正确投资理财观念及原则(ppt14)
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秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
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为丰收
唱起了
欢歌。
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
正确的投资理念和操作法则精品PPT课件
三、综合规则 ：
1、投机者在交易前必须了解总 的市场趋势，上升趋势持股， 下降趋势持币。中国股市二十 年来，从来都是牛短熊长，99% 的股票不具备长线投资价值， 从这个意义上讲，经常持币是 现实的最佳的选择。
三、综合规则 ：
2、关注板块运动，要买板 块中表现最强劲的股票， 但一定要关注两只个股， 从而确定整个板块是否同 时跟进。
三、综合规则 ：
5、交易者必须对不可预见的 “意外事件”迅速作出反应。如 果它是利好消息，就一定要抓住 这个机会。如果它是利空消息， 就马上平仓。
6、在一次长期上涨趋势后，如 果成交量大幅放大，往往是行情 将要转势的信号。
四、资金管理：
1、确定止损点——投机者应 该有一个明确目标，亏损极限 达10%，则无条件平仓。也不 一定非到10%再卖出，感觉不 对，没有按预先设想的走势， 就马上平仓。（3～5%）
投机法则： 市场规则
时机规则 综合法则 资金管理 情绪控制
一、市场规则：
1、把投机当做一个事业来做 而不是赌博；
你可以赢一场马赛，但你 不能赢所有的马赛。
一、市场规则：
2、优秀的投机家总是在等待，总是 有耐心，等待着市场证实他们的判 断。“市场绝对不会错，一个人的 看法往往是错的。”你对一只股票 形成看法之后，不要急于进入，等 待并观察这只股票的表现，然后再 决定是否买入，一定要有基本的依 据作为行动的指南。
2、轻易不要满仓，更不要 长期占用资金，时间也是需 要成本的。
二、时机规则 ：
3、不要费很多时间猜测什么因 素将促使某只股票上涨，与其在 这方面花很多时间，不如花时间 研究K线，因为答案就在K线图里， 不要企图弄懂“为什么”。在股 市中，总有一种力量促使股票上 涨，当时可能不知道，但以后就 会知道了。
如何树立正确的理财观(PPT35页)
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如何树立正确的理财观(PPPPTT3355页页)培)培训训课课件件培培训训讲讲义义培培训训pppptt教教程程管管理理课课件件教教程程pppptt 如何树立正确的理财观(PPPPTT3355页页)培)培训训课课件件培培训训讲讲义义培培训训pppptt教教程程管管理理课课件件教教程程pppptt
运作，使金钱产生保值、增值最大效益的经济活动。
个人理财不等于简单的攒钱、存钱，更不等于 买卖股票。简单的攒钱、存钱是土财主；所有钱都拿 去炒股无异于赌博。
2.投资与理财的关系
投资是理财活动的一部分，有了投资，理财就 可以更好地实现个人资产的保值与增值；
投资又是在理好财的基础上进行的，因为如果 你不先理财，就难以有足够的资金去做投资。
单利： 10000X5%X2=1000元 复利：10000X5%+10500X5%=1025元
如何树立正确的理财观( PPT35页)培训课件培 训讲义 培训ppt 教程管理课 件教程 ppt
1.3利息率
通常分为年利率、月利率和日利率三种。 换算公式为：
年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天） 月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天） 日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天） 年利率按本金的百分之几（%）表示，月利率按千分 之几（‰）表示，日利率按本金的万分之几表示
1.1货币的时间价值来源依据
节欲论：投资者进行投资就必须推迟消费，对 投资者推迟消费的耐心应给以报酬，这种报酬的量应 与推迟的时间成正比。
1.2利息率的产生
