户提供针对性的报价，这是完成项目的重要前置步骤。
服务机构在报价时应看准所需资源和所需人员，并在此基础上计算出合理的报价标准。
同时，也应对报价风险进行评估和分析，尽可能地减小报价带来的风险。
在双方达成一个公平合理的收费标准后，签订合同，落实合作计划。
三、服务实施服务机构在服务实施前，应对各项措施进行充分的准备工作，以确保服务计划的正常执行。
同时，在服务实施过程中，服务方应详细记录服务的每一个步骤和内容，及时检查问题并进行改进。
在服务实施过程中，还需要注意服务的时效性、结果质量、安全性等因素，合理组织服务过程，确保服务质量和效益。
服务机构还应持续关注项目的发展和变化，做好诊断改进，及时修正服务方案。
四、回访和整改在服务实施过程结束后，服务方需要与客户进行回访。
在回访中，服务方应实时了解客户对服务质量的评价，并向客户反馈服务的具体情况和成效。
当客户反馈有意见和建议时，服务方应认真接受，并在内部进行充分通报和整改。
客户满意度、服务效果是服务质量的重要标准，应持续关注。
在提供了优质的服务后，还可以开展客户关系维护和潜在需求开发工作。
总结综上所述，金融中间业务的操作流程需要进行业务洽谈、业务报价、服务实施、回访等多个流程。
{业务管理}业务操作指引中间业务部分
{业务管理}业务操作指引中间业务部分证书，本人身份证明，网点方可受理。
对17、必须先收妥现金或办理取款交易后，方可办理汇出款项业务。
对18、办理实时汇划时，柜员审核客户填写资料及证件号码无误后，按照汇款申请内容，依次录入各项信息，输入无误后按发送键。
对19、实时汇划授权柜员在系统内选择授权交易，输入业务编号或复核柜员号调出汇款交易信息，根据汇款申请书内容，对经办柜员录入的信息采用浏览方式进行审核。
对20、在办理实时汇划业务前，应明确告知汇款人：因汇款人提供的汇款信息不完整或错误而导致的迟付或错付的情况，中国银行不承担任何责任。
对21、实时汇划业务必须坚持实行经办、复核、授权三级管理制度。
对22、在办理实时汇划业务时，因柜员失误导致发生错帐，需要更正时，不得做冲正交易。
应及时主动联系汇入行，请其协助做差错冻结交易,汇入行必须积极配合汇出行做好收款人的解释工作,并经其本人同意后,做反向交易。
对26、凭印鉴、密码支取的存单（折），不论存款是否到期，储户要求托收时必须向委托储蓄机构提供印鉴、密码，否则不予受理。
因印鉴、密码有误致使托收被退回的，责任由储户自负。
对27、受理储户托收时，委托行必须认真审核存款人本人的有效身份证件，若为代办，需同时提供存款人和代办人的有效身份证件。
确认无误后，按要求审核存单（折）办理托收。
对28、柜台在办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续和操作规程办理。
认真查对旅行支票止付通知，如发现假票、伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，并及时与旅行支票发行机构联系。
对29、办理旅行支票兑付时，柜员应检查旅行支票和身份证明的有效性，核对初签与复签的一致性。
对30、对已有复签的旅行支票，柜员验对护照后将护照号码记录在支票背面，可予兑付。
错31、对空白和转让的旅行支票不能立即兑付，只能办理托收。
对32、办理私人票据业务时，如预计本行无法在票据到期前办理收款，票面日期、货币、金额、收款人、付款人有涂改，或大小写不符则不予受理。
商业银行的中间业务的经营与管理
商业银行的中间业务的经营与管理在当今全球金融市场中，商业银行的中间业务扮演着至关重要的角色。
中间业务作为商业银行经营中的核心活动之一，对银行的盈利能力和风险管理起着至关重要的作用。
本文将探讨商业银行中间业务的经营与管理，包括其定义、特点、发展趋势以及相关的管理方法和机制。
