【推荐】理财沙龙操作手册34
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银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新45页PPT
银行保险理财沙龙运作操作流程话术 高效产说会几个创新
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露
凝
无
游
氛
，
天
高
风
景
澈
。
7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
8
、
吁
嗟
身
后
名
，
于我若Fra bibliotek浮烟
。
9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。
25、学习是劳动，是充满思想的劳动。——乌申斯基
谢谢！
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倚
南
窗
以
寄
傲
，
审
容
膝
之
易
安
。
21、要知道对好事的称颂过于夸大，也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随。——韩愈
23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决心到最后会全部推倒。——莎士比亚
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露
凝
无
游
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天
高
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澈
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7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
8
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吁
嗟
身
后
名
，
于我若Fra bibliotek浮烟
。
9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。
25、学习是劳动，是充满思想的劳动。——乌申斯基
谢谢！
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南
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以
寄
傲
，
审
容
膝
之
易
安
。
21、要知道对好事的称颂过于夸大，也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随。——韩愈
23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决心到最后会全部推倒。——莎士比亚
保险理财沙龙PPT精选文档
会务组
六：会中操作之一：物料准备到位
工作项目 设备检查 音响协调 灯光协调 交单处
工作内容
提前检查投影仪、电脑、话筒、音响 开场碟片播放、上场音乐、颁奖音乐、签单背景音乐 根据会议要求来进行灯光调整 在场地前方设置交单处
责任组
会务组/后 援支持
六：会中操作之二：人员到位
工作项目
工作内容
大厅迎宾 （一楼大厅）
会后 追踪
全力 推动
会中 操作
会前 沟通
一、组织策划（大策划 小策划）
召开准备会议,共同商讨策划产说会，明确如下事宜：
确定会议目标 、会议时间、会议名称 确定沙龙主讲人，会议流程 拟发会议通知，制定行事历
给客户一个来的理由 给业务员邀请的理由
二、分工布署
•
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者
颁奖
抽奖时向客户颁发奖品和纪念品
签单登记和纪念品 投保单登记
发放
签单礼品发放与宣导
安排通讯员及摄影 人员
写相关报道 照相机 摄像机
