2019年基金从业考试基础押题卷
1.世界上最早、最有影响的股价指数是（）。
A.道-琼斯股票价格平均指数
B.金融时报指数
C.日经指数
D.纳斯达克指数
正确答案:A2019年基金从业考试基础押题卷
解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。
2.相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到（）。
A.60%以上
B.80%以上
C.90%以上
D.95%以上
正确答案:C
解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。
相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。
3.下列基金类型中，认购费率最低的是（）。
A.股票型基金
B.货币市场基金
C.混合型基金
D.债券型基金
正确答案:B
解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。
4.证券投资基金的市场营销，应从（）的角度出发。
基金从业资格考试报名条件
A.营销产品
B.客户基金投资需求
C.投资者关系
D.客户服务
正确答案:B
解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
5.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。
A.专业性
B.适用性
C.服务性
D.一次性
正确答案:D
解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。
基金从业考试
6.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括（）。
A.申购和赎回渠道
B.申购与赎回的开放日及时间
C.申购与赎回的程序、原则
D.巨额赎回的处理办法
正确答案:ABCD
解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。
7.基金管理公司风险控制的制度体系由（）构成。
基金从业资格考试准考证
A.公司章程
B.内部控制大纲
C.公司基本管理制度
D.部门规章制度
正确答案:ABCD
解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。
其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和
部门规章制度。
8.货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为（）。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.偏离度公告
正确答案:ABC
解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日
的收益公告。
当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0.5%时，应刊登偏离度公告。
9.证券投资基金销售机构的客户服务模式有（）。
基金从业资格考试真题
A.电话服务中心
B.手机短信
C."多对一"专人服务
D.邮寄服务
正确答案:ABD
解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电
子信箱与手机短信，"一对一"专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。
10.基金市场营销的活动包括（）。
基金从业资格考试真题及答案
A.基金产品设计
B.价格定位
C.促销
D.市场定位
正确答案:ABCD
解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品
组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。
推荐阅读：银行从业资格模拟题
银行从业资格考试2016年试题
银行从业资格考试2016年试卷
银行从业资格考试复习资料。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷(含答案解析)
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
)1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。
A、逐日计提，按月支付B、逐日计提，按日支付C、逐月计提，按季支付D、逐月计提，按月支付【参考答案】A【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。
A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【参考答案】C【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。
（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。
（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。
（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。
本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。
故选C。
3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。
A、买卖股票差价收入B、股利收入C、定期存款利息收入D、国债利息收入【参考答案】B【今J解析】B 所得税（1）个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
（2）个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20％的个人所得税。
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金基础(专项2)
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金基础(专
项2)
1.关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是( )。
A.抽样复制
B.现金留存
C.基金分红
D.流动性
2.有效市场的选择是( )。
A.积极型管理
B.混合型管理
C.消极型管理
D.以上都不合适
3.( )是一个极端的假设，是对任何内幕信息的价值持否定态度。
A.弱有效市场假设
B.半强有效市场假设
C.强有效市场假设
D.市场异常理论
4.以下关于投资决策委员会的说法错误的是( )。
A.是公司的非常设机构
B.是公司的投资决策机构
C.只能定期举行会议
D.讨论和决定公司投资的重大问题
5.基金管理公司的核心竞争力体现在( )。
A.所管理的基金规模大小
B.从业人员的多少
C.注册资本金大小
D.投资管理水平
基金从业资格考试答案：
1.D 解析流动性不会导致跟踪误差。
抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。
2.C 解析有效市场的选择是消极型管理
3.C 解析强有效市场假设是一个极端的假设，是对任何内幕信息的价值持否走态度。
4.C 解析略
5.D 解析基金管理公司之间的竞争在很大水准上取决于其投资管理水平的高低。
2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题3(乐考网)
2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题乐考名师魏臻阳对基金从业资格考试证券投资基金基础知识科目的考点进行归纳总结，总结考试要点，整理历年真题，并加以梳理，针对2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018基金从业资格考试真题预测卷系列。
可以令考生学习更透彻，知识点掌握更牢固。
单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
11[单选题]对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是()。