一、中间业务的定义和特点商业银行的中间业务是指银行在传统存款与贷款业务以外的其他金融业务，包括证券投资、信贷担保、理财产品、外汇买卖等。
中间业务通常以费用收入为主，具有较高的灵活性和创新性。
与传统存贷款业务相比，中间业务在盈利能力和风险承受能力上更具挑战性，但也带来了更大的发展机遇。
中间业务的特点主要包括高风险、高回报、高技术含量和高市场竞争。
由于涉及复杂的金融产品和市场，中间业务存在较高的风险，需要银行具备良好的风险管理能力。
同时，中间业务也为银行创造了丰厚的利润，提高了盈利能力和市场竞争力。
二、中间业务的发展趋势随着金融科技的快速发展和金融市场的不断变化，商业银行的中间业务也面临着新的发展趋势。
首先，数字化转型将推动中间业务向线上化、智能化方向发展，提升客户体验和服务效率。
其次，跨境业务和资产管理等领域的开拓将成为商业银行中间业务的重点发展方向，拓展银行的业务范围和国际市场份额。
最后，风险管理和合规监管将成为中间业务发展的关键，促进银行建立更加完善的风险管理机制和合规体系。
三、中间业务的经营与管理有效的中间业务经营与管理对商业银行的发展至关重要。
首先，银行应根据市场需求和风险偏好，合理确定中间业务的战略定位和业务范围，确保与银行整体战略的契合。
其次，中间业务的营销、产品设计和销售需要结合市场分析和风险管理，确保产品创新与风险控制的平衡。
在运营和监控方面，银行需要建立完善的内部控制和风险管理体系，保障中间业务的合规运作和持续盈利。
综上所述，商业银行的中间业务经营与管理涉及多方面因素，需要银行在战略规划、产品创新、风险管理和合规监管等方面保持高度警惕和专业水平，以适应金融市场的变化和挑战，实现稳健可持续的发展。
中间业务名词解释
中间业务名词解释中间业务是金融机构在金融市场上提供的与金融产品交易之外的各种服务或业务。
它不同于传统的存贷款业务，而是指银行和其他金融机构在服务于客户的过程中提供的其他增值服务。
中间业务的范围非常广泛，包括但不限于以下几个方面：1. 投资银行业务：投资银行业务是指银行通过为企业客户提供投资策略咨询、企业融资、并购重组、证券承销等服务来获得收益的一种业务。
投资银行在企业的资本运作中发挥着重要的作用，通过帮助企业融资来促进企业的发展。
2. 证券经纪和交易：银行作为证券经纪人时，可代理买卖股票、债券、期货、期权等证券。
银行也可以提供在线交易平台，使个人和机构投资者可以通过其平台进行证券交易。
3. 资产管理：银行会代表客户管理其资产组合，通过投资于股票、债券、房地产、基金等资产来获得收益。
资产管理部门也会为客户提供投资建议和风险管理服务。
4. 外币兑换：银行可以提供外币现金兑换服务，以帮助客户进行海外旅行或跨境贸易等业务的结算。
5. 衍生品交易：银行可以为客户提供各种衍生品交易，包括期权、期货、掉期等。
6. 信用卡业务：银行作为发卡行，可以向个人和企业提供信用卡服务，包括信用卡发放、账户管理、信用评估等。
7. 电子银行和支付：银行通过提供各种电子银行服务（如网上银行、手机银行等）和支付服务（如第三方支付、移动支付等）来方便客户的日常金融交易。
8. 投资咨询和财富管理：银行可以为客户提供投资咨询和财富管理服务，帮助客户制定投资计划、管理财富、实现财富增值等。
9. 保险：银行可以代理销售各类保险产品，如寿险、财产险、车险等。
银行还可以提供保险咨询和理赔等服务。
10. 国际贸易融资：银行可以提供各种国际贸易融资服务，包括进口融资、出口融资、保函、信用证等，以促进企业的跨国贸易活动。
中间业务在金融机构中占据重要地位，它不仅可以丰富金融机构的产品和服务，还可以提高金融机构的盈利能力。
同时，中间业务也为客户提供了更多选择和便利，满足了客户多样化的金融需求。
商业银行经营管理学传统中间业务
