创业计划书现金流量表
创业计划书中的财务指标与报表分析
创业计划书中的财务指标与报表分析一、引言创业计划书是创业者将自己的想法和计划详细地书写下来，以向投资者、合作伙伴等各方进行展示和说明的文件。
其中，财务指标与报表分析是创业计划书中至关重要的一部分，它对于评估创业项目的可行性和盈利能力起着至关重要的作用。
本文将从财务指标的选择和报表分析的方法入手，探讨创业计划书中的财务指标与报表分析的重要性以及如何合理运用。
二、创业计划书中的财务指标选择在创业计划书中，选择合适的财务指标对于展示项目的可行性和魅力至关重要。
创业者应根据自己的行业特点和项目需求选择适当的财务指标，并分析其对于判断项目盈利能力的作用。
以下列举了一些常用的财务指标：1.毛利率：毛利率是衡量产品或服务经营利润能力的重要指标，可以通过计算销售收入减去直接成本后的利润占销售收入的比例来得出。
较高的毛利率意味着产品或服务的利润空间大，可以吸引更多的投资者和合作伙伴。
2.净利润率：净利润率是衡量项目盈利能力的重要指标，可以通过计算净利润占销售收入的比例来得出。
较高的净利润率说明项目的盈利能力强，有利于吸引投资者和合作伙伴。
3.投资回报率：投资回报率是衡量项目投资效益的重要指标，可以通过计算净利润除以总投资金额后再乘以100%来得出。
较高的投资回报率意味着项目的投资效益好，能够吸引更多的投资者。
4.现金流量：现金流量是衡量项目偿债能力和经营能力的重要指标，可以通过计算现金流入减去现金流出后的金额来得出。
较好的现金流量说明项目的偿债能力和经营能力强，有助于吸引合作伙伴。
三、创业计划书中的报表分析方法在创业计划书中，报表分析是对财务数据的整理和分析，以便更好地展示项目的财务状况和运营成果。
以下介绍了几种常用的报表分析方法：1.资产负债表分析：通过资产负债表可以了解项目的资产和负债状况，包括流动资产、固定资产、流动负债和长期负债等。
通过分析资产负债表，可以判断项目的资金需求和资金使用情况，有助于项目的融资策略和运营管理。
创业培训第八步现金流量表
这时，陈立华就要修改销售和成本计划及现金流 量计划。
请学员帮助其修改。 请学员按《创业计划》表十格式，为自己的企业 做一份现金流量计划。
月初现金 业主投资 现金销售收入 赊销收入 贷款 其他流进现金 可支配现金 现金采购 钢材 灌气 业主工资 员工工资 租金 营销费用 电费 电话费 维护维修 贷款利息 还贷款本金 保险 注册费 设备 估税 现金总支出 月底现金
陈立华的现金流量计划(修改后)
7000 1698
20000
10795 6879
自检计划书中的数据关系（二）
9、第8页“固定资产和折旧概要”中的价值“合计”数，与12页表 中“设备”数相同。
10、第9页下表中“公用事业费”“维修费”与第11页、12页中的 “公用事业费”数据相同。（注意：公用事业费是水、电、电话、招待 费等的总称，是经营活动中一定要有的支出，不可空缺）
11、第12页中： 销售总收入＋业主投资－现金总支出合计＝12月份月底现金 12、第11页“登记注册费” 和“折旧费”要分摊到12个月中。 13、第10页“销售总收入”数据与11页“含流转税销售收入”、 12页“现金销售收入”数据相同。 14、第11页表中“原材料”中数据与12页“现金采购”中数据相同。 15、第12页中“保险费”、“登记注册费”、“设备”不能分摊到 各个月。
100 100 100
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200
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1500 1500 1500 1500 1500
精品店创业计划书现金流量计划表
精品店创业计划书现金流量计划表一、引言随着社会经济的发展，人们生活水平的提高，精品店市场前景广阔。
为了更好地把握市场机遇，我们拟制定一份精品店创业计划书的现金流量计划表，以确保项目的可行性和可持续发展。
二、现金流量计划表概述1.现金流入1.1 销售收入：预计通过销售各类精品产品获得稳定的收入。
1.2 应收账款回收：加强对客户的信用管理，提高应收账款的回收速度。
1.3 其他收入：如加盟费、技术服务费等。
2.现金流出2.1 原材料采购：根据销售预测，合理规划原材料采购计划。
2.2 人工成本：包括员工工资、社会保险和福利等。
2.3 租金和物业管理费：预计在租赁期内按月支付。
2.4 税费：依法缴纳各类税费。
2.5 其他支出：如广告宣传费、差旅费等。
3.现金流量预测根据市场需求和销售预测，预计在创业初期，现金流入逐渐增加，现金流出相对稳定。
随着业务规模的扩大，现金流入将持续增长，现金流出也将相应增加。
4.现金流量的监控与控制为确保现金流的稳定，需加强对现金流入和流出的监控，确保项目运营的正常进行。
