20xx年反洗钱工作经验、特色及成效
反洗钱年度工作报告
反洗钱年度工作报告按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况我行下辖x县支行, xx个营业网点,现有在岗员工xxx人。
今年以来,为预防洗钱活动,维护金融秩序,我行认真贯彻落实反洗钱法律法规,切实履行金融机构反洗钱法律义务,严格按照人民银行及上级行的要求,组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作,并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评,发现问题,及时整改,保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。
二、反洗钱工作机制建立情况(一)内控制度建立和修订情况1、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务,在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制,加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年1月份,对反洗钱内控制度进行梳理、细化,制定修订下发了《xxx行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度,对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
(二)机制设置情况为切实加强对反洗钱工作的领导,我行成立了以我行行长任组长,主管副行长为副组长,计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组,并下设办公室,办公室设在内控部,具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。
全辖共配置反洗钱专兼职人员69人,占全部工作人员比例19%。
根据实际需要,各网点配备必要的管理人员,设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作,为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。
反洗钱工作总结(合集四篇)
反洗钱工作总结(合集四篇)工作总结(Job Summary/Work Summary)，以年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。
就其内容而言，工作总结就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总探讨，并分析成果的不足，从而得出引以为戒的阅历。
以下是我整理的反洗钱工作总结(合集四篇)，仅供参考，希望能够帮助到大家。
【篇1】反洗钱工作总结为进一步实行反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问，夯实反洗钱工作的社会基础，支行在反洗钱宣扬活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。
现将反洗钱工作总结如下：一、加强学习，提高对反洗钱工作的相识为增加对反洗钱工作的相识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，注意网点员工的反洗钱学问学习，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好打算。
二是强化网点员工反洗钱方面学问的培训，为确保切实履行好这项职责，实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是在此次反洗钱宣扬活动中组织网点员工再次仔细温习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》等文件。
二、注意宣扬，做到了宣扬活动形式与内容统一(一)将反洗钱宣扬标语录入LED电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反洗钱意识，起到户外宣扬的作用;制作反洗钱宣扬展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的相识;同时网点在营业厅内、柜台宣扬架内放置宣扬折页，为前来办理业务的客户宣扬，增加了客户对反洗钱的了解。
通过此次宣扬活动，使社会群众对反洗钱有了进一步的相识，使他们相识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
(二)为拓宽反洗钱宣扬活动的受众面，城南支行主动开展户外宣扬活动。
深化商户、走上街头进行反洗钱宣扬，重点宣扬洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。
反洗钱治理工作总结汇报
反洗钱治理工作总结汇报
近年来，我国反洗钱治理工作取得了显著成绩，但也面临着新的挑战和问题。
为了更好地总结工作经验，提出改进措施，现对我单位反洗钱治理工作进行总结汇报如下：
一、工作成绩。
1. 建立健全反洗钱风险防控体系，完善了反洗钱内部管理制度，提高了风险防
范能力；
2. 加强了对高风险客户的识别和监测，有效减少了洗钱风险；
3. 加强了对涉嫌洗钱行为的监测和报告，提高了反洗钱工作的实效性；
4. 加强了对员工的反洗钱培训和教育，提高了员工的反洗钱意识和能力。
二、存在问题。
1. 部分人员对反洗钱工作的重要性认识不足，导致工作执行不到位；
2. 反洗钱技术手段和监测系统有待进一步完善，提高反洗钱工作的科技含量；
3. 部分高风险客户的识别和监测工作还需加强，防范洗钱风险的能力有待提高。
三、改进措施。
1. 进一步加强对员工的反洗钱培训和教育，提高员工的反洗钱意识和能力；
2. 加强对高风险客户的识别和监测工作，完善反洗钱风险防控体系；
3. 加大对反洗钱技术手段和监测系统的投入，提高反洗钱工作的科技含量。
总之，我单位反洗钱治理工作取得了一定成绩，但也面临着新的挑战和问题。
我们将进一步加强工作力度，提高工作效率，确保反洗钱工作取得更好的成绩。
保险公司反洗钱工作年度报告
