银行合规部各岗位职责
银行合规岗岗位职责
银行合规岗岗位职责一、岗位背景随着金融市场的进展和监管力度的不断加强，银行业合规岗岗位的紧要性日益凸显。
合规岗位负责确保银行业务活动符合法律法规和内部规章制度，维护银行的声誉和业务正常运营。
为此，银行职能部门订立本规章制度，明确银行合规岗岗位的职责范围、管理标准和考核标准。
二、职责范围1.确保业务合规性：负责监测国家法律法规、银行业规章制度等相关合规标准的变化，适时调整银行内部的业务流程和操作规范，确保银行业务活动的合规性。
2.订立合规规章制度：依据国家法律法规和银行业规章制度，订立和完善银行内部的合规管理制度，确保银行业务的合规性及精准性。
3.监督合规执行：对银行内部各部门的业务操作进行监督，并适时发觉和矫正不符合合规要求的行为。
4.风险评估与掌控：负责对银行各业务活动进行风险评估，提出相应的合规掌控建议，并监督各部门依照合规要求进行操作。
5.合规培训与宣扬：组织开展银行合规培训，提高全体员工对合规规定的认知和遵守程度，对违规行为进行警示和宣扬。
三、管理标准1.规章制度管理：负责银行内部规章制度的订立、修订和宣扬工作，确保规章制度的合规性和有效性。
2.合规监督管理：建立合规监督管理制度，对银行内部各业务操作进行监督，适时发觉和矫正违规行为。
3.风险防控管理：组织订立风险评估和防控管理制度，对银行内部各类风险进行评估和掌控，确保业务合规性和风险可控性。
4.合规培训管理：订立合规培训计划，组织开展合规培训，并对培训效果进行评估，提升员工的合规意识和专业本领。
5.风险报告管理：负责编制银行合规风险报告，适时向银行管理层汇报合规风险情况，并提出相应处理建议。
四、考核标准1.业务合规性：评估岗位人员在业务操作中对合规法律法规和内部规章制度的认知程度，以及实际操作中是否依照合规要求进行。
2.合规规章制度订立与管理：评估岗位人员对合规规章制度的订立、修订和宣扬工作的质量，以及规章制度的合规性和有效性。
3.合规监督和风险掌控：评估岗位人员对银行内部各业务操作的监督和矫正情况，以及风险评估和掌控本领。
【最新公文】村镇银行部门设置及岗位职责1
【最新公文】村镇银行部门设置及岗位职责1 ****村镇银行有限责任公司部门设置和职责一、部门设置思路:****村镇银行有限责任公司,以下简称“****村镇银行”,设立后～按照“精简、高效”的原则设置分支机构和内设机构～根据商业银行的现行组织构架～和“以客户为中心～以市场为导向”的商业银行文化～构建村镇银行组织机构模式～实行统一领导、垂直管理～创建灵捷型组织机制～为****村镇银行在客户需求、市场机会等因素不断变化的竞争环境中能够快速作出反应的综合金融服务提供动力引擎。
二、部门设置及职责(一)风险合规部1.部门职责:负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调,持续关注法律、规则和准则的最新发展～正确理解法律、法规,认真贯彻合规工作计划～切实履行合规管理职责～报告合规工作情况,审核评价本行的各项政策、程序和操作指南的合规性～确保各项政策、程序和操作指南合法合规的要求,为新产品和新业务的开发提供必要的合规理论支持～识别和评估业务风险,进行合规检查和提供合规咨询～监控反洗钱工作,为本行业务开展及其他工作提供法律支援,对拟发放贷款进行初步审查,对信贷资产进行风险管理,1对征信系统进行管理与维护,对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查～并落实整改。
2.岗位职责合规岗,1名～由部门经理兼任,:负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调,持续关注法律、规则和准则的最新发展～正确理解法律、法规,审核评价****村镇银行的各项政策、程序和操作指南的合规性～确保各项政策、程序和操作指南符合法律、法规的要求,为本行业务开展及其他工作提供法律支援。
内部审计员,1名,:负责全行的风险指标监测～及时提出预警,进行合规检查和提供合规咨询,持续监控反洗钱工作并进行数据报送,为新产品和新业务的开发提供必要的合规支持～识别和评估业务合规风险,对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查～并落实整改。
信贷风险管理员,1名,:负责对拟发放的贷款进行初步审查,对信贷资产进行风险管理与分类,负责个人征信系统、企业征信系统的数据报送、维护与查询。
银行各主要部门及部门负责人职能职责
银行各主要部门及部门负责人职能职责银行是经营金融业务的机构，由各个主要部门组成。
不同的部门拥有不同的职能和责任，下面是银行各主要部门及部门负责人的职能职责的详细介绍：1.行政部门：负责银行的行政管理工作，包括人力资源管理、行政事务处理、办公设备采购和维护、员工培训与发展等。
行政部门的主要负责人是行政总监或行政经理。
2.财务部门：负责银行的财务管理工作，包括资金管理、会计核算、税务管理、资产负债管理等。
财务部门的主要负责人是首席财务官（CFO）或财务总监。
