安徽农金征信管理系统 - (业务)用户操作培训
安徽农信社反洗钱系统操作手册
安徽农信社反洗钱系统使用手册上海屹通信息科技发展有限公司安徽农信社反洗钱系统 (1)使用手册 (1)1.登录系统 (4)1.1.操作流程 (4)2.交易查询 (6)2.1.基本说明 (6)2.2.操作流程 (6)2.2.1.大额信息查询 (6)2.2.2.可疑信息查询 (8)2.2.3.大额补正查询 (9)2.2.4.可疑补正查询 (11)3.信息统计 (12)3.1.基本说明 (12)3.2.操作流程 (13)3.2.1.大额信息统计 (13)3.2.2.可疑信息统计 (14)3.2.3.大额台帐查询 (14)3.2.4.可疑台帐查询 (16)4.信息甄别 (16)4.1.基本说明 (16)4.2.操作流程 (17)4.2.1.可疑信息甄别 (17)5.信息填补 (19)5.1.基本说明 (19)5.2.操作流程 (19)5.2.1.大额数据填补 (19)5.2.2.可疑数据填补 (20)5.2.3.大额数据补正 (26)5.2.4.可疑数据补正 (27)6.数据验平 (30)6.1.基本说明 (30)6.2.1.数据验平 (31)7.数据维护 (32)7.1.基本说明 (32)7.2.操作流程 (32)7.2.1.数据下载 (32)8.信息补录 (33)8.1.基本说明 (33)8.2.操作流程 (34)8.2.1.大额交易补录 (34)8.2.2.可疑交易补录 (34)9.系统维护 (38)9.1.系统说明 (38)9.2.操作流程 (38)9.2.1.用户管理 (38)9.2.2.角色定义 (41)9.2.3.密码修改 (44)9.2.4.导入数据 (45)9.2.5.日志查询 (46)9.2.6.系统公告 (48)9.2.7.系统公告显示栏 (49)10.回报执文解析 (50)10.1.基本说明 (50)10.2.操作流程 (50)10.2.1.回执报文解析 (50)11.安全退出 (53)11.1.安全退出 (54)1.登录系统1.1. 操作流程1、打开ie浏览器；2、在ie浏览器的地址栏中输入站点地址：http:///erptaml/3、系统调出登录页面图（1-1）1.2. 栏位说明：序号栏位说明类型栏位说明1 账号输入栏输入在系统中设定的用户号，一般情况下由字符和数字组成的字符串；2 密码输入栏输入用户名对应的密码；3 登录按钮系统检查用户名和密码是否合法，只有合法的用户才能进入系统；1、操作员输入“用户名”和“密码”；2、系统自动检查用户名称和密码是否正确如果不输入用户名或密码，则系统提示你“请输入用户名”或“请输入密码”如果不是系统的合法用户，系统提示登录失败，如图（1-2），可以点击“重填”，回到第三步重新输入“用户名”和“密码”；图（1-2）3、系统验证合法用户之后，就进入“安徽农信人民币反洗钱系统”；图（1-3）登录用户信息2.交易查询序号交易查询1 大额交易查询2可疑交易查询3 大额补正交易查询4 可疑补正交易查询2.1. 基本说明➢操作员可进行设置查询条件，对大额数据进行查询，也可对数据进行重置功能（使记录恢复到填补前的状态，如数据是操作员手工添加进去的，信息重置后，会将该条信息删除）➢操作员可进行设置查询条件，对可疑数据进行查询，也可对数据进行重置功能（使记录在填补中再次出现）2.2. 操作流程2.2.1.大额信息查询1、大额信息查询（图2-1）➢操作员点击大额交易查询连接，出现如图（2-1）查询页面➢设置查询条件（查询条件中业务标识号和交易日期必选选择其一,其他项可随意选择），交易日期可直接输入或双击出现日历选择，➢例如设置为业务标识（）其他不设置，点击确定按钮，进入查看查询结果页面如图（2-2），点击取消按钮，设置条件全部清空，重新设置。
新征信管理系统(CI)培训资料(二)
CI系统的主要功能
一是实现全行企业与个人征信数据的集中处理分工协作的工作
机制； 三是规范高效生成征信报文，提供方便适用的数据查看、核对、
客户异议与特殊情况标注处理、数据纠错等功能，实现各环节数 据的高度一致性； 四是提供有效的监测与考核功能，实现征信数据质量达标管理要 求； 五是统一征信数据查询收费、外部数据获取与应用服务的管理， 促进征信数据在我行深入应用； 六、建立信息交流渠道，促进信息快速交流与问题得到快速解决 。
、反馈”五个环节。 要求：客户部门安排专人每个工作日登录企业征信系统查询
异议处理模块（原则上每天至少1次），查看是否有征信中心