XX财险XX公司反洗钱20XX年度报告XX人民银行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我公司20XX年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况（一）整体情况一年来，在贵行、保监局和总分公司的正确领导下，在公司各机构和部门的大力支持下，通过全辖反洗钱工作人员的共同努力，圆满完成了反洗钱工作各项任务。
截止20XX年末，在承保、退保、赔款或给付时客户身份进行识别件数14944件；审核624份可疑交易排查报告，上报人民银行可疑交易报告48份；上报贵行监管月报表12份；分别上报贵行、总公司季报表20份、年报表5份；上报保监局报告2份、报表3份；撰写并上报反洗钱简报12篇，其中有8篇在贵行主办的《XX省反洗钱工作简报》刊登并在省内金融机构间交流；组织在辖内开展反洗钱宣传月活动，反洗钱宣传图片有三张刊载在贵行《20XX年XX省反洗钱宣传月特刊》上、组织辖内反洗钱自查工作、组织辖内开展客户风险等级划分2次、对辖内13个中心支公司进行反洗钱现场检查、积极配合贵行进行财险公司数据要素项和投保单两项调研工作及对《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的意见反馈工作。
（二）机构概况XX财产保险股份有限公司XX公司成立于2003年8月8日，公司本部初设于B市。
2006年初，经XX保监局批准，XX公司与B分公司分设，分设后的XX保险XX公司本部移至A市，经营区域为XX省行政辖区（不含B市行政辖区）。
XX公司现有机构65家，其中：分公司1家、中心支公司13家、支公司及营销服务部51家，地市级机构覆盖率97%以上。
目前，全辖共有员工近1300人，销售人员近500人，反洗钱专职人员14人、兼职人员132人。
XX保险XX公司成立以来，秉承总公司的经营理念，以发展为中心，以市场为导向，科学管理，规范经营，业务实现了跨越式的发展，一直保持着第四位的行业地位。
公司以创新的产品和优质的服务，赢得了广大客户的信赖，在保监会组织的“双十佳优质服务窗口”评选中，朝阳中心支公司被评为全省行业唯一一家“优秀服务窗口”单位。
银行反洗钱工作总结
银行反洗钱工作总结一、工作背景反洗钱是指通过合法手段将非法获取的资金转移成合法资金的活动。
在当今世界，洗钱已经成为国际犯罪和国际恐怖主义的主要资金来源之一，对经济秩序和社会稳定造成了严重威胁。
银行作为金融行业的主要组成部分，承担着防范洗钱和打击恐怖融资的重要责任。
为了加强反洗钱工作，保护金融体系的健康发展，不断提高反洗钱工作的水平和效能，我行积极致力于反洗钱工作的推进和完善，不断加强风险防范和控制，形成了一套行之有效的反洗钱工作机制。
二、工作成果1.建立了有效的反洗钱工作体系我行建立了反洗钱工作的相关规章制度，制定了反洗钱工作的指导意见和具体实施方案，确立了反洗钱工作的组织结构和职责分工，明确了各个职能部门在反洗钱工作中的职责和权限，有效地形成了一套反洗钱工作的体系。
2.完善了反洗钱工作流程我行不断完善了反洗钱工作的流程和机制，包括客户身份识别、风险评估、交易监控、异常交易报告等各个环节的工作流程，提高了反洗钱工作的效率和准确性。
3.加强了反洗钱工作的监督和检查我行建立了严格的反洗钱工作监督和检查机制，定期对反洗钱工作进行内部和外部的检查和评估，不断发现问题和不足，及时采取措施进行整改和提升工作质量。
我行广泛开展了反洗钱工作的宣传和培训活动，包括利用内部刊物、会议讲座、培训班等形式，提高了员工对反洗钱工作的认识和理解，增强了反洗钱意识和能力。
我行积极参与国际反洗钱组织的活动，与国际同行开展了反洗钱工作的合作和交流，加强了国际反洗钱信息的交流和分享，提升了我行的国际反洗钱水平。
三、存在的问题和改进措施我行反洗钱工作的规章制度还存在一些不完善的地方，需要进一步完善和细化规定，明确各项工作的标准和流程，提高规章制度的可操作性和执行力。
我行反洗钱工作的监督和检查仍存在一些不足之处，需要建立更严格的监督和检查机制，加强对反洗钱工作的全面监管和检查，确保反洗钱工作的落实和执行。
我行反洗钱工作的宣传和培训水平还有待提高，需要加强对反洗钱政策法规和业务流程的宣传和培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
保险公司反洗钱工作报告汇报总结集团企业
保险公司反洗钱工作情况报告范文按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）20xx年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况xx成立于20xx年12月在xx及各级监管机关的正确领导下，我公司认真学习和贯彻落实反洗钱法律法规，加强反洗钱组织机构及内控制度建设，防范、打击犯罪分子洗钱活动，正确处理好反洗钱与业务拓展的关系，强化反洗钱工作监督与指导，加大反洗钱培训和宣传力度，使反洗钱工作得到了积极推进和深入开展。
二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国保监会《保险业反洗钱工作管理办法》等反洗钱法律、法规及上级公司各项反洗钱规章制度，结合我公司实际情况，市公司财务会计部修订了《xx中心支公司大额交易和可疑交易报告操作规范》、《xx中心支公司大额交易和可疑交易管理办法》、《xx中心支公司反洗钱工作管理办法》、《xx中心支公司反洗钱内控制度》等十项反洗钱内控制度，《xx中心支公司反洗钱工作考核办法》实现对反洗钱工作的实时监测分析。
下发《xx中心支公司20xx年反洗钱工作实施方案》对今年xx中支的反洗钱工作作出了重要指示。
工作方案中明确将反洗钱工作纳入对四级机构班子成员的绩效考核，起到一定的激励、督促作用。
中支公司及各分支机构采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务，积极配合国家反洗钱监督管理机构的调查，并如实提供有关文件和资料。
（二）机制设置情况为切实加强对反洗钱工作的领导，我公司成立了以公司总经理任组长，副总经理为副组长，综合管理部、财务会计部、理赔客服部、农业保险部、销售管理部、非车辆保险部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在财务会计部具体负责反洗钱工作。
同时各区县机构也成立了相应的领导机构，配备了兼职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