加速资金周转，促进商品流通，提高资金运转效率 节约现金，调节货币流通，节约社会流通费用 加速资金管理，提高票据意识，增强信用观念 巩固经济合同制和经济核算制 综合反映结算信息，监督国民经济活动，维护社会金融秩序的稳定
支付结算的纪律
支付结算工作的任务是根据经济往来组织支付结算，准确、安全、及时 办理支付结算，按照有关法律行政法规和规定管理支付结算，保障支付 结算活动正常进行。参与支付结算的当事人必须遵循以下原则：恪守使 用、履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款，不得损害社 会公共利益。
收款人
票汇申请、付款、购进汇票
开立以其代理行（汇入行）为 付款人的银行即期汇票
出示汇票 支付款项
汇出行
汇 款 、 汇 票 通 知 书
汇入行
2、托收结算
国内托收结算
托收承付：收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项由付款人向银 行承认付款的结算方式，若累计三次托收失败，银行可停止对双方办理 托收业务。
5、租赁是所有权与使用权之间的一种借贷关系。银行的租赁业务有经营性 租赁和融资性租赁。现代租赁是融资与融物相结合，并以融资为主要目 的的租赁。现代租赁是商业银行的一种资金运用方式，可列为资产业务 ，但它又带有明显的中间业务色彩。签定租赁合同是银行租赁业务经营 中重要的环节。合理的确定租金至关重要。
第二节 结算业务
商业银行经营管理学传统中间业务
第七章 传统中间业务
第一节 中间业务的定义与分类 第二节 结算业务 第三节 代理业务 第四节 咨询顾问业务 第五节 信托业务 第六节 租赁业务
第一节 中间业务的定义与分类
二、中间业务的分类
商业银行的传统中间业务主要包括结算业务、代理业 务、咨询顾问业务以及租赁信托业务等。传统中间业务具 有收入稳定，风险度较低的特点，体现商业银行社会服务 功能。
商业银行经营管理第7章 商业银行中间业务的经营管理
二、代理业务的种类及内容
（一）代理收付款业务 这是商业银行利用自身的结算便利，接受客 户的委托代为办理指定款项的收付事宜。 一是办理发放工资。办理发放工资是商业银 行利用自身的机构、网络及先进的电子设备通过 各联行及其基层行处，代为企事业单位发放职工 工资的业务。 二是代理收付款项。代理收付款项是商业银 行接受单位或个人的委托代为办理委托人指定款 项收付事项的业务。包括劳务费、管理费、养路 费等。
2. 结算的意义
商业银行通过支付结算业务成为全社会的转账结算 中心，它不仅能为银行带来安全、稳定的收益，同时 也是集散闲散资金、扩大银行信贷资金来源的重要手 段。规范和发展商业银行的支付结算业务，对市场经 济的健康稳定发展，具有不可估量的重大的社会意义： （1）加速资金周转，促使商品流通，提高资金运转效率； （2）节约现金，调节货币流通，节约社会流通费用； （3）加强资金管理，提高票据意识，增强信用观念； （4）巩固经济合同和经济核算制； （5）综合反映结算信息，监督国民经济活动，维护社会 金融秩序的稳定等等。
（二）代理融通业务
代理融通又叫应收账款权益售与，是一种 应收账款的综合管理业务。是指由商业银行接受 他人的委托，以代理人的身份代为收取应收账款， 并为委托者提供资金融通的一种中间业务。 代理融通业务通常涉及三方当事人： 一是从事代理融通的商业银行 二是出售应收账款、取得资金融通的工商企业， 也就是卖方，即与经营代理融通业务的商业银行 签订契约利用代理融通便利的企业； 三是欠工商企业货款的顾客。 三者的关系是，工商企业对顾客赊销货物或劳 务，然后把应收的赊销账款转让给银行，由后者 向企业提供资金融通并到期向顾客收账。
