基金市场概括简析论文
基金销售半年度总结(3篇)
第1篇一、背景2023年上半年，我国资本市场整体表现较为平淡，但市场风格逐渐向小盘股倾斜，指数表现呈现差异化。
在此背景下，基金销售市场也呈现出新的特点。
本文将对2023年上半年基金销售情况进行总结，分析市场趋势和销售亮点。
一、市场概况1. 基金规模持续增长根据相关数据，2023年上半年，我国公募基金规模达到14.6万亿元，同比增长10.3%。
其中，股票型基金、混合型基金和债券型基金规模分别增长13.5%、9.6%和11.2%。
2. 基金销售渠道多元化随着互联网、移动支付等技术的不断发展，基金销售渠道日益多元化。
除了传统的银行、券商、保险等渠道外，第三方基金销售平台、互联网基金销售巨头等新兴渠道逐渐崛起。
3. 指数基金成为销售热点在市场风格向小盘股倾斜的背景下，指数基金成为销售热点。
其中，中证1000指数基金、中证500指数基金和沪深300指数基金等成为投资者关注的焦点。
二、销售亮点1. 指数增强基金表现突出2023年上半年，中证1000指数增强基金整体表现优于中证1000指数，超额收益达到5.69%。
其中，收益率排名靠前的基金近3年超额收益稳定，为投资者提供了较好的投资体验。
2. 互联网基金销售巨头业绩亮眼互联网基金销售巨头在2023年上半年业绩表现亮眼。
以天天基金为例，上半年实现基金销售额为8,152.78亿元，同比下滑17.83%，但非货币型基金销售额仍保持增长，显示出互联网基金销售渠道的强大市场影响力。
3. 第三方基金销售平台发展迅速第三方基金销售平台在2023年上半年发展迅速，为投资者提供了更多元化的投资选择。
例如，天天基金、蚂蚁财富等平台在基金产品、销售服务等方面不断优化，吸引了大量投资者关注。
三、未来展望1. 市场风格有望持续向小盘股倾斜在当前市场环境下，小盘股有望继续受益于市场风格转变，指数基金尤其是小盘指数基金将成为销售热点。
2. 互联网基金销售渠道将发挥更大作用随着互联网、移动支付等技术的不断发展，互联网基金销售渠道将发挥更大作用，成为基金销售的重要渠道。
基金管理公司行业市场分析
基金管理公司行业市场分析一、市场规模：二、发展趋势：1.国内市场增长：随着我国金融市场的不断开放和，国内基金管理公司将迎来新的发展机遇。
市场参与者对于资产配置的需求不断增加，同时政府也通过一系列的政策支持和促进措施，进一步推动基金管理公司的发展。
2.产品创新：随着市场竞争的加剧，不同类型的基金管理公司开始不断推出各种新型基金产品，如指数基金、ETF基金等。
这种创新有助于提升投资者的选择空间，同时也为基金管理公司带来了更多的业务增长点。
3.投资策略优化：基金管理公司正朝着更加专业化、多元化的方向发展，加强投资研究，优化投资策略，提升业绩。
同时，更多基金管理公司开始采取主动管理策略，并通过深入研究、积极投资等方式获取超额收益。
三、竞争格局：目前基金管理公司市场竞争格局较为分散，前几家大型基金管理公司占据了较大的市场份额。
国内大型商业银行的基金管理子公司一直占据着市场主导地位，其中XXXX公司是国内最大的基金管理公司之一不过，随着市场竞争的加剧，一些新兴的基金管理机构也开始崭露头角。
他们通过独特的投资理念、研究团队的精英化等特点，吸引了一定数量的投资者。
这些新兴的基金管理公司正在逐步改变市场格局，提升自身的市场份额。
四、风险挑战：1.市场波动：基金管理公司的经营业绩与资本市场的波动密切相关。
如果资本市场出现较大幅度的下跌，基金管理公司可能面临投资者赎回增加、业绩下滑等问题。
2.管理风险：基金管理公司需要高度关注投资者的权益保护和合规风险。
如果公司的业务操作不当或者违规操作，可能面临投资者的集体维权和监管机构的处罚。
3.竞争加剧：随着市场的发展，基金管理公司之间的竞争将不断加剧。