责任组 礼仪组
会务组/ 礼仪组
后援支持
六：会中操作之三：客户入场
工作项目
工作内容
•
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必究
引导
礼仪人员统一服装,统一绶带,统一用语（您好，人保欢迎您！） 任何一位工作人员见到客户都要点头微笑问好
资料/食品/用具的准备
宣传视频; 客户签到簿及油性笔;业务员签到表; 礼仪人员的绶带
会务组/ 后援支持
会场布置
最好是圆桌型的,方便与客户交谈,退一步则课桌式,或是课桌和剧 场相结合,剧场式(全是椅子,没有桌子)一般不予采用
客户座位安排（分部门） 摆设放电脑的桌子,设签单台,签到台,安排备用椅 桌上物品的摆放（ 入口到会场设置引导牌 奖品摆放前台醒目位置
理财沙龙(全金融版本)
• 文物 – 需要极强的专业知识，通常不建议普通理财者 参与。
• 房地产 – 受政策影响大 – 房产规划中还会专门涉及
西南财经大学金融学院
35
理财就是发财吗？
• 理财的结果是让你最后兜里有你足够的钱
花，理财是未雨绸缪，在实现财务安全的
基础上，实现资产的稳步的平稳增长；它
和暴富没什么关系。
理财在于习惯
什么是理财？
• 你的收入像一条河，你的财富就是水库， 花出去的钱就是流出去的水，理财就是管 好你家的水库，开源节流，让你们家的水 库啥时候都有水，你兜里啥时候都有钱。
理财就是解决人生的财务问题,
帮助人们达成各种各样的金融目标。
课程大纲
一、为什么要理财
二、什么是理财
三、如何理财
四、主流理财工具介绍
理财规划的主要工具
工具
存款
风险收益特征
收益低、风险低
缺点
落后于通胀
保险
债券
收益低，风险保障
收益偏低，风险较小
投资效果差
在物价上涨时跌幅较大
股票
基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
收益高，风险大
收益高，风险适中 收益偏低，非主流品种 收益偏低，非主流品种 收益高，风险大 收益高，风险大 收益偏低
适合专业投资者
投资规划
税收筹划
退休养老规划
财产分配与 传承规划
-19-
多少钱开始理财？
• 答：多少钱都可以理财！ 例如：每月省下100元； 从20岁——60岁，637,800元； 从30岁——60岁，220,000元； 从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
结论：钱属于长跑选手，跑的越早，越轻松，跑的越迟，越 费劲，所以，理财一定是从年轻的时候开始。
银保理财沙龙会运作
项
行
约
作
成
项目确立 项目企划 划定标准 提前沟通 仔细筹划 时间合理
全员参与 调动银行 系统提取 凝造悬念 精心运作 持续服务
分工明确 全程参与 五倍放大 统一邀约 现场氛围 及时办理
全体配合 共同操作 责任到点 最终落实 细节制胜 礼品伏笔
现场促成话术
2021/1/20
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“三句话”话术沟通
• 怎么样，听得清楚吗？ • 专家讲得怎么样？ • 您喜欢请哪种礼品？
项目立 调动银 客户筛选 客户邀 精心运 有效促
项
行
约
作
成
项目确立 项目企划 划定标准 提前沟通 仔细筹划 时间合理
全员参与 调动银行 系统提取 凝造悬念 精心运作 持续服务
分工明确 全程参与 五倍放大 统一邀约 现场氛围 及时办理
全体配合 共同操作 责任到点 最终落实 细节制胜 礼品伏笔
沙龙筹备流程: 事前筹备
全体配合 共同操作 责任到点 最终落实 细节制胜 礼品伏笔
流程三：客户筛选
项目立 调动银 客户筛选 客户邀 精心运 有效促
项
行
约
作
成
项目确立 项目企划 划定标准 提前沟通 仔细筹划 时间合理
全员参与 调动银行 系统提取 凝造悬念 精心运作 持续服务
分工明确 全程参与 五倍放大 统一邀约 现场氛围 及时办理
四 、课件及主持稿
主持人、讲师的要求： 主持人要求：健康、积极、幽默、机智、普通话好 讲师要求： A、专业的授课水平
B、专业的场面掌控 C、丰富的内涵知识 提示：对讲师要有包装
沙龙现场
会前迎接
• 提前到达会场，等候客户； • 安排礼仪人员迎宾，引至签到台，工作人员请客户签名并出示邀请函，将副券裁下放
