邮储银行信用卡营销培训共92页共92页
银行营销技巧培训PPT课件
详细描述：根据市场变化和客户需求的变化，及时调整 产品组合和定价策略，以保持市场竞争力和客户满意度 。
促销活动与渠道管理
总结词：促销活动 总结词：渠道管理 总结词：线上线下融合
详细描述：通过开展各类促销活动，如折扣、赠品、积 分兑换等，吸引客户尝试和使用银行的产品和服务。
平。
分享交流
鼓励团队成员分享自己的经验和知 识，促进团队整体水平的提升。
个人发展计划
为每个团队成员制定个人发展计划， 帮助他们实现个人职业发展目标。
激励与考核
奖励制度
建立合理的奖励制度，激 励团队成员积极开展工作， 提高工作积极性和满意度。
考核机制
建立科学的考核机制，对 团队成员的工作绩效进行 客观、公正的评价。
银行营销技巧培训ppt课件
contents
目录
• 银行营销概述 • 银行营销的核心技巧 • 银行营销策略与实践 • 银行营销团队建设与管理 • 银行营销案例分析 • 未来银行营销的趋势与展望
01 银行营销概述
银行营销的定义与特点
总结词
银行营销是指银行通过各种手段和渠道，向目标客户推广和 销售金融产品和服务的过程。其特点包括以客户需求为导向 、强调个性化服务、注重品牌形象和客户关系管理等。
详细描述
银行营销主要是通过市场调研、产品创新、促销活动等方式 ，满足客户需求并实现银行利润最大化。在这个过程中，银 行需要关注客户需求的变化，提供个性化的金融解决方案， 同时建立和维护良好的客户关系。
银行营销的重要性
总结词
银行营销对于银行的生存和发展至关重要，它能够提高银行的知名度和品牌价值，增加客户黏性，提高客户满意 度和忠诚度，从而提升银行的竞争力和市场份额。
邮储银行安全知识培训内容
邮储银行安全知识培训内容一、银行安全意识1. 了解银行安全的重要性，提高安全意识。
2. 掌握银行安全的基本原则，如保密性、完整性、可用性。
3. 了解常见的银行安全风险，如内部欺诈、外部攻击等。
二、防诈骗与反洗钱知识1. 了解常见的电信诈骗、网络诈骗手段及应对方法。
2. 掌握反洗钱的基本原则和方法，如客户身份识别、大额交易报告等。
3. 了解如何防范和打击非法金融活动，如非法集资、地下钱庄等。
三、账户及交易安全1. 了解银行账户的安全管理措施，如账户密码安全、网银安全等。
2. 掌握网上银行、手机银行等电子渠道的交易安全技巧。
3. 熟悉银行柜台、自助设备等渠道的交易安全流程。
四、信息安全与隐私保护1. 了解个人信息保护的重要性，如身份证号码、手机号码等。
2. 掌握个人信息保护的基本原则和方法，如密码管理、个人信息保密等。
3. 熟悉银行在信息安全与隐私保护方面的政策和措施。
五、网络安全与防范1. 了解网络安全的基本概念和方法，如防火墙、入侵检测等。
2. 掌握防范网络攻击的基本技巧，如防范钓鱼网站、防范病毒等。
3. 熟悉银行在网络安全方面的政策和措施。
六、内部操作规范与流程1. 了解银行内部操作规范和流程的重要性，如制度执行、岗位职责等。
2. 掌握银行内部操作规范和流程的基本内容，如现金管理、印章管理、档案管理等。
3. 熟悉银行在内部管理方面的政策和措施。
七、消防安全与应急处理1. 了解消防安全的基本知识和技能，如火灾预防、灭火器使用等。
2. 掌握应急处理的基本方法，如紧急疏散、紧急救援等。
3. 熟悉银行在消防安全与应急处理方面的政策和措施。
八、行内规章与制度学习规章制度的目的是使员工了解和掌握规章制度的各项条款及内容，切实保证规章制度的贯彻执行；通过规章制度的制定、修订和重申，达到完善制度的目的。
对在执行规章制度中涌现出的好人好事要及时给予表扬和奖励；对违反规章制度的行为要及时制止，并视情节轻重给予批评教育或纪律处分；对严重违章者要提交司法机关追究刑事责任。
邮政储蓄银行业务培训教材PPT课件
营业机构网点人员分配
一个完整的营业机构网点都有以下几种人员配备。 而且每个网点都有其代表的机构号码及人员工号， 机构号码与人员工号是唯一的，没有重复性。
▪ 支局长 ▪ 综合柜员 ▪ 理财经理 ▪ 大堂经理 ▪ 外拓经理 ▪ 柜员
业务操作系统
▪ 储蓄业务操作系统 ▪ 汇兑业务操作系统 ▪ 中间业务操作系统（保险，理财，
邮政储蓄银行业务培训教材 储蓄操作业务培训
一、前台营业应注意的事项
▪ 早晨必须双人同时进入网点，不得一人开门 进入营业场所；离开时必须双人同时离开。
▪ 双人眼同登录第一个柜员工号，双人对外办 理业务。
▪ 临时离岗时必须临时签退工号；下班时必须 正式签退工号才离开。
