投资与理财的智慧第一讲-PPT文档资料
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理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训PPT演示课件
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
什么是理财
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
投资概要与理财基础知识讲义91页PPT
❖ 一般而言，年度结余比例控制在50%以上都 属合理。
❖ 若该家庭的年度结余比例较高，年度结余也 应加以合理利用。
5.流动性比率
❖ 流动性资产/每月支出×100% ❖ 一个家庭流动性资产可以满足其3-6个月 的开支即可 ❖ 对于拥有稳定工作和收入的人保持3个 月备用金即可 ❖ 对于只拥有临时性工作的人,则应保持应 付6个月生活支出的备用金。
（三）编制
❖ 第一步：确定现金流入 ❖ 第二步：确定现金支出 ❖ 第三步：现金盈余（赤字） ❖ 收入总额减去支出总额，如果大于零， 便可得到现金盈余，如小于零则是现金赤 字，则需要降低储蓄或提高借款，则可能 增加未来的财务负担。
个人收入支出表
姓名：黄** 收入 工资
期间：2002年1月1日—12月31日 120000
理财理念
理财策略
没有或仅有较低的 增加消费 理财需求和理财能 减少负债 力
愿意承担较高的风 快速增加资本 险，追求高收益 积累
简单的理财策略：将富余的消费 资金转换为银行存款。
积极的理财策略：高成长和高投 资的产品：股票、期货和期权等
风险厌恶，追求稳 适度增加财富 定收益
厌恶风险，保全已 积累的财富
二、收入支出表
❖ （一）含义 ❖ （二）计算公式 ❖ （三）编制 ❖ （四）分析
（一）含义
❖ 指概括个人或家庭某段时间内的现金收 入和支出的财务报表。 ❖ 编制目的在于揭示个人或家庭生成现金 的能力和时间分布，以利于正确投资和消 费决策。
（二）计算公式
❖ 既定时间段的现金流入 ❖ —既定时间段的现金流出 ❖ =净现金流量（结余）
备注：资产负债表和现金流量表的关系和 应用
❖ 两表分别说明了个人某个时点上和某个时 期内的财务状况。 ❖ 两者是互为结果的，两个时点间净资产变 动的原因，正是通过该时期现金流量表来 解释。
❖ 若该家庭的年度结余比例较高，年度结余也 应加以合理利用。
5.流动性比率
❖ 流动性资产/每月支出×100% ❖ 一个家庭流动性资产可以满足其3-6个月 的开支即可 ❖ 对于拥有稳定工作和收入的人保持3个 月备用金即可 ❖ 对于只拥有临时性工作的人,则应保持应 付6个月生活支出的备用金。
（三）编制
❖ 第一步：确定现金流入 ❖ 第二步：确定现金支出 ❖ 第三步：现金盈余（赤字） ❖ 收入总额减去支出总额，如果大于零， 便可得到现金盈余，如小于零则是现金赤 字，则需要降低储蓄或提高借款，则可能 增加未来的财务负担。
个人收入支出表
姓名：黄** 收入 工资
期间：2002年1月1日—12月31日 120000
理财理念
理财策略
没有或仅有较低的 增加消费 理财需求和理财能 减少负债 力
愿意承担较高的风 快速增加资本 险，追求高收益 积累
简单的理财策略：将富余的消费 资金转换为银行存款。
积极的理财策略：高成长和高投 资的产品：股票、期货和期权等
风险厌恶，追求稳 适度增加财富 定收益
厌恶风险，保全已 积累的财富
二、收入支出表
❖ （一）含义 ❖ （二）计算公式 ❖ （三）编制 ❖ （四）分析
（一）含义
❖ 指概括个人或家庭某段时间内的现金收 入和支出的财务报表。 ❖ 编制目的在于揭示个人或家庭生成现金 的能力和时间分布，以利于正确投资和消 费决策。
（二）计算公式
❖ 既定时间段的现金流入 ❖ —既定时间段的现金流出 ❖ =净现金流量（结余）
