项目尽职调查报告

芜湖XX强信用担保有限公司项目尽职调查报告XXXXXX项目经理A : &#Attend_person项目经理B:&#AAttend_person1签发人:&#DateTime声明和保证申请人公司于年月日向中国银行支行申请贷款万元，同时向我公司提出为其贷款提供担保的申请。

我于年月日至年月日与协助调查人一起对该公司进行了调查，调查的内容包括该公司的经营情况、财务状况、产品市场前景及市场占有率等，在此基础上，我与协助调查人一起对该公司此笔贷款的风险进行了分析，提出了各自的处理建议。

我们的职责是根据所掌握的材料以及所了解到的情况，结合自己的专业知识及经验，对申请人提出客观、公允的调查意见，供公司在担保决策时使用。

我们保证对本调查报告所陈述的事实及采集信息的真实性、完整性和准确性负责。

项目经理A ：&#Bttend_person项目经理B ：&#BAttend_person1&#ADateTimeXXXXX尽职调查报告简介一、项目基本情况公司名称：成立时间：注册地：注册资金：主营业务：申请担保金额：申请担保期限：贷款用途：二、基本财务数据三、反担保措施一、企业基本情况1.1基本情况一览表1.2分支机构：1.3关联企业（含长期投资项目）：股权结构（股东简介见附录）：1.3企业沿革（包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述；近三年主要业绩及大事记等）1.4企业的发展方向、发展战略1.5其他（需补充的其他基本情况）二、企业管理分析2.1管理层素质和经验（董事长、总经理、财务总监、技术总监及其他对企业发展负有重要责任的人员的基本情况、主要经历和业绩及评价分析等，其中，对董事长、总经理、财务总监的评价分析必须包括信用状况分析。

）2.2管理层的稳定性2.3经营思想和作风2.4管理现状（对内部组织架构、决策程序、人事管理、财务管理、对关键人员的激励机制、管理薄弱环节等作简要分析）2.5其他三、产品及技术状况分析3.1企业产品及其技术先进性（产品种类、产品介绍、产品技术来源、产品技术先进性、生产工艺先进性、生产设备先进性等分析）3.2企业对技术的重视程度（人员配备、研发机构设置、资金投入等）3.3企业研究与开发成果3.4企业技术发展前景（新产品开发情况及与未来技术发展趋势的一致性分析）3.5其他四、行业及市场情况4.1行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对本行业销售、盈利等影响较大，进入该行业的壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）4.2竞争分析（包括竞争对手、竞争优劣势、行业地位等）4.3营销策略（产品、促销、价格、分销、售后服务等方面）4.4客户情况4.5销售变化趋势（以表格形式反映近年来销售情况、本年度销售计划及未来两年销售预测）及为完成本年度销售计划所采取的措施4.6其他五、产品制造5.1产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式；自动化、机械化程度等）5.2安全生产5.3环保问题5.4进货渠道（简述如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出3家主要供应商名单）5.5质量保证体系（正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备）5.6生产管理5.7其他六、企业资信状况6.1开户行及主要结算行情况（帐号、近期月均存款余额、银行评价等）6.2贷款记录6.3对外担保记录6.4诉讼记录6.5纳税记录（政策性减免税视同纳税）6.6其他七、财务分析7.1财务指标分析A、偿债能力分析（分析偿债能力时，不要忽略未在报表中反映的或有负债，如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债。

）：B、经营能力分析营运能力分析：获利能力分析（分析时，注意剔除企业非正常经济业务带来的收益，应着重分析企业的主营业务的获利能力。

）：C、成长能力分析（分析时，应区分企业增长是由于经营管理水平的提高带来的，还是由于外部经济环境变化或其他原因而产生的。

）：7.2资产及负债、所有者权益核实与说明A、简式比较报表（报表项目可根据各企业具体情况调整，列示主要项目）。

资产负债表：单位：万元损益表：单位：万元B、资产及负债、所有者权益核实与说明（为核实企业财务数据的真实性，应对企业提供的财务数据进行抽样检查，进行帐表、帐帐、帐证、帐实检查，特别关注金额较大的、重要的及年度内变化较大的经济事项。