▪ 必须妥善保管好自己营业用的现金，单证和 章戳，做到离柜收起，日终入库保管。
▪ 登录综合柜员工号及密码，领用综合柜员尾箱 （901001），尾箱号00。临时签退（902002）
▪ 登录柜员工号，领用尾箱901001（尾箱号01， 02），办理业务。
▪ 日终柜员临时扎账（901031）查看尾箱余额—上 缴柜员现金到综合柜员901012-正式扎账901031上缴尾箱901002--正式签退902001
一、邮政储蓄业务操作流程
▪ 一、登录系统 ▪ 在电脑桌上找你所需要登录的程序 ▪ 用鼠标双击打开，在显示 ▪ Login:absuni, ▪ password:absuni
柜员签到
输入自己的 工号及密码
630000
保险理财系统登录
保险登录界面
储蓄基本业务
一、活期储蓄 二、定期储蓄 四、通知存款 五、定期一本通
▪ 私人物品不得带入营业场所。
▪ 不准将无关人员带入柜台内 ▪ 不准代客填写单式，代客保管存折（单） ▪ 不准在当班时间内为自己或家人办理业务。 ▪ 不准违规为客户办理业务。 ▪ 办理业务时客户填写的单式不得涂改。 ▪ 个人密码与私章必须保管好，不得告知或交
邮储银行企业文化建设专题培训PPT共62页
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
邮储银行企业文化建设专题培训
16、自己选择的路、跪着也要把它走 完。 17、一般情况下)不想三年以后的事， 只想现 在的事 。现在 有成就 ，以后 才能更 辉煌。
18、敢于向黑暗宣战的人，心里必须 充满光 明。 19、学习的关键--重复。
20、懦弱的人只会裹足不前，莽撞的 人只能 引为烧 身，只 有真正 勇敢的 人才能 所向披 靡。
邮政储蓄银行培训PPT课件
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（二）打印要求
3、因系统、设备等特殊原因，造成 漏打或打印位置不端正的，打印效果不 符合要求的应及时补打、重启打印机等 措施。如出现墨迹过浅或打印头断针等 情况，应及时更换色带，或对打印机进 行维修后，重新进行打印。
使用前，检查起始号是否正确 使用时，注意用力大小，防止跳号或重号
不用时，不得随意按压 添加油墨后，将边缘多余的油墨擦抹干净
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号码加盖位置
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特例：汇兑取款通知单
有兑付机打记录页作为正面
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多余油墨
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（二）打印要求
1、凭证机打记录应打印在机打区域内，必 须清晰，注意复写、套写凭证各联次的清晰度， 不得出现墨迹过浅或打印头断针情况。严禁使 用高速打印。
2
系统概况
全省集中后，市分行及各县级机构需设置一名 督导员（暂由县支行会计兼职），负责所辖网 点柜员和差错回复审核、整改落实、档案传递 工作、人员信息变动管理、业务指导等工作。 市分行兼汉滨督导负责全市账务稽核管理、未 上收的中间业务稽核、汇票人工分拣及未上交 档案的管理查询工作。
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系统概况
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三、综合柜员处理流程及要求
4、每日营业结束后，网点综合柜员 按所有柜员逐一进行凭证实物的交接审 核，填写“网点业务量汇总表”后，逐 一按要求统一装入“凭证交接专用包” 内，插入一次性锁扣或锁具，做好交接 准备工作。
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2019/12/23
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最新信用卡基础业务内部知识培训全集
信用卡 卡的分类
按卡片 片币种分
按信息 用载体分
单币卡 （人民币、 单独外币）
双币卡 （人民币＋ 某种外币）
15Biblioteka 磁条卡 芯片卡信用卡的分类（二）