三是代理医疗保险业务。代理医疗保险 业务是银行代个人或单位收取医疗保险费， 并管理、支付医疗保险费的业务。 四是代理保险业务。代理保险指商业银 行收保险公司的委托，代其办理财产保险 和人身保险的业务。 五是个人分期付款业务。个人分期付款 业务是商业银行为消费者提供耐用消费品、 汽车、房屋的消费贷款，并Байду номын сангаас理收取个人 分期付款的业务。
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（业务管理）业务操作指引—中间业务部分《业务操作指引—中间业务部分》试题及答案－缪锦春反馈壹、判断题：5、办理“春夏秋冬”个人外汇理财业务之前客户外汇资金必须全额到位。
交易如未赎回，客户不得提前支取外币资金。
对6、“春夏秋冬”外汇理财产品到期后能够转让。
错7、携带证业务服务对象限于本行开户的客户;境内居民开证的范围为5000-8000美元或等值外币，非境内居民则为10000-15000美元或等值外币。
错9、现对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。
年度总额分别为每人每年等值5万美元。
国家外汇管理局可根据国际收支情况，对年度总额进行调整。
个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件于银行办理。
对10、不办理个人实盘外汇买卖的网点，只可受理等值100美元（含100美元）以下的套汇。
若超过限额，柜员应提示客户到可办理个人实盘外汇买卖的网点以个人实盘外汇买卖的方式办理。
对11、壹笔储蓄存款可开具多份《存款证明书》。
对12、存款证明书的开具日期能够不是客户申请的日期。
错13、于存款证明书有效期内，客户不得支取该笔存款。
若客户要求支人取该笔存款，必须交回该存款的所有存款证明书。
对15、外汇（含外钞）只能办理同名（或直系亲属）同性质帐户之间的境内汇款。
对16、若汇入汇款的收款人死亡，代办人必须持有收款人死亡证明书，遗产继承公证书，本人身份证明，网点方可受理。
对17、必须先收妥现金或办理取款交易后，方可办理汇出款项业务。
对18、办理实时汇划时，柜员审核客户填写资料及证件号码无误后，按照汇款申请内容，依次录入各项信息，输入无误后按发送键。
对19、实时汇划授权柜员于系统内选择授权交易，输入业务编号或复核柜员号调出汇款交易信息，根据汇款申请书内容，对经办柜员录入的信息采用浏览方式进行审核。
对20、于办理实时汇划业务前，应明确告知汇款人：因汇款人提供的汇款信息不完整或错误而导致的迟付或错付的情况，中国银行不承担任何责任。
对21、实时汇划业务必须坚持实行经办、复核、授权三级管理制度。
对22、于办理实时汇划业务时，因柜员失误导致发生错帐，需要更正时，不得做冲正交易。
应及时主动联系汇入行，请其协助做差错冻结交易,汇入行必须积极配合汇出行做好收款人的解释工作,且经其本人同意后,做反向交易。
对26、凭印鉴、密码支取的存单（折），不论存款是否到期，储户要求托收时必须向委托储蓄机构提供印鉴、密码，否则不予受理。
因印鉴、密码有误致使托收被退回的，责任由储户自负。
对27、受理储户托收时，委托行必须认真审核存款人本人的有效身份证件，若为代办，需同时提供存款人和代办人的有效身份证件。
确认无误后，按要求审核存单（折）办理托收。
对28、柜台于办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续和作业指导书办理。
认真查对旅行支票止付通知，如发现假票、伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，且及时和旅行支票发行机构联系。
对29、办理旅行支票兑付时，柜员应检查旅行支票和身份证明的有效性，核对初签和复签的壹致性。
对30、对已有复签的旅行支票，柜员验对护照后将护照号码记录于支票背面，可予兑付。