• 由于人在认识上的局限性，人们总是对现 存事物的感知能力较强，而对未来事物的认识 较模糊，结果人们存在一种普遍的心理就是比 较重视当下而忽视未来，当前的货币能够支配 当前商品满足人们现实需要，而将来货币只能 支配将来商品满足人们将来不确定需要，所以 当前单位货币价值要高于未来单位货币的价值， 为使人们放弃当前货币及其价值，必须付出一 定代价，利息率便是这一代价。
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运作，使金钱产生保值、增值最大效益的经济活动。
个人理财不等于简单的攒钱、存钱，更不等于 买卖股票。简单的攒钱、存钱是土财主；所有钱都拿 去炒股无异于赌博。
2.投资与理财的关系
投资是理财活动的一部分，有了投资，理财就 可以更好地实现个人资产的保值与增值；
投资又是在理好财的基础上进行的，因为如果 你不先理财，就难以有足够的资金去做投资。
单利： 10000X5%X2=1000元 复利：10000X5%+10500X5%=1025元
如何树立正确的理财观( PPT35页)培训课件培 训讲义 培训ppt 教程管理课 件教程 ppt
1.3利息率
通常分为年利率、月利率和日利率三种。 换算公式为：
年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天） 月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天） 日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天） 年利率按本金的百分之几（%）表示，月利率按千分 之几（‰）表示，日利率按本金的万分之几表示
1.1货币的时间价值来源依据
节欲论：投资者进行投资就必须推迟消费，对 投资者推迟消费的耐心应给以报酬，这种报酬的量应 与推迟的时间成正比。
1.2利息率的产生
• 由于人在认识上的局限性，人们总是对现 存事物的感知能力较强，而对未来事物的认识 较模糊，结果人们存在一种普遍的心理就是比 较重视当下而忽视未来，当前的货币能够支配 当前商品满足人们现实需要，而将来货币只能 支配将来商品满足人们将来不确定需要，所以 当前单位货币价值要高于未来单位货币的价值， 为使人们放弃当前货币及其价值，必须付出一 定代价，利息率便是这一代价。
合理利用科学理财知识分享讲课PPT课件
以至于
客人来
访，也
无一夸
赞过它
，更没
有谁欣
赏它。
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 没有牡 丹的高 贵，没 有百合 花的幽 香，更 没有玫 瑰花那 样高傲 ，它除 了平凡 ，还是 平凡。 以至于 客人来 访，也 无一夸 赞过它 ，更没 有谁欣 赏它。 书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 没有牡 丹的高 贵，没 有百书合房花的的角幽落香，，挺更立没着有一玫株虎瑰尾花兰那。样它高没傲有，牡它丹除的了高平贵凡，，没还有是百平合凡花。的以幽至香于，客更人没来有访玫，瑰也花无那一样夸高赞傲过，它它，除更了没平有凡谁，欣还赏是它平。凡。 以至于 客人来 访，也 无一夸 赞过它 ，更没 有谁欣 赏它。
没有牡 花的幽
丹的高 香，更
贵，没 没有玫
瑰有花百书那合房样花的高的角傲幽落，香，它，挺除更立了没着平有一凡玫株虎，瑰尾还花兰是那书。平样房它凡高的没。傲角有以，落牡至它，丹于除挺的客了立高人平着贵来凡一，访，株没，还虎有也是尾百无平兰合一凡。花夸。它的赞以没幽过至有香它于牡，，客丹更更人的没没来高有有访贵玫谁，，瑰欣也没花赏无有那它一百样。夸合高赞花傲过的，它幽它，香除更，了没更平有没凡谁有，欣玫还赏瑰是它花平。那凡样。高以傲至，于它客除人了来平访凡，，也还无是一平夸凡赞。过以它至，于更客没人有来谁访欣，赏也它无。一夸
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 没有牡 丹的高 贵，没 有百合 花的幽 香，更 没有玫 瑰花那 样高傲 ，它除 了平凡 ，还是 平凡。 以至于 客人来 访，也 无一夸 赞过它 ，更没 有谁欣 赏它。
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 没有牡 丹的高 贵，没 有百合