同时，建立完善的内控制度，降低现金流出，提高资金使用效率。
三、现金流量分析1.经营现金流量的稳定性：从现金流量计划表中可以看出，经营现金流量呈稳定增长趋势，表明项目具有良好的盈利能力。
2.投资现金流量的变动趋势：随着项目规模的扩大，投资现金流量将逐步减少，表明项目投资效益逐步显现。
3.筹资现金流量的结构与规模：在项目初期，筹资现金流量为负，但随着销售收入的增加，筹资现金流量将逐步转正。
四、应对策略与建议1.提高销售收入1.1 优化产品结构：根据市场需求，调整产品结构，增加热销产品种类。
1.2 提升服务质量：提高员工服务水平和技能培训，提升顾客满意度。
1.3 开展促销活动：定期举办各类促销活动，吸引更多消费者。
2.降低现金流出2.1 合理采购计划：根据销售预测，合理安排原材料采购，降低库存成本。
2.2 精细化人工成本控制：合理规划员工岗位和人数，提高员工工作效率。
大学生创业计划书的财务分析
大学生创业计划书的财务分析财务分析是大学生创业计划书中非常重要的一部份，它可以匡助创业者评估和预测创业项目的财务状况，为投资者提供决策依据。
在财务分析中，主要包括财务指标分析、财务比率分析、财务预测和财务风险评估等内容。
以下是对大学生创业计划书中财务分析部份的详细描述。
一、财务指标分析1. 利润表分析根据创业项目的预测销售额和成本，编制利润表，分析估计的销售收入、成本和利润情况。
通过利润表分析，可以了解创业项目的盈利能力，判断是否具有可持续发展的潜力。
2. 资产负债表分析编制资产负债表，分析创业项目的资产和负债情况。
通过资产负债表分析，可以了解创业项目的资金来源和运营状况，评估项目的偿债能力和资金运作能力。
3. 现金流量表分析编制现金流量表，分析创业项目的现金流入和流出情况。
通过现金流量表分析，可以了解创业项目的现金流动性和资金运作情况，评估项目的现金管理能力和偿债能力。
二、财务比率分析1. 偿债能力比率包括流动比率、速动比率和现金比率等指标，用于评估创业项目的偿债能力。
通过比率分析，可以判断创业项目是否具有足够的流动资金来偿还债务。
2. 盈利能力比率包括毛利率、净利率和营业利润率等指标，用于评估创业项目的盈利能力。
通过比率分析，可以判断创业项目的盈利水平和利润增长潜力。
3. 资产效率比率包括总资产周转率、存货周转率和应收账款周转率等指标，用于评估创业项目的资产利用效率。
通过比率分析，可以判断创业项目的资产运作效率和经营效果。
4. 财务稳定性比率包括负债比率、权益比率和利息保障倍数等指标，用于评估创业项目的财务稳定性。
通过比率分析，可以判断创业项目的财务风险和债务承担能力。
三、财务预测根据市场调研和创业项目的经营计划，编制财务预测表，预测未来一定时期内的销售收入、成本、利润和现金流量等情况。
通过财务预测，可以评估创业项目的盈利能力和财务状况，为投资者提供决策依据。
四、财务风险评估根据财务分析的结果，对创业项目的财务风险进行评估。
大学生创业商业计划书现金流量表
现金流量表现金流量表填写说明（一）经营活动产生的现金流量1、销售商品、提供劳务收到的现金=主营业务收入+其它业务收入+应交税金（应交增值税-销项税额）+（应收帐款期初数-应收帐款期末数）+（应收票据期初数应收票据期末数）+（预收帐款期末数-预收帐款期初数）-当期计提的坏帐准备-支付的应收票据贴现利息-库存商品改变用途应支付的销项额±特殊调整事项特殊调整事项的处理（不含三个账户内部转帐业务），如果借：应收帐款、应收票据、预收帐款等，贷方不是“收入及销项税额”则加上，如果：贷应收帐款、应收票据、预收帐款等，借方不是“现金类”科目，则减去。
※①与收回坏帐无关②客户用商品抵债的进项税不在此反映。
2、收到的税费返还=返还的（增值税+消费费+营业税+关税+所得税+教育费附加）等3、收到的其它与经营活动有关的现金=除上述经营活动以外的其它经营活动有关的现金4、购买商品、接受劳务支付的现金=[主营业务成本（或其它支出支出）+存货期末价值-存货期初价值）] +应交税金（应交增值税-进项税额）+（应付帐款期初数-应付帐款期末数）+（应付票据期初数-应付票据期末数）+（预付帐款期末数-预付帐款期初数）+库存商品改变用途价值（如工程领用）+库存商品盘亏损失-当期列入生产成本、制造费用的工资及福利费-当期列入生产成本、制造费用的折旧费和摊销的大修理费-库存商品增加额中包含的分配进入的制造费用、生产工人工资±特殊调整事项特殊调整事项的处理，如果借：应付帐款、应付票据、预付帐款等（存贷类），贷方不是“现金类”科目，则减去，如果贷：应付帐款数、应付票据、预付帐款等，借方不是“销售成本或进项税”科目，则加上。
5、支付给职工及为职工支付的现金=生产成本、制造费用、管理费用的工资，福利费+（应付工资期初数-期末数）+（应付福利费期初数-期末数）附：当存在“在建工程”人员的工资、福利费时，注意期初、期末及计提数中是否包含“在建工程”的情况，按下式计算考虑计算关系。