银行理财沙龙活动方案
银行理财沙龙活动方案
汇报人： 日期:
目录
• 活动背景与目标 • 活动内容策划 • 场地布置与设备准备 • 人员分工与培训计划制定 • 预算编制与成本控制策略制定 • 活动效果评估与总结反馈机制
建立
01
活动背景与目标
银行理财市场现状分析
市场竞争激烈
监管政策影响
银行理财市场竞争日益激烈，各家银 行都在积极推广自己的理财产品，争 夺市场份额。
负责活动开场、环节过渡、总结等，营造活动氛围，引导活 动进程。
主持人要求
具备良好的沟通技巧、组织能力和应变能力，形象气质佳， 有一定的金融知识基础。
嘉宾邀请及接待安排
嘉宾邀请
根据活动主题和目标受众，邀请相关 领域的专家、学者或企业家作为嘉宾 。
接待安排
为嘉宾提供接送、住宿和餐饮等接待 服务，确保嘉宾的行程顺利和舒适。
安全保障措施制定
安全检查
对场地进行全面的安全检 查，确保没有安全隐患。
安全提示
在活动现场设置安全提示 标识，提醒参与者注意安 全事项。
安全预案
制定安全应急预案，明确 应对突发事件的流程和责 任人，确保在紧急情况下 能够迅速、有效地处理。
04
人员分工与培训计划制定
主持人角色定位及要求说明
主持人角色
拓展市场份额
通过沙龙活动，向目标客 户群体推广银行理财产品 ，拓展市场份额，提高，增强与目 标客户群体的沟通和交流 ，提高客户黏性和忠诚度 。
02
活动内容策划
主题设定与宣传口号设计
主题
财富管理与投资策略
宣传口号
智慧理财，财富增值
嘉宾邀请及演讲内容安排
嘉宾邀请：知名经济学家、金融专家、投资顾 问等
汇报人： 日期:
目录
• 活动背景与目标 • 活动内容策划 • 场地布置与设备准备 • 人员分工与培训计划制定 • 预算编制与成本控制策略制定 • 活动效果评估与总结反馈机制
建立
01
活动背景与目标
银行理财市场现状分析
市场竞争激烈
监管政策影响
银行理财市场竞争日益激烈，各家银 行都在积极推广自己的理财产品，争 夺市场份额。
负责活动开场、环节过渡、总结等，营造活动氛围，引导活 动进程。
主持人要求
具备良好的沟通技巧、组织能力和应变能力，形象气质佳， 有一定的金融知识基础。
嘉宾邀请及接待安排
嘉宾邀请
根据活动主题和目标受众，邀请相关 领域的专家、学者或企业家作为嘉宾 。
接待安排
为嘉宾提供接送、住宿和餐饮等接待 服务，确保嘉宾的行程顺利和舒适。
安全保障措施制定
安全检查
对场地进行全面的安全检 查，确保没有安全隐患。
安全提示
在活动现场设置安全提示 标识，提醒参与者注意安 全事项。
安全预案
制定安全应急预案，明确 应对突发事件的流程和责 任人，确保在紧急情况下 能够迅速、有效地处理。
04
人员分工与培训计划制定
主持人角色定位及要求说明
主持人角色
拓展市场份额
通过沙龙活动，向目标客 户群体推广银行理财产品 ，拓展市场份额，提高，增强与目 标客户群体的沟通和交流 ，提高客户黏性和忠诚度 。
02
活动内容策划
主题设定与宣传口号设计
主题
财富管理与投资策略
宣传口号
智慧理财，财富增值
嘉宾邀请及演讲内容安排
嘉宾邀请：知名经济学家、金融专家、投资顾 问等
理财沙龙操作手册
TIPS：适合情侣约会的场所，都可以考虑，当然，郊外，是不行的。
操作要点 4.6 如何让一场沙龙看起来没有太多的销售意味？
有好的主题 成功而不带销售意味的讲座； 张弛有度的进度 活跃的现场气氛
理财沙龙操作手册
注意： 不要让问题客户影响整个沙龙的进程或质量，做好问题客户的处理措施； 注意整个沙龙的节奏，不要让吃喝占据了客户的双手； 注意上菜时间和服务员的走动，不要被这些动静影响了氛围；
操作要点
理财沙龙操作手册
4.1 举办理财沙龙的原因
参考话术： 1、客户资源篇：如果我们逐个邀约客户回来进行销售，时间比较长，而且销售的难度大。 如果我们利用这样的机会，让客户在集中的场合对理财和产品都有所了解，对促成很有帮 助； 2、节点篇：现在正是节前节后的繁忙时节，客户回来银行的少，不如我们现在办个客户 沙龙或客户答谢会，这样的话，既答谢客户又能销售产品，是个不错的机会； 3、适合参加理财沙龙的客户：存款存量在20万以上的客户，相对理财观念比较保守；定 期存款客户；