错31、对空白和转让的旅行支票不能立即兑付，只能办理托收。
对32、办理私人票据业务时，如预计本行无法于票据到期前办理收款，票面日期、货币、金额、收款人、付款人有涂改，或大小写不符则不予受理。
对33、缴费用户于银行办理缴费时，银行经办员按照“先收款，后记帐”的原则收妥客户款项后为客户办理缴费业务。
对36、银行代工资发放单位向其员工发放工资，必须事先和工资发放单位签订“代发工资业务协议”，该协议应对整个业务操作过程中银行和工资发放单位有关操作要求作出明确的规定，明确双方权利、义务，合同文本壹式俩份，协议双方各执壹份。
对44、个人实盘黄金买卖交易，只允许用人民币进行交易，首次开立黄金帐户必须先做买入黄金交易。
错45、实盘黄金买卖的成交必须于规定的时间内经客户签字确认后方能成交，超过等待时间交易自动取消。
对46、个人实盘黄金买卖交易，每笔买卖数量为：本币金起点金额为10克，买卖必须是10克及大于10克的整克数量；外币金起点金额为1盎司，交易时保留到1位小数。
对47、黄金买卖交易柜员能够干预客户成交决定。
错48、凡符合外汇买卖基本规定中要求的，均不得使用“930系统买卖”科目套汇。
对49、办理“汇聚宝”业务坚持客户“自主选择、自担风险、逐笔委托”的原则，能够由客户本人办理委托，也能够委托他人办理。
错50、“汇聚宝”业务理财币别没有限定。
错51、汇聚宝业务受理客户委托时，必须请客户仔细阅读《中国银行汇聚宝业务章程》。
受理客户委托时，须审核客户的身份证件。
对52、客户于汇聚宝《委托协议书》上所填的帐号、户名和存折是否壹致，该帐户能够不属于客户本人。
错53、汇聚宝《委托协议书》、《确认书》必须由经办网点或营业部负责人审核且签字确认，加盖业务公章后寄送给客户。
各行个人金融部汇总《登记簿》后，必须和各经办网点的《委托协议书》勾对壹致。
对二、单项选择题：1、现汇存款，支取金额超过等值（）美元，柜员按规定将超过部份作汇买钞卖折算后将现金付给客户。
A、3000B、5000C、8000D、10000D2、实时汇划业务，若资料不壹致时，应将汇款申请书退回汇款人，且向其说明原因，但不得将系统回显姓名告知汇款人。
A、金额B、姓名C、业务编号D、行号B4、以本网点为解付行的票据（含人民币和外币），且本网点留有印鉴能够核对的，（）办理兑付。
A、直接B、不能直接A5、个人实盘黄金买卖交易，只允许用（）进行交易。
首次开立黄金帐户必须先做（）黄金交易。
A、欧元、美元，买入B、美元、人民币，卖出C、美元、人民币，买入D、日元、人民币，卖出C6、个人实盘黄金买卖交易，本币金单位为（），外币金的单位为（）。
人民币买入的本币金必须以人民币卖出。
A、元/克、元/盎司B、元/俩、元/盎司C、元/毫克、元/盎司A7、叙做柜台个人实盘外汇买卖业务交易起点金额为等值（）美元。
A、10B、20C、50D、100D8、柜员叙做外汇买卖时，根据系统提示打印“代客外汇买卖传票”，交客户于（）秒内签字确认,否则取消交易。
A、10B、15C、20D、30D9、“汇聚宝”业务采取由客户认购的形式，每期最低认购额于产品发布时确定。
原则上每期认购的资金总额必须达到等值（）万美元之上，否则视为认购失败，客户委托无效。
A、100B、300C、500D、800B10、客户签订办理春夏秋冬业务协议书、办妥开户手续后，即可凭借记卡和（）办理产品的认购、赎回、查询等手续。
A、帐户卡B、身份证C、户口簿D、协议书A11、人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等需要查询、冻结、搜查保管箱时，须向银行提供（）级之上人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等正式查询、冻结通知书及搜查令。
