反洗钱业务知识选拔竞赛试题1.pptx

二、单项选择题：
1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在
正式实施。
（B）
A、XXXX 年 3 月 1 日
B、XXXX 年 1 月 1 日
C、XXXX 年 10 月 31 日
2、按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当
依法建立健全反洗钱
制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设
机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作
属于大额交易报
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法 正确的是（ C ）
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息 C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身
份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存 14、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样
的措施？（BD）
钱义务，审慎地识别
。（A ）
A、可疑交易
C、大额交易
B、现金交易
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗
钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报
告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正
通知，金融机构应在接到补正通知的
个工作日内补正。（C ）
（ABCD） A、实地查访
B、要求客户补充身份资料
C、回访客户
D、向公安机关核查
9、查询个人客户的身份是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ABC）
A、互联网
B、银行“黑名单”系统
C、公民身份联网核查系统
D、公证机关
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10、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系
统中登记哪些信息？（AB）
A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的
录入，以履行可疑交易持续监控职责
D、涉及可疑交易的，是否已上报 13、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）
A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户
映每笔交易的
账簿等相关资料。（B）
A、开户资料、现金交易
B、数据信息、业务凭证
C、交易记录、大额交易
7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身 份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效
期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应
（A） A、中止为客户办理业务
人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B）
A、了解客户制度 C、账户资料保存制度
B、内部控制制度 D、可疑报告制度
3、我国（ B）最先明确了洗钱属于犯罪。
A、修订后的新宪法
B、 修订后的新
刑法 C、修订后的新中国人民银行法
D、金融机构反洗钱规
4定、金融机构不得为客户开立匿名账户或 的客户提供存款、结算等服务。（C ）
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反洗钱业务知识选拔竞赛试题
一、填空题： 1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、 外币大额交易和可疑交易报告。 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存 5 年。 3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外 币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞 兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱 监测分析中心进行报告。 4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。 5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建 立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者 外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份。 6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的 基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者 账户，至少每半年进行一次审核。 7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采 取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证 明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份 证明文件的种类、号码。 8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处 理等。 9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计 10 户以上
A、10
B、3
C、5
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构
应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机
构，在可疑交易发生后的
工作日内以电子方式报送中国反洗
钱监测分析中心。（A）
A、10 个 B、5 个 C、2 个 D、20 个 14、以下交易的发生额都在 200 万元以上， 告的范围？（ D ）
A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
15、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资
可疑交易？（ABC）
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A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列 存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕 B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与 该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
A、收款人的姓名、账号、住所
B、汇款人的姓名、住所
C、汇款银行的名称和地址
D、汇款人职业、工作单位
11、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ABCD）
A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等资料
12、客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（ABCD）
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19、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户要求将调查所
涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向 当地分支 机构报
告。（C）
A、保险业监督管理委员会
B、公安部
C、中国人民银行
D、银行业监督管理委员会
20、按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金ห้องสมุดไป่ตู้机构未按照规定履
行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的
B、终止为客户办理业务
C、继续为客户办理业务
8、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》
制（ 定C 大）额报交备易。和可 疑交易 报告内部 管理制 度和操作 规程 ，并 向
A、公安部
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国人民银行
D、国务院
9、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）
A、客户行为异常
B、客户有洗钱嫌疑
C、客户提出销户
D、客户代理人没有授权
7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明
确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（ABD）
A、客户身份识别
B、客户身份资料
C、可疑交易报告
D、交易记录保存
8、对个人客户异常情况进行客户身份识别时，可采取哪些措施？
设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处 以 上
以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接
责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（B ）
A、5 万元以上 10 万元 C、30 万元以上 50 万元 四、多选题
B、20 万元以上 50 万元 D、50 万元以上 200 万元
1、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ABCD）
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的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户 的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中 国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银 行当地分支机构报告。 10、 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工 作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提 示，要求其采取相应的防范措施。
而不必等到上报年度年度报表时才报告 C、年度结束后 5 个工作日内报告 D、金融机构应于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银
行或其当地分支机构 18、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要 （ C ）批准后执行。 A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B、被约见人 C、单位负责人 D、部门负责人
A、外部监管的要求
B、金融机构依法经营的内在需要
C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 2、我国金融机构应当认真履行反洗钱义务，建立健全（ BCD ）等
制度。
A、预防、监控制度；
B、客户身份识别制度；
C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告
制度。
3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心，其职责是 （ AB ）。 A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析； B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果； C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
，不得为身份不明确
A、实名账户
B、联名账户
C、假名账户
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5、银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