公司需要加大投资研究和人才培养的力度，提升自身的竞争力。
综上所述，基金管理公司市场潜力巨大，发展机遇和挑战并存。
具备强大的投资研究能力、健全的风险管理体系、良好的客户服务能力的基金管理公司将会脱颖而出，在竞争激烈的市场中取得长足的发展。
我国基金业的发展状况分析
我国基金业的发展状况分析随着我国经济的快速发展和金融市场的不断开放，中国基金业近年来取得了显著的发展成绩。
在过去的二十多年里，中国基金业不断壮大，从最初的开放式基金起步，到现在的多元化发展，已经成为了我国金融市场的重要组成部分。
以下将从基金规模、产品创新、业绩表现和监管等方面分析我国基金业的发展状况。
基金规模方面，中国基金市场规模不断扩大。
截至2024年6月底，中国基金业的总规模已经突破22万亿元人民币，位居全球第二、中国基金业规模的扩大一方面得益于资本市场的蓬勃发展，另一方面也得益于政府的鼓励和支持。
近年来，政府不断推出有利于基金业发展的政策，例如降低基金公司的设立门槛，加大市场准入力度等，为基金业的发展提供了良好的环境。
产品创新方面，中国基金业不断推出新产品。
除了传统的股票型、债券型和货币市场基金外，中国基金公司还推出了更多多元化的产品，例如指数型基金、ETF基金、QDII基金等。
这些新产品的推出丰富了投资者的选择，满足了不同风险偏好的投资需求。
在这方面，中国基金业与国际发达市场的差距仍然存在，但正在逐步缩小。
业绩表现方面，中国基金业的整体业绩逐渐提升。
虽然基金业的整体收益率与发达市场相比还有一定差距，但随着市场逐渐成熟和投资者理念的改变，中国基金的投资能力和业绩也在不断提高。
特别是一些知名的基金公司和基金经理，凭借其良好的投资能力和个人声誉，取得了较好的业绩。
然而，也需要指出的是，中国基金业的竞争压力较大，业绩分化现象普遍存在，基金公司需要继续加大投资研究和风险控制的力度。
监管方面，中国基金业的监管体制逐渐完善。
中国证监会对基金业的监管力度不断加大，加强了对基金公司的准入和监管，提高了行业的规范性和透明度。
此外，中国市场还推出了一系列的法律法规和制度安排，例如设立了基金公司和基金经理的考试和注册制度，加强了对产品募集、投资和风险管理的监管。
这些监管的推进，有利于提升市场的稳定性和投资者的保护程度。
我国基金市场发展状况分析
我国基金市场发展状况分析随着中国经济的快速发展和资本市场的不断开放，我国基金市场也迅速发展起来。
本文将从规模、结构、投资策略等方面对我国基金市场的发展状况进行分析。
首先，我国基金市场规模不断扩大。
根据中国证监会的统计数据，截至2024年底，我国基金市场规模已经超过25万亿元，是全球第二大基金市场。
这主要得益于国内投资者对理财的需求不断增长，以及监管部门推动资本市场开放的政策措施。
随着股票、债券、货币市场等各类基金的不断发展，我国基金市场规模还将继续扩大。
其次，我国基金市场结构逐渐优化。
过去，我国基金市场以股票基金为主导，其他类型的基金规模相对较小。
然而，近年来，随着市场需求的变化，债券基金、货币市场基金等各类基金的市场份额也在不断增加。
另外，私募基金也成为我国基金市场的重要组成部分，其规模和份额也在不断扩大。
这些变化使得基金市场的结构更加多元化，投资者有更多的选择。
再次，我国基金市场投资策略多样化。
过去，股票基金多数采用被动式管理，即跟踪基准指数进行投资，而现在越来越多的基金公司开始采用主动式管理策略，通过精选个股以获取超额收益。
同时，与股票基金相比，债券基金和货币基金的投资策略更加稳健，有助于分散风险。
此外，我们还可以看到一些创新的投资策略的出现，如量化投资、对冲基金等，这些策略为投资者提供了更多的选择。
然而，我国基金市场仍然存在一些问题和挑战。