A、区B、县C、市的、省B三、多项选择1、办理汇出汇款业务时，柜员对《电汇凭证》/《汇票委托书》进行检查：（）是否清晰、完整。
A、汇款日期B、汇款人和收款人姓名C、帐号D、汇出和汇入的地点E、银行名称F、币别及金额的大小写ABCDEF2、汇入汇款业务，若收款人死亡，代办人必须持有收款人（）网点方可受理。
A、死亡证明书B、遗产继承公证书C、本人身份证明D、户口簿ABC3、办理实时汇划时，复核员选择复核交易码，输入业务编号或经办柜员号调出汇款交易信息，根据汇款申请书内容，对（）进行二次录入，对其它栏位进行浏览复核。
A、收款人帐号B、汇出货币C、汇款金额或支出金额D、身份证号码ABC4、必须坚持实行（）管理制度。
A、经办B、复核C、授权D、三级ABCD5、储蓄存款办理跨系统异地托收的种类包括（）储蓄存款。
A、本外币活期储蓄存款B、定期储蓄存款C、定活俩便D、无记名式的储蓄存款ABC6、办理异地储蓄托收，柜员对客户提交的以下资料进行检查：委托日期、原存款行行名、地址、委托行行名、地址、委托人姓名、地址、托收存款种类、（）帐号的填写是否规范、完整。
A、帐号B、户名C、存入日期D、期限E、利率F金额G、身份证号码ABCDEFG7、办理异地托收业务，委托储蓄机构收到划款，按原存单（折）（）开立新存单（折）。
A金额B、日期C、期限D、利率ABCD8、客户于柜台办理纸黄金交易时，需要填写”中国银行个人实盘黄金买卖凭条”，填写（）。
A、姓名B、金额C、地址及电话号码D、卖出金额ABCD9、叙做外汇实盘买卖的货币包括（）。
A港币B、美元C、日元D、英镑E、瑞士法郎F、澳大利亚元G、加拿大元G、欧元H、新加玻元I、泰国铢ABCDEFG10、汇聚宝业务的形式主要是将收益率和市场情况挂钩，例如和（）等挂钩，客户根据银行每期发布的理财产品，自愿和银行签订《中国银行广东省分行汇聚宝业务委托协议书》。
A、利率B、汇率C、信用主体D、石油E、黄金F、股市指数ABC11、办理“汇聚宝”业务坚持客户（）的原则，必须由客户本人办理委托。
A、自主选择B、自担风险C、逐笔委托D、利率从优ABC12、“汇聚宝”业务理财币别限定为（）。
A、美元B、港币C、欧元D、其他指定货币ABCD13、客户办理春夏秋冬业务时，签订协议书、办妥开户手续后，即可凭借记卡和帐户卡办理产品的（）等手续。
A、认购B、赎回C、查询ABC14、办理“春夏秋冬”外汇理财业务须坚持“自主选择、自担风险”原则，员工不得擅自替客户做决定；同时，业务人员须对客户拟叙做的理财产品进行充分的风险揭示，清楚解释产品的（）明确关联（）。
A、性质B、特点C、收益率D、权利E、义务F、责任ABDE15、开立携带证申请书上的类别、存款人姓名、存单号码、（）等填写是否正确、清楚；存折/单：存单/折中的存款是否已存满三个月；客户的护照是否有出境签证。
A、货币及金额B、出境证件名称C、号码D、持证人姓名ABCD16、存款证明申请书的内容是（）。
A、存款余额B、存入日C、到期日D、申请人签名ABCD长城卡试题壹、判断题1、银行卡业务柜台基本操作流程主要有申领卡、存入款项、支取款项、消费清算、转账结算、挂失处理和销户等七个环节。
（）对2、同城、异地借记卡存款均不收费。
（）错3、借记卡存款交易可于脱机状态下进行。
（）错4、为了便于工作，信用卡和密码封领回后，可将俩者统壹由壹人负责保管。
（）错5、各营业网点能够寻找理由拒绝客户的挂失长城卡业务请求。
（）错6、长城国际卡申领的对象是，凡年满18周岁具有完全民事行为能力的中国公民或于中国境内有居留权，持有国籍所于国正式护照和中国公安部门签发的居留证（不少于俩年的居留证），且于国内有固定职业和稳定收入的外国人和港澳台同胞均可申领长城国际个人卡。
（）对7、长城国际卡主动仍款是持卡人收到月结单后主动前往运营行的网点偿仍款项。