没有牡 花的幽
赞过它
合理利用科学理财知识分享PPT资料
的冬日 有荷花
里绽放 那么出
，虽然 淤泥而
不木染棉虽，没然在有木炎荷棉热花没的那有夏么梅日出花里淤那绽泥么放而美丽，不，可染在是，虽严，在然寒木炎木的棉热棉冬你的没日有夏有里迎日梅绽接里花放阳绽那，春放么虽自，美然树可丽木顶是，棉端，在没向木严有下棉寒荷的你的花蔓有冬那延迎日么，接里出春阳绽淤天春放泥是自，而你树虽不花顶然染开端木，的向棉在季下没炎节的有热。蔓荷的延花夏，那日春么里天出绽是淤放你泥，花而可开不是的染，季，木节在棉。炎你热有的迎夏接日阳里春绽自放树，顶可端是向，下木的棉蔓你延有，迎春接天阳是春你自花树开顶的端季向节下。的蔓延
虽然木棉没有梅花那么美丽，在严寒 的冬日 里绽放 ，虽然 木棉没 有荷花 那么出 淤泥而 不染， 在炎热 的夏日 里绽放 ，可是 ，木棉 你有迎 接阳春 自树顶 端向下 的蔓延 ，春天 是你花 开的季 节。
虽然木棉没有梅花那么美丽，在严寒 虽然木棉没有梅花那么美丽，在严寒 的冬日 里绽放 ，虽然 木棉没
的冬日 有荷花
里绽放 那么出
，虽然 淤泥而
不木染棉虽，没然在有木炎荷棉热花没的那有夏么梅日出花里淤那绽泥么放而美丽，不，可染在是，虽严，在然寒木炎木的棉热棉冬你的没日有夏有里迎日梅绽接里花放阳绽那，春放么虽自，美然树可丽木顶是，棉端，在没向木严有下棉寒荷的你的花蔓有冬那延迎日么，接里出春阳绽淤天春放泥是自，而你树虽不花顶然染开端木，的向棉在季下没炎节的有热。蔓荷的延花夏，那日春么里天出绽是淤放你泥，花而可开不是的染，季，木节在棉。炎你热有的迎夏接日阳里春绽自放树，顶可端是向，下木的棉蔓你延有，迎春接天阳是春你自花树开顶的端季向节下。的蔓延
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不木染棉虽，没然在有木炎荷棉热花没的那有夏么梅日出花里淤那绽泥么放而美丽，不，可染在是，虽严，在然寒木炎木的棉热棉冬你的没日有夏有里迎日梅绽接里花放阳绽那，春放么虽自，美然树可丽木顶是，棉端，在没向木严有下棉寒荷的你的花蔓有冬那延迎日么，接里出春阳绽淤天春放泥是自，而你树虽不花顶然染开端木，的向棉在季下没炎节的有热。蔓荷的延花夏，那日春么里天出绽是淤放你泥，花而可开不是的染，季，木节在棉。炎你热有的迎夏接日阳里春绽自放树，顶可端是向，下木的棉蔓你延有，迎春接天阳是春你自花树开顶的端季向节下。的蔓延
三个理财法则五个理财理念四大基本原则PPT5张课件
专家理财的优势
信息来源广
专家理财在信息上的优势
例：**保险集团投资管理中心租用路透、彭博、钱龙、汇金等系统的高端、专业、昂贵的资讯服务。
有专门的人员和技术进行信息收集 信息渠道更宽、信息量大 对信息的统计、分析更全面、专业
专家理财的优势
资金规模大
专家理财在资金规模上的优势
例：根据中国人民银行1999年10月份颁发的351号文件，商业保险公司可进行银行大额协议存款，最低金额限制为3000万元。如：余额宝等。
理财法则三 4321法则—资产配置
金融学投资4321法则
4321定律家庭资产合理配置的比例是，家庭收入的40％用于供房及其他方面投资；30％用于家庭生活开支；20％用于银行存款以备应急之需；10％用于保险。这么安排资产，既可满足家庭生活的日常需要，又可以通过投资保值增值，还能够为家庭提供基本的保险保障。 例： 李先生共有家庭资产800万，800*40%=320万用于供房，增值，保值等作用；800*30%=240万，用于家庭各种开支、费用；800*20%=160万，用于银行存款等以备应急之需；800*10%=80万，用于购买保险，保障家庭整体安全。 当然，如果家庭收入稳定，可以考虑变化一下参考，稳中求进型可以配置为5221，激进型可以配置为6211，保守型可以配置为3232。主要看各自家庭的实际情况，做出最佳参数配置。
实际回报率＝名义回报率－通货回报率
可怕的通货膨胀
钱存入银行 钱会慢慢变少 钱放在银行就是贬值 就是风险！
理财观念二 投资理财可以致富
理财致富的三个基本条件
固定的投资
稳定的回报
足够的时间
投资理财可以致富
（美）《邻居家的百万富翁》——每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元。4万=28万？
信息来源广