注意保持会场的秩序，注意照顾好身边的客户，对主持营造氛围的点进行烘托， 让现场气氛保持住，在讲师授课时，注意维持好周围客户的秩序和情绪，引导客户注意 听讲；
对上菜时间要做好控制，最好安排在讲座后10分钟以后，给客户跟进组充分的沟 通促成时间；
注意利用好现场的奖品，调动客户的购买情绪； 2.2.3 沙龙后的注意事项
会场的布置应当比较温暖，如果装修色调太冷，可适当选择植物加以修饰； 灯光宜选用温暖色调，不宜选用冷光灯、射灯等容易对客户产生疲劳感觉的灯
光； 场地硬件设施的配套 最好可以提供投影位置、音响、麦克风、礼品展示台等配套设施
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.2 时 间 沙龙召开的时间 沙龙召开的时间最好选择在周二到周四，不宜选择周末。应当在客户邀约前即确
操作要点 4.6 如何让一场沙龙看起来没有太多的销售意味？
有好的主题 成功而不带销售意味的讲座； 张弛有度的进度 活跃的现场气氛
理财沙龙操作手册
注意： 不要让问题客户影响整个沙龙的进程或质量，做好问题客户的处理措施； 注意整个沙龙的节奏，不要让吃喝占据了客户的双手； 注意上菜时间和服务员的走动，不要被这些动静影响了氛围；
操作要点
理财沙龙操作手册
4.1 举办理财沙龙的原因
参考话术： 1、客户资源篇：如果我们逐个邀约客户回来进行销售，时间比较长，而且销售的难度大。 如果我们利用这样的机会，让客户在集中的场合对理财和产品都有所了解，对促成很有帮 助； 2、节点篇：现在正是节前节后的繁忙时节，客户回来银行的少，不如我们现在办个客户 沙龙或客户答谢会，这样的话，既答谢客户又能销售产品，是个不错的机会； 3、适合参加理财沙龙的客户：存款存量在20万以上的客户，相对理财观念比较保守；定 期存款客户；
注意保持会场的秩序，注意照顾好身边的客户，对主持营造氛围的点进行烘托， 让现场气氛保持住，在讲师授课时，注意维持好周围客户的秩序和情绪，引导客户注意 听讲；
对上菜时间要做好控制，最好安排在讲座后10分钟以后，给客户跟进组充分的沟 通促成时间；
注意利用好现场的奖品，调动客户的购买情绪； 2.2.3 沙龙后的注意事项
会场的布置应当比较温暖，如果装修色调太冷，可适当选择植物加以修饰； 灯光宜选用温暖色调，不宜选用冷光灯、射灯等容易对客户产生疲劳感觉的灯
光； 场地硬件设施的配套 最好可以提供投影位置、音响、麦克风、礼品展示台等配套设施
1.4 会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.2 时 间 沙龙召开的时间 沙龙召开的时间最好选择在周二到周四，不宜选择周末。应当在客户邀约前即确
银行理财沙龙策划方案
银行理财沙龙筹划方案【篇一：理财沙龙活动筹划】月份理财沙龙活动方案一、活动目的增进客户对望洲财富的了解，培养客户的理财观念，邀请客户来公司看看，增进客户与业务员之间的感情，为客户做单打下伏笔。
二、活动目标以讲座、沙龙活动、礼品为诱饵，邀请一直不肯上门公司的客户来公司参观，以便业务员跟进业务。
专业讲师讲解，培养客户的理财观念，坚决客户的理财方向。
通过详细、系统的公司讲解，视频观看，让客户了解望洲财富，消除对公司平安性的顾虑三、活动时间12月？日下午2点四、活动地点蓝爵国际？恒隆广场？五、活动流程会场布置：客户每人一瓶水，一份单页，横幅，易拉宝，电脑、投影仪、ppt笔，提前30分钟完成。
1.业务员在楼下接客户，要求业务员事先联系好客户，不能迟到。
接到客户后领导会议室就坐。
在沙龙开始前，局部人员在会议室内调节气氛，做到不冷场，不冷落客户。
客户到达后上水果，2人/份，让客户尽量集中坐。
2点会议准时开始，经理发言〔可以是业绩分享，喜讯报道，业务员介绍等〕。
讲师讲自己，讲理财观念，讲公司。
客户提问环节〔风险较大，效果也明显，要解答客户的各种疑问〕。
发放礼品〔望洲围裙，望洲保温杯，望洲暖手宝，望洲指甲钳，望洲纸巾，望洲钥匙扣〕。
公司参观沙龙结束，理财经理带着客户下楼六、活动分工1.2.3.4.5.6.礼品准备：周蒙娜，朱赢磊会场布置：金志凯，吴恩波会议室应急：万景欣，蒋建伟礼品发放：高晓华，戚晓玲水果准备朱建波客户问题解答：？？？七、活动预算〔按30客户算，业务员12人〕八、活动业绩预估完成年华业绩30-50万。