备注：资产负债表和现金流量表的关系和 应用
❖ 两表分别说明了个人某个时点上和某个时 期内的财务状况。 ❖ 两者是互为结果的，两个时点间净资产变 动的原因，正是通过该时期现金流量表来 解释。
投资与理财.ppt
7
适合为宜
在理财的道路上，没有最好的 理财产品，只有最合适的理财 搭配与选择；没有最好的理财 观，只有最合适自己的理财观。
8
第三节 树立正确的理财观念
1.理财的误区与错误观念 ① 小钱不用打理 ② 理财就是发财 ③ 保险没有什么用 ④ 不能有风险 ⑤ 只有专业认证的理财师才可信
9
2.正确的理财观念
集中精力，打歼灭战 生意不熟不做（熟人好办事） 长期投资
14
第二章 学习理财的常识
在《新约·马太福音》中有这样一个故事，国王 远行前交给三个仆人各一锭银子，并让他们在自 己远行期间去做生意。国王回来后把三个仆人召 集到一起，发现第一个仆人已经赚了十锭银子， 第二个仆人转了五锭银子，只有第三个因为怕亏 本什么生意也不敢做，最终还是攥着那一定银子。
21 21
第四节 理财方式的选择
1.根据年龄选择理财投资方式 （青年、壮年、老年）
2.根据职业选择投资方式 3.根据你的个性选择投资方式 4.根据收入情况选择投资理财方式
22
第五节 认识货币的时间价值
理解货币时间价值要注意把握以下要点：
货币时间价值是指“增量”，一般以增 值率表示
必须投入生产经营过程才会增值 需要持续或多或少的时间才会增值 货币总量在循环和周转中按几何级数增
25
第三章 制定合适的理财计划
常言道：“吃不穷，穿不穷，算计 不到就是穷。”理财是一种社会实 践，是一种人生过程，更是一种生 活方式。每个人都要有自己的理财 计划，这样才能通过实践，不断总 结经验，在理财生活中学习理财的 方法。
26
第一节 你的财务状况是否“亚建康”
你是否患上了“亚建康”？
偏好储蓄 喜欢风险大的投资品 在目前拥有的资产中房产占了很大的比例 每个月的住房按揭还款站到家庭月收入的50% 很少花时间评估自己目前的资产状况 从来不对自己目前的职业发展产生担心
适合为宜
在理财的道路上，没有最好的 理财产品，只有最合适的理财 搭配与选择；没有最好的理财 观，只有最合适自己的理财观。
8
第三节 树立正确的理财观念
1.理财的误区与错误观念 ① 小钱不用打理 ② 理财就是发财 ③ 保险没有什么用 ④ 不能有风险 ⑤ 只有专业认证的理财师才可信
9
2.正确的理财观念
集中精力，打歼灭战 生意不熟不做（熟人好办事） 长期投资
14
第二章 学习理财的常识
在《新约·马太福音》中有这样一个故事，国王 远行前交给三个仆人各一锭银子，并让他们在自 己远行期间去做生意。国王回来后把三个仆人召 集到一起，发现第一个仆人已经赚了十锭银子， 第二个仆人转了五锭银子，只有第三个因为怕亏 本什么生意也不敢做，最终还是攥着那一定银子。
21 21
第四节 理财方式的选择
1.根据年龄选择理财投资方式 （青年、壮年、老年）
2.根据职业选择投资方式 3.根据你的个性选择投资方式 4.根据收入情况选择投资理财方式
22
第五节 认识货币的时间价值
理解货币时间价值要注意把握以下要点：
货币时间价值是指“增量”，一般以增 值率表示
必须投入生产经营过程才会增值 需要持续或多或少的时间才会增值 货币总量在循环和周转中按几何级数增
25
第三章 制定合适的理财计划
常言道：“吃不穷，穿不穷，算计 不到就是穷。”理财是一种社会实 践，是一种人生过程，更是一种生 活方式。每个人都要有自己的理财 计划，这样才能通过实践，不断总 结经验，在理财生活中学习理财的 方法。
26
第一节 你的财务状况是否“亚建康”
你是否患上了“亚建康”？
偏好储蓄 喜欢风险大的投资品 在目前拥有的资产中房产占了很大的比例 每个月的住房按揭还款站到家庭月收入的50% 很少花时间评估自己目前的资产状况 从来不对自己目前的职业发展产生担心