下发的需要农业银行协查办理的异议信息 。
个人征信管理系统的概念
个人征信业务的一些概念
依据：农银规章【2010】94号中《中国农业银行个人征信业务
管理办法》： 1、个人信用业务：是指为个人客户办理的贷款、信用卡等银行信 用业务和接受个人作担保人的业务。
科技部门：负责企业征信业务相关系统的日常运行维护、需求升 级开发，保证数据抽取、报送、反馈加载等的正常运行，为企业 征信系统的数据报送流程和查询应用提供技术支持和保障，并协 助更正征信数据(总行）。
企业征信管理用户及职责
企业征信用户： 按职能不同划分为管理员用户、查询用户和数据上报用户。管理员用
3、异议：是指借款人、担保人对信用报告中反映的信 息持否定或者不同意见。
4、异议处理：是指经借款人、担保人申请，业务经办 机构受理、核查、更正、反馈异议的行为。
企业征信管理职责与分工
征信管理部门分工与职责：
1、各级行信贷管理部门为征信业务管理牵头部门。负责协调本行企业 征信系统的运行管理和数据报送工作；负责在企业征信系统中建立本行 用户体系，管理辖内用户；负责对接收到的人民银行或上级行反馈错误 数据及时交有关部门进行修改；负责组织辖内企业征信业务培训；负责 对下级行征信工作的考核、评价及检查等工作。 2、企业征信业务参与部门：主要有公司业务部、大客户部、机构业务部
安徽农金合作金融机构数字证书业务操作规程
安徽省农村信用社联合社技术文档密级：机密安徽省农村合作金融综合业务网络系统网银用数字证书业务操作规程编撰人：编撰日期：审核人：审核日期：安徽省联社电子银行部二○一○年七月安徽农金合作金融机构网银用数字证书业务操作规程第一章总则第一条为规范网上银行数字证书管理，加强风险防范，保障网上银行业务稳健发展，特制订本操作规程。
第二条本规程所说数字证书是指由中国金融认证中心（CFCA）颁发的存放客户身份标识，并对客户发送的电子支付指令进行数字签名的电子文件。
第三条安徽农金网上银行业务系统数字证书采用预植证书方式，是唯一识别客户有效指令的物理介质。
第四条客户支付交易过程中通过数字证书的数字签名，确保交易的合法性、唯一性和不可抵赖性。
第五条安徽农金网上银行业务系统所有数字证书分企业用数字证书和个人用数字证书。
第六条数字证书凭证作为空白重要凭证管理，纳入机构表外科目核算。
第七条对由于内控不严或其他原因造成数字证书凭证账实不符的，按照有关规定执行。
第二章数字证书领用第八条数字证书领用采取申报制度，即营业网点向法人行社申领和法人行社向省联社科技信息中心电子银行部申领。
第八条法人行社向省联社科技信息中心电子银行部申领，营业机构向法人行社申请。
申领时应填写《安徽农金数字证书及密码信封领取申请表》。
第九条法人行社电子银行部门应根据业务发展需要，合理确定数字证书使用数量。
第三章数字证书入库及调配第十条数字证书入库及调配应严格按照综合业务网络系统凭证操作流程办理。
第十一条各法人行社数字证书入库号码应严格按《数字证书入库及操作说明》办理入库。
第十二条库管人员应建立严格的手工登记手续，建立网上银行重要物品领入领出登记簿。
第三章数字证书发放第十三条数字证书发放时应登记《安徽农金网上银行用密码信封及USBKey领取登记薄》手续。
第十四条个人客户领用数字证书的，凭有效第二代身份证件和有效金农银行卡，填写安徽农金个人客户业务申请表。
柜面经审核确认且成功绑定后交付个人客户。
国家企业信用信息公示系统操作使用培训手册完整讲课文档
第八十一页，共165页。
流程1--本部门
检查事项库
抽查计划库
检查对象库
检查人员库
开始
选取抽查计 划及任务
导入待检 对象
随机抽取 检查对象
下发抽查 工作
结束
录入检查 结果
第八十二页，共165页。
执行检查
导入待查 人员
随机抽取 检查人员
随机匹配
③双随机一公开 --本部抽查结果录入
③双随机一公开 --上级任务接收
匹配完毕后可导出检查结果
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③双随机一公开 --任务委托
1.7接受到的任务委托给管辖机关执行
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③双随机一公开 --任务委托
对于接受到的任务，由于某些原因部门不能进行抽查检查的，可以委 托给相应的管辖机关，代为抽查检查
第六十九页，共165页。
选择要抽取的检查对象库，点击确定后，系统会按要求抽取出相应 百分比的市场主体