九、活动可行性分析理财参谋经过一段时间的努力，总有一些有意向，但是因为种种原因而迟迟不肯来公司或者有顾虑的客户，故而邀请客户不会有太大的问题。
活动经费不高，但是对开发新客户的帮助不小，活动难度低，可控性大。
兄弟公司有类似活动经验，可以说是站在巨人的肩膀上搞这个活动。
十、活动现场可能出现的问题及处理方法客户迟到：业务员务必联系好客户，别迟到，有问题的可以自己开车去接。
基金理财系统业务操作指引
602016
602018
特殊 业务
605305
《 中 间 业 务交 易账 理财类业务交 网 点 普 通 柜 综合柜员或 户 挂 失 、 解挂 失申 易密码挂失及 挂失后可立即重置密码 员操作 支局长授权 请 书 》 、 有效 实名 重置 证 件 、 个 人结 算账 户 《 中 间 业 务交 易账 户 挂 失 、 解挂 失申 理财类业务交 网 点 普 通 柜 请 书 》 、 有效 实名 易密码更改 员操作 证 件 、 个 人结 算账 户 1. 在返回页面中用Ctrl + L选择多条记录进行证明后用F4提交，其中选择条数需 小于等于五条，否则证明失败，选择券种的金额需大于预证明金额； 网点普通柜 个 人 结 算 账户 、有 2. 储蓄式国债时段证明可部分证明，凭证式国债为全额证明，时点证明为证明可 出据财产证明 支局长授权 员操作 效实名证件 用资金，不做止付； 3. 时段证明开始日期必须大于等于当前日期，结束日期必须大于开始日期，Ctrl + J可查看详细内容。 冻结/解冻结 非交易过户 网点普通柜 支局长授权 员操作 收方个人结算账号需要办理过理财业务签约。
601001
基金TA账户开 网 点 普 通 柜 户（个人） 员操作
601003
基金认购
网点普通柜 员操作
601004
基金申购
网点普通柜 员操作
601005
基金赎回
网点普通柜 员操作
601006
基金转换
网点普通柜 员操作
基本 业务
业务 类型 基本 业务
交易码
交易名称
权限
授权
客户需填写的单据 及需提供的资料
602001
理财类业务签 网 点 普 通 柜 约 员操作
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理财沙龙操作手册
理财沙龙操作手册
理财沙龙：理财沙龙是银行网点经营中的一种集中 销售形式，通常邀约同一类型的客户10-15人，通 过沙龙的形式进行集中销售。
产说会：简单理解，产说会就是大型的理财沙龙， 通常邀约的客户在50人以上，通过集中销售促成的 方式进行销售。其内容形式比理财沙龙更加丰富多 彩，往往安排节目表演，活动规模上更加大型。
1.3.3 会务培训及现场注意事项
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1.4
会务工作的准备
1.4.1 场地 1.4.2 时间 1.4.3 礼品 1.4.4 会务分工 1.4.5 各项物料的准备
理财沙龙操作手册
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1.4
会务工作的准备
不远，客户容易找到的酒楼、茶楼、西餐厅等环境比较适合的地方，银行内部的会议 场地也是不错的选择； 1.2.5 沙龙形式的选择；
可采取早午茶、吃饭或座谈的方式进行； 1.2.6现场推荐的产品；
明确现场推介的产品，并根据产品类型设定业绩目标； 1.2.7会务及人员分工的安排、确定；
沙龙现场总负责人，各组人员的拟负责人；银行方面可参加的人员及人数；
再次确认、沙龙当天的电话催请； 与银行确认沙龙当天的流程及所需时间；
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1.4
会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.3 礼品 到场客户随送的礼品
可以根据情况进行选择，在礼品袋中一定要放上产品折页，方便客户了解 抽奖礼品
主要是为了活跃现场气氛，礼品价钱控制在10块以内，或者由银行提供小礼 品，比如银行小礼品、毛公仔、小精品 购买随赠的礼品
赠送现场签单达到一定金额的客户，也是现场促成的重要工具，可以购买有意 头、有涵义的礼品，比如钱币册、摆件；