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。
2019年-投资与理财1-PPT精选文档
2019年 2500名 18-54岁 北京、上海、广州 37%买人寿险，80%有银行存款，信用卡使用25% 男性、年轻人、高收入人群使用信用卡的比例较高 2019年 发行信用卡突破1000万张，2019年500万张 73%有银行存款 人寿保险上涨7% 目前，国内金融业普遍缺乏既熟悉银行业务，又精通证券交易、保 险及其他投资工具的高素质、专业的、训练有素的全能型金融分析 师。因此，业内人士预计，今后若干年，综合业务素质高、取得认 证资格的投资通才——金融分析师必将成为中国金融业职场上的新 宠。
（3）必须学会定量地评估企业的投资价值和边际安全，找到那些股东收益率每
年都能很高的企业
我国投资理财高手实例 《羊城晚报》于2000年刊登了一篇名为《从1 400元炒到1个亿— —股市高人首次站上北大讲台》的文章。文中的老陶通过媒体公开 了自己的经验和心得。 三桶金 老陶这十年基本上分三个阶段。 “倒卖”国库券是第一阶段，赚这第一桶金充满了艰辛。老陶原来 是一家国营企业的工程师，1988年把所有的储蓄1400元用于投资 国库券。当时，他在上海和沈阳两地倒卖，坐火车就要37个小时， 每周跑两次，艰苦程度可想而知。跑每一次大约赚二三百元，这样 三年下来，老陶的资金从1 400元增长到4万元。 “炒股”1990年上海证券交易所成立，4万--25万 快速增长:1994年25-100,2019年620万 ，2019年3700万，2000 年早已超过1亿。投资理念 老陶炒股有什么秘诀？这是很多人包括北大学生在内都关心的首要
出道琼斯指数近17个百分点。如果在1965年购买巴菲特公司1万美元股票，到
1994年，就可以得到近1 130万美元的回报。
他的投资策略主要如下：
（1）必须投资于具有投资价值的企业。企业每年为股东赚的钱应大于股东投入
（3）必须学会定量地评估企业的投资价值和边际安全，找到那些股东收益率每
年都能很高的企业
我国投资理财高手实例 《羊城晚报》于2000年刊登了一篇名为《从1 400元炒到1个亿— —股市高人首次站上北大讲台》的文章。文中的老陶通过媒体公开 了自己的经验和心得。 三桶金 老陶这十年基本上分三个阶段。 “倒卖”国库券是第一阶段，赚这第一桶金充满了艰辛。老陶原来 是一家国营企业的工程师，1988年把所有的储蓄1400元用于投资 国库券。当时，他在上海和沈阳两地倒卖，坐火车就要37个小时， 每周跑两次，艰苦程度可想而知。跑每一次大约赚二三百元，这样 三年下来，老陶的资金从1 400元增长到4万元。 “炒股”1990年上海证券交易所成立，4万--25万 快速增长:1994年25-100,2019年620万 ，2019年3700万，2000 年早已超过1亿。投资理念 老陶炒股有什么秘诀？这是很多人包括北大学生在内都关心的首要
出道琼斯指数近17个百分点。如果在1965年购买巴菲特公司1万美元股票，到
1994年，就可以得到近1 130万美元的回报。
他的投资策略主要如下：
（1）必须投资于具有投资价值的企业。企业每年为股东赚的钱应大于股东投入
理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训内容PPT演示
理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成 各种各样的金融目标。
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它生活在沙漠里，不需要水源也可以 生存， 它的形 状像手 掌一样 ，并且 满身长 着细细 的像针 一样的 刺。记 得上次 妈妈刚 买回的 仙人掌 ，不知 道是谁 把它放 在凳子 上了， 我也没 注意一 屁股坐 上去了 疼得我 嗷嗷大 叫。