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③双随机一公开 --本部门任务执行
抽取完成后下发任务，所抽取到的市场主体会被发送到其登记机关名下
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③双随机一公开 --用户管理
1.5作为下级单位创建检查人员库
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③双随机一公开 --市场主体库
填写完条件后点击筛选，系统自动筛选出符合条件的市场主体
第四十页，共165页。
③双随机一公开 --本部门任务执行
1.4执行本部门抽查检查任务
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③双随机一公开 --本部门任务执行
选择要执行的任务，点击抽取检查对象
第四十二页，共165页。
安徽农金企业网上银行业务操作规程培训讲学
安徽省农村合作金融机构企业网上银行业务操作规程（暂行）第一章总则第一条为规范安徽省农村合作金融机构（以下简称安徽农金）企业网上银行服务的操作和管理，特制定本操作规程。
第二条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应严格审查企业提交材料的真实性、完整性、合规性和有效性，核实企业客户经办人员身份，并按照本操作规程要求规范内部管理和操作行为。
第三条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真实有效，在办理相关业务过程中如发现综合业务网络系统客户信息记录有误，应及时纠正。
禁止为客户信息记录不全、无效或存在错误的企业注册开通网上银行服务。
第四条企业必须在其活期存款账户开户行申请注册开通网上银行服务。
第五条本规程所称注册行是指为企业办理网上银行服务注册开通手续的安徽农金营业网点。
第六条安徽农金向企业提供网上银行专业版服务。
采用预植数字证书方式对企业客户身份进行识别和认证。
第二章注册管理第七条企业申请注册开通网上银行服务，应指定双人到其活期存款账户开户行填写《网上银行企业客户服务申请表》办理注册开通手续，并提供授权委托书、企业组织机构代码证原件及复印件、营业执照原件及复印件、法人代表身份证复印件、授权经办人身份证原件及复印件等。
经办人对企业提交的申请材料初审通过后，在相关材料复印件上批注“申请注册网上银行服务”及日期，向企业经办人员提示网上银行风险，在得到企业经办人员认可后，与企业签订《电子银行企业客户服务协议》，依据申请表在网上银行管理平台为企业办理网上银行注册开通手续，处理完成后在授权委托书和申请表上加盖经办人员名章，连同其他申请材料及服务协议转交复核员复审。
复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表内容相一致。
审核通过后，在授权委托书和申请表上加盖复核员名章和业务受理章，在企业客户服务协议上加盖复核员名章和业务公章，将申请表第一联作为业务受理凭证，授权委托书及身份证复印件作附件，企业客户服务协议银行留存联、企业组织机构代码证及营业执照专夹保管，将申请表第二联、企业客户服务协议客户留存联及其他申请材料交还企业经办人员。
安徽省农村信用社贷款业务操作规程
安徽省农村信用社贷款业务操作规程安徽省农村信用社贷款业务操作规程第一章总则第一条为强化贷款管理，规范贷款业务操作程序,防范和控制信贷风险，提高信贷资产质量，根据国家有关法律法规和《安徽省农村信用社信贷管理基本制度(试行)》,制定本规程.第二条本规程是全省农村信用社(含农村合作银行，下同)在贷款业务活动中必须遵循的基本规则.第三条本规程中的经营社是指有权办理和经营贷款业务的农村合作银行、县（市、区)联社（以下简称法人机构）及其分支机构(含法人信用社，以下简称分支机构）。
第四条农户小额信用贷款和联保贷款的操作规程按人民银行颁布的《农村信用合作社小额信用贷款指引》（银发〔２00１〕397号）和银监会颁布的《农村信用合作社联保贷款指引》(银监发〔2０0４〕68号）执行。
第五条办理贷款业务各环节的时间要求．短期贷款从申请受理到审议审批不得超过１5个工作日，中长期贷款的时间可相应比短期贷款延长2倍,但最长不超过2个月.第六条县（市、区）联社应设立客户部门和信贷管理部门,客户部门承担信贷业务的开发、受理、调查、评估和审批后信贷业务的经营管理,信贷管理部门承担信贷业务的审查和整体风险的控制。