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1.4
会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.4 会务分工 对沙龙现场负责人进行分工。 现场对沙龙会务划分为：客户跟进组、餐饮组、器材组、礼仪组、现场运作组 客户跟进组：跟进客户的银行人员具体名单、保险公司人员具体名单、“托”
理财沙龙操作手册
1.4.1 场地 场地的选择 沙龙的场地可以为茶楼包间、酒店会议厅、或银行内部的会议场所。 场地的选择应当幽静，无外部人员打扰，可以独立操作。 场地的布置 会议场地应当比较开阔，中间无阻挡物，方便主持人和讲师照顾到所有的宾客，
会场的布置应当比较温暖，如果装修色调太冷，可适当选择植物加以修饰； 灯光宜选用温暖色调，不宜选用冷光灯、射灯等容易对客户产生疲劳感觉的灯
光； 场地硬件设施的配套 最好可以提供投影位置、音响、麦克风、礼品展示台等配套设施
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1.4
会务工作的准备
理财沙龙操作手册
1.4.2 时 间 沙龙召开的时间 沙龙召开的时间最好选择在周二到周四，不宜选择周末。应当在客户邀约前即确
定沙龙时间； 客户邀约的时间： 在沙龙正式举办前起码有三次以上与客户交流的机会；包括初次邀约、请柬寄送、
成本投入：控制在业绩目标的2.4‰以内；
1.2.3 以什么样的名义邀约客户前来；
例如以客户服务附加增值的客户沙龙；降息时代下的理财方向；新春答 谢会等名义对客户进行邀约。具体的名义可与银行进行商量。
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1.2
与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.4 落实举办的时间、地点； 时间最好选择在周二至周四，尽量不安排在周末，地点方面最好选择与银行相距
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1.2
与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.8沙龙费用的分配； 与银行商定沙龙中各项费用由哪方负责，费用通常包括：场租、餐费、礼品、 交通费用等； 1.2.9随赠的礼品； 礼品的类型、大概价格、数量，由银行提供的礼品有哪些，由保险公司提供的 礼品有哪些？ 1.2.10给银行人员做培训的时间及内容； 银行人员的培训分为三次，主要内容包括：1、客户类型确定及邀约话术（动 员会）；2、产品内容培训（针对邀约客户类型确定重点卖点，并归纳促成话 术；3、沙龙当天的会务工作的安排与注意事项培训；
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1.2
与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.12 如何处理银行提出的其他要求; 银行经常提出的要求有：1、和其他产品一起讲，如银行短期理财产品、其他 同业的产品、目前行里面考核任务重的产品 2、想将理财沙龙办成客户答谢会； 3、将理财沙龙地点选择在高档场所，费用超出预算； 应当如何进行处理? 对银行将举办单一产品沙龙的好处阐明，单一产品对客户切入更有针对性， 客户的选择范围相对较集中，有利于促成，而且在时间、客户感受上效果更 好。
针对的客户群体类型必须相似，如存款存量在同一区间的客户，年龄层 次、工作状况、职业方向相似的客户。实际到场人数控制在10-15人。
1.2.2 投入产出比的设定，业绩目标的明确；
根据现场客户的基本情况设定业绩目标，邀约20万存款存量的客户15人， 可将目标设置在100万（目标设置：客户存款总量*30%）
1.4 会务工作的准备
1.1 举办理财沙龙的几个条件
理财沙龙操作手册
银行主动要求举办，并愿意提供客户资源； 拥有丰富的客户资源，可以整体进行开发； 有适合的理念和产品进行推广，可以增强客户对银行的信任度， 增加银行服务附加值； 支行层面的行政推动与支持；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.1 拟针对的客户群体、数量；
