风险管理组织架构
证券业风险管理的组织架构
证券业风险管理的组织架构证券业作为金融行业的一个重要组成部分，面临着各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
为了有效地管理和控制这些风险，证券公司和机构需要建立一套科学合理的风险管理体系和组织架构。
本文将就证券业风险管理的组织架构进行探讨。
一、风险管理委员会风险管理委员会是证券公司和机构风险管理的最高决策层，负责对公司整体风险的监控和管理。
该委员会通常由公司高层管理人员和内部专家组成，比如公司总经理、风险管理部门主管、财务总监等。
风险管理委员会的职责包括但不限于以下几个方面：1. 确定公司的风险管理策略和政策；2. 监督和评估公司各业务部门的风险状况；3. 制定公司的风险控制指标和限额；4. 确定风险管理的优先级和战略方向；5. 审批重大业务决策和风险控制措施。
二、风险管理部门风险管理部门是证券公司和机构风险管理的具体执行机构，负责具体的风险管理工作。
该部门通常由专业的风险管理人员组成，包括风险经理、风险分析师、风险控制员等。
风险管理部门的职责包括但不限于以下几个方面：1. 监测和分析市场风险、信用风险和操作风险等，及时提供风险预警；2. 制定和完善风险管理制度和流程；3. 确定风险计量和评估模型，对风险进行量化和评估；4. 监督和评估公司业务部门的风险管理状况；5. 提供风险管理培训和指导。
三、业务部门风险管理除了专门的风险管理部门外，证券公司和机构的各个业务部门也需要承担相应的风险管理责任。
业务部门风险管理的主要内容包括但不限于以下几个方面：1. 业务风险管理：业务部门要建立健全的业务流程和操作规范，确保业务风险的可控性，及时报告和反馈相关风险情况；2. 市场风险管理：投资部门需要制定合适的投资策略和风险控制措施，进行市场风险的监控和管理；3. 信用风险管理：交易部门需要与客户建立合理的交易机制和信用额度控制，及时对出现的信用风险进行管理和处置；4. 操作风险管理：各个部门要建立健全的内部控制制度和流程，加强员工的操作风险意识和培训。
医院风险管理制度
医院风险管理制度一、引言医院作为医疗机构，面临着各种风险，包括医疗事故、患者投诉、法律纠纷等。
为了保障医院的安全稳定运营，提高医疗质量，建立健全的风险管理制度是必不可少的。
本文将详细介绍医院风险管理制度的内容和要求。
二、风险管理组织架构1. 风险管理委员会：由医院领导和相关部门负责人组成，负责制定和审批风险管理政策、目标和计划，监督风险管理工作的实施。
2. 风险管理办公室：负责具体的风险管理工作，包括风险评估、风险控制和风险应对等。
设立专职或者兼职的风险管理人员，具备相关的专业知识和技能。
3. 风险管理小组：由各科室、护理部、医技科室等相关人员组成，负责风险管理的日常工作，包括风险事件的采集、分析和报告等。
三、风险管理流程1. 风险识别和评估：通过定期的风险评估和风险识别工作，确定医院内部和外部的潜在风险因素，包括人员、设备、环境等。
采用科学的方法和工具，对风险进行评估，确定风险的等级和优先级。
2. 风险控制和预防：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施和预防措施。
包括制定规章制度、加强培训和教育、优化设备和环境等。
确保医院的各项工作符合相关的法律法规和标准要求。
3. 风险监测和报告：建立风险事件的采集和报告机制，及时发现和掌握风险事件的发生情况。
对风险事件进行分析和评估，制定相应的改进措施，避免类似事件再次发生。
4. 风险应对和应急预案：针对突发事件和紧急情况，制定相应的应急预案和处置方案。
包括医疗事故应急处理、灾害事故应急处理等。
确保医院能够及时、有效地应对各种风险事件。
四、风险管理的要求1. 法律法规要求：医院风险管理制度必须符合国家和地方的相关法律法规要求，包括医疗机构管理条例、医疗事故处理办法等。
2. 信息安全要求：医院应建立健全的信息安全管理制度，保护患者和医院的隐私信息。
包括信息采集、存储、传输和销毁等环节的安全控制。
3. 培训和教育要求：医院应定期组织相关人员进行风险管理培训和教育，提高他们的风险意识和应对能力。
风险管理组织机构及职责
