银行从业个人理财知识点总结终结版

银行从业个人理财知识点总结终结版

前言

银行业在中国金融业中处于主体地位。近年来，中国银行业改革创新取得了显著的成绩，整个银行业发生了历史性变化，在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用，有力的支持中国国民经济又好又快的发展。为了建立银行业从业标准和用人规范、确立银行业从业人员从业的起点标准、为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆、为银行业从业人员提供继续教育的支持。中国银行业从业人员资格认证办公室组织和实施银行业从业人员资格考试。银行从业资格证书是由中国银行业协会颁发，在全国范围内有效。主要对银行公共基础、个人理财、个人贷款、公司信贷以及风险管理五大方面进行系统讲解，是证书持有人拥有银行相关专业知识、技术和能力的证明。根据国家有关部委意见，将会把资格认证考试纳入国家职业资格体系统一管理。

银行从业资格认证考试自成立之初就得到了广大会员单位和从

业人员的普遍认可与支持，建立了广泛的行业公信力和社会认可度。为了更好的满足广大考生的需求，更好的为考生服务，提高考试通过率，北京东方华尔金融咨询有限公司倾力打造了“银行从业资格考试通关宝典”。希望能够减轻考生的学习负担，争取一次通过。本书通过对历年真题、考试教材中的相关内容进行总结、整理。可以说，涵盖了全部的内容，同时又进行了精简，是考试内容中精华中的精华，

对于常考点和必考点更是进行了详细的整合，相信能够真正的帮助广大考生，争取高效的通过考试。

经过东方华尔银行组高级研究员历时两个月的研究、分析完成了通关宝典的编撰工作。本套通关宝典，集众研究员的智慧于一身，希望能够帮助致力于投身于银行业的广大考生顺利通过考试，通往人生财富的金字塔。当然由于编撰工作繁杂，难免有所疏忽、遗漏、不足或错误之处，恳请读者指正。

北京东方华尔金融咨询有限责任公司

目录

第一章

第一节

第二节

第三节

第四节银行个人理财业务概述.........................................................1银行个人理财业务的概念和分类.............................................1银行个人理财业务发展和现状................................................1银行个人理财业务的影响因素................................................2银行个人理财业务的定位 (3)

第二章

第一节

第二节银行个人理财理论与实务基

础................................................4银行个人理财业务理论基础...................................................4银行个人理财业务实务基础 (8)

第三章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节

第八节

第九节金融市场和其他投资市场………………………………………………9金融市场概述……………………………………………………………9金融市场的功能和分类…………………………………………………9金融市场的发展………………………………………………………10货币市场………………………………………………………………10资本市场………………………………………………………………10金融衍生品市场………………………………………………………12外汇市场………………………………………………………………13保险市场………………………………………………………………14黄金及

其他投资市场 (15)

第四章

第一节

第二节银行理财产品.....................................................................15银行理财产品市场发展......................................................15银行理财产品要素 (15)

第三节

第四节银行理财产品介绍............................................................16银行理财产品发展趋势 (17)

第五章

第一节

第二节

第三节

第四节

第五节

第六节

第七节银行代理理财产品………………………………………………………17银行代理理财产品的概念……………………………………………17银行代理理财产品销售基本原则……………………………………17基

金..............................................................................17保险..............................................................................20国债..............................................................................20信托..............................................................................21黄金 (21)

第六章

第一节

第二节

第三节理财顾问服务.....................................................................22理财顾问服务概述............................................................22客户分析........................................................................22财务规划 (23)

第七章

第一节个人理财业务相关法律规定...................................................25个人理财业务活动涉及的相关法律 (25)

第八章

第一节

第二节

第三节个人理财业务管理………………………………………………………29个人理财业务