目 录：
理财沙龙操作手册
1 会前的准备工作
2 会中的操作
3 会后的追踪
4 操作要点
5 附件
目 录：
理财沙龙操作作 3 会后的追踪 4 操作要点 5 附件
会前的准备工作
理财沙龙操作手册
1.1 举办理财沙龙的几个条件
1.2 与行长的沟通
1.3 会前的培训沟通工作
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1.3会前的培训沟通工作
理财沙龙操作手册
1.3.1 客户邀约培训 1.3.1.1 客户类型的划分 1.3.1.2 邀约话术(请参考附件1，按照具体情况调整)
1.3.2 产品卖点培训 根据现场客户类型对卖点进行再次的回顾，并就沙龙现场促成话术进行培训
理财沙龙操作手册
理财沙龙：理财沙龙是银行网点经营中的一种集中 销售形式，通常邀约同一类型的客户10-15人，通 过沙龙的形式进行集中销售。
产说会：简单理解，产说会就是大型的理财沙龙， 通常邀约的客户在50人以上，通过集中销售促成的 方式进行销售。其内容形式比理财沙龙更加丰富多 彩，往往安排节目表演，活动规模上更加大型。
1.3.3 会务培训及现场注意事项
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1.4
会务工作的准备
1.4.1 场地 1.4.2 时间 1.4.3 礼品 1.4.4 会务分工 1.4.5 各项物料的准备
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1.4
会务工作的准备
不远，客户容易找到的酒楼、茶楼、西餐厅等环境比较适合的地方，银行内部的会议 场地也是不错的选择； 1.2.5 沙龙形式的选择；
可采取早午茶、吃饭或座谈的方式进行； 1.2.6现场推荐的产品；
明确现场推介的产品，并根据产品类型设定业绩目标； 1.2.7会务及人员分工的安排、确定；
沙龙现场总负责人，各组人员的拟负责人；银行方面可参加的人员及人数；
再次确认、沙龙当天的电话催请； 与银行确认沙龙当天的流程及所需时间；
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1.4
会务工作的准备
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1.4.3 礼品 到场客户随送的礼品
可以根据情况进行选择，在礼品袋中一定要放上产品折页，方便客户了解 抽奖礼品
主要是为了活跃现场气氛，礼品价钱控制在10块以内，或者由银行提供小礼 品，比如银行小礼品、毛公仔、小精品 购买随赠的礼品
赠送现场签单达到一定金额的客户，也是现场促成的重要工具，可以购买有意 头、有涵义的礼品，比如钱币册、摆件；
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1.4
会务工作的准备
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1.4.4 会务分工 对沙龙现场负责人进行分工。 现场对沙龙会务划分为：客户跟进组、餐饮组、器材组、礼仪组、现场运作组 客户跟进组：跟进客户的银行人员具体名单、保险公司人员具体名单、“托”
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1.4.1 场地 场地的选择 沙龙的场地可以为茶楼包间、酒店会议厅、或银行内部的会议场所。 场地的选择应当幽静，无外部人员打扰，可以独立操作。 场地的布置 会议场地应当比较开阔，中间无阻挡物，方便主持人和讲师照顾到所有的宾客，
会场的布置应当比较温暖，如果装修色调太冷，可适当选择植物加以修饰； 灯光宜选用温暖色调，不宜选用冷光灯、射灯等容易对客户产生疲劳感觉的灯
光； 场地硬件设施的配套 最好可以提供投影位置、音响、麦克风、礼品展示台等配套设施
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1.4
会务工作的准备