反洗钱工作总结5篇
反洗钱工作总结5篇第1篇示例：反洗钱工作是金融机构和各个行业必不可少的一项重要工作。
随着国家对反洗钱的重视程度愈发增加，各个机构也在不断加强自身的反洗钱能力，确保资金的合法来源和去向，防止洗钱活动对经济、金融系统的不当侵蚀。
在此，我将对我所在机构近期反洗钱工作的总结进行归纳总结，从中发现问题，总结经验，并提出改进建议。
一、反洗钱工作存在的问题1. 内控标准不够严格。
在实际操作中，一些工作人员对于反洗钱制度和规定的理解存在偏差，执行不够到位，导致风险控制不够完善。
2. 数据信息不够完整。
在客户的身份识别和风险评估中，存在信息不完整或者不及时的情况，导致反洗钱工作的难度增加。
3. 内部合规意识不够强。
一些工作人员在日常工作中对于合规风险管控措施的执行不够主动，没有形成一种自觉的合规文化。
二、反洗钱工作的经验总结1. 加强培训教育。
定期对员工进行反洗钱制度和规定的培训教育，提高员工的反洗钱意识和能力。
2. 完善内控体系。
建立完善的内部控制体系，确保反洗钱工作的执行到位，提高风险控制的有效性。
3. 提高数据信息的完整性。
加强对客户身份信息的收集和核实，确保数据信息的完整性和准确性，为反洗钱工作提供更有力的支持。
三、改进建议1. 加大对内控标准的监督力度。
建立起相互制约、形成有效监督的内部控制机制，确保反洗钱工作符合规范和要求。
2. 完善审核机制。
建立审核机制，对反洗钱工作的执行情况进行定期审查，及时发现问题，提出改进建议。
3. 加强对员工的激励和约束。
建立起相应的激励和约束机制，引导员工自觉遵守反洗钱规定，提高合规风险管控水平。
反洗钱工作是一项不断发展和完善的工作，需要金融机构和各行业共同努力，加强内控，提高风险管控水平，确保经济金融系统的正常运行。
只有不断总结经验，发现问题，及时提出改进建议，我们才能更好地开展反洗钱工作，建设一个清朗的金融环境。
【这篇文章是一份关于反洗钱工作总结的文章，总结了工作中存在的问题，提出了经验总结和改进建议。
反洗钱部门年度总结范文
一、前言2023年，我国反洗钱工作在党中央、国务院的坚强领导下，取得了显著成效。
作为反洗钱工作的主力军，反洗钱部门紧紧围绕国家反洗钱战略布局，切实履行监管职责，加大打击力度，全面提升反洗钱工作水平。
现将2023年反洗钱部门工作总结如下：二、主要工作及成效1. 加强政策法规宣传本年度，反洗钱部门深入开展反洗钱法律法规宣传活动，通过举办培训班、印发宣传资料、开展网络宣传等多种形式，广泛普及反洗钱知识，提高全社会的反洗钱意识。
2. 强化风险防控反洗钱部门持续加强风险防控，对金融机构进行定期和不定期的反洗钱风险评估，督促金融机构完善内部反洗钱制度，提升反洗钱识别和防范能力。
3. 深化打击力度本年度，反洗钱部门积极参与打击洗钱犯罪行动，成功破获多起洗钱案件，有力震慑了洗钱犯罪活动。
4. 完善国际合作反洗钱部门加强与国际反洗钱机构的合作，积极参与国际反洗钱事务，共同打击跨境洗钱犯罪。
5. 提升监管效能反洗钱部门不断优化监管手段，提升监管效能，对违反反洗钱法律法规的金融机构进行严肃查处，确保反洗钱工作取得实效。
三、存在的问题与不足1. 反洗钱意识有待提高尽管反洗钱宣传取得一定成效，但部分金融机构和从业人员对反洗钱工作的认识仍不够深入，反洗钱意识有待进一步提高。
2. 反洗钱技术手段有待完善随着金融科技的发展，反洗钱工作面临着新的挑战。
部分金融机构在反洗钱技术手段上仍存在不足，需要进一步完善。
3. 国际合作有待加强在国际反洗钱领域，我国仍需加强与各国的合作，共同应对跨境洗钱犯罪。
四、下一步工作计划1. 加强宣传教育持续开展反洗钱宣传教育活动，提高全社会的反洗钱意识。
2. 提升风险防控能力督促金融机构完善内部反洗钱制度，提升反洗钱识别和防范能力。
3. 深化打击力度加强与执法部门的协作，严厉打击洗钱犯罪活动。
4. 加强国际合作积极参与国际反洗钱事务，共同应对跨境洗钱犯罪。
总之，2023年反洗钱工作取得了一定的成绩，但仍存在不足。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
篇一:《2014年银行反洗钱工作总结》2014年银行反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。
根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》（粤xx［XX］106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。
现将二○○七年反洗钱工作总结如下一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。
首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。
二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是认真选配工作人员。
xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。
四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。
主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。
在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。
通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。
我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。
各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。
我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx 结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。
对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。