慧娟若素出品
02
它生活在沙漠里，不需要水源也可以 生存， 它的形 状像手 掌一样 ，并且 满身长 着细细 的像针 一样的 刺。记 得上次 妈妈刚 买回的 仙人掌 ，不知 道是谁 把它放 在凳子 上了， 我也没 注意一 屁股坐 上去了 疼得我 嗷嗷大 叫。 它生活在沙漠里，不需要水源也可以 生存， 它的形 状像手 掌一样 ，并且 满身长 着细细 的像针 一样的 刺。记 得上次 妈妈刚 买回的 仙人掌 ，不知 道是谁 把它放 在凳子 上了， 我也没 注意一 屁股坐 上去了 疼得我 嗷嗷大 叫。
理财决定命运
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1.1什么为要学习理财？
为何要学理财？有三个理由：
1、人生需要规划 ，钱财需要打理
2、应对人生意外，保障生活幸福 它生活在沙漠里，不需要水源也可以生存，它的形状像手掌一样，并且满身长着细细的像针一样的刺。记得上次妈妈刚买回的仙人掌，不知道是谁把它放在凳子上了，我也没注意一屁股坐上去了疼得我嗷嗷大叫。
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什么是理财？
它生活在沙漠里，不需要水源也可以 生存， 它的形 状像手 掌一样 ，并且 满身长 着细细 的像针 一样的 刺。记 得上次 妈妈刚 买回的 仙人掌 ，不知 道是谁 把它放 在凳子 上了， 我也没 注意一 屁股坐 上去了 疼得我 嗷嗷大 叫。
它生活在沙漠里，不需要水源也可以 生存， 它的形 状像手 掌一样 ，并且 满身长 着细细 的像针 一样的 刺。记 得上次 妈妈刚 买回的 仙人掌 ，不知 道是谁 把它放 在凳子 上了， 我也没 注意一 屁股坐 上去了 疼得我 嗷嗷大 叫。
投资与理财的智慧第一讲
储蓄
储蓄是最基本的理财工具，通过将资金存入银行，可以获得一定的利息收入。 储蓄的优点是风险低、流动性好，但收益相对较低。
债券
债券是政府或企业发行的债务证券，投资者购买债券即成为债权人，可以获得 固定的利息收入。债券的风险和收益取决于发行方的信用评级和债券的评级。
股票和基金
股票
股票是公司发行的一种所有权凭证，投资者购买股票即成为 公司的股东，可以享有公司的发展成果和分红。股票投资的 风险和收益较高，需要投资者具备一定的风险承受能力和投 资经验。
资产配置的原则与策略
原则
资产配置应遵循分散投资、长期投资 、风险与收益相匹配等原则，以降低 投资风险并提高投资收益。
策略
根据个人的风险承受能力、投资目标 和市场环境，制定适合自己的资产配 置策略，包括股债平衡、核心卫星策 略等。
风险管理与资产配置的关系
风险管理是资产配置的前提
通过风险识别和评估，确定个人的风险承受能力和风险偏好，进而进行资产配置。
房地产
房地产是一种实物资产，可以作为长期投资或短期投资。房地产投资的优点是可 以获得稳定的租金收入和资产增值，但需要较大的初始投入和较高的维护成本。
04
风险管理与资产配置
风险识别与评估
风险识别
识别投资过程中可能面临的各种 风险，如市场风险、信用风险、 流动性风险等。
风险评估
对识别出的风险进行量化和评估 ，确定风险的大小和影响程度， 为后续的风险管理提供依据。
投资与理财的智慧第一讲
• 投资与理财的基本概念 • 投资策略与原则 • 理财工具与产品 • 风险管理与资产配置 • 投资与理财的智慧
01
投资与理财的基本概念
投资的定义与分类
投资的定义
储蓄是最基本的理财工具，通过将资金存入银行，可以获得一定的利息收入。 储蓄的优点是风险低、流动性好，但收益相对较低。
债券
债券是政府或企业发行的债务证券，投资者购买债券即成为债权人，可以获得 固定的利息收入。债券的风险和收益取决于发行方的信用评级和债券的评级。
股票和基金
股票