创业计划书SYB现金流计划
创业计划书SYB现金流计划1. 引言在创业过程中，现金流是创业者最关注的一个指标。
现金流状况直接影响企业的生存能力和发展潜力。
因此，在制定创业计划书时，SYB公司需要对现金流进行详细的规划和分析。
2. 现金流规划的重要性现金流规划是指企业在一定时间内所产生的现金流入和现金流出的情况。
通过现金流规划，可以帮助创业者预测企业未来的现金流状况，并及时采取相应的措施来保持现金流的平稳运行。
现金流规划对创业者具有以下重要性：2.1 预测资金需求现金流规划可以帮助创业者预测未来一段时间内的资金需求，从而合理安排资金的使用和调度。
2.2 提前发现问题通过对现金流的规划和分析，创业者可以及时发现现金流不足的问题，并采取相应的措施来解决，避免企业陷入资金周转困境。
2.3 评估企业运营状况现金流规划可以帮助创业者评估企业的运营状况，并对企业的经营策略进行调整和优化。
3. SYB现金流计划SYB公司的现金流计划主要包括现金流入和现金流出两个方面的内容。
3.1 现金流入SYB公司的现金流入来源主要包括以下几个方面：•销售收入：SYB公司的主要业务是提供软件开发服务，通过与客户签订合同来获取销售收入。
•资本投入：SYB公司还可以通过吸引投资者的资本投入来增加现金流入。
•贷款收入：SYB公司可以通过向银行贷款或获得其他融资渠道的贷款来增加现金流入。
3.2 现金流出SYB公司的现金流出主要包括以下几个方面：•员工薪资：作为一家软件开发公司，SYB公司需要支付员工的薪资和福利待遇。
•办公租金和设备采购：SYB公司需要支付办公场地的租金，并购买所需的办公设备。
•营销和推广费用：SYB公司需要投入一定的资金用于产品的营销和推广活动。
•管理费用：SYB公司还需要支付一些管理费用，如办公用品费用、水电费等。
3.3 现金流平衡SYB公司的现金流计划旨在保持现金流的平衡，避免现金流出超过现金流入的情况。
通过合理调整各项支出和收入，保持现金流的稳定情况。
创业培训第八步(2)现金流量表(最新)
黄亮和李燕给我们的启示
通过制定现金流量计划，会 使你经常确定自己的流动资金需 求。现金流量计划有助于确保你 的企业不会在任何时候发生无现 金经营的困境。
Page 14
现金流量计划与销售和成本计划 的重要区别
1、折旧不包括在现金流量计划，却包括在销 售和成本计划中。
2、贷款本金不包括在销售和成本计划。却包 括在现金流量计划中。
【顾问提示】 忽略了现金流就会破产！
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现金流量计划的内容
企业现金流量分三类： （1）经营活动产生的现金流量 （2）投资活 动产生的现金流量 （3）筹资活动产生的现金 流量 下面我们来学习黄亮和李燕的现金流量计划， 通过学习，我们可以加深对现金流量计划的理解
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阅读理解创业故事（29）
12月 4394 954 954 1908
4448 580 600 50
5066 580 600 50
5684 580 600 50
6302 580 600 50
30
30
30
30
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20
20
20
10
10
10
1010
1290 3158
1290 3776
1290 4394
2290 4012
总计
7870.5 6916.5
Page 31
对担保人的要求
一、担保人必须是我县(区)户口的行政事业单位工作 人员(财政拨发工资)，
二、每个担保人担保金额不超过5万元； 三、担保人的年龄距法定退休年龄4年以上。
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小额担保贷款贴息项目表
家庭手工业
小商品零售
残疾儿童 教育训练 和寄托服务 理发
创业计划书现金流量表doc
创业计划书现金流量表篇一：创业计划书现金流量表篇一：竹鼠养殖创业计划书(附现金流量表)创业/商业计划书公司名称：赛特竹鼠养殖加工厂所属院校： xxx院指导老师： xxx【主联系人】xx 【职务】总经理【电话号码】123456xxxx 【传真号码】【电子邮件】xx【地址】xxxx 【邮政编码】xx日期保密须知本《创业/商业计划书》内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。
请贵公司收到本《创业/商业计划书》后，在7个工作日内予以回复，确认立项与否。