A.特雷诺比率法B.夏普比率法C.Brinson模型法D.詹森比率法参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是Brinson方法。
12[单选题]关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是()。
A.基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值B.财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产C.企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性较好的短期资产D.人寿保险公司可以投资期限较长、风险较高的资产参考答案：A易错项为A,D。
参考解析：社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。
由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。
13[单选题]计算债券当期收益率与到期收益率都需要用到的因子是()。
A.时期数(n)、债券面值(M)B.时期数(n)、债券市价(P)C.每期利息(C)、债券面值(M)D.每期利息(C)、债券市价(P)参考答案：D易错项为D,C。
参考解析：当期收益率的计算公式为：I=C/P，式中：I表示当期收益率;C表示年息票利息;P表示债券市场价格。
到期收益率计算公式为：P=价格;C表示每期支付的利息;n表示时期数;M表示债券面值。
2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题5(乐考网)
2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题乐考名师魏臻阳对基金从业资格考试证券投资基金基础知识科目的考点进行归纳总结，总结考试要点，整理历年真题，并加以梳理，针对2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018基金从业资格考试真题预测卷系列。
可以令考生学习更透彻，知识点掌握更牢固。
单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
21[单选题]下列关于债券的论述中，错误的是()。
A.在企业破产时，债务人优先于股权持有者获得企业资产的清偿B.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等C.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款D.可转换债券的价值既包含普通债券的价值，也包含看涨期权的价值参考答案：C易错项为C,D。
参考解析：债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款。
22[单选题]下列关于不动产投资工具的说法中，错误的是()。
A.房地产有限合伙的普通合伙人通常是房地产开发公司B.房地产权益基金是一种典型的资产证券化产品C.房地产投资信托相对于其他不动产投资工具而言往往具备较好的流动性D.房地产权益基金由管理人发挥其专业能力将资金在不同的房地产项目中进行合理配置参考答案：B易错项为A,C。
参考解析：房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。
23[单选题]不应由基金资产承担的费用是()。
A.基金合同生效后的会计师费B.基金上市年费C.基金合同生效前的律师费D.基金开户费用参考答案：C易错项为C,D。
参考解析：基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不应由基金资产承担。
24[单选题]下列关于沪港通的说法中，正确的是()。
A.沪港通指投资者委托香港经纪商或内地经纪商直接买卖香港上市股票的行为B.通过沪港通进行股票买卖一般限定为机构投资者，普通投资者目前还不能通过沪港通进行投资C.沪港通分为沪股通和港股通，其中港股通需要投资者委托内地证券服务公司，经由上交所设立的证券服务公司，向港交所进行买卖申报D.投资者可以直接通过交易所进行港股或内地股权的买卖参考答案：C易错项为C,D。
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金基础(专项1)
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金基础(专
项1)
1.机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于( )。
A.机构的性质
B.机构的规模
C.法人的判断
D.实力的雄厚
2.( )取决于投资者的风险厌恶水准。
A.风险容忍度
B.风险承担意愿
C.收益要求
D.风险承受水平
3.私募基金的投资产品面向不超过( )人的特定投资者发行。
A.100
B.200
C.150
D.300
4.投资组合管理的一般流程不包括( )
A.了解投资者需求
B.制定投资政策
C.投资组合构建
D.承诺收益
5.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求( )。
A.越高
B.越低
C.没变化
D.不确定
基金从业资格考试答案：
1.B 页码：278
解析机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的
规模
2.B 页码：282
解析风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶水准。
3.B 页码：280
解析私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。
4.D 页码：277
解析投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投
资政策、实行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。
5.B 页码：281
解析通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。
A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手【参考答案】C【今J解析】C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。
交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。
涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。
2．关于各地不动产投资的特点，以下说法错误的是（）。
［2016年12月真题］A、地产投资主要投资于已经被开发的土地，作为未来开发房地产基础的商业地产，风险小B、养老地产投资的主要针对老人居住的地区C、工业用地投资主要投资生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地D、商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施【参考答案】A【今J解析】A A项，地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。
土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。
3．下列哪一类大宗商品通常被认为是个人资产投资和保值的工具之一？（）［2017年7月真题］A、贵金属B、基础原材料C、农产品D、能源【参考答案】A【今J解析】A 贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。
作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。
通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一。
4．在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。
2019年《证券投资基金》押题密卷三共66页文档
2019年《证券投资基金》（绝密版）1、基金招募说明书的主要披露事项不包括以下（）方面。
A、招募说明书摘要B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C、基金资产的估值D、基金运作方式专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易基金运作方式是基金合同的内容。