今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。
11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。
发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划（一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。
在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。
在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。
通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
篇二:《2015年反洗钱试卷(含答案)2016》2015年反洗钱知识测试所属机构姓名得分一、单项选择题（每题2分，共40分）1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。
A. 自发行为B.社会义务C. 法定义务D.自觉行为2、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（A）A.信用B.地域C.业务D.行业3、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施DA.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施4、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C ）。
A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》5、人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（ A ）实施。
A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日6、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C ）起施行。
A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日7、金融机构（C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
A、可以；B、原则上可以；C、不得8、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是___C_____。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票___B_____。
A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。
10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、金融服务；B、提取大额现金；C、结算服务11、下列不属于洗钱特征的是。
（C）A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化12、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（）。
A.《个人存款账户实名制规定》；B.《金融机构管理规定》；C.《大额现金支付登记备案规定》；D.《金融机构反洗钱规定》。
13、客户身份识别又称。
（B）A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制14、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（B）A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单15、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（A）A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款16、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（C）A.不给客户开立帐户，请他离开；B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。
17、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。
（B）A．5 B．10 C．3 D．1518、中国人民银行设立（ A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A中国反洗钱监测分析中心B、会计部门C、保卫部门D、稽核部门19、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应( C )。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级20、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务{2015年反洗钱工作经验、特色及成效}.时，银行应实行严格的( D )措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证{2015年反洗钱工作经验、特色及成效}.二、多项选择题（每题2分，共30分）1、洗钱的三个阶段包括BCEA 放臵阶段B 处臵阶段C离析阶段D分析阶段 E 融合阶段2、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ABCDA.单笔5万元以上取现B.单笔5万元以上存现C.单笔1万元美元以上存现D.单笔1万元美元以上取现E.单笔5万元以上转账3、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是ABCDEA.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。