对企业短期借款、应付票据等明细情况应列表加以说明。

）：该公司现有银行借款如下：该公司开具的银行承兑汇票如下：C、或有负债核实与说明（如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债的核实与说明。

有关情况在附录中加以简要说明。

）7.3销售收入分析（核实销售收入真实情况、涉及销售收入的其他重要情况说明等。

对销售回款的抽查情况列表加以说明。

）7.4现金流量分析A、企业现金流量历史状况及规律性分析（通过下表中数据的对比，分析企业前几年现金流量及经营、投资、筹资现金流量变化的规律性及变化原因，特别是经营活动现金流量变化规律性及变化原因。

另外，结合销售回款的抽查结果等，分析企业在一个经营周期内经营活动产生的现金流入的规律性。

）单位：万元B、企业现金流量预测(着重分析企业经营活动产生现金流量的可能性、均衡性及稳定性。

)C、企业现金流量有关指标分析7.5履约担保额度需求分析及本次申请额度用途&#bh_purpose7.6其他需要说明的问题八、风险性分析（政策风险、技术风险、经营管理风险、市场风险、生产风险、财务风险、主要经营管理者道德风险、对关键人员依赖风险、申请人违约风险及受益人索赔风险等分析及对策）九、反担保措施反担保措施包括：房地产、机器设备等抵押、出口退税帐户等监管；存单、专利等质押；自然人保证；企业保证等。

详述如下：9.1房产抵押反担保：9.2机器设备抵押反担保：9.3专利质押（应提供专利名称、专利号、评估价值等信息。

）9.4自然人保证必须提供自然人资产清单，清单内容提示如下：房地产：包括深圳及其他地区的房地产。

应提供房地产证号、名称、所在地、购置价值、购置日期、目前使用状况等情况。

汽车：应提供汽车类型、购置价值、购置日期、汽车牌号、目前使用状况等情况。

专利：应提交专利名称、专利号、评估价值等情况。

存款：包括各种币种的存款。

应提交存款银行、金额、帐号等情况。

（注：以上财产如是共有财产，应提供共有人姓名、性别、年龄、身份资料、住所等情况。

）9.5企业保证反担保反担保保证人（全称）：&#ACorporation_Name1企业法人营业执照号码：&#ABusiness_Licence_Code1营业期限：自&#ABusiness_Start_Date1至&#ABusiness_End_Date 注册地址：&#ADistric_Name1 &#ARegister_Adress1注册资本：&#ARegister_Capital1万元实收资本：&#AReal_Capital1万元其中现金到位：&#ACash_Receive1万元无形资产：&#AInvisible_Asset万元法定代表人：&#ALegal_Representative1国籍：&#ANationality1 身份证号码：&#AID_Card1贷款卡号码：&#ALoan_Card_ID1企业法人代码证号码：&#ACorp_Paper_ID1企业资信等级：&#ACredit_Grad1企业性质：&#AProprietorship_Type1技术创新情况：&#ATechnology_Type1股权结构：公司现有借款记录：公司现有担保记录：与担保申请人关系：&#ARelation■有产权关系（上级）□有产权关系（下级）□无产权关系□其他反担保保证人管理、经营、资信情况：财务指标分析A、偿债能力分析：B、经营能力分析：营运能力分析：获利能力分析：C、成长能力分析：十、综合结论10.1影响决策的特别提示技术方面□专业性很强□填补国内空白□国际先进销售方面□独家销售市场旺销□质量好成本低价格有竞争能力□订单合同饱满稳定资产方面□存量充足产权清晰□评估价值很高变现能力很强□资产经营效益很高人才方面□国际国内知名专家□资本运作能力很强□市场运营能力很强管理方面□企业发展战略明确□企业文化独特□激励和约束机制到位□财务管理很规范□财务管理较为规范政策方面□国家重点扶植□国家急需□社会效益贡献很大其他□无逾期债务记录□无不良纳税记录□无不良商业行为记录□现金流量与偿债能力周期性协调□属于出口创汇企业□可以纳入合作区的合作范围□10.2调查结论A角：&#managerA_opinion（签名）年月日B角：&#managerB_opinion（签名）年月日。