3.风险管理部门：负责银行的风险管理工作，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
风险管理部门的主要负责人是风险管理总监或风险管理经理。
4.客户服务部门：负责与客户的沟通与合作，提供优质的客户服务，包括开户、存款、贷款、外汇交易等。
客户服务部门的主要负责人是客户服务经理或客户关系经理。
5.信贷部门：负责银行的信贷业务，包括审批贷款申请、管理贷款组合、风险评估等。
信贷部门的主要负责人是信贷部经理或信贷总监。
6.金融市场部门：负责银行的金融市场业务，包括外汇交易、股票交易、债券交易等。
金融市场部门的主要负责人是金融市场部经理或金融市场总监。
7.IT部门：负责银行的信息技术和系统建设工作，包括电子银行系统、核心银行系统等。
IT部门的主要负责人是首席信息官（CIO）或IT 总监。
8.零售业务部门：负责银行的零售业务，包括个人储蓄账户、个人贷款、信用卡等。
零售业务部门的主要负责人是个人银行业务总监或零售银行部经理。
9.对公业务部门：负责银行的对公业务，包括对企业和机构的贷款、存款、国际结算等。
对公业务部门的主要负责人是对公银行业务总监或对公业务经理。
10.市场营销部门：负责银行的市场推广和品牌推广工作，包括制定市场营销策略、设计广告宣传材料、举办促销活动等。
市场营销部门的主要负责人是市场营销经理或品牌营销总监。
11.风险合规部门：负责银行的合规管理工作，包括合规政策制定、合规培训、合规审查等。
商业银行合规管理部岗位职位职责
商业银行合规管理部岗位职位职责岗位设置合规管理部的岗位设置包括总经理、副总经理、合规管理岗、法律综合岗、案件防控岗、综合管理岗和兼职合规管理员岗。
职责说明合规管理部的主要职责包括：1.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。
2.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
3.审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。
4.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
5.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
6.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。
7.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。
8.实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。
合规性测试结果应按照内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
9.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
10.负责违规积分管理实施，督促落实监管部门现场检查意见的整改。
商业银行合规管理规定
商业银行合规管理规定第一章总则第一条目的和依据为了加强商业银行合规管理，提高银行业合规管理水平，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条适用范围本规定适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行（以下简称银行）。
第三条合规管理原则商业银行合规管理应遵循以下原则：1. 全面覆盖原则：合规管理应涵盖银行经营活动的所有方面，包括各项业务、各项制度、各个部门和各级人员。
2. 预防为主原则：合规管理应以预防风险为主，通过建立健全的内控制度和合规制度，防范和化解潜在风险。
3. 制度化、规范化原则：合规管理应按照制度化、规范化的要求进行，确保合规管理的有效性。
4. 动态管理原则：合规管理应根据银行业务发展、法律法规变化和外部环境变化，及时调整和完善合规管理制度。
5. 协同治理原则：合规管理应加强与风险管理、内部控制等其他治理领域的协同，形成合力，提升银行整体治理水平。
第二章合规管理组织架构和职责第四条合规管理组织架构商业银行应设立合规管理组织，负责银行合规管理工作。
合规管理组织架构应包括合规管理部门、合规管理委员会等。
第五条合规管理部门职责合规管理部门是银行合规管理工作的执行机构，主要职责包括：1. 制定和组织实施银行合规管理制度，确保合规管理制度的有效执行。
2. 组织对银行各项业务、各项制度和各级人员的合规性进行审查、检查和评估，及时发现和纠正合规问题。
3. 协调和指导各部门、各分支机构的合规管理工作，确保合规管理工作的一致性和有效性。
4. 组织对合规管理人员和员工的培训和考核，提高合规管理人员的业务素质和专业能力。
5. 及时了解和掌握法律法规和监管要求的变化，及时调整和完善银行合规管理制度。
6. 组织开展合规风险防范和应对工作，及时报告合规风险事件。
第六条合规管理委员会职责合规管理委员会是银行合规管理工作的决策机构，主要职责包括：1. 制定银行合规管理战略和合规管理目标，确保合规管理工作与银行发展战略相一致。