2、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。
A、证券交易所B、证券业协会C、证监会D、银监会专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。
3、实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。
A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指会计异常。
4、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。
A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。
5、（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A、哈里·马科维兹B、威廉·夏普C、斯蒂芬·罗斯D、尤金·法玛专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。
6、将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。
A、消极型股票投资策略B、跟踪误差法C、加强指数法D、基本分析法专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。
7、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。
A、是基金的M的两倍B、小于基金M的两倍C、大于基金M的两倍D、等于基金M的夏普指数专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中夏普指数=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）／基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金基础(专项3)
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金基础(专
项3)
1.根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括( ) 。
A.市价指令
B.限价指令
C.止损指令
D.触价指令
2.( )投资者借入证券卖出，也称卖空交易。
A.融资
B.融券
C.买断
D.回购
3.如果投资者希望以即时的市场价格实行证券交易，就会下达( ) 。
A.限价指令
B.止损指令
C.市价指令
D.触价指令
4.( )是理想交易与实际交易收益的差值。
A.执行缺口
B.买卖差价
C.资本损失
D.资本损益
5.基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和( ) 。
A.管理风险
B.市场风险
C.投资组合风险
D.利率风险
基金从业资格考试答案：
1.D 解析根据不同的市场行情，投资者下达的指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令。
2.B 解析融券投资者借入证券卖出，也称卖空交易
3.C 解析如果投资者希望以即时的市场价格实行证券交易，就会下达市价指令
4.A 解析执行缺□是理想交易与实际交易收益的差值
5.C 解析基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：-是投资交易过程中的合规性风险，二是投资组合风险。
2019年基金从业资格考试题两套(附答案)
2019年基金从业资格考试模拟试题卷一(1) 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。
A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(2) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。
A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。
A. 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D. 基金资产保管信息披露(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。
A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%，5%D. 10%,10%(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A. 3B. 6C. 9D. 12(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。
A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险D. 宏观风险(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A. 当日B. 次日C. 第三日D. 第四日(8)英国第一家证券交易所成立于()A. 1602年B. 1773年C. 1790年D. 1817年(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。
A. 5B. 10C. 15D. 20(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A. 违规承诺收益或承担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 主动型基金(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．下列关于债券利率风险的表述中，正确的是（）。
A、浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险B、浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险C、债券的价格与利率呈反向变动关系D、固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关【参考答案】C【今J解析】C 债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时债券价格通常会上涨；市场利率上升时大部分债券价格则会下降。
因此，债券投资存在因利率上升或下跌所导致债券价格下跌或上涨的风险。
浮动利率债券的利息在支付日根据当前市场利率重新设定，从而在市场利率上升的环境中具有较低的利率风险，而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。
2．下列费用不属于基金交易费的是（）。
A、过户费B、交易佣金C、印花税D、上市年费【参考答案】D【今J解析】D 基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。
目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
D项，上市年费属于基金运作费。
3．下列选项中，不属于债券按计息方式分类的是（）。
A、公司债券B、固定利率债券C、浮动利率债券D、零息债券【参考答案】A【今J解析】A 按计息方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、零息债券等。
4．基金财产的债务由（）承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担（）责任。
A、基金管理人；有限B、基金管理人；无限C、基金财产本身；有限D、基金财产本身；无限【参考答案】C【今J解析】C 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。
但基金合同依照《中华人民共和国证券投资基金法》另有约定的，从其约定。
5．某ETF基金为了计算每日的头寸风险，选择了100个交易日的每日基金净值变化的基点值△（单位：点），并从小到大排列为△1～△100，其中△1～△5的值依次为：-23.44，-22.91，-18.33，-17.11，-9.50，则△的下3.5％分位数为（）。