风险管理组织机构及职责一、背景介绍随着企业的发展，风险管理成为企业管理中不可忽视的重要环节。
为了有效地管理和应对各类风险，建立一个明确的风险管理组织机构及职责体系是必要的。
本文将介绍风险管理组织机构的设立原因、组织架构和各职能部门的职责。
二、设立风险管理组织机构的原因1. 提前预知和识别潜在风险：建立风险管理组织机构可以通过风险评估、监测和分析等手段，提前发现潜在风险，减少因风险带来的损失。
2. 增强企业决策的科学性：风险管理组织机构能够为企业决策提供风险评估和分析报告，帮助决策者更科学地制定战略和执行方案。
3. 保护企业声誉和品牌：通过风险管理组织机构的工作，及时应对风险事件，防止风险事件对企业声誉和品牌形象的负面影响。
三、组织架构根据企业的规模和特点，风险管理组织机构的组织架构可以有所不同。
一般而言，风险管理组织机构的架构包括以下部门：1. 风险管理委员会：由高层领导组成，负责制定企业风险管理的政策和战略，确定风险管理的目标和任务，并对风险管理工作进行监督和评估。
2. 风险管理部门：负责具体的风险管理工作，包括风险评估、风险监测和预警、风险控制和处理等。
该部门要制定风险管理的程序和规范，建立风险档案和数据库，辅助企业各业务部门进行风险管理工作。
3. 业务部门风险管理负责人：各业务部门应指定专门的风险管理负责人，负责该业务领域的风险管理工作。
他们要定期向风险管理部门报告风险状况，并采取相应措施进行风险控制和处理。
四、各职能部门的职责1. 风险管理委员会的职责：- 明确和制定企业风险管理政策、目标和任务；- 监督风险管理工作的实施和效果；- 做好风险管理的宣传和培训工作，提高全员的风险意识和应对能力；- 审查风险评估和分析报告，制定相应的风险控制措施。
2. 风险管理部门的职责：- 开展风险评估和分析工作，制定评估方法和指标体系；- 定期监测和预警风险状况，及时向领导层报告；- 制定风险控制措施和应急预案，指导业务部门进行风险管理工作；- 协助企业应对风险事件，开展事故调查和风险回顾，总结经验教训。
EPC项目风险管理组织架构
EPC项目风险管理组织架构1. 引言本文档旨在介绍EPC项目风险管理的组织架构。
EPC项目是指工程设计、采购和施工（Engineering, Procurement, and Construction）的项目。
风险管理是确保项目成功完成的一个关键方面。
通过建立合适的风险管理组织架构，可以有效地识别、评估和应对项目中的风险，从而降低项目失败的风险。
2. 组织架构2.1 风险管理委员会为了有效地管理项目风险，EPC项目应设立一个专门的风险管理委员会。
该委员会由项目高层管理人员和其他关键利益相关者组成。
风险管理委员会的职责包括但不限于：- 制定项目风险管理策略和政策；- 确定风险管理目标和指标；- 监督风险管理计划的执行；- 审核和决策重大风险问题；- 提供风险报告和建议等。
2.2 风险管理部门EPC项目风险管理部门是实施项目风险管理的核心部门。
该部门由专业的风险管理人员组成，负责项目所有阶段的风险管理工作。
风险管理部门的职责包括但不限于：- 识别和评估项目风险；- 制定风险应对策略和计划；- 监督和执行风险控制措施；- 进行风险监测和报告。
2.3 项目团队项目团队是实施EPC项目的核心力量。
风险管理是项目管理的重要环节之一，因此项目团队成员应具备相应的风险管理能力和意识。
项目团队在风险管理方面的职责包括但不限于：- 遵守风险管理策略和指南；- 及时向风险管理部门报告风险情况；- 配合风险管理部门制定和执行风险应对措施。
2.4 参与方除了上述组织部门和团队外，EPC项目中的其他参与方也应参与风险管理工作。
这些参与方包括但不限于业主、供应商、承包商和监理等。
他们的责任是积极配合项目团队和风险管理部门的工作，共同应对项目风险。
3. 总结EPC项目风险管理组织架构的设计对项目成功完成至关重要。
建立有效的风险管理委员会、风险管理部门以及明确项目团队和其他参与方的职责，可以提高项目风险管理的效果，降低项目失败的概率。
国内主要商业银行风险管理架构介绍