首先，投资者教育仍然不足，很多投资者对基金的认识和理解不够深入，容易受到市场波动的影响而做出盲目的决策。
其次，基金产品的风险管理还需要进一步完善，市场内存在一些高风险高收益的产品，有可能给投资者带来亏损。
此外，基金公司管理水平不均衡，有一些机构管理不善，给投资者带来信任危机。
总结起来，我国基金市场在发展过程中取得了显著的成就，规模不断扩大，结构逐渐优化，投资策略多样化。
然而，也面临着一些问题和挑战。
为了进一步促进基金市场的健康发展，需要加强投资者教育，提高基金产品的风险管理水平，加强基金公司的监督和管理。
基金行业年度总结(3篇)
第1篇一、前言2023年，我国基金行业在经历了市场波动、政策调整等多重考验后，整体呈现出稳健发展的态势。
在监管政策不断完善、市场环境优化的大背景下，基金行业在规模、产品、服务等方面均取得了显著成果。
本文将对2023年基金行业的发展情况进行全面总结，并对未来发展趋势进行展望。
一、行业发展概况1. 行业规模持续增长2023年，我国基金行业规模稳步增长。
根据中国基金业协会数据，截至2023年末，我国公募基金规模达到23.5万亿元，同比增长14.6%。
其中，股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金和QDII基金规模分别为5.4万亿元、9.2万亿元、6.9万亿元、6.2万亿元和1.8万亿元。
2. 产品创新不断涌现2023年，基金产品创新活跃，各类特色产品不断涌现。
一方面，基金公司积极布局养老目标基金、FOF（基金中基金）等创新产品，满足投资者多元化需求；另一方面，指数基金、量化基金等特色产品在市场上取得良好表现，为投资者提供了更多投资选择。
3. 市场环境持续优化2023年，监管政策不断完善，市场环境持续优化。
监管部门加大对违法违规行为的打击力度，规范市场秩序，保护投资者合法权益。
同时，市场对外开放程度不断提高，外资机构进入中国市场，推动行业竞争与合作。
二、行业亮点与特点1. 行业规模稳步增长2023年，我国基金行业规模持续增长，公募基金规模达到23.5万亿元，同比增长14.6%。
其中，混合型基金和债券型基金规模增长较快，分别增长17.9%和15.3%。
这表明投资者风险偏好逐渐提升，对多元化投资产品的需求增加。
2. 产品创新活跃2023年，基金产品创新活跃，养老目标基金、FOF、指数基金、量化基金等特色产品不断涌现。
其中，养老目标基金成为市场关注焦点，有望成为未来市场的重要增长点。
3. 市场环境持续优化2023年，监管政策不断完善，市场环境持续优化。
监管部门加大对违法违规行为的打击力度，规范市场秩序，保护投资者合法权益。
基金投资的市场与行业分析
基金投资的市场与行业分析市场概况基金是一种集中投资，由基金公司或基金经理管理和操作的金融工具。
随着金融市场的发展，基金投资成为吸引投资者的一种重要方式。
本文将分析基金投资的市场和行业现状，以期为投资者提供有益信息。
一、市场分析1.1 宏观经济环境基金投资的市场环境受经济形势的影响较大。
稳定的宏观经济环境有利于基金的发展与回报。
当前，全球经济增长乏力，贸易争端频发，地缘政治风险增加，这些因素都对基金市场带来挑战。
因此，投资者应密切关注全球经济形势，以更好地把握投资时机。
1.2 市场规模与发展趋势基金市场的规模不断扩大并呈现出多元化的发展趋势。
各类基金涌现，如股票型基金、债券型基金、货币市场基金等。
在全球范围内，美国、欧洲、亚洲等地的基金市场发展较为成熟，而中国等新兴市场也呈现出快速增长的势头。
此外，随着科技的不断进步，基金市场也开始出现数字化和智能化的趋势。
1.3 法律法规和监管政策基金市场的发展与监管政策密不可分。
不同国家和地区都制定了相应的法律法规和监管政策来规范基金行业。
其中，投资者保护、信息披露和监管合规等方面是监管政策的重点。