股票是公司发行的一种所有权凭证，投资者购买股票即成为 公司的股东，可以享有公司的发展成果和分红。股票投资的 风险和收益较高，需要投资者具备一定的风险承受能力和投 资经验。
资产配置的原则与策略
原则
资产配置应遵循分散投资、长期投资 、风险与收益相匹配等原则，以降低 投资风险并提高投资收益。
策略
根据个人的风险承受能力、投资目标 和市场环境，制定适合自己的资产配 置策略，包括股债平衡、核心卫星策 略等。
风险管理与资产配置的关系
风险管理是资产配置的前提
通过风险识别和评估，确定个人的风险承受能力和风险偏好，进而进行资产配置。
房地产
房地产是一种实物资产，可以作为长期投资或短期投资。房地产投资的优点是可 以获得稳定的租金收入和资产增值，但需要较大的初始投入和较高的维护成本。
04
风险管理与资产配置
风险识别与评估
风险识别
识别投资过程中可能面临的各种 风险，如市场风险、信用风险、 流动性风险等。
风险评估
对识别出的风险进行量化和评估 ，确定风险的大小和影响程度， 为后续的风险管理提供依据。
投资与理财的智慧第一讲
• 投资与理财的基本概念 • 投资策略与原则 • 理财工具与产品 • 风险管理与资产配置 • 投资与理财的智慧
01
投资与理财的基本概念
投资的定义与分类
投资的定义
投资理财基础知识讲座PPT宣讲
美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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2.2.1 成长历程
幸福的童年
➢乔治·索罗斯1930年在匈牙利的布达佩斯出生，一个中上等 级的犹太人家庭 。
➢他的父亲是一名律师，性格坚强，极其精明，他对幼时的 索罗斯的影响是极其深远的。
➢索罗斯的童年是在父母悉心关爱下度过的，非常幸福。 ➢“我从父亲身上学到了一样东西，那就是为了赚钱而赚钱， 终将徒劳无功，财富可能是沉重的负担”
兴奋的企业发展形势或若隐若现的长期趋势。 • 希望从宏观层次制胜。在法国/意大利/日本，会放长线钓
大鱼，最好抢在其他投资人之前6到18个月。
索罗斯1969-1980
•1972年，得知美国依赖外国能源—买石油钻探、油田 设备煤矿公司股票，1973年石油危机，大赚。 •1972年预测粮食危机，买农业设备、肥料、壳物加工， 大赚。 •1973年埃及叙利亚（苏联提供武器）发动以色列战争， 以色列（美国提供武器）空军损失惨重-美国会发展国 防军工-，买入大量军工股票，一年后，政府加大国防 预算-军工股猛蹿-卖出
什么是1理.财2 学好投资理财的关键因素
➢充足的投资资金 ➢丰富的理财知识 ➢熟练的投资技能 ➢畅通的信息渠道 ➢良好的理财习惯 ➢理性的投资心态
什么是理财 1.3 最常见的理财误区
➢误区1:认为“理财=投资” ➢误区2:追求短期效益，不注重长期发展趋势 ➢误区3:办理很多会员卡 ➢误区4:追求投资组合多元化 ➢误区5:有成本陷入倾向的心理
❖ 由于哲学造诣深厚，他具有一般华尔街人不具备 的智慧。
索罗斯1969-1980
• 1969年，索罗斯和罗杰斯用25万美元创建 双鹰基金。
• 四五年内，基金规模从400万美元发展到 1200万美元。
• 公司刚开始运作时只有两个人：索罗斯是 交易员，罗杰斯是研究员，后来增加一名 秘书。
• 其间在房地产信托股份价值低时，不顾反 对，大量买入，火爆时抛光。同样，对高 科技公司采取同样策略。
2007年拥有约620亿美元的净资产，根据《福布 斯》杂志公布的2008年度全球富豪榜，他已经 超过卡洛斯·斯利姆·埃卢和比尔·盖茨成为全球 首富。
2010年巴菲特以净资产470亿美元位列福布斯榜 第三名。
2.1.2 学习巴菲特的投资理念
确定自己的能力圈 情绪是投资的最大敌人 简单才是真理 像老板一样审视所投资的企业 长期持有---着眼于企业未来价值 不要在意股市的短期波动