按卡片属性分 基本卡 联名卡 认同卡
生活品位卡（如女人花卡） 借贷合一卡
分期付款卡……
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信用卡的分类（三）
按卡片级别分 普卡（一般额度在3万以内） 金卡（一般额度在5万以内）
6、缓解经济压力。手头突然吃紧，还不上欠款，也没事儿，使用信用卡的话，有两种方法帮您缓解压力：换最低 还款额或者选择分期，压力均摊在每个月上就没有太大压力了。
7、尊贵身份象征。白金卡不仅额度高，同时也是体现持卡人尊贵身份的象征，在很多场合使用高级别的卡消费能 享受到一些普通卡没有的服务和优惠。
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信用卡的功能
• 交易日: 实际交易发生的日期。 • 记帐日：交易金额及费用计入信用卡帐户的日期，记帐日是计算循环利息的
起点。 • 账单日：指为持卡人生成账单的日期，账单上将列示上个账单日后的所有交
易，包括利息、费用。一个持卡人名下的所有卡片，包括主卡、附属卡的所 有交易反映在一张账单上。 • 最后还款日：指帐户对帐单所规定的该期帐单应还款项的最后还款日期，至 该日之前本行应收到持卡人对当期应缴款金额或最低还款额的付款。我行规 定从帐单日第二天起的第二十天为帐户的最后还款日。
人员培训管理
A
人事培训
B
产品培训
C
行业培训
D
销售培训
1
一、信用卡培训
信用卡基础知识培训
目录
第一章 信用卡的发展 第二章 信用卡分类 第三章 信用卡相关概念 第四章 信用卡的申请与使用
邮储银行培训计划重点
邮储银行培训计划重点一、培训目标：提高员工金融知识水平，提升服务能力和专业技能，为客户提供更优质的金融服务。
二、培训内容：1. 金融知识培训（1）银行业务知识：包括存款、贷款、理财、信用卡、结算等基础知识。
（2）金融产品知识：介绍邮储银行各类金融产品的特点、销售技巧等相关知识。
（3）法律法规知识：了解金融法律法规，提高员工的合规意识。
2. 服务技能提升（1）客户沟通技巧：包括问询、倾听、表达、解决问题的技巧。
（2）销售技巧：如何主动营销金融产品，提高销售业绩。
（3）投诉处理技巧：有效处理客户投诉，提高客户满意度。
3. 职业素养培训（1）团队合作：培养员工的团队意识和协作能力。
（2）自我管理：提高员工的时间管理能力和自我成长意识。
（3）职业操守：强调员工的职业操守和职业道德，提高服务质量。
三、培训方式：1. 线上培训（1）利用邮储银行内部学习平台，提供金融知识、服务技能等相关课程，员工可根据自己的时间安排进行学习。
（2）通过网络直播、视频教学等形式，进行远程培训，实现全员覆盖。
2. 线下培训（1）定期组织集中培训，邀请行业专家和内部培训师进行授课，加强员工的学习效果。
（2）利用内部讲师资源，开展岗位培训，提升员工在具体工作岗位上的专业知识和技能。
3. 实践锻炼（1）通过实际工作中的案例分析、角色扮演等形式，让员工在实践中学习、掌握知识和技能。
（2）定期进行考核评估，对员工的学习成果和实际表现进行检查，及时发现问题并进行调整和改进。
四、培训措施：1. 设立培训专岗（1）成立培训部门，专门负责员工培训工作的统筹规划和实施。
（2）建立完善的培训体系和制度，为员工的学习提供规范的指导。
2. 激励政策（1）针对员工参与培训的积极性，设立相应的激励政策，包括奖励金、晋升机会等。
（2）通过员工参与培训后的业绩表现，进行绩效考核和奖惩激励。
3. 培训评价（1）建立培训效果评估机制，定期对培训内容、培训方式、培训师资等进行评估，确保培训的有效性。
邮政金融安全培训
让员工了解邮政金融业务的监管要求，包括对客户身份识别、可疑交易报告等方 面的规定，确保业务合规开展。
安全意识培训
安全意识
通过培训提高员工对邮政金融业务安 全的认识，让员工充分认识到安全工 作的重要性，增强安全意识。
保密意识
加强员工对客户信息保密的意识，让 员工了解保密工作的重要性，防止客 户信息泄露。
防范措施
建立完善的内部控制制度，加强 监督和审计；定期开展员工诚信 教育，提高员工职业道德素养； 对违规行为严肃处理，树立企业
良好形象。
案例三：客户信息泄露案例
01
总结词
客户信息泄露事件对邮政金融声誉和客户信任度造成严重影响，通过案
例分析，加强客户信息保护措施。
02
信息泄露途径
内部人员违规泄露、系统漏洞、黑客攻击等。
诈骗手段
冒充公检法、虚假中奖、高回报投 资等。