专家理财在信息上的优势
例：**保险集团投资管理中心租用路透、彭博、钱龙、汇金等系统的高端、专业、昂贵的资讯服务。
有专门的人员和技术进行信息收集 信息渠道更宽、信息量大 对信息的统计、分析更全面、专业
专家理财的优势
资金规模大
专家理财在资金规模上的优势
例：根据中国人民银行1999年10月份颁发的351号文件，商业保险公司可进行银行大额协议存款，最低金额限制为3000万元。如：余额宝等。
理财法则三 4321法则—资产配置
金融学投资4321法则
4321定律家庭资产合理配置的比例是，家庭收入的40％用于供房及其他方面投资；30％用于家庭生活开支；20％用于银行存款以备应急之需；10％用于保险。这么安排资产，既可满足家庭生活的日常需要，又可以通过投资保值增值，还能够为家庭提供基本的保险保障。 例： 李先生共有家庭资产800万，800*40%=320万用于供房，增值，保值等作用；800*30%=240万，用于家庭各种开支、费用；800*20%=160万，用于银行存款等以备应急之需；800*10%=80万，用于购买保险，保障家庭整体安全。 当然，如果家庭收入稳定，可以考虑变化一下参考，稳中求进型可以配置为5221，激进型可以配置为6211，保守型可以配置为3232。主要看各自家庭的实际情况，做出最佳参数配置。
实际回报率＝名义回报率－通货回报率
可怕的通货膨胀
钱存入银行 钱会慢慢变少 钱放在银行就是贬值 就是风险！
理财观念二 投资理财可以致富
理财致富的三个基本条件
固定的投资
稳定的回报
足够的时间
投资理财可以致富
（美）《邻居家的百万富翁》——每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元。4万=28万？
科学理财合理利用理财知识分享PPT教育资料课件
一块块水稻田连成一片，的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在一画块里块边水工稻作田着连。成大一家片赶，到像河一边面，镜河子流，光浴亮室，镜清子澈里透边亮有，高一山会和儿绿有树鱼的儿倒游映窜，；又一仿会佛儿一有幅燕水子墨在山河水面画上，划农过夫。和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。 一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
2 4
理财储蓄篇 一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在一画块里块边水工稻作田着连。成大一家片赶，到像河一边面，镜河子流，光浴亮室，镜清子澈里透边亮有，高一山会和儿绿有树鱼的儿倒游映窜，；又一仿会佛儿一有幅燕水子墨在山河水面画上，划农过夫。和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在一画块里块边水工稻作田着连。成大一家片赶，到像河一边面，镜河子流，光浴亮室，镜清子澈里透边亮有，高一山会和儿绿有树鱼的儿倒游映窜，；又一仿会佛儿一有幅燕水子墨在山河水面画上，划农过夫。和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。 一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
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理财储蓄篇 一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
一块块水稻田连成一片，像一面镜子 ，浴室 镜子里 边有高 山和绿 树的倒 映，又 仿佛一 幅水墨 山水画 ，农夫 和小姨 都是在一画块里块边水工稻作田着连。成大一家片赶，到像河一边面，镜河子流，光浴亮室，镜清子澈里透边亮有，高一山会和儿绿有树鱼的儿倒游映窜，；又一仿会佛儿一有幅燕水子墨在山河水面画上，划农过夫。和小姨 都是在 画里边 工作着 。大家 赶到河 边，河 流光亮 ，清澈 透亮， 一会儿 有鱼儿 游窜； 一会儿 有燕子 在河面 上划过 。
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。