最新2018版内控合规知识竞赛题库及答案参考【2020年最新】
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
投资集中度
单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（ ）。
10%
15%
20%
30%
A
18
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法》（2017年修订版）（邮银党〔2017〕41号）
中
会议程序
研究决定“三重一大”事项，党委会或行长办公会须有（ ）以上（含）成员到会方能召开。
中
合规管理知识
《中华人民共和国外汇管理条例》由（ ）公布施行。
中国人民银行
全国人大常委会
国务院
国家外汇管理局
C
11
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2017年版）》（邮银制〔2017〕76号）
易
整改时限
外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（ ）个月。
经济处罚
C
7
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）
易
客户风险等级
对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作。
5个工作日
15日
10个工作日
10日
C
8
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕3号令）
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号）
内控与合规知识竞赛题库及答案
内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。
2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。
4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。
5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。
6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。
7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。
8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。
9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。
20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。
10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
2018年内控合规知识竞赛命题模板(含答案)【2020年最新】
题号 业务领域 题型
出题依据 依据文件及文号
难度
《国务院关于加强地方政
府融资平台公司管理有关
1
公司业务 单选题
监管规定
易
问题的通知》（国发〔 2010 〕
19 号）
《项目融资业务指引》 （银
2
公司业务 单选题
监管规定
中
监发〔 2009〕71 号）
《中国银监会关于印发商
D
理
为基础的授信方法，将表外业务 估
估
估
估
纳入授信额度，实行统一授信管
理。
依据《商业银行授信工作尽职指
公司授信业 引》，表内授信包括（ ）、项目
贷款
存款
开户
销户
A
务
融资、贸易融资、贴现、透支、
保理、拆借和回购等。
依据《商业银行房地产贷款风险
房地产贷款 管理指引》，商业银行应建立房 风险测量与 风险控制与 风险预警和 风险预估与
业银行表外业务风险管理
3
公司业务 单选题
监管规定
中
指引的通知》（银监发
[2011]31 号）
《商业银行授信工作尽职
4
公司业务 单选题
监管规定 指引》（银监发 [2004]51 易
号）
《商业银行房地产贷款风
5
公司业务 单选题
监管规定 险管理指引》（银监发
中
[2004]57 号）
知识点
题干
选项 A
选项 B
9
公司业务 单选题
监管规定 办法》 （银监会令 2009 年 易
5%或超过（ ）万元人民币的贷款 100
200
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D选项E答案1 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。
60% 70% 80% 90% C2 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元。
5 10 20 100 D3 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》中政策法规金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
30 60 90 180 C4 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。