你敢于冒险的性格有利于你快速达 到赚钱目标，但还要学会控制风险 ，这样财富才能稳步增长。并且还 要小心冲动消费而导致资产赤字， 建议你做好每周预算，尽量让自己 理性花销，以免到手的钱，转眼就 没了。
你是一个很保守的人，专注于自己所 从事的工作，赚钱目标也总是客观而 容易实现的，但最好能在理财上再多 一点闯劲和激情。若觉得理财麻烦， 对股票提不起太大兴趣，又嫌定期储 蓄效率太低，建议你请值得信赖的人 帮你理财，这样更有利于累积财富。
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9、如果可以得到一笔一千万元的巨款，你 会如何领取？
A、根据实际需要先领一半，剩余再做考虑 。 B、一次性领完一千万元。 C、按每年领，并设定多少年领完。 D、按每个月领，并设定多少年领完。
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10、你想要住的地方是？
A、郊外的别墅 B、市中心的豪华大楼 C、设施、配置齐全，交通也比较便 利的高档小区 D、园林田园式的住宅
2.1.1 成长历程
1930年8月30日，沃伦·巴菲特出生于美国内布拉 斯加州的奥马哈市。
五岁时就在家中摆地摊兜售口香糖。稍大后他 带领小伙伴到球场捡大款用过的高尔夫球，然 后转手倒卖，生意颇为红火。
上中学时，除利用课余做报童外，他还与伙伴 合伙将弹子球游戏机出租给理发店老板，挣取 外快。
❖ 毕业即失业，搞促销、餐厅打工、推销塑料袋、夜班搬 运工……“我曾嫉妒过一只猫，因为它有沙丁鱼吃，而 我没有”
❖ 进入伦敦一家金融公司，最后因厌恶工作内容离开英国。
索罗斯去纽约发展
❖ 1956年，索罗斯带着他的全部积蓄5000美元来到 纽约，在这里开始了他的冒险之旅。
❖ 由于对欧洲比较了解，索罗斯成了盲人王国的独 眼龙国王。
• “有了宏观的思考，那么股市无论是上涨 还是下跌，只要运作得好，都能赚钱。
索罗斯1969-1980
• 1973年，索罗斯创建了索罗斯基金管理公司。 • 敢于卖空，敢于冒险，风险很大 • 成立时资金1200万，1年后2010万，增长70%，80年达到
3.81亿。 • 每天他们深入阅读几十份公司年报，希望找去若干能使人
• 量子基金的创始人。 • 1930年，出生与匈牙利。 • 1947年移居英国，并毕业于伦敦经济学院。 • 1956年，索罗斯前往美国，开始建立和管理国际投资基金。 • 1992年，索罗斯狙击英镑 • 1997年，东南亚的金融危机 • 2007-2009年，次贷危机 • 2010年，出手香港新股市场
1972年，盯上了报刊业。1973年开始，他偷偷 地在股市上吞食《波士顿环球》和《华盛顿邮 报》。
1980年，他用1.2亿美元、以每股10.96美元的 单价，买进可口可乐7 %的股份。
1992年中以74美元/股购下435万股美国高技术 国防工业公司—通用动力公司的股票。
1994年底拥有230亿美元的伯克希尔工业王国变 成巴菲特的庞大的投资金融集团。
索罗斯性格的锻炼—二战
❖ 1944年，随着纳粹对布达 佩斯的侵略，索罗斯随全 家开始了逃亡生涯。
❖ 这场战争给索罗斯上了终 生难忘的一课：冒险是对 的，但绝不要冒毁灭性的 危险。
索罗斯伦敦之路
❖ 1949年，索罗斯开始进入伦敦经济学院学习，经济学专 业。
❖ 在索罗斯的求学期间，对他影响最大的要数英国哲学家 卡尔·波普
什么是理财 1.4 提高财商的书籍
什么是理财 1.4 提高财商的书籍
1.5 了解自己的财商
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1、发下一笔奖金，你会如何犒劳自己？
A、请自己大吃一顿 B、买前段时间想买贵重物品 C、还是存着好了 D、除了犒劳自己，也给父母或是伴侣买 些东西。
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2、你会经常借钱给别人吗？