未设客户部门的县（市、区）联社,其客户部门的工作职责主要由基层信用社和联社营业部承担。
第二章基本程序第七条办理贷款业务的基本程序:建立信贷关系、客户申请、经营社受理、贷款业务调查、审查、贷审会审议、审批(或按权限报备咨询)、与客户签订信贷合同、发放贷款、贷款发放后的管理、贷款收回。
( 一）经营社权限(授信）范围内的贷款业务,从受理客户申请到贷款收回各环节全部在经营社完成。
省联社要求备案的,按省联社大额贷款报备咨询办法执行。
（二）经营社超权限（授信)范围的贷款业务，在完成审议程序后,分支机构的上报法人机构审批后实施;法人机构的向省联社报备咨询无异议后审批实施.（三)个人客户以足额存单质押方式申请小额贷款，在调查核实、办理止付通知等手续后,由经营社柜面直接办理。
最新8.安徽农村商业银行系统个人网上银行业务操作规程-(1)
8.安徽农村商业银行系统个人网上银行业务操作规程-(1)安徽农村商业银行系统个人网上银行业务操作规程第一章总则第一条为规范安徽农村商业银行系统个人网上银行业务的操作和管理，特制定本操作规程。
第二条全省农村商业银行开办个人网上银行业务应核实客户身份，严格审查客户提交材料的真实性、完整性、合规性和有效性，并按照本操作规程要求规范内部管理和操作行为。
第三条全省农村商业银行开办个人网上银行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真实有效，在办理相关业务过程中如发现客户信息记录有误，应及时纠正。
禁止为客户信息记录不全、无效或存在错误的个人客户注册开通网上银行服务。
第四条个人可以在安徽省农村信用社联合社门户网站电子银行业务页面自助注册开通个人网上银行大众版，或者在冠有安徽省农村商业银行标识的营业网点申请注册开通个人网上银行服务。
第五条全省农村商业银行个人网上银行专业版采用USBKey客户证书对客户身份进行识别和认证。
第二章注册管理第六条个人通过网点柜面渠道申请注册开通网上银行服务，应认真阅读《安徽农村商业银行系统电子银行章程》，持本人身份证原件、复印件及金农银行卡到冠有安徽省农村商业银行标识的营业网点填写《电子银行个人客户申请书》，办理相关注册手续。
经办人员对申请材料审核通过后向客户提示网上银行风险，在得到客户在申请书上签字确认后在申请书上加盖经办人员名章和业务受理章，在服务协议银行盖章栏加盖业务公章，申请书客户联交给客户。
经办人员依据申请书为客户办理网上银行服务注册开通手续。
业务处理成功后打印一式两联业务受理单经客户签字确认后，加盖经办人员名章和业务受理章，业务受理单银行留存联作为业务受理凭证，申请书银行留存联和身份证复印件作附件，业务受理单客户联连同其他申请材料交给客户。
新注册个人客户如需申领客户身份认证介质，按照客户身份认证介质申领操作规程处理。
第七条个人客户通过安徽省农村信用社联合社门户网站电子银行业务页面自助注册申请开通网上银行大众版服务，应认真阅读并确认《安徽农村商业银行系统电子银行个人客户服务协议》，正确输入客户姓名、证件号码、金农银行卡卡号、手机号码、银行卡交易密码、安徽农金短信平台发送至客户手机的短信验证码，设置网上银行登录密码，验证通过后方可成功注册个人网上银行大众版。
最新安徽农村信用社企业网银后台操作手册
安徽农村信用社企业网银后台网点级管理端操作说明输入用户名和密码进入系统。
首次登录根据密码信封右下角打印的密码进行输入，要求登录后即修改密码，并定期更换密码。
欢迎页如下：1.企业客户信息管理1.1企业客户网银开户1.1.1功能说明完成企业客户的网银开户操作1.1.2操作说明交易界面1：字段说明1：1.客户号：必输项，2.查询：必输项，点击后返回该客户号相关信息。
3.开户人名称：企业开户经办人姓名4.开户人证件类型：身份证5.开户人证件号码：6.选择功能组：7.签约账号：8.增加账号：点击即弹出输入栏交易界面2：字段说明2：1.查询、查询/转账：账号的操作权限，2.基本存款账户：下拉列表选择账户类型：一般存款账户、临时存款账户、其他存款账户、定期账户、一天通知存款、七天通知存款、存折户3.删除：删除该行新增签约账号4.提交：确定5.重置：清空已输入项提交后的确认页面返回结果1：1.1.3注意事项1.提交前必须先按“查询”按钮查出该户相关信息，否则提示：“请先点击查询按钮核对客户信息”，提交不成功。
