银行合规自查报告范文
银行合规自查报告(15篇)
银行合规自查报告(15篇)银行合规自查报告1合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。
合规是信合稳健运行的内在要求。
大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。
一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。
人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。
情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。
因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。
压力的最好是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。
给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。
而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。
人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。
这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
银行合规自查报告范文
银行合规自查报告范文尊敬的领导：根据银行合规要求，我行按照规章制度，开展了一次全面的合规自查工作。
现将自查情况向您报告如下：一、组织机构及管理制度方面的合规情况1. 组织机构设置合规我行合规工作设有合规部门，人员配置齐全。
并与各部门建立了良好的沟通协作机制。
2. 合规管理制度健全我行制定了合规管理制度，包括合规责任制度、内控制度、合规监管报告制度等。
各部门依据制度开展工作，合规制度的修订和完善也得到及时落实。
3. 出现安全风险合规失败在自查中发现，存在一些安全风险合规不达标的问题，例如部分员工未按照规定进行合规培训、未及时报备合规风险事件等。
后续将采取相应措施加强安全风险合规管理。
二、业务合规方面的合规情况1. 客户交易合规我行严格遵守反洗钱、反恐怖融资等合规要求，建立了合规风险评估模型和业务操作规范，严格核查客户身份信息，有效避免了洗钱和恐怖融资风险。
2. 内控合规我行内部风控制度健全，各项核心业务操作符合法律法规和监管规定。
但是在自查中发现，部分员工存在对内控制度的理解不到位或操作不规范的情况，需要加强培训和监督。
3. 衍生品交易合规我行设置了衍生品交易合规部门，全面落实了监管要求，对衍生品交易进行严格监管和控制，确保交易活动合规。
三、风险合规方面的合规情况1. 风险管理制度健全我行制定了风险管理制度，拥有完善的风险评估和监控体系。
各项风险管理指标符合监管要求。
2. 信贷风险合规我行对信贷业务风险高发的领域进行了特别关注，建立了相应的风险管理机制，并通过内部审计和外部评估进行风险控制。
3. 导致风险出现合规失败在自查中发现，存在一些导致风险出现合规失败的问题，例如业务部门与合规部门沟通不畅、风险防控机制不完善等。
针对这些问题，我行将加强业务部门与合规部门的协作，完善风险防控机制。
四、内部监督及报告合规方面的合规情况1. 内部监督机制完善我行建立了内审、合规自查等内部监督机制，确保合规执行情况的全面监控。
2024年合规自查报告范文(18篇)
合规自查报告范文（18篇）合规自查报告范文（通用18篇）合规自查报告范文篇1贷款中心为是活动达到预期效果先后制定了活动工作计划、开展了学习、讨论、自查等形式的活动，通过一系列的工作，总结工作内容、工作方法，发现自己在很多方面存在问题，现将自查情况汇报如下：一、工作中存在的问题1、注重制度的制定，忽略了制度执行情况的检查。
上半年工作中各项规章制度订立不少，但是在一定程度上存在重订立，轻执行情况检查、指导的问题存在。
2、综合分析能力有待提高。
无论从事财务或是信贷工作都需要有很强的分析能力，分析能够帮助自己增加判断能力，同样必要的分析也能找出解决问题的方法，虽然自己从事过财务等专业，但是综合分析还有待提高。
3、存在重贷轻管现象。
二、未来工作打算1、服务中落实制度，以恒制胜。
制度是日常行为的标准规范，金融工作应审慎经营，合规操作。
信贷专业在贷前调查、合同签订、贷款发放、档案管理等各环节都有严谨的制度要求，制度执行的越到位，风险就越低。
未来工作中首先要持之以恒的执行制度，并监督他人执行制度，最终把执行制度变成一种习惯，即在日常工作中坚持贯彻落实双人贷前调查、确保合同签订环节不存在纰漏、档案资料保存及调阅的安全性。
2、把好信贷工作两大关口。
一是贷前调查，二是贷后管理。
一笔贷款的发放涉及调查、审查、审批、发放、贷后管理等多个环节，每个环节对提高资产质量都不可或缺。
而贷前调查和贷后管理除执行制度以外还存在一定的非制度控制因素，如人情、关系、经验等，未来为确保资金安全，提高贷款质量，将重点做好贷前调查及贷后管理两项工作。
首先在人员选派上要选择有责任心、素质高的人员。
其次，充实贷后管理岗位人员，杜绝检查流于形式问题，同时加强报告分析制度，及时发现可能不利于贷款按期归还的问题，并提出解决问题的措施。
最后加强对两个各岗位监督。
3、注重细节管理。
建立定期学习考试制度、工作日志制度及岗位轮换制度等。
打算通过不间断的学习树立一种风气，只有学习才可以掌握各岗位工作重点，为日后工作打下坚实基础；通过岗位轮换制度的执行，可以使学到的东西更加扎实，同时可以发现各岗操作人员潜在风险。
银行合规自查报告5篇
银行合规自查报告银行合规自查报告5篇在经济发展迅速的今天，报告使用的次数愈发增长，我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。
一听到写报告就拖延症懒癌齐复发？以下是小编为大家整理的银行合规自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。
银行合规自查报告1本人xxx，根据…………，本人结合自身xx岗位，就xxxx年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。
二、存在的问题（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。
（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
（三）违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。
三、原因是分析对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。
四、整改措施对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。
