保险营销员职业道德与行为规范47页
保险销售人员职业道德与行为规范.综述54页PPT
35、不要以为自己成功一次就可以了 ，也不 要以为 过去的 光荣可 以被永 远肯定 。
保险销售我笑他人看不 穿。(名 言网) 32、我不想听失意者的哭泣，抱怨者 的牢骚 ，这是 羊群中 的瘟疫 ，我不 能被它 传染。 我要尽 量避免 绝望， 辛勤耕 耘，忍 受苦楚 。我一 试再试 ，争取 每天的 成功， 避免以 失败收 常在别 人停滞 不前时 ，我继 续拼搏 。
31、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔 32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德 33、希望是人生的乳母。——科策布 34、形成天才的决定因素应该是勤奋。——郭沫若 35、学到很多东西的诀窍，就是一下子不要学很多。——洛克
保险销售员的职业道德与行为规范
保险销售员的职业道德与行为规范随着保险业的快速发展，保险销售员作为行业的重要一员，其职业道德与行为规范也日益受到关注和重视。
保险销售员的职业道德和行为规范直接关系到企业形象、市场信誉以及消费者的权益保障。
本文将从准确传递信息、诚实守信、积极主动和保密等方面探讨保险销售员应遵守的职业道德和行为规范。
首先，保险销售员应准确传递信息。
在向客户介绍产品特点和保险责任时，销售员应尽可能清晰明了地陈述，确保客户能够充分理解。
他们应当对产品的范围、保费以及其他相关信息提供真实、准确、全面而不误导的说明，以免客户在购买后产生误解或纠纷。
其次，保险销售员应遵循诚实守信的原则。
他们应该以客户的利益为先，始终保持真实、诚实和透明的态度。
在销售过程中，他们不应隐瞒重要信息或提供虚假承诺，以获取更高的业务量或个人利益。
对于客户提出的问题，销售员应如实回答，给予专业建议，并在购买保险产品前对其进行明确说明，避免潜在风险。
第三，保险销售员应积极主动地为客户提供全面的服务。
销售员应具备广博的保险知识和专业技能，能够准确评估客户需求，并根据客户的实际情况提供最合适的解决方案。
他们应主动与客户沟通，及时回应客户的需求和问题，并为客户提供后续的保险服务和咨询。
销售员还应定期更新客户的保险情况，根据变化的需求调整保险方案，确保客户的利益得到最大化的保障。
最后，保险销售员应保守客户隐私信息。
在销售过程中，保险销售员可能会了解到客户的个人信息和财务状况，包括身体健康状况、家庭情况等。
销售员应将这些信息视为高度机密，并采取必要的措施加以保护，防止泄露或滥用。
如有其他业务合作方需使用客户信息，销售员应在获得客户同意的前提下，确保信息的安全和合规。
总结起来，保险销售员作为保险行业中的重要一员，其职业道德和行为规范对于企业和客户都具有重要意义。
他们应准确传递信息，诚实守信，积极主动，维护客户隐私，并始终以客户的利益为先。
只有如此，才能赢得客户的信任和忠诚，推动保险行业健康发展。
保险销售人员的职业道德与行为规范
保险销售人员的职业道德与行为规范保险销售是一个专业性较强的职业，要求销售人员具备高度的职业道德和合规意识。
只有遵循职业道德和行为规范，才能建立良好的信誉和形象，提供优质的服务，促进保险行业的健康发展。
本文将从以下几个方面来探讨保险销售人员应遵循的职业道德和行为规范。
一、诚实守信保险销售人员首先应具备诚实守信的职业道德。
他们要遵守合同约定，不得以隐瞒真相、夸大保险责任等不诚信手段来促成保险交易。
他们应当以真实的信息告知客户，对客户负责任，帮助客户选择适合的保险产品，并保证所销售的产品真实、合法有效。
二、客户至上保险销售人员应将客户的利益放在首位，树立“客户至上”的理念。
他们需要了解客户的需求和风险承受能力，提供专业、全面的保险解决方案。
在销售过程中，他们应当提供真实、准确的信息，对客户提出的问题进行解答，并根据客户的情况调整销售方案，确保客户的利益最大化。
三、保护客户隐私保险销售人员在与客户沟通和交流过程中，会接触到客户的个人信息。
他们应当严格遵守保密规定，尊重客户的隐私权，不得私自泄露或滥用客户的个人信息。
在信息采集、传输和存储过程中，销售人员应确保信息的安全，并采取必要的措施防止信息泄露。
四、勤勉尽责保险销售人员应当具备高度的专业知识和职业素养，为客户提供全面、准确的咨询和服务。
他们应当不断学习和提高自己的专业水平，掌握新的产品和行业动态，为客户提供更加优质的保险产品和服务。
同时，保险销售人员应当严格遵守工作纪律，如按时完成工作任务、遵守销售流程、及时报告和处理问题等，确保工作的高效和质量。
五、拒绝不正当竞争在保险销售行业中，不正当竞争现象时有发生，如恶意抹黑竞争对手、发布虚假信息、恶意攻击等行为。
保险销售人员应当树立诚信、公平的竞争观念，拒绝参与任何不正当竞争行为。