在中国，国家发展改革委员会、中国证券监督管理委员会等机构负责基金市场的监管，这些监管机构的政策变化会对市场产生一定的影响。
二、行业分析2.1 资产配置趋势资产配置是基金投资的核心策略之一。
随着投资者对风险的关注和风险偏好的不同，不同类型的基金产品得到了不同程度的关注。
目前，债券型基金和货币市场基金因为相对较低的风险而备受青睐。
而股票型基金因为具备更高的回报潜力，吸引了更多追求高收益的投资者。
2.2 行业热点与趋势基金行业存在着一些热点和趋势，投资者可以抓住这些机会进行投资。
例如，近年来绿色能源、科技创新、互联网金融等领域蓬勃发展，对应的基金也备受市场关注。
此外，随着人口老龄化的加剧，养老基金的发展前景广阔。
投资者应尽量关注行业动态，抓住相关行业的投资机会。
2.3 投资策略与风险管理根据市场的变化，基金经理采取不同的投资策略和风险管理方法，以实现投资的最优效果。
基金市场调研分析
基金市场调研分析一、市场概况：基金市场是指由投资者通过购买基金份额来参与投资的市场。
基金作为一种集合投资方式，具有开放式基金和封闭式基金两种形式。
开放式基金的份额可以随时购买和赎回，而封闭式基金则具有固定的发行规模和定期开放购买和赎回。
自1979年设立第一只基金以来，我国的基金市场经历了快速发展的阶段。
截至目前，我国基金市场已经成为全球第三大基金市场。
截至2024年底，我国开放式基金规模达到了18万亿元，其中股票型基金、混合型基金和债券型基金是市场上最为常见的基金品种。
二、市场分析：1.发展趋势分析（1）规模扩大：随着投资者越来越意识到基金作为投资工具的价值，基金市场规模呈现稳步增长的趋势。
越来越多的个人和机构投资者选择通过购买基金份额来参与投资，这推动了基金市场规模的不断扩大。
（2）产品创新：随着市场竞争的加剧，基金公司纷纷推出新的产品以满足不同投资者的需求。
除了传统的股票型、债券型和混合型基金外，越来越多的新型基金如指数基金、ETF基金和QDII基金等也开始受到市场的关注。
（3）投资理念转变：随着我国资本市场的开放，越来越多的投资者开始关注价值投资和长期投资的理念。
相对于过去追求短期收益的投机者，现在的投资者更加注重基金的长期回报和风险管理能力。
2.问题分析（1）市场风险：基金市场面临着多种市场风险，如股市下跌、债券违约等。
这些风险对基金的稳定运作会造成一定的影响，需要基金公司加强风险管理和控制能力。
（2）信息不对称：由于基金市场的复杂性和专业性，个人投资者往往面临着信息不对称的问题。
一些不法分子可能会通过不正当手段操纵基金市场，导致投资者的损失。
（3）竞争激烈：随着基金市场规模的增大，竞争也越来越激烈。
不良基金公司和产品也不时出现，对投资者的信心造成了一定的冲击。
三、发展建议：1.加强监管：政府和监管机构应加强对基金市场的监管力度，减少市场风险和操纵行为的发生。
加强市场信息的透明度，提高投资者的保护程度。
基金介绍及市场分析
基金介绍及市场分析本文将介绍并分析一种基金产品，该产品主要投资于科技行业的股票和公司。
首先，我们将详细介绍该基金的投资策略和目标，然后进行市场分析以评估该基金的潜在表现。
该基金的投资策略旨在寻找并投资于具有潜力的科技公司。
该基金的管理团队在选择投资标的时，将综合考虑公司的创新能力、产品竞争力和管理团队的实力。
同时，他们也会注意到公司的财务状况和估值水平，以确保投资回报的可持续性。
该基金的目标是在科技行业获得长期的资本增值。
根据过去的表现，科技行业在创新和市场需求的推动下，一直是增长最快的行业之一。
该基金旨在通过选择具有高潜力的科技公司并长期持有他们的股票，从科技行业的增长中获得稳定的收益。
现在让我们进行市场分析，以评估该基金的潜在表现。
首先，让我们考察科技行业的整体趋势。