国内主要商业银行风险管理架构介绍一、工商银行一工商银行风险管理组织框架图1：工商银行风险管理组织架构图1.风险管理部职责风险管理部主要职责：牵头推进本行全面风险管理工作,统筹研究提出全行风险偏好与战略,汇总报告各类风险情况；组织信用风险、市场风险、操作风险等各类风险的量化管理；组织推动内部评级法工程,负责收集、整理、分析与测算各类风险要素数据,进行模型设计；拟定全行产品控制的政策制度；开展不良贷款管理与清收处置;此外,风险管理部为本行风险管理委员会和市场风险管理委员会提供行政支持,直接向首席风险官汇报;3.机构设置、派驻、报告及业务介入情况二、农业银行一农业银行风险管理组织框架图2：农业银行风险管理组织架构图1.风险管理部职责风险管理部主要职责：负责统筹协调全行风险管理,负责制定及实施全面风险管理战略、政策和流程；组织实施巴塞尔新资本协议,开发符合监管要求的风险计量工具；负责客户信用等级评定；组织开展资产分类和减值测试工作；负责全行经济资本的计量；监控全行关键风险指标和重大风险事项,组织实施风险报告制度；拟定并监督执行风险限额和组合管理方案；评估全行的风险敞口水平；协调各业务部门和分支行的风险管理工作等;3.机构设置、派驻、报告及业务介入情况三、中国银行一中国银行风险管理组织框架图3：中国银行风险管理组织架构图二风险管理职责要求1.风险管理部职责风险管理部主要职责：根据风险管理战略的要求,传导、落实和执行各项具体风险管理目标,监督、指导和后评价分行各级风险管理部门和业务部门的风险窗口的工作,保障风险管理战略的实现,在风险管理体系的建设和运行中发挥核心推动作用;同时承担风险政策委员会秘书处工作;3.机构设置、派驻、报告及业务介入情况四、建设银行近期改革前一建设银行风险管理组织框架图4：建设银行风险管理组织架构图1.风险管理部职责风险管理部主要职责：风险偏好及风险管理战略的拟定、风险管理体制的建设和推进、风险管理政策及基本制度的制定、风险计量工具开发和运行、资产质量控制计划和考核、全面风险报告、风险组合管理和经济资本计量、信贷业务授权、非信贷资产风险管理、产品风险管理、押品管理、操作风险管理、业务持续性管理以及巴塞尔资本协议的推进等工作;风险管理部下设市场风险管理部二级部,承担牵头制定全行市场风险管理政策、制度和程序,交易性市场风险日常管理,牵头海外分行风险管理等工作;3.机构设置、派驻、报告及业务介入情况附件：四大行及邮储银行总行风险管理部组织人员情况表附件：四大行及邮储银行总行风险管理部组织人员情况表。
风险管理组织结构及实施方案
风险管理组织结构及实施方案风险管理组织结构及实施方案是企业为了有效识别、评估和应对各种风险而制定的一套体系和方法。
以下是一个典型的风险管理组织结构及实施方案：1. 风险管理组织结构：- 风险管理委员会：由高层管理人员组成的决策机构，负责制定企业的风险管理策略和目标，并监督整个风险管理过程。
- 风险管理部门：负责具体实施风险管理工作。
部门内可以分为风险评估团队、风险控制团队和风险监控团队等子团队，每个团队有特定的职责和任务。
- 风险管理官员：由专门培训的风险管理专家组成，负责为企业提供风险管理的建议和咨询，并协助各部门制定风险管理计划。
- 风险管理委员会秘书：负责协调风险管理委员会的会议安排、会议记录和信息管理等工作。
2. 实施方案：- 风险识别：通过对企业内外环境的调研和分析，识别出可能对企业产生影响的各类风险，建立风险清单和风险事件库。
- 风险评估：对已识别的风险进行定性和定量评估，确定其概率和影响程度，并进行优先级排序，以确定风险的重要程度。
- 风险控制：制定相应的风险控制措施和应急预案，通过风险管理措施的实施和风险转移等手段，降低风险的发生概率和影响程度。
- 风险监控：建立风险监控指标和风险报告制度，及时收集、分析和报告风险信息，确保风险管理措施的有效实施，并及时采取调整措施。
- 风险沟通：与内外部利益相关方进行风险沟通和信息共享，使其了解企业的风险管理措施和效果，增强风险共识和风险共担意识。
- 风险审计：定期进行风险管理措施的内部审计和外部审计，检查和评估风险管理过程的有效性和合规性，提出改进建议。
通过建立完善的风险管理组织结构和实施方案，企业能够系统地管理各类风险，降低经营风险，保护企业的利益和持续发展。
风险管理是企业运营中至关重要的一环。
一个有效的风险管理组织结构和实施方案可以帮助企业识别、评估和控制各类风险，提高企业的绩效和竞争力。
在下文中，将进一步展开对风险管理组织结构和实施方案的讨论。
商业银行风险管理基本架构