贵公司如接收本《创业/商业计划书》，即为承诺同意遵守以下条款：1. 若贵公司不希望涉足本《创业/商业计划书》所述项目，请按上述地址尽快将本《创业/商业计划书》完整退回；2. 未经本公司许可，贵公司不得将本《创业/商业计划书》的内容全部或部分地透露给他人；3. 贵公司应该将本《创业/商业计划书》作为(转自：小草范文网:创业计划书现金流量表)机密资料保存。
【其他事项说明】本《创业/商业计划书》所涉及的内容均可具体协商。
本《创业/商业计划书》系学员完成模拟公司创业实训的学习成果。
仅涉及第一年的经营分析与预测，不作为实际商业融资依据。
第 2页目录第 3页1.0执行摘要1.1 公司概况1.2注册资金1.3商业模式（赢利模式）第 4页1.4投资收益评价第 5页篇二：挑战杯创业计划大赛现金流量表篇三：大学生创业计划书现金流量计划十、现金流量计划篇二：竹鼠养殖创业计划书(附现金流量表)创业/商业计划书公司名称：赛特竹鼠养殖加工厂所属院校： XXX院指导老师： XXX【主联系人】XX 【职务】总经理【电话号码】123456xxxx【传真号码】【电子邮件】XX 【地址】XXXX 【邮政编码】XX日期保密须知本《创业/商业计划书》内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。
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创业计划书现金流量表篇一：创业计划书现金流量表篇一：竹鼠养殖创业计划书(附现金流量表)创业/商业计划书公司名称：赛特竹鼠养殖加工厂所属院校： xxx院指导老师： xxx【主联系人】xx 【职务】总经理【电话号码】123456xxxx 【传真号码】【电子邮件】xx【地址】xxxx 【邮政编码】xx日期保密须知本《创业/商业计划书》内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。
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本《创业/商业计划书》系学员完成模拟公司创业实训的学习成果。
仅涉及第一年的经营分析与预测，不作为实际商业融资依据。
第 2页目录第 3页1.0执行摘要1.1 公司概况1.2注册资金1.3商业模式（赢利模式）第 4页1.4投资收益评价第 5页篇二：挑战杯创业计划大赛现金流量表篇三：大学生创业计划书现金流量计划十、现金流量计划篇二：竹鼠养殖创业计划书(附现金流量表)创业/商业计划书公司名称：赛特竹鼠养殖加工厂所属院校： XXX院指导老师： XXX【主联系人】XX 【职务】总经理【电话号码】123456xxxx 【传真号码】【电子邮件】XX 【地址】XXXX 【邮政编码】XX日期保密须知本《创业/商业计划书》内容属商业机密，所有权属于本公司，其所涉及的内容和资料只限于贵公司投资我公司使用。
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仅涉及第一年的经营分析与预测，不作为实际商业融资依据。
第 2页目录1.0 执行摘要 ................................................ .................................. 错误！未定义书签。
1.1 公司概况 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
1.2注册资金 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
1.3商业模式 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
1.4投资收益评价 ................................................ ........................ 错误！未定义书签。
2.0 市场分析 ................................................ .................................. 错误！未定义书签。
2.1市场定位与目标客户 ................................................ .............. 错误！未定义书签。
2.2市场预测（市场占有率） .............................................. ......... 错误！未定义书签。
2.3 竞争分析 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
