公司网银管理办法
公司财务印鉴及网银U盾管理办法-通用模板、范文
公司财务印鉴及网银U盾管理办法第一章总则第一条为规范公司财务印鉴及网上银行u盾、密码的使用管理，防范财务管理风险，保障资金安全，根据法律法规的有关要求，结合公司实际，制定本办法。
第二章财务印鉴管理第二条管理办法中所指财务印鉴为财务专用章、发票专用章、法定代表人名章及其他财务印鉴。
第三条资产财务部为财务印鉴的保管部门。
第四条使用财务印鉴时需填写《公司用印申请单》，提交部门经理、分管领导审批后方可用印。
第五条财务印鉴管理遵循分开存放原则，财务专用章、法定代表人名章、发票专用章分别保管；严禁由同一人保管财务专用章与法定代表人名章，严禁由同一人保管银行预留印鉴与银行空白票据文件，严禁由同一人保管发票专用章与税务空白发票。
第六条财务印鉴保管人离职或调动时，需办理印章交接手续，交接手续应记录印鉴交接的时间、数量、名称。
第七条因工作需要刻制财务印鉴，由资产财务部提出申请，填写《财务印章刻制申请单》，提交部门经理、分管领导审批后，由公司综合管理部办理刻章。
更换、停用、废旧印章应由公司综合管理部和资产财务部共同销毁，个人不得擅自处理。
第三章银行账户U盾管理第八条网银U盾执行三级管理制度。
公司网银U盾、密码申请由财务出纳人员根据业务需要，向已开立的存款银行提出申请。
第九条出纳配备具有基本权限网银U盾，用于查询银行明细账，对账等详细信息，可办理收付款项的指令，并对公司内部不同银行账户之间做资金划拨业务。
资产财务部经理、分管财务工作领导配备复核权限网银U盾，对网上银行收支结算等指令进行复核方可完成款项收付。
第十条相应人员持有的网银U盾应妥善保管，网银U盾登录密码定期变更。
第四章附则第十一条本办法由公司资产财务部负责解释。
第十二条本办法自印发之日起执行。
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
企业网银管理办法
第一章总则
第一条为加强资金的集中管理，保证00资金安全，提高整体资金使用效益，配合流动资金管理制度的实施，特制定本制度。
第二条本制度适用于00公司。
第二章网上银行支付流程
第三条网银支付流程如下图所示：
第三章网上银行支付限额
第四条00公司对外支付经营性资金，分网上和网下支付。
（一）网上支付，00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（二）网下支付，00企业单笔对外支付不得超过50万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（三）00公司每日对外支付，00企业每日累计不得超过xx万元，00企业每日累计不得超过xx万元；
（四）超过限额的支付必须上报00。
第五条00公司存款收支明细纳入00管理，由00部通过网上银行审核各公司的资金收支明细，并把每日资金收支明细打印备案。
第四章职责划分
第六条00公司出纳负责网上银行的支付操作，主办会计、财务总监分别是一、二级复核人，财务总监对资金支付的准确性负责。
出纳员、主办会计、财务总监必须保管好自己的网上银行密码，不得遗失和泄漏。
第七条00只能审批限额以内的资金支付，对超过限额的上报00授权批准。
第八条00和财务总监对资金支付的安全性负责。
第九条对于不按正常规定操作者，直接追究其总经理和财务总监的责任。
第五章附则
第十条本制度解释权归00，监督执行权归00。
第十一条本制度自颁布之日起正式执行。
前期相关制度自行废止，未尽事宜将另行补充。
网上银行管理制度范本（5篇）
网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。
第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。
第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。
第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。
第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。
第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。
第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。
第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。
第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。
第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。
第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。
第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。
第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。
第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。
第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。
第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。
第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。
第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。
公司网银管理办法
公司网银管理办法公司网银管理办法是指企业需要制定出来的一系列规定和流程，用于管理企业使用网银进行资金应收与付的相关事宜。
随着信息技术的不断发展，越来越多的企业选择采用网银进行资金的操作和管理。
然而，如果没有一套强有力的管理办法，使用网银所带来的安全风险也会相应的增加。
因此，企业应当制定公司网银管理办法以防止企业资金的安全问题。
一、公司网银管理规定1、网银使用权限管理企业需要对各部门及负责人进行网银账户的权限控制管理。
权限的控制应由授权人进行签字或授权，并定期审核，确保所有员工只使用其相应的权限进行操作。
2、网银账户的开立与注销企业应该建立专门负责网银账户的开立与注销的程序，并严格按照规定操作。
当员工离职或职务变化时，应及时注销其相应的网银账户，以防止账户被恶意使用或泄漏重要的资料。
3、网银账户的管理企业应该对网银账户进行集中管理，每个账户应被分配有一个独特的账户名称及密码，并且不宜使用简单的密码。
管理员应当保管好网银账户的相关文件及密码，并定期更换密码以确保账户的安全性。
二、公司网银交易管理1、支付控制管理企业需要对网银使用的支付金额进行控制管理。
每个网银账户的交易金额按照公司的授权进行统一控制管理，并在支付时进行二次确认，确保支付金额的正确性和安全性。
2、交易信息的备份管理企业必须建立统一的网银交易信息备份管理制度，确保重要的交易信息能够得到存储并及时恢复。
备份管理应包括备份周期、备份存储区域和备份信息的一致性验证等。
3、交易审批流程企业需要建立完整的交易审批流程，并严格按照流程进行操作，确保所有的交易得到审批。
对于异常交易，应及时通知相关人员进行确认和处理。
4、交易信息的查询和监控企业需要设立网银交易信息的监控系统，对交易信息进行实时监控和查询，并采取预警机制，当出现异常交易或情况时，应及时通知相关部门进行跟踪和处理。
三、公司网银安全管理1、安全设置企业应采取相关的安全设置措施，抵御不法分子对公司网银账户的攻击和侵扰。
公司网上银行管理制度（五篇）
公司网上银行管理制度为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
第二条网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。
三、网银口令应定期进行变更。