自查人：xxx20xx年x月x日银行合规自查报告2一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制;2、进一步加大基层机构的内控执行力;3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。
为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
银行行长合规风险个人自查报告4篇
银行行长合规风险个人自查报告4篇银行行长合规风险个人自查报告1总行合规部：”活动精神，本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查，现将自查情况汇报如下：一、本人基本情况4月份从原xx信用社调入原xx信用社，20xx开始发放贷款（当时称为经办人、现称为第一责任人），所经办的贷款总额近3亿元，贷款客户对象主要涉及农业种、养殖、农民生活、消费信贷，工业企业固定资产、流动资金贷款，商业企业、个体工商户的经营周转贷款等多个领域。
截止20xx二、存在问题总结过去经办贷款形成不良的因素主要有：2、在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位，或未能及时行使检查责任，宽容心过高。
例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房（公务员、教师自贷、保证担保较多）。
在贷后检查时发现有些为个人经营所用，也有临时挪作他用的现象，但在跟踪检查发现时，只督促借款人尽快归还贷款，而未及时对借款人做出相应处罚措施。
3、盲目相信领导介绍的贷款，例如本人经办的一笔贷款，借款人为上级领导介绍，保证人为国家公务员（法院工作人员），后因借款人经营不善为逃债而下落不明，该笔贷款虽已通过诉讼，但债权至今难以落实。
三、原因分析及整改措施来此类现象已未发生。
从目前的审贷分离及审批权限的上收也从一定角度上杜绝了这类现象的发生。
来通过贷款的责任认定、追究，有效地督促了信贷员清收责任贷款，防范新增不良贷款，在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后及时跟踪检查和管理，资产的安全性得到了进一步提升，流动性与效益性也得到了保障。
是合规文化建设银行行长合规风险个人自查报告2一、加强领导、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动（一）强化领导，狠抓落实。
为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的领导，成立了以乡纪委书记任组长，其它人员为成员的岗位廉政风险防范专项活动领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调与实施。
领导小组下设办公室，由秦玉兵同志任办公室主任，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。
农行内控合规自查报告
农行内控合规自查报告农行内控合规自查报告一：今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。
现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：一、学习《守则》的基本情况。
为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。
一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。
三是参加学习《守则》的考试。
通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。
我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。
加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
合规风险自查报告
合规风险自查报告合规风险自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作,自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。
同时，在此基础上，我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。
同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立邮政新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
第四，整改措施及今后工作思路。
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
银行合规自查报告通用
银行合规自查报告通用银行合规自查报告通常用于评估银行合规风险，并检测并纠正合规问题。
以下是一个通用的银行合规自查报告，共计1650字。
报告名称：银行合规自查报告报告日期：YYYY年MM月DD日报告编制单位：XXX银行合规部报告目的：本报告旨在评估银行的合规风险，并检测并纠正合规问题。
通过自查，我们将识别银行合规方面的风险和问题，以便及时采取纠正措施并提高合规水平。
一、背景和方法：1.1 背景本次自查是XXX银行为了确保合规风险管理的有效性和合规性而进行的，以满足监管要求和保护银行及其客户的利益。
1.2 自查方法本次自查采用了综合性的方法，包括文件审查、数据分析、内部审计、员工访谈和对关键流程的检查等。
自查是由合规部门负责，全面了解和评估银行的合规状况。
二、合规风险评估：2.1 主要合规风险根据自查结果，本次合规自查确定了以下主要合规风险：1) 反洗钱和反恐怖融资风险2) 内部控制风险3)信息安全和数据隐私风险4) 法律合规风险2.2 合规问题识别本次自查识别到的主要合规问题包括但不限于：1)客户尽职调查不完善，存在未按要求核实客户身份的情况；2) 内控制度不完善，存在操作不规范和授权不明确的问题；3) 信息安全保护措施不足，存在数据泄露风险；4) 法律合规意识不强，某些业务操作涉嫌违反相关法律法规。
三、合规风险防范和纠正措施：3.1 反洗钱和反恐怖融资风险管理：制定并完善反洗钱和反恐怖融资防范措施，加强对高风险客户的尽职调查和监控，提高员工的合规意识和培训。
3.2 内部控制风险管理：完善内部控制制度，明确职责和权限，分离职能，加强内部审计和监督，改进流程和操作规范。
3.3 信息安全和数据隐私风险管理：加强信息安全和数据隐私保护，建立信息安全管理制度，加强员工的安全意识和培训，加强对外部供应商的管理。
3.4 法律合规风险管理：加强对法律合规方面的培训和宣传，提高员工的法律合规意识，明确业务操作规范，加强对法律风险的监测和防范。