XX银行风险、合规管理小组人员组成及职责分工
XX银行风险、合规管理小组人员组成及
职责分工
该风险、合规管理小组由以下人员组成：
1. 风险管理负责人：负责整体风险管理策略的制定和执行，监
督银行的风险管理工作。
2. 合规主管：负责确保银行的业务操作符合相关法规和政策，
防范和管理合规风险。
3. 内部审计员：负责对银行的风险和合规制度进行监督和评估，并提供独立的审计意见。
4. 业务部门代表：来自不同业务部门的代表，负责在风险和合
规管理中提供专业知识和指导。
5. IT专家：负责评估和管理银行信息系统的安全和合规性。
6. 数据分析师：负责对银行的数据进行分析和风险评估，并提
供数据支持和建议。
各个成员的职责分工如下：
- 风险管理负责人：制定并执行银行的风险管理政策和措施，
监督和评估银行风险情况，提出风险预警和应对措施。
- 合规主管：建立和维护银行的合规制度和流程，监督和评估
银行合规情况，制定合规培训计划，提供合规意见和建议。
- 内部审计员：独立进行风险和合规审核，评估银行的内部控制，发现问题并提出改进建议。
- 业务部门代表：在各自业务领域内提供风险和合规管理方面
的专业知识，参与制定相关的风险和合规策略。
- IT专家：评估和管理银行信息系统的安全性和合规性，提出
技术建议和解决方案，协助其他成员进行系统风险评估和管理。
- 数据分析师：分析和评估银行的数据，发现风险和趋势，并
提供数据支持和决策建议。
以上人员组成和职责分工的设立旨在确保银行能够全面、科学、有效地管理风险和合规事务，提供稳健和可持续的业务运营。
银行合规部门的职责包括
银行合规部门的职责包括银行合规部门的职责主要是确保银行在各种法律、法规和监管要求下运营，并遵守企业内部的合规政策和程序。
银行合规部门的工作涉及到许多领域，包括风险管理、反洗钱、反恐怖融资、合规培训和监管合规等。
以下将详细介绍银行合规部门的职责。
首先，银行合规部门负责制定和维护企业的合规政策和程序。
他们会跟踪监管和法规的变化，确保企业的政策和程序与之保持一致。
他们还会定期审查和更新这些政策和程序，以确保其适用性和有效性。
其次，银行合规部门负责确保银行员工理解并遵循合规政策和程序。
他们会组织合规培训，以便员工了解相关法规和规定，并掌握正确的操作流程。
合规部门还会定期进行内部审核，确保员工的合规性，并及时提供指导和培训。
第三，银行合规部门负责监测和管理风险。
他们会识别和评估银行的各类风险，如信用风险、市场风险和操作风险等，以便制定适当的风险管理措施。
他们还会监控业务和交易的风险情况，并及时采取措施以减少潜在风险。
第四，银行合规部门负责反洗钱和反恐怖融资工作。
他们会制定反洗钱和反恐怖融资政策，并监测和报告可疑交易。
合规部门还需要定期进行客户尽职调查，以确保客户身份真实，并遵守相关法律和规定。
第五，银行合规部门负责与监管机构进行沟通和合作。
他们需要向监管机构提供相关报告和信息，并协助监管机构进行审计和调查。
合规部门还需要参与制定法规和规章，以便更好地代表银行的利益和合规需求。
最后，银行合规部门负责内部合规风险管理和合规文化的建设。
他们会制定合规控制措施，监督落实和执行，并通过内部合规审查来评估合规风险。
他们还会定期向高层管理层和董事会报告合规状况，并提供建议和建议以改进合规性。
总之，银行合规部门的职责涉及到多个方面，包括制定和维护合规政策和程序、合规培训和监督、风险管理、反洗钱和反恐怖融资、与监管机构的沟通和合作，以及内部合规风险管理和合规文化建设等。
这些职责确保银行可以在法律、法规和监管要求下运营，并促使银行员工遵循合规标准，从而有效管理风险并保护银行的声誉和利益。
银行合规工作管理办法
1 银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。
第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。
本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等本办法所称合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险本办法所称合规管理是指商业银行有效识别合规风险主动避免违规事件发生采取各项纠正措施和适当的惩戒措施规避和控制合规风险的发生。
同时合规管理还包括对员工进行合规教育在全行进行合规文化建设提高全员合规意识。
合规管理是商业银行一项核心风险管理活动。
第三条合规管理原则一全面管理原则合规管理覆盖我行所有业务及业务全过程以及各部门、各分支机构和全体工作人员做到事事合规、人人合规。
二独立管理原则合规部门及合规工作人员职能独立于业务部门其合规报告、合规检查等职能不受业务单位干涉。
合规管理人员不承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。
2 三垂直管理原则总行业务部门业务线和支行合规管理工作由总行合规管理部门直接负责管理。