四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
第三条网银支付业务的办理流程一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。
三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。
对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、交接。
因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。
第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
三、专用计算机必须____防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
公司网银操作管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。
第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。
2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。
3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。
4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。
第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。
2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。
第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。
2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。
3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。
（2）密码应定期更换，不得与他人共用。
第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。
2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。
3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。
第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。
2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。
3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。
4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。
5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。
第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。
2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。
3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度一、制度概述随着信息化时代的发展，网上银行已经成为很多企业进行资金管理和交易的主要方式之一、为了保障公司资金的安全和流动性，制定本公司网上银行管理制度，规范公司内部网上银行的使用和管理，确保资金的合规性和安全性。
二、适用范围本管理制度适用于公司内部所有涉及网上银行的操作和管理，包括但不限于资金的收付、查询、划拨、授权等业务。
三、网上银行开户1.网上银行的开户申请应提交给公司财务部，并由财务部与开户行进行协调和办理。
3.开户完成后，财务部将存储开户相关信息，并负责对开户账户进行管理、变更和注销。
四、网上银行使用1.网上银行的用户名和密码由公司财务部统一管理。
员工应妥善保管个人用户名和密码，严禁将其告知他人。
发现有密码泄露风险时，应及时通知财务部进行处理。
2.网上银行应仅限于授权人员使用，禁止未经授权人员操作网上银行账户。
3.网上银行账户的查询和操作应遵守相关的安全规定，如及时更换密码、定期检查账户信息等。
4.减少不必要的网上银行操作，每次操作应确保正确无误，并在操作完成后及时退出系统。
五、资金控制1.公司网上银行账户的使用必须符合公司内部的资金管理制度。
相关资金的收付、划拨等操作必须经过授权人员进行，并按照公司内部的审批流程进行控制。
2.资金划拨必须经过财务部进行核实和确认，划拨金额不能超过财务部设定的限额。
3.网上银行账户的余额必须定期进行核对和复核，确保与财务系统的账户余额一致。
六、风险管理1.公司应定期对网上银行进行风险评估和安全检查，确保网上银行的安全性和稳定性。
2.网上银行的操作日志应定期备份，并存储在安全的地方，以备查阅和审计。
3.如发现网上银行账户出现异常或存在安全隐患的情况，应立即通知财务部，并配合相关部门进行调查和处理。
七、违规处理对于违反本管理制度的行为，公司财务部将视情节轻重进行惩戒，包括但不限于口头警告、书面警告、停止使用网上银行等处理措施。
情节严重者将追究法律责任。
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公司网银管理办法
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1、目的 Purpose
为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。
2、范围 Scope
本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。
3、术语和定义 Terms and definitions
本办法所称网银业务，是指银行经过因特网提供的金融服务。
4、职责和权限 Responsibility and authority
4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。
4.2股份公司财务部：制定和完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。
4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。
4.4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。
5、流程图 Flow diagram
5.1网银账户开户/变更/销户审批流程：
6、内容和要求 Contents and demands
6.1 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
----集中管理：拟开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批经过后方可办理开通网银手续。
----分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
----确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。
----讲求效益：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
6.2 网银开户管理要求：
----股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批，审批流程按5.1流程规定。
----成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其它部门人员一律不得兼办。