科技行业一直以来都在不断创新和发展，推动了全球经济的增长。
随着人们对科技产品和服务的需求不断增加，科技公司将继续受到投资者的关注和资金的流入。
这为基金投资者提供了一个较为乐观的环境。
其次，让我们了解科技行业的竞争格局。
科技行业存在着激烈的竞争，公司之间不仅在产品创新上竞争，还在市场份额和市场份额的增长上竞争。
因此，选择具有较强竞争力和可持续发展能力的科技公司非常重要。
最后，让我们考虑市场风险。
尽管科技行业具有巨大的潜力，但投资者仍然需要注意行业内的风险和波动性。
例如，技术突破可能导致某些产品或服务变得过时，从而影响公司的业绩。
此外，科技股也容易受到整体市场情绪和宏观经济因素的影响。
综上所述，该基金在科技行业寻找具有潜力的公司，并从中获得长期资本增值。
尽管科技行业存在竞争和风险，但该基金的投资策略和目标使其具备良好的潜在表现。
然而，投资者在考虑购买该基金时仍需要对行业风险保持警觉，同时了解科技行业的整体趋势和竞争格局。
科技行业一直以来都是投资者青睐的目标，因为它具有快速增长、高回报的特点。
随着技术的不断进步和创新，科技行业的潜力仍然巨大。
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---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------基金市场概括简析论文一、对基金市场的一些特征的概括投资基金可谓是我国资本市场上的新兴产品。
目前市场上总共有封闭式基金54只，开放式基金17只。
虽然产品数量上不是很多，但是，这些基金占有的市值却不容忽视。
“基金目前持有净值达到1400多亿元,占到目前沪深两市总市值的10%强,已具有了一定引领市场潮流的力量”（1）。
所以，基金的状况能够对股市产生重大的影响，因而，投资基金作为一种特殊的金融产品值得我们予以关注。
2002年的基金市场，轰轰烈烈地大扩容，惊天动地的行业亏损，两者之间形成了鲜明反差。
同时，基金市场的走势之弱，也超出了市场的预期，基金持有人陷入巨额亏损境地。
“2002年的基金市场，是名副其实的基金发展年。
截至12月25日，2002年度共发行封闭式基金4只，总募集规模为110亿份；发行开放式基金14只，首发募集的规模为447.9亿元，两者合计557.9亿元。
这个数字超过了2001年底基金市场规模的七成。
因而，2002年，是基金市场历史上的第三次扩容期，也是历史上扩容规模最大的一个时期。
大扩容，预示着大发展。
2002年度的基金市场确实是一个发展年。
但同时，2002年又是基金市场令人伤心的一年，是名副其实的亏损年。
截至2002年12月20日，54只封闭式基金中53只出现亏损，亏损额合计82亿元；17只开放式基金，13只出现亏损，亏损额合计18亿元。
整个行业的亏损，预示着市场预期的年末分红已成为水中花。
由此，基金业已经面临着有史以来的寒冬。
”二、发行方式1/ 9及风险分配分析（一）基金发行概况去年开放式基金的密集发行成为市场的一大亮点，众多的基金管理公司相继推出自己的投资基金产品，其数目之多，次数之频繁，可以得上是空前的。
而广大的投资者也给予了相当高的热情，例如，华夏成长证券投资基金发行的第一天就暴出了2.6亿的销售业绩，这一数字在基金惨淡经营的今天，足以为基金管理公司羡慕得不得了。
可以说，在开放式基金发行的初期，市场给予的是极其热烈的反应，而在那些神话般的销售业绩中，多少搀杂着广大投资者的非理性因数在内。
时至今日，基金的发行面临着越来越严峻的形势，一只基金如果募集到20亿的规模，已经算得上是相当成功的了。
（二）包销方式及其风险分配在这种形势下，众多的基金纷纷采取了包销的手段，将基金的发行尽数委托给承销商包销和银行代销，正是这两个渠道都存在着问题。