防范措施
加强员工培训，提高安全意识；加 强客户身份验证，确保客户信息真 实；定期更新安全策略，应对新型 网络诈骗手段。
案例二：内部人员违规操作案例
总结词
内部人员违规操作是邮政金融安 全的重大隐患，通过案例分析，
加强内部控制和监督机制。
违规行为
挪用资金、盗取客户信息、违规 办理业务等。
邮政金融安全培训
目录
• 邮政金融概述 • 邮政金融安全风险 • 邮政金融安全培训内容 • 邮政金融安全保障措施 • 邮政金融安全案例分析
01
邮政金融概述
邮政金融业务种类
汇款业务
提供国内外汇款服务，包括电 子汇款、西联汇款等。
保险业务
代理销售各类保险产品，包括 人寿保险、财产保险等。
储蓄业务
提供个人和企业储蓄账户服务， 包括活期存款、定期存款等。
银行行业的信用卡业务培训
增值服务丰富
提供高尔夫球场预订、机 场贵宾厅、酒店预订等增 值服务。
高授信额度
根据持卡人资信状况，授 信额度较高，满足高端消 费需求。
联名信用卡及特色信用卡
合作品牌联名
与银行合作品牌联名发行，享受品牌 优惠及专属权益。
定制化服务
可根据客户需求，提供个性化的定制 服务。
特色功能突出
针对特定消费领域或客户群体，提供 特色功能及服务。
THANKS
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银行行业的信用卡业务培训
汇报人：XX 2024-01-29
contents
目录
• 信用卡业务概述 • 信用卡产品种类与特点 • 信用卡申请与审批流程 • 信用卡使用与还款指南 • 风险防范与安全管理策略 • 客户服务与投诉处理机制
01 信用卡业务概述
信用卡定义与功能
信用卡定义
信用卡是一种由银行或其他金融 机构发行的，给予持卡人一定信 用额度，持卡人可在信用额度内 先消费、后还款的银行卡。
额度评估与调整机制
额度评估
根据申请人的收入、信用记录、职业稳定性等因素综合评估授信额度。
调整机制
根据持卡人的用卡情况和还款表现，定期对信用额度进行调整，以满足持卡人需 求并控制风险。
拒绝申请的原因及处理方法
拒绝原因
可能包括信用记录不良、收入不稳定 、资料不齐全或不真实等。
处理方法
向申请人解释拒绝原因，提供改善信 用的建议，并在适当情况下考虑重新 申请的可能性。
避免简单密码
要求客户设置复杂且不易猜测的密码，避免使用 生日、电话号码等容易被猜到的信息作为密码。
定期更换密码
建议客户每隔一段时间更换一次密码，增加密码 的安全性。
不要轻易透露密码
邮政金融培训资料
邮政金融业务培训教材今天主要给大家介绍邮储目前开办了和即将开办的一些中间业务，以及这些业务的特点、作用和利润分配原则等内容，并重点介绍金融产品策划营销关注的重点。
储蓄业务发展靠什么？网点——网络产品——服务——品牌推销——营销——策划营销......推销强调产品价格，营销强调品牌价值品牌价值的创造首先在于策划策划营销是当前的急需邮政金融产品简介绿卡通业务、商易通业务、POS收单业务、农民工卡业务、电话银行业务、信用卡业务、代收代付业务、小额信贷业务、理财业务、公司业务。
绿卡通概念：绿卡通，简言之就是指绿卡“一卡通”产品，通过发行绿卡通卡和副卡，向客户提供储蓄、支付结算、投资理财、副卡、对账等银行卡服务业务。
通过一张卡实现对多储种多账户的管理，实现多渠道全方位的支付结算和投资理财功能，实现客户对其账务信息的顺畅获取，为客户带来便利的金融服务。
两个核心概念：一卡管理多账户、多卡对应一账户业务特点：1、继承了现有绿卡储蓄卡所有的交易功能。
2、具有定期存取款、定活互转、约定转存、主副卡等特色功能。
3、绿卡通卡可申请多张副卡，副卡可在通卡授权额度下，产品定位：服务于邮政储蓄的中、高端客户和年轻客户绿卡通推出的意义：可以完善绿卡服务功能，提高绿卡产品竞争能力，提升绿卡品牌形象；还有利于邮政储蓄个人业务资源的整合，有利于提高邮政金融个人业务的服务水平。
客户市场分析：中、高端客户商易通两个概念：“商易通”业务，是指在固定电话机设备上集成刷卡器及相关设备，并绑定客户的绿卡借记卡，为客户提供余额查询、实时转账等服务的业务；简言之就是固定电话支付业务。
“华商联盟”服务，是中国邮政储蓄银行对满足月度日均余额在10万元（含）以上的绿卡借记卡账户提供的优惠优质服务。
“华商联盟”就是提供这种服务的组织。
开通要求：开通“商易通”服务，首先应取得“华商联盟”资格。
“商易通”服务是中国邮政储蓄银行对具备“华商联盟”资格的个体工商户提供的主要服务内容。