四协调与效率原则合规管理部门与稽核审计、监察保卫等相关部门通过组织协调与分工合作确保合规管理体系的高效运作。
第二章合规部门、人员与职责第四条合规管理部门合规管理职责总行合规管理部门负责有效识别和管理银行合规风险承担以下合规管理职责一起草、制定有关合规管理制度并在合规制度下发后推动合规制度的执行二关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化正确理解法律、规则和准则的规定及其精神准确把握法律、规则和准则对银行经营的影响为本行业务发展提供合规建议三审核评价本行规章制度、操作规程的合规性组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订使其符合法律、规则和准则的要求四主动识别、量化、评估、监测和报告与经营活动相关的合规风险分析合规风险发生的可能性和影响确定合规风险的防范和处臵措施五为本行新产品、新业务的开发、拓展以及业务流程的再造提供必要的合规测试、审核和支持评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险六对支行和业务部门进行合规检查、评估和考核七组织制定合规手册、合规管理规范等合规工作指南并评估其适当性为业务部门恰当执行法律、规则和准则提供指导八协助相关部门对员工进行合规培训包括新员工的合规培训 3 和合规测试合规工作人员的业务和技能培训等九配合相关部门进行全行反洗钱工作十全行合规文化建设十一与银行外部的相关监管机构进行日常的工作联系跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
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合规部各岗位职责
合规主管岗：
一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；
二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；
三、组织开展合规检查；
四、组织大额风险贷款的团队化险；
五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；
六、缓收利息的审核、申报；
七、按程序上报合规工作报告。
合规监测岗：
一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；
二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；
三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；
四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；
五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价
六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；
七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；
八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。
合规审核岗：
一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；
二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；
三、组织开展合规知识培训；
四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；
五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；
六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；
七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。
合规检查岗：
一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。
二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。
三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。
抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。
现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。
四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。
五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。