券商包销，等于是说基金管理公司将发行的风险全部转移给承销商，基金管理公司可以高枕无忧地旱涝保收。
另一方面，承销商承担了巨大的风险，面对有限的市场容量，承销商为了确保发行成功，往往绞尽脑汁、费尽心思地想办法拓宽销售渠道，动用一切的客户资源，而这些方法都收效甚微的情况下，承销商只能吞下苦果，将未能发行的基金分额照单全收，于是，很有趣的一幕出现了，一些新发行的基金的大额持有者往往正是这些基金的主承销商，众多的券商一不小心就成了基金的“大股东”，大笔的流动资金被套牢，叫苦不迭。
这种条件下基金的发行得不到市场的检验，基金市场的供需状况被严重的扭曲，很容易产生泡沫。
而且，通过这种方式发行的基金，一上市就面临着下跌的压力，---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 基金的业绩也相当的难看。
可见，通过包销的方式发行，基金管理公司倒是省事了，无形之中巨大的市场风险被转移到承销商的身上，利益与风险的分配严重的不对称。
通过这种方式进行市场扩容，助长了基金管理公司发行的盲目性，中间无疑蕴涵着极大的风险，最后损失的还是广大的中小投资者。
（三）代销方式及其风险分配另一种渠道是银行代销。
银行拥有最丰富的资金和客户资源，因此，携手银行往往对一只基金的成功发行有着重大的意义。
银行的营业厅里，堆放着许许多多基金销售的广告和产品说明书。
不仅如此，有的银行还强迫自己的员工认购指定数量的基金分额，以达到完成银行的销售任务的目的。
这种带有行政命令式的认购，严重违背了市场规律，众多银行的职员怨声载道，叫苦不迭。
通过这种代销的发行方式，基金管理公司又将风险转移到银行，银行再将风险转嫁至广大储户及自己的员工身上。
由此，一些银行完满的完成销售任务的背后，却是牺牲了广大的员工的利益。
如果说投资者面对基金下跌的行情而被套牢是出于市场的风险，那么这些员工的损失就不是单单的市场风险所能解释得了的。
这种销售方法已在业内成为公开的秘密和惯用的手法，遗憾的是，至今还没有相关的政策法规对之予以监管，监管层的注意力似乎还无暇顾及这方面的问题。
三、基金组织内部控制（一）基金操作策略的变化几原因“基金们在成立之初大多采取的是集中持股的操作策略,从而使得基金在5·19行情以及2000年行情中收益颇丰。
数据显示,1998年12月基金整体持股集中度为61%,1999年12月为3/ 955.37%,2000年12月为60.75%,2001年12月为59.12%,而到了2002年6月下降为42.03%。
基金出现持股集中度下降的趋势,主要有这么几个因素,一是监管力度的加大；二是市场发展的趋势使然,即因为近年来庄股的跳水使得集中投资的做庄模式逐渐被市场所淘汰；三是随着大盘股的上市,如中国联通，使得基金找到了可供分散投资的对象。
”（3）（二）基金的市值表现在这种策略下基金的市场表现如何呢？“基金指数由去年收盘1183点，跌落至12月25日的966点，跌幅达到18.35%。
而同期上证综指的跌幅仅仅为13.62%。
基金市场的跌幅是股票市场同期跌幅的135%。
基金市场在2002年度的弱势确实超出了市场的预期。
目前基金指数连续创出历史新低，较股票市场的走势要弱得多。
具体表现就是，封闭式基金与2001年末市值相比，持有人的市值损失接近155亿元左右。
而且，这种损失，主要体现在第三季度与第四季度。
基金市场的这种弱势，超出了市场的预期，也严重打击了基金市场投资者的信心”。
（4）由此可见，在整个市场行情不好的情况下，基金的重仓持股蕴涵了极大的风险，屡屡有基金上演高台跳水的现象也就不足为怪了。
最为明显的就是银广夏案发后大成系基金由于重仓持有银广夏而损失惨重，跌得是一塌糊涂。