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银行合规自查报告范文
Bank compliance self inspection report model
编订：JinTai College
银行合规自查报告范文
小泰温馨提示：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行
某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
本文档根据
自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，
本文下载后内容可随意修改调整及打印。
今年以来，xx市xx区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：
一、高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要
议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、
合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书xxx份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是
把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理
解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。
联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。
10月中旬，采取自下而上层层
选拔的方式，各信用社和联社机关推荐xx名员工进行了合规
知识竞赛;11月下旬，组织全辖xxx名员工分岗位参加省联社
的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少
差错、防范事故案件的永恒主题。
年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xxx个，撤并低效网点xx个，二是面向社会，
招贤聚才。
公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，委
托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，
制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。
由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位
区联社一是抓自查。
制定了《xx区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。
并对照XX-XX年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局《XX-XX年对xx省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。
各社也将辖内各营业机构自XX年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。
先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等
专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书xxx份，落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。
联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对xx个网点的序时稽核，并对检查发现存在的
问题发出了整改通知。
同时，加强后续稽核，强化责任监督。
对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审，规范操作行为。
各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。
今年1-10月，全辖信用社共组织会审xx（社）次。
五
是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区xx个
信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。
并对岗位轮换的xx名员工的离职进行了审计，审计中落实个
人及共同违规责任贷款xxx笔，金额xxxx万元（其中个人违
规责任贷款xxx笔，金额xxx万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。
六是抓排查。
针对“xxx案件”和贷款
本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以
是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺
在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。
七是抓安全检查。
采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查xxx社次。
同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安
全防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具
xx社次。
通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、
重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人
人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。
不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立“双向” 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报批评的xx社次（含分社、储蓄所），经济处罚xx人次、罚款金额xx元，待岗x人，免职x人，除名x人，待给予政纪处分和其他处理的8人。
向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
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