2.4 项目SWOT分析 ................................................ ..................... 错误！未定义书签。
3.0 营销策略 ................................................ ................................. 错误！未定义书签。
3.1产品特征 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
3.2产品定价 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
3.3 销售渠道 ................................................ .............................. 错误！未定义书签。
3.4宣传推广 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
4.0 人员与组织结构 ................................................ ....................... 错误！未定义书签。
4.1组织结构 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
4.2团队成员 ................................................ ............................... 错误！未定义书签。
4.3部门/岗位职责................................................. ...................... 错误！未定义书签。
5.0 财务分析报告 ................................................ ........................... 错误！未定义书签。
5.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 ..................... 错误！未定义书签。
5.2月原材料/商品采购成本 ................................................ ......... 错误！未定义书签。
5.3月销售与管理费用预测................................................. .......... 错误！未定义书签。
5.4启动资金需求 ........................................................................ 错误！未定义书签。
5.5启动资金来源 ............................................... ........................ 错误！未定义书签。
6.0 月利润预测................................................. ........................... 错误！未定义书签。
7.0 风险分析与对策 ................................................ ....................... 错误！未定义书签。
8.0 企业的愿景 ................................................ .............................. 错误！未定义书签。
9.0 附录 ................................................ ......................................... 错误！未定义书签。
9.1附表１：经营第一年利润表 ............................................... ... 错误！未定义书签。
9.2 附表2：第一年度的现金流量表.............................................. 错误！未定义书签。
9.3《创业/商业计划书》评估表 ................................................... 错误！未定义书签。
第 3页1.0执行摘要1.1 公司概况1.2注册资金1.3商业模式（赢利模式）第 4页1.4投资收益评价第 5页篇三：挑战杯创业计划大赛现金流量表。