他们应当与合规的保险机构合作，按照法律法规和行业规定开展保险销售活动，维护行业的良好秩序和形象。
六、合规操作保险销售人员应当遵循相关法律法规和行业准则，开展保险销售活动。
保险销售人员职业道德与行为规范
保险销售人员职业道德与行为规范课程大纲1.保险销售人员职业道德规范2.保险销售人员行为规范3.保险销售人员销售提示4.保险诚信机制保险销售人员职业道德道德定义“道德是一种特殊的意识形态，是人类社会特有的，由经济关系决定的，以善恶评价为标准的，依靠社会舆论、内心信念和传统习惯维持的，用来调解人与人之间、人与社会之间关系的原则和规范的总和。
”道德的特点（1）调解人们相互关系的手段不是强制的。
（2）在调整人与人之间利益时，道德调整突出特点是要求个人作出节制、谦让或牺牲。
职业道德职业道德是指从事一定职业的人们，在其特定的工作或劳动中形成并遵守的行为准则。
保险职业道德保险职业道德概念是指保险从业人员在建立社会主义保险保障制度、执行分散危险、补偿经济损失、履行保险义务的过程中，应遵循的行为准则。
保险职业道德特点1、以集体主义原则为核心。
2、体现全心全意为人民服务宗旨。
3、是履行保险法律关系契约行为。
职业道德宗旨和规范宗旨：忠诚服务笃守信誉职业道德宗旨和规范规范：诚实守信廉洁自律敬业乐业意求创新感恩宽容竭诚服务保险销售人员应遵循的职业道德1、恪守职责。
2、利为客户所谋。
3、优质服务。
4、专业赢得尊重。
5、信守承诺。
保险销售人员行为规范保险销售人员展业宣传行为规范第一条保险销售人员从事保险营销活动应当遵守法律、行政法规、中国保险监督委员会及中国人寿保险股份有限公司颁布的有关规定。
第二条保险销售人员应在嘉禾人寿保险股份有限公司授权范围内从事保险销售活动，履行代理合同约定的义务，自觉接受公司的管理和监督，严格保守公司相关政策、制度等商业秘密。
第三条保险销售人员应主动向客户表明身份，告知客户自己所在公司的名称，营销员应主动出示保保监会办法的《保险代理从业人员资格证书》和公司办法的《保险营销员展业证》第四条在介绍公司时，保险销售人员应了解客户在本公司或其他保险公司购买的保险产品及相关产品信息，根据客户的背景、需求、现有的保障情况、经济承受能力向客户推荐合适的产品。
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第41条
被保险人或者投保人可以变更受益人并 书面通知保险人……投保人变更受关于规范人身保险经营行为有关问题的通知》
（一）人身保险投保书、健康及财务告知书，以及其他
表明投保意愿或申请变更保险合同的文件，应当由投保人 亲自填写，由他人代填的，必须有投保人亲笔签名确认， 不得由他人代签。 （二）凡是需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变 更保险合同的，以及投保人指定或变更受益人的，必须有 被保险人亲笔签名确认，不得由他人代签。被保险人为无 民事行为能力人或限制民事行为能力人的，由其监护人签 字，不得由他人代签。投保人、被保险人因残疾等身体原 因不能签字的，由其指定的代理人签字。
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二、保险代理的职业特点 维公护利公司益司的
维护客户
的客利户益
维护寿险市场 的正常秩序
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维护代理
人代自理身人的
合法权益
三、寿险的职业道德定义、意义及特点 定义：
是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作 过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范；
代签名的范围
投保资料 保全资料 理赔资料 其它资料
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代签名的范围—投保资料
➢ 投保单； ➢ 健康问卷； ➢ 投保提示书； ➢ 分红保险声明书; ➢ 保险合同送达书; ➢ 保险费自动转账付款授权书； ➢ 未成年人投保特别约定声明书
代签名的范围—保全资料
根据保监会对于营销员职业道德的要求
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前言
恩格斯说： “实际上每个行业都有各自的道德”
保险销售人员职业道德与行为规范
用真实信息推销保险，遵循合同条款，保障客 户资金安全
保险销售人员的行为规范
1
决策第一步
工作前熟悉公司的业务、市场、产品
2
面对客户
只有清晰了解客户需求才能进行有效销售，不可随意更改或篡改合同
3
销售策略