2.点击查询后，客户信息回显，操作员应对照企业的开户申请表进行核对，如有变动之处，企业需先到柜面申请客户信息修改，再办理网银开户。
3.企业开户成功后，系统自动为其设置审核流程为所有需审核交易需一名一级操作员审核。
1.2企业审核流程管理1.2.1功能说明设置企业内部多级审核流程。
1.2.2操作说明交易界面1：字段说明1：企业客户号：必输项，且必须是在本机构办理了网银开户的客户号交易界面2：点击客户号弹出审核流程管理页面：字段说明2：1.删除：删除选定项2.修改确认：对已有审核流程修改后需点此按钮进行确认保存3.新增设置：用于首次设置或增加新审核项目点击新增弹出交易页面3：字段说明3：1.全部：下拉列表选择，包括：代发工资、行内转账、大小额转账、农信银转账、通知存款通知/取消、短信平台开通/取消等，默认为全部，必输项2.起点金额：设置某一级审核的起点金额3.结束金额：设置某一级审核的结束金额4.一级审核：设置需要几个一级操作员审核，可输项5.二级审核：设置需要几个二级操作员审核，可输项6.三级审核：设置需要几个三级操作员审核，可输项7.四级审核：设置需要几个四级操作员审核，可输项8.删除：删除所在行的审核流程9.增加金额段：点击一次弹出一行设置项返回结果1：已设置流程的客户号，进入审核流程管理页面，即回显该企业已有审核流程可以在此基础上进行修改和新增审核项目。
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反馈报文下载 补正记录 反馈数据综合查询 拆分文件综合查询 错误代码查询
பைடு நூலகம்
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主要业务功能流程演示(拆分文件综合查询) 主要业务功能流程演示(拆分文件综合查询)
提供用户查询人民银行征信中心反馈的报文按机构拆 分的文件记录。 分的文件记录。掌握个人征信反馈报文拆分文件是否被下 载信息以及补正状况。 载信息以及补正状况。
流程概要
反馈报文下载 补正记录 反馈数据综合查询 拆分文件综合查询 错误代码查询
SHANGHAI P&C INFORMATION TECHNOLOGY CO.,LTD
主要业务功能流程演示(反馈数据综合查询) 主要业务功能流程演示(反馈数据综合查询)
提供用户查询人民银行反馈报文文件明细记录， 提供用户查询人民银行反馈报文文件明细记录，全面 掌握个人征信反馈报文文件处理是否及时情况。 掌握个人征信反馈报文文件处理是否及时情况。
流程概要
反馈报文下载 补正记录 反馈数据综合查询 拆分文件综合查询 错误代码查询
SHANGHAI P&C INFORMATION TECHNOLOGY CO.,LTD
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ANHUI RURAL CREDIT UNION.
流程概要
反馈报文下载 补正记录 反馈数据综合查询 拆分文件综合查询 错误代码查询
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主要业务功能流程演示(错误代码查询) 主要业务功能流程演示(错误代码查询)
供用户查询人民银行征信中心反馈的错误文件中 供用户查询人民银行征信中心反馈的错误文件中包含 的错误代码解释说明。 的错误代码解释说明。
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主要业务功能流程演示(补正记录 主要业务功能流程演示 补正记录) 补正记录
补正记录功能模块提供地区联社用户（网点用户） 补正记录功能模块提供地区联社用户（网点用户）对 本联社（网点）的错误文件处理。 本联社（网点）的错误文件处理。用户下载反馈错误文件 后，应及时检查数据源在核心系统或信贷系统对应错误数 根据错误提示信息修改， 据，根据错误提示信息修改，然后可以在征信系统对相关 贷款账号数据作补正记录。 贷款账号数据作补正记录。
内容提要
系统是如何使用的？ 系统是如何使用的？
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主要功能流程演示
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安徽农金征信管理系统
上线用户操作培训
2010-02-26
AUTHOR: P&C GWH@ DATE: 2010-02-26