（三）决策机制（1）外部风险控制在投资决策上，什么时候买进，什么时候卖出，买卖哪只股票，在这些具体的问题上谁掌握有决定权，谁对投资的决策进行监督，归根到底就是外部风险控制问题。
目前我国基金投资决策的形成，通常的做法是基金经理拥有一定额度的投资自主权，比如5000万元以下可以自行决定投资。
而一定额度以上如5000---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 万元以上的投资就需要经过投资管理委员会和风险控制委员会，可以说，基金的决策机制就是在灵活和风险之间寻找最佳的平衡点。
目前的决策机制以有效控制风险为重点，却不可避免的存在着对市场信息反应迟钝的缺点，如何平衡有待进一步探索。
（2）内部风险控制“降低风险和抵御风险将是基金作为服务性的专业理财机构区别于其他机构与个人投资者的重要特征。
这个风险，一是来自基金所投资的外部市场及基金的投资过程，二是来自基金内部。
尤其是内部风险控制是基础，是基金立足之本。
对于加强基金管理公司内部控制力度，应该说，主管机关要求在基金管理公司内部设立独立于业务部门的检查稽核部门，督察员拥有充分的检查稽核权力，专司检查、监督公司及员工遵守各项法规和公司制度的情况之职是一个有力的制度，但需要进一步发挥。
而目前各基金管理公司普遍设立的风险控制委员会与社会独立董事制度也还有细化与深入之处。
另外，针对投资风险的量化技术与控制技术需要大力加强研究或引进，使得基金的投资更具科学性与可预测性”。
（四）代理人成本——基金经理人的控制（1）代理人成本的产生投资基金所有权与经营权的分离，导致经理层经营权的膨胀，与投资者存在根本利益冲突。
一方面基金的巨型化使受益权高度分散，另一方面基金有效的经营在客观上又要求基金的经营决策必须面对激烈的竞争、复杂多变的市场迅速灵活的作出反应，因此有效的经营决策只能委托具有专业知识的的经理机构来决定。
此外，投资者的搭便车现象以及放任专家经营的态度强化了基金经理人的机会5/ 9主义倾向和道德风险。
从经济学上分析，投资基金结构中存在着两个层次的委托关系：基金持有人与基金管理公司的委托关系；基金管理公司与经理人员的委托关系。
因此，内部人控制问题几不可避免。
这种层层委托的代理关系使道德风险和机会主义倾向变得更为严重。
（2）基金经理人的信赖义务参考英美法基金经理人权义事项的规范以信赖义务最为重要。
信赖义务按内容的性质又可分为注意义务和忠实义务。
注意义务就是基金经理公司有义务对基金投资履行其作为经理人的职责，履行义务必须是诚信的，行为方式必须是经理公司合理地相信为了基金的最佳利益并尽普通谨慎之人在类似的地位和情况下应有的合理注意。
忠实义务就是受托人必须以受益人的利益作为处理受托业务的唯一目的，而不得在处理事务时考虑自己的利益或为第三人谋利益，也就说必须避免与受益人产生利益冲突，如禁止内部交易、自我交易。
我国现行的基金法制中没有任何条文规范经理人所应负的注意义务，也没有对忠实义务的原则性规范。
这些制度层面的真空，不利于基金行业的规范。
（3）绩效评价和管理费的计提模式这两方面本来是应该紧密地结合在一起的，即管理费的计提，经理人的收入应当与基金的业绩挂钩，使基金的业绩成为考核基金经理的过硬指标。
经理人的收入也应当与市场风险联系在一起。
然而，目前的情况却不是这样的，“刚刚过去的2002年基金持有人损失惨重，一方面，基金市值折损大。
截至2003年1月3日，54只封闭式基金经过大幅下挫后全部跌到了0.90元以下。
持有人的市值损失近155亿元。
另一方面，2002年基金持有人基本上无红利可分。
因为根据《证券投---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 资基金管理暂行办法》相关规定，基金分红的首要条件是单位净值维持在面值以上。