推广过程中避免使用夸大宣传或其他过度营销手段
4
监督管理
接受行业管理部门和公司的检查和监督，严格遵守法律法规和公司制度
如何对客户负责任销售保险
1 透明的沟通
对销售投保范围、保险产 品的收益和风险以及保险 保障范围进行详尽、透明 的沟通。
2 目标合理安排
对客户的财务状况、家庭 状况以及投资需求进行深 入了解，选择适合的投保 产品。
3 避免误导误解
不对录音、录像设备进行 暗示或威胁，确保客户对 购买行为的真实意愿，避 免误导或欺诈行为。
保险销售人员职业道德与 行为规范
保险销售人员的职业道德和行为规范是保障客户利益的基石，同时也是保险 行业声誉的体现和提高销售业绩的关键。
保险销售人员的职业道德概述
诚信
遵照市场规则进行合法销售，不得打假违法违 规或谎报成交等
尊重客户
尊重客户权利，不得滥用权力或者采用高压销 售手段
保密
得到客户信息应保守秘密，不得向外泄露
如何避免误导和欺诈
客户沟通技巧
• 控制语速与语调 • 准确、清晰表述 • 耐心倾听
但要避免以下情况
• 虚构与故作陈述 • 对客户进行粗暴威胁 • 故意向客户隐瞒行业信息
案例分析：道德和行为规范的重要性
调查业务
完成目标
调查查询业务员有无案例违反销 售规范，切实查处违规业务行为。
为推进保险销售人员规范化制度 的建立，提升规范执行的水平， 发挥好业务员风向标的作用。
保险销售人员的职业道德与行为规范
保险销售人员的职业道德与行为规范保险销售行业作为金融服务领域的重要一环，保险销售人员的职业道德和行为规范对于保护消费者权益、提升行业形象以及推动行业健康发展具有重要意义。
本文将深入探讨保险销售人员应遵守的职业道德和行为规范，旨在提高保险销售人员的专业素养，规范行业秩序。
一、诚信是保险销售人员的基本准则诚信是保险销售人员应遵守的首要原则。
保险销售人员应真实、准确地向消费者介绍保险产品，全面、真实地告知保险条款和责任范围，不得夸大保险产品的利益或隐瞒重要信息。
此外，保险销售人员还应遵守所在机构的保密规定，对客户的个人信息保持机密，不得泄露、乱用或非法获取。
二、保护消费者权益是保险销售人员的责任保险销售人员作为消费者与保险公司之间的桥梁，应当秉持保护消费者权益的原则。
在销售过程中，保险销售人员应充分了解消费者的需求，提供量身定制的保险解决方案。
同时，保险销售人员要明确告知消费者有关保险产品的费用、保险责任和理赔程序等重要信息，确保消费者知情权得到保障。
如果出现保险事故或纠纷，保险销售人员应积极协助消费者解决，维护消费者的合法权益。
三、专业能力是保险销售人员的基本要求保险销售人员应具备良好的专业知识和业务能力。
他们需要全面了解各类保险产品的特点、保险市场的动态以及相关的法律法规。
只有具备专业能力，才能更好地指导消费者进行保险选择，提供专业咨询和服务。
同时，保险销售人员还需要不断学习和提升自己的专业水平，适应市场变化和行业发展的需要。
四、充分沟通和理解是保险销售人员的基本技巧在销售过程中，保险销售人员需要与消费者进行充分的沟通和理解。
他们要耐心倾听消费者的需求和关切，针对消费者的实际情况提供有针对性的解决方案。
同时，保险销售人员还应主动与消费者保持沟通，及时反馈保险产品的效果和服务的质量。
通过有效沟通和理解，建立起良好的业务关系和信任。
五、自律是保险销售人员的自我要求保险销售人员要自觉遵守公司制定的内部规章制度和行业准则，坚守职业道德的底线。
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26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
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28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
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29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
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30、意志是一个强壮的盲人，倚1、俯仰终宇宙，不乐复何如。 42、夏日长抱饥，寒夜无被眠。 43、不戚戚于贫贱，不汲汲于富贵。 44、欲言无予和，挥杯劝孤影。 45、盛年不重来，一日难再晨。及时 当勉励 ，岁月 不待人 。
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谢谢！
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