主动定投按计划定投实物产品兑换库存回购 B5 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
风险承受能力需求资产规模投资收益 A6 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号)易总行制度各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。
我行人员理财经理大堂经理非我行人员 D7 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》邮银制〔2018〕15号易误导销售依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。
内部控制知识竞赛试题及参考答案
内部控制知识竞赛试题及参考答案企业内部控制知识竞赛试题及参考答案1、下列选项中，通常表明可能存在非财务报告重大缺陷的有（BCD）A.把握市场机会的能力不强B.企业未制定“三重一大”决策制度、办法、程序C.违反国家《环境保护法》，受到环保部门的严厉处罚D.管理人员或技术人员大量流失，流失率达到50%2、关于企业采购业务内部控制，下列说法正确的有( BD)A.应采取多头采购或分散采购的方式，避免采购业务集中B.应当对办理采购业务的人员定期进行岗位轮换C.任何采购都不得安排同一机构办理采购业务全过程D.重要和技术性较强的采购业务，应当组织相关专家进行论证，实行集体决策和审批3、关于内部控制评价范围，下列说法错误的有（BC）A.运用重要性原则判断应当纳入评估范围的重要业务单位，应以企业整体合并层面的重要性水平为衡量标准B.对于纳入内部控制评估范围的下属分子公司，其所有的业务流程都应当进行内部控制评估C.纳入内部控制评估范围的业务流程应与内部控制应用指引所规定的业务流程保持一致D.各年度内部控制评估的范围应保持一致，如果评估范围出现变化，应经过公司董事会或授权机构的审批4、企业编制、对外提供和分析利用财务报告，应当关注的风险有（ABC）A.编制财务报告违反会计法律法规和国家统一的会计准则制度，可能导致企业承担法律责任和声誉受损B.提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干扰市场秩序C.不能有效利用财务报告，难以及时发现企业经营管理中存在的问题，可能导致企业财务和经营风险失控D.因财经媒体或外部财务分析师发布负面评价而导致股价下跌5、下列关于内部控制缺陷报告的时间要求，正确的有（D）A.一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷一旦发现，应立即报告B.一般缺陷、重要缺陷应定期（至少每年）报告，重大缺陷应立即报告C.一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷应定期（至少每年）报告D.一般缺陷应定期（至少每年）报告，重要缺陷和重大缺陷应立即报告6、关于企业担保业务内部控制，下列说法正确的有（ABCD）A.企业应当建立担保授权和审批制度，规定担保业务的授权批准方式、权限、程序、责任和相关控制措施，在授权范围内进行审批，不得超越权限审批B.企业应当采取合法有效的措施加强对子公司担保业务的统一监控。
内控合规考试题及答案
内控合规考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据公司内控合规规定，以下哪项行为是被明确禁止的？A. 未经授权使用公司资产B. 接受客户赠送的小礼品C. 参加公司组织的团队建设活动D. 在工作时间内进行个人投资操作答案：A2. 公司内控合规制度中规定，员工在处理客户信息时必须遵循的原则是：A. 保密性B. 透明性C. 可追溯性D. 可访问性答案：A3. 如果发现同事违反了公司的内控合规规定，正确的做法是：A. 视而不见B. 私下提醒同事C. 立即向直属上级报告D. 在社交媒体上公开讨论答案：C4. 公司内控合规制度要求员工在面对利益冲突时应该：A. 回避决策B. 咨询直属上级C. 继续参与决策D. 自行决定是否回避答案：A5. 根据公司规定，以下哪项不属于员工必须遵守的职业道德规范？A. 诚实守信B. 尊重同事C. 利用职务之便谋取私利D. 保护公司资产答案：C6. 公司内控合规制度中，对于员工的财务报告要求是：A. 可以进行适当的调整以满足预期B. 必须真实、准确、完整C. 可以根据个人判断进行修改D. 只需关注主要数据，忽略细节答案：B7. 员工在公司内部进行信息传递时，以下哪项行为是被允许的？A. 通过非官方渠道传播敏感信息B. 仅向直属上级报告重要信息C. 使用公司指定的通信工具和渠道D. 将内部信息泄露给外部人员答案：C8. 公司内控合规制度中规定，员工在面对外部审计时应该：A. 拒绝提供任何信息B. 仅提供部分信息C. 拒绝审计D. 积极配合并提供完整信息答案：D9. 根据公司内控合规规定，员工在处理客户投诉时应该：A. 立即解决，无需记录B. 记录并及时上报给相关部门C. 忽略不处理D. 私下解决，不告知公司答案：B10. 公司内控合规制度要求员工在以下哪种情况下必须进行利益申报？A. 接受客户邀请参加晚宴B. 购买公司产品C. 参与公司内部培训D. 与同事进行非正式聚餐答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露公司机密信息B. 利用公司资源进行个人投资C. 接受供应商的贿赂D. 与同事进行正常的社交活动答案：A, B, C2. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下需要进行利益冲突申报？A. 亲属在供应商公司任职B. 持有公司竞争对手的股份C. 参与公司内部的招标评审D. 与同事发生个人纠纷答案：A, B, C3. 公司内控合规制度要求员工在以下哪些情况下必须遵守保密原则？A. 处理客户个人资料B. 参与公司战略规划会议C. 与同事讨论工作事宜D. 接受外部媒体采访答案：A, B4. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下可以申请豁免遵守内控合规规定？A. 公司紧急情况下需要快速决策B. 遵守当地法律法规与公司规定冲突C. 个人健康原因无法履行职责D. 公司领导特别授权答案：A, B, D5. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被鼓励的？A. 主动识别并报告潜在的合规风险B. 参与公司组织的合规培训C. 对同事的不合规行为进行举报D. 忽视公司规定的合规要求答案：A, B, C结束语：通过本次内控合规考试，希望各位员工能够更加深入地了解和掌握公司的内控合规制度，在日常工作中严格遵守相关规定，共同维护公司的合规文化和声誉。
2018年内控合规知识竞赛命题模板2含答案
在证券交易所市场
未在证券交易所市场交易
B
7
托管业务
单选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》银发〔2018〕106号
易
监管要求
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》要求过渡期内，具有证券投资基金托管业务资质的商业银行可以托管本行理财产品，但应为每只产品开立（），确保资产隔离。
托管账户
一般账户
基本账户
专用账户
A
8
托管业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行托管业务内部控制管理办法（2018年修订版）邮银制〔2018〕120号
中
内控要求
托管业务内部控制中要建立（）三道风险控制防线。
前台、中台、后台
监督检查
自控、互控、监控
双责为基础
C
9
托管业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行托管业务内部控制管理办法（2018年修订版）邮银制〔2018〕120号
易
划款规则
划款指令的要素包括（）
产品名称
付款金额
支付行号
收款账户账号
ABD
13
托管业务
多选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行资产托管业务产品经理操作手册（2016年版）》（邮银业〔2016〕41号）
难
头寸管理
报送头寸所需要素包括()
头寸金额
来款行（明确行内或行外）
去款行（明确行内或行外）
划款要件
ABC
14
信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列情形：（）
将未偿还本金与应收利息分开
最新2018版内控合规知识竞赛题库及答案参考【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项 E 答案小企业金融业务单选监管规题定《应收账款质押登记办法》（中国人民银行令〔2017〕第3 号）中抵质押（）是应收账款质押的登记登记办机构。
理政府财政机构工商行政管理局银保监会中国人民银行征信中心1 D2 小企业金融业务单选监管规题定《应收账款质押登记办法》（中国人民银行令〔2017〕第3 号）中根据《应收账款质押登记办法》，在质押登记期限届满前抵质押登记办（）日内，质权人可以申请展理期。
60 90 120 180B3 小企业金融业务单选监管规题定《应收账款质押登记办法》（中国人民银行令〔2017〕第3 号）中根据《应收账款质押登记办法》，质权人可以多次展期，抵质押登记办展期期限按年计算，每次不得理超过( ) 年。
10 20 30 50C小企业金融业务单选内部制题度《中国邮政储蓄银行小企业授信业务管理办法（2017 年难修订版）》（邮银制〔2017〕134 号）资本金比例对于固定资产贷款，客户提供的资本金比例要符合以下要求：铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为（）。
4 20% 25% 30% 40% B根据《中国邮政储蓄银行小企《中国邮政储蓄银行小企业业授信业务贷后管理操作规程小企业单选内部制授信业务贷后管理操作规程（2018 年修订版）》，同一笔5金融业难展期原贷款期限题度（2018 年修订版）》（邮银贷款原则上只能展期一次，短务制〔2018〕75 号）期贷款（≦1 年）展期不得超过原贷款期限的一半3 年 5 年A（）。
小企业金融业务单选内部制题度《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程（2018 年修订版）》（邮银制〔2018〕75 号）中贷后检查根据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程（2018 年修订版）》，负面信息非现场检查由管户客户经理6 每月每季每半年每年A（）开展，填写《小企业授信业务贷后负面信息监测报告》。
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内控合规知识竞赛试题库及答案