商业银行风险管理基本架构商业银行风险管理基本架构1、引言1.1 背景1.2 目的1.3 范围2、风险管理框架2.1 风险管理目标2.2 风险管理政策和策略2.3 风险管理组织结构2.4 风险管理流程3、风险识别与评估3.1 风险识别流程3.2 风险分类3.3 风险评估方法3.4 风险评估报告4、风险监测与控制4.1 风险监测指标4.2 风险控制措施4.3 风险报告与通知机制4.4 风险事件处理5、风险应对与回避5.1 应对措施制定5.2 应急预案5.3 风险避免策略5.4 风险转移与回避6、风险审计与监督6.1 风险审计流程6.2 内部审计6.3 外部审计6.4 风险监督及报告义务7、法律合规与风险管理7.1 法律风险分类7.2 法律合规流程7.3 合规风险监测与控制7.4 法律风险应对与回避附件：1、风险管理组织结构图3、风险监测指标列表4、风险事件处理流程图法律名词及注释：1、风险管理：商业银行根据法律法规和内部规定，在经营决策中对风险进行预见、评估、控制和应对的管理活动。
2、风险识别与评估：商业银行通过调查、研究和数据分析等方式，识别和评估可能对其业务活动、财务状况和声誉造成不利影响的风险。
3、风险监测与控制：商业银行通过设立风险监测指标、制定控制措施、及时报告和通知等方式，监测和控制风险的发生和扩大。
4、风险应对与回避：商业银行根据风险类型和程度，制定相应的应对策略和应急预案，并通过各种措施减少和避免风险的影响。
5、风险审计与监督：商业银行通过内部和外部审计，以及风险监督和报告等方式，对风险管理制度和控制措施进行评估和监督。
6、法律合规与风险管理：商业银行在风险管理过程中，需要遵守相关的法律法规和行业规定，以确保合法经营，降低法律风险和合规风险的发生。
工商银行风险管理结构
1.3 风险管理部的职能和处室设置(2/2)
风险管理部组织结构图
风险管理部
全面风险管理 特殊资产管理
综 合 管 理 处
风 险 信 息 处
市 场 风 险 管 理 处
风 险 管 理 委 员 会 秘 书 处
风 险 报 告 处
内 部 评 级 及 应 用 一 处
内 部 评 级 及 应 用 二 处
监 测 分 析 处
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1.5.3 风险管理评价体系（2/3）
风险管理评价体系的作用
提供决策 参考
总行
风险管理评价体系 ●包括对风险管理过程和结 果的考评 ●涉及各类风险
传达全行的总体 风险战略和要求
分行
促进提高风险 管理水平
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1.5.3 风险管理评价体系（3/3）
风险管理评价指标
风险管理过程
风险状况
► 牵头负责全面风险管理工作，汇总、报告全行各类风险（包括信用风险、市场
风险和操作风险等）管理工作情况，构建全面风险管理体系
► 承担全行市场风险管理职能，制定全行市场风险管理相关政策、制度、办法和
流程，审查定价模型，进行市值验证，建立、完善和维护市场风险管理信息系 统，报告市场风险，制定、监控市场风险限额，承担市场风险管理委员会秘书 处职能
风险管理转变
► 由分级的风险管理向垂直的风险管理转变
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1.5 风险管理委员会工作情况（8/11） 风险管理委员会工作机制
制定委员会工作计划
►
原则
计划制定流程
全局性 重要性 及时性 紧跟全行发展战略
初定计划 调整计划 征求意见 反馈沟通
►
方法与途径
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2、商业银行公司治理的特征
⑴内部机构权责分明，相互制衡。 ⑵委托与代理，纵向授权。 ⑶激励与约束机制并存
⑴市场主导型公司治理模式下的商业银行内 部控制组织结构
银行股东大会
银行董事会 银行监事会
银行总裁（行长）
业务职能部门 ⑵出资主导型公司治理模式下的商业银行内部控制组织结构
4、巴塞尔委员会的公司治理准则
3、高级管理层