A、看要是借给什么人，做什么用，才考虑要 不要借。 B、只要自己有钱，这方面还是很大方的。 C、除非是拒绝不了，不然会很少借。 D、不好意思拒绝，所以别人问，基本都会借 。
2.1.2 学习巴菲特的投资理念
缩小投资范围---远离未知领域 股票投资应以价值为导向 集中投资才能获益更丰 以企业内在价值决定买与卖 处处留心，发现身边的投资机会 寻找市场中具有优势地位的公司 寻找值得你信赖的公司
2.2 乔治索罗斯
他是“金融天才”， 是“投机猎手”，是“凶 猛的金融鳄鱼！创立量子 基金４０年，他保持了年 均收益３５％的骄人战绩 ！
从1965~1998年，巴菲特的股票平均每年增值 20.2%，高出道·琼斯指数10.1个百分点。
1965~2006年的42年间，伯克希尔公司净资产年 均增长率达21.46%，累计增率361156%；同期标 准普尔500指数成分公司的年均增长率为10.4%， 累计增长幅为6479%。
巴菲特2006年6月25日宣布将捐出总价达380亿 美元的私人财富投向慈善事业。
1941年，刚刚跨入11周岁，他便跃身股海，购 买了平生第一张股票。
1947年，沃伦·巴菲特进入宾夕法尼亚大学攻读 财务和商业管理。一年内获得了经济学士学位。
1950年巴菲特申请哈佛大学被拒之门外，考入 哥伦比亚大学商学院，拜师于著名投资学理论 学家本杰明·格雷厄姆。
1951年，21周岁的他获得了哥伦比亚大学经济 硕士学位。毕业时，他获得最高A+。
1967年10月，掌管的资金达到6500万美元。 1968年，巴菲特公司的股票取得了它历史上最
好的成绩。
1968年5月，当股市一路凯歌的时候，巴菲特却 通知合伙人，他要隐退了。
1969年6月，股市直下，渐渐演变成了股灾。 1970~1974年，美国股市就像个泄了气的皮球，
没有一丝生气，持续的通货膨胀和低增长使美 国经济进入了“滞涨”时期。
课程考核
平时课堂表现
15%
出勤情况
15%
理财规划书
70%
1
本讲内容
投 1.1 投资与理财的关系
资 1.2 学好投资理财的关键因素
与 1.3 最常见的三大理财误区
理
财 1.4 提高财商的书籍
2.1 沃伦巴菲特
2 大师们投资与理财的智慧 2.2 乔治索罗斯
2.3 彼得林奇
1 投资与理财
1.1 投资与理财的关系
1957年，巴菲特掌管的资金达到30万美元，但 年末则升至50万美元。
1962年，巴菲特合伙人公司的资本达到了720万 美元，其中有100万是属于巴菲特个人的。
1964年，巴菲特的个人财富达到400万美元，而 此时他掌管的资金已高达2200万美元。
1966年春，美国股市牛气冲天，但巴菲特却坐 立不安。
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3、你赞成分期付款的方式买车吗？
A、会先考虑自己承担的力度，再决定买什么样 的车，分多少期。 B、赞成，只要是自己喜欢的，就会这么做。 C、压力太大了，比较起来我还是愿意先存钱后 买车。 D、尽量先找父母赞助，剩余的再考虑分期的问 题。
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4、你常去商店买换季打折的物品吗？
A、要看什么东西，若日常用品就会（如被子、 凉席等），有潮流趋势的衣物等就不会。 B、不常去。我都是想买什么就买什么，不会考 虑那么多。 C、虽然我很喜欢买换季打折的物品，但也会根 据自己的经济实力来。 D、是的，我常常会买很多换季打折的物品，省 钱。
《投资与理财的智慧 》
李阳
第一讲 投资与理财的智慧—实现
财务自由之路金ຫໍສະໝຸດ 是人类发明的最伟大的自由工具，并且只 有金钱永远会对穷人开放，而权利也永远不会。
——哈耶克
• 生命诚可贵， • 爱情价更高。 • 若为自由故， • 两者皆可抛。