题号业务领
域
题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案
1 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《应收账款质押登记办法》
（中国人民银行令〔2017〕
第3 号）
中
抵质押
登记办
理
（）是应收账款质押的登记
机构。
政府财政机
构
工商行政管
理局
银保监会
中国人民银
行征信中心
D
2 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《应收账款质押登记办法》
（中国人民银行令〔2017〕
第3 号）
中
抵质押
登记办
理
根据《应收账款质押登记办
法》，在质押登记期限届满前
（）日内，质权人可以申请展
期。
60 90 120 180 B
3 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《应收账款质押登记办法》
（中国人民银行令〔2017〕
第3 号）
中
抵质押
登记办
理
根据《应收账款质押登记办
法》，质权人可以多次展期，
展期期限按年计算，每次不得
超过( )年。
10 20 30 50 C
4 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务管理办法（2017年
修订版）》（邮银制〔2017〕
134号）
难
资本金
比例
对于固定资产贷款，客户提供
的资本金比例要符合以下要
求：铁路、公路、城市轨道交
通、化肥（钾肥除外）项目，
最低资本金比例为（）。
20% 25% 30% 40% B
5 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》（邮银
制〔2018〕75号）
难展期
根据《中国邮政储蓄银行小企
业授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》，同一笔
贷款原则上只能展期一次，短
期贷款（≦1年）展期不得超过
（）。
原贷款期限
原贷款期限
的一半
3年5年 A
6 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》（邮银
制〔2018〕75号）
中
贷后检
查
根据《中国邮政储蓄银行小企
业授信业务贷后管理操作规程
（2018年修订版）》，负面信
息非现场检查由管户客户经理
每月每季每半年每年 A
（）开展，填写《小企业授信
业务贷后负面信息监测报告》。
7 小企业
金融业
务
单选
题
内部制
度
《中国邮政储蓄银行小企业
授信业务管理办法（2017年
修订版）》（邮银制〔2017〕
134号）
中
风险额
度测算
我行小企业授信业务对一般行
业客户风险额度测算值确定方
法，基于（）三种风险额度基
准值的最低值确定。
收入、现金
流、可处置
财产净值
收入、现金
流、资产负
债权益结构
现金流、可
处置财产净
值、实收资
本
现金流、可
处置财产净
值、资产负
债权益结构
A
8 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《银行开展小企业授信工作
指导意见》
易
逾期管
理
（）会向银行业金融机构通
报，对恶意逃废银行债务的小
企业予以联合制裁和公开披
露。
中国银行业
协会
中国人民银
行
中央国债登
记结算有限
责任公司
中国银行保
险监督管理
委员会
A
9 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《银行开展小企业授信工作
指导意见》
易
授信调
查
客户经理应对客户提供的资料
以及所收集信息的合法性、真
实性进行核实，核实的过程和
结果应予以记载，核实应以（）
为主。
电话访谈实地调查间接调查外部调查 B
10 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《银行开展小企业授信工作
指导意见》
易
授信调
查
银行开展小企业授信应增强社
会责任意识，遵循（）的原
则，实现对小企业授信业务的
商业性可持续发展。
自主经营、
自负盈亏
自主经营、
自负盈亏、
自担风险和
市场运作
自主经营、
自负盈亏、
自担风险和
系统运作
自主经营、
自负盈亏、
自担风险和
内部运作
B
11 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
授信调
查
客户资料如有变动，商业银行
应要求客户提供（）报告，进
一步核实后在档案中重新记
载。
电子口头书面媒体 C
12 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
授信调
查
商业银行客户调查应根据（）
搜集客户基本资料，建立客户
档案。
授信种类授信额度授信期限客户情况 A
13 小企业
金融业
务
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
授信调
查
当贷款客户发生突发事件时，
商业银行应立即派员（），并
依法及时做出是否更改原授信
资料的意见。
电话调查微信调查短信调查实地调查 D
14 小企业
金融业
单选
题
监管规
定
《商业银行授信工作尽职指
引》
易
风险额
度测算
商业银行应对客户的非财务因
素进行分析评价，以下不属于
客户公司治
理
管理层素质
生产装备和
技术能力
企业资产负
债率
D。