银行分行合规知识竞赛试题库完整

银行分行合规知识竞赛题库第一部分员工违规处理办法1、为健全内控机制，保障合规经营，—惩戒违规行为—,防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。

答案：惩戒违规行为2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及—我行规章制度的行为。

答案：我行规章制度3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，—退回劳务派遣公司__________ 0答案：退回劳务派遣公司4、职位处分，包括—引咎辞职、责令辞职、免职、辞退 __________ o答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、—定性不准_________________________________________________________________________ ―、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

答案：定性不准6、由于辞职、退休等原因与我行解除或—终止劳动关系 _____________ 的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

答案：终止劳动关系8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、—责令辞职_、免职、辞退；答案：责令辞职9、纪律处分，包括—警告、记过、记大过、撤职、开除 __________ o答案：警告、记过、记大过、撤职、开除10、处理决定应从认定员工违规行为之日起—三个月_________ 内作出，特殊情况不超过五个月。

答案：三个月12、受到记大过处分的，—十八个 _______ 月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，—十二个月—内不得聘任与原职务相当的管理职务。

答案：十二个月14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时—解除劳动合同—，我行各类机构不得聘用。

答案：解除劳动合同15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权—提出复议意见_____ 。

答案：提出复议意见16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失—。

答案：赔偿损失17、员工违规行为—涉嫌刑事犯罪_____ 的，应当移送司法机关处理。

答案：涉嫌刑事犯罪18、事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在—见面材料_________ 上签名，并有权进行申辩。

答案：见面材料20、员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时可—暂停_________ 其工作。

答案：暂停21、调查、复审（核）应实行—回避_______ 制度，调查、复审（核）人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调查、复审（核）。

答案：回避22、处理决定应以—书面 _____ 形式送达本人签收；拒绝签收的，公证送达。

答案：书面23、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起—三十—日内向同级监察部门书面提出复审。

答案：三十24、员工对复审决定不服的，可在—接到复审决定 ________ 之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。

答案：接到复审决定25、上一级管辖机构或总行作出—复核决定 _______ 后，申诉人继续申诉的，不再受理。

答案：复核决定26、复审、复核决定，应当送达员工本人。

复审、复核程序的进行，不影响—原处理决定__________ 的执行。

答案：原处理决定27、经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对—执行原处理决定_________ 扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。

答案：执行原处理决定28、员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请，其中记大过处分满_十八 _个月，撤职处分满二十四个月。

答案：十丿八29、原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。

延长处分期限—不得超过_________ 原处分期限的一半。

答案：不得超过30、因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生—两—起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人。

答案：两31、因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的，责任追究至—一——级分行、直属分行负责人。

答案：一33、不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的，扣减—绩效——收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。

答案：绩效34、办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项—直接支付给_________ 收款人的，扣减绩效收入。

答案：直接支付给35、违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用—费用专户______ 的，给予警告至记大过处分。

答案：费用专户36、截留收入或虚列成本设立小金库”的，除—限期清理并账________ 外，予以辞退或给予开除处分。

答案：限期清理并账38、在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、—押运和交款___________ 等规定的，扣减绩效收入。

答案：押运和交款40、因工作失职丢失金库钥匙或—泄露密码_________ 的，给予警告至记大过处分。

答案：泄露密码42、解款过程中，向无关人员泄露_解款_信息的，给予警告至记大过处分。

答案：解款45、将内部往来报单等应当由—银行内部传递________ 的凭证交由客户携带的，扣减绩效收入。

答案：银行内部传递46、违反—国库经收管理______ 规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行造成资金或声誉风险的，给予警告至记大过处分。

答案：国库经收管理47、违反规定操作国内支付结算（IPCS）系统，造成—占压客户资金、延时入账、资金清算___________________ 等风险的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案：占压客户资金、延时入账、资金清算49、违规代客户—办理业务________ 的，给予警告至记大过处分。

答案：办理业务51、违反规定办理_________________ 及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入。

答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款52、违反规定，擅自为企业办理境内外—外汇划转手续_________ 或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入。

答案：外汇划转手续55、叙做虚假交易、—藏匿交易_________ 的，给予警告至记大过处分。

答案：藏匿交易56、擅自变动或_____ 变相改动 ____________ 资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分。

答案：变相改动57、越权限向委托人做出—不当承诺________ 的，扣减绩效收入。

答案：不当承诺58、为非金融企业出具债务融资的文件含有 _________________ ，给予警告至记大过处分。

答案：虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的59、违规代客户办理开户、划账、—修改密码 _______ 等手续的，予以辞退或给予开除处分。

答案：修改密码60、违规在—个人理财服务 ______ 系统安装其他软件、连接非指定系统或网站的，给予记过或记大过处分。

答案：个人理财服务61、理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行—业务交易操作__________ 的，给予记过或记大过处分。

答案：业务交易操作63、丢失原始凭证不报告，—擅自补制 ________ 的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案：擅自补制65、违规办理死亡人存款或—所有权有争议 ________ 的存款过户的，扣减绩效收入。

答案：所有权有争议66、办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定—审查客户资料和有效证件___________________ ，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的，扣减绩效收入。

答案：审查客户资料和有效证件67、储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，核对库存现金、储蓄重要凭证及—未在相关登记簿上___________________ 签字的，扣减绩效收入。

答案：未在相关登记簿上69、未按规定申请、审核、修改、增删—柜员资料 _________ 及其他违反柜员管理规定的，扣减绩效收入。

答案：柜员资料71、违反ATM管理规定，造成ATM密码、—ATM钥匙 _______________ 被盗用的，给予警告至记大过处分。

答案：ATM钥匙72、违反ATM管理规定，未落实双人分管、双人操作”规定的；扣减绩效收入。

答案：双人分管、双人操作”73、违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及—反洗钱规定相关办理外币兑换业务的，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定74、对员工违规行为的处理种类有：经济处理，包括—扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级_______ ;答案：扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级75、处理违规员工，应当坚持_______________ 的原则。

答案：事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法76、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应—追究其责任____________ 。

答案：追究其责任77、对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。

给予—纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级_________________ 的，由二级分行以上机构审批。

答案：纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级78、处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过—五个______ 月。

答案：五个79、直接责任人是指：实施的违规行为 _______ 当事人。

答案：违规行为80、管理责任人是指：对违规行为和后果负有管理责任的—部门或团队负责人_______ 。

答案：部门或团队负责人82、业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，应将—证据材料、责任认定材料__ —和—处理建议______________ 等移送监察部门审理。

答案：证据材料、责任认定材料、处理建议86、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工,如被发现在我行工作期间—严重违规_____________ 的，仍应追究其责任。

答案：严重违规87、认定员工违规行为的日期,以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的—结论性材料____________ 以收到的日期为准。

答案：结论性材料89、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后—三十日_________ 内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。