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1.4.2 时 间 沙龙召开的时间 沙龙召开的时间最好选择在周二到周四，不宜选择周末。应当在客户邀约前即确
定沙龙时间； 客户邀约的时间： 在沙龙正式举办前起码有三次以上与客户交流的机会；包括初次邀约、请柬寄送、
成本投入：控制在业绩目标的2.4‰以内；
1.2.3 以什么样的名义邀约客户前来；
例如以客户服务附加增值的客户沙龙；降息时代下的理财方向；新春答 谢会等名义对客户进行邀约。具体的名义可与银行进行商量。
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1.2
与行长的沟通
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1.2.4 落实举办的时间、地点； 时间最好选择在周二至周四，尽量不安排在周末，地点方面最好选择与银行相距
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1.2
与行长的沟通
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1.2.8沙龙费用的分配； 与银行商定沙龙中各项费用由哪方负责，费用通常包括：场租、餐费、礼品、 交通费用等； 1.2.9随赠的礼品； 礼品的类型、大概价格、数量，由银行提供的礼品有哪些，由保险公司提供的 礼品有哪些？ 1.2.10给银行人员做培训的时间及内容； 银行人员的培训分为三次，主要内容包括：1、客户类型确定及邀约话术（动 员会）；2、产品内容培训（针对邀约客户类型确定重点卖点，并归纳促成话 术；3、沙龙当天的会务工作的安排与注意事项培训；
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1.2
与行长的沟通
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1.2.12 如何处理银行提出的其他要求; 银行经常提出的要求有：1、和其他产品一起讲，如银行短期理财产品、其他 同业的产品、目前行里面考核任务重的产品 2、想将理财沙龙办成客户答谢会； 3、将理财沙龙地点选择在高档场所，费用超出预算； 应当如何进行处理? 对银行将举办单一产品沙龙的好处阐明，单一产品对客户切入更有针对性， 客户的选择范围相对较集中，有利于促成，而且在时间、客户感受上效果更 好。
针对的客户群体类型必须相似，如存款存量在同一区间的客户，年龄层 次、工作状况、职业方向相似的客户。实际到场人数控制在10-15人。
1.2.2 投入产出比的设定，业绩目标的明确；
根据现场客户的基本情况设定业绩目标，邀约20万存款存量的客户15人， 可将目标设置在100万（目标设置：客户存款总量*30%）
1.4 会务工作的准备
1.1 举办理财沙龙的几个条件
理财沙龙操作手册
银行主动要求举办，并愿意提供客户资源； 拥有丰富的客户资源，可以整体进行开发； 有适合的理念和产品进行推广，可以增强客户对银行的信任度， 增加银行服务附加值； 支行层面的行政推动与支持；
1.2 与行长的沟通
理财沙龙操作手册
1.2.1 拟针对的客户群体、数量；
目 录：
理财沙龙操作手册
1 会前的准备工作
2 会中的操作
3 会后的追踪
4 操作要点
5 附件
目 录：
理财沙龙操作作 3 会后的追踪 4 操作要点 5 附件
会前的准备工作
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1.1 举办理财沙龙的几个条件
1.2 与行长的沟通
1.3 会前的培训沟通工作
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1.3会前的培训沟通工作
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1.3.1 客户邀约培训 1.3.1.1 客户类型的划分 1.3.1.2 邀约话术(请参考附件1，按照具体情况调整)
1.3.2 产品卖点培训 根据现场客户类型对卖点进行再次的回顾，并就沙龙现场促成话术进行培训