高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风 险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状 况，并确保商业银具备足够的人力、物力和恰当的组织 结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、 监测和控制各项业务所承担的各种风险。
二、商业银行风险管理组织架构的常见模式
第二章 商业银行风险管理基本架构
第一节 商业银行公司治理与内部控制 第二节 商业银行风险管理组织架构的常见模式 第三节 商业银行风险管理流程
第一节 商业银行公司治理与内部控制
一、商业银行公司治理 1、定义和内涵 商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种
机制或制度安排，是商业银行内部组织结构和权力 分配体系的具体表现形式
和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、 事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
2、商业银行内部控制的目标和原则
(1)基本目标 商业银行内部控制的基本目标是通过风险管理来实现价值
持续增加的经营目标。内部控制的目标具有层次性，包括 战略目标、一般目标和业务控制目标。
(2)主要原则
①董事会成员应称职，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力对商业 银行的各项事务作出正确的判断。
②董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传 达贯彻。
③有效的董事会应清楚界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在 全行实行问责制。
④董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督。
1、风险管理部集权模式 2、事业部模式 3、矩阵式模式 4、网络式模式
第三节 商业银行风险管理流程
一、风险识别 二、风险计量 三、风险监测 四、风险控制
第二节 商业银行风险管理组织架构的常见模式
一、风险管理组织架构的基石 1、董事会及其专门委员会
董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银 行管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计算、监测 和控制各项业务所承担的各种风险。
2、监事会
监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负 责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监 督等监察工作。
①内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操 作环节，覆盖所有部门和岗位，并由全体人员参与；
②内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，尤其是 设立新的机构或开办新的业务；
③内部控制应当具有高度权威性，任何人不得拥有不受控 制约束的权利；
④内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、 执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告 的渠道。
⑤董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部 控制部门的作用。
⑥董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和 战略、控制环境相一致。
⑦商业银行应保持公司治理的透明度。
⑧董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构。
二、商业银行内部控制
1、定义和内涵 商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定