上海陆家嘴金融产业集群发展研究

产业集群可以分为不同的类型。Ｐｅｔｅｒ Ｋｎｏｒｒｉｎｇａ和 Ｊｏｒｇ Ｍｅｙｅｒ—Ｓｔａｍｅｒ依据企业规模结构、产业链各环节垂 直联系、对外与对内关系指向、产业集聚效应等特征，将 产业集群分为马歇尔式、轮轴式和卫星平台式三大类 型，并对其特征、发展趋势、优化升级等问题进行了系统 的分析研究。卜１０１（表１）。
业集群的核心竞争力，需要在进一步壮大金融产业规模的同时，还应该提升外商独资企业、合资企业的地方根植性，
重视金融人才的培养和引进，大幅改善金融企业水平合作联系的硬件和软件环境条件。
关键词：金融产业集群；金融地理学；陆家嘴；上海市
中图分类号：Ｆ８３２
文献标识码：Ａ
文章编号：１００３．２３６３（２００８）０３．００３９．０５
Ｎａｒｅｓｈ，Ｐａｎｄｉｔ等学者结合英国金融产业发展实践， 将大伦敦和南苏格兰划为轮轴式产业集群，将西南区 （布里斯托尔）划为卫星平台式金融产业集群。Ｎａｒｅｓｈ 指出，伦敦金融部门齐全，是众多跨国银行总部和英国 银行总部的所在地。企业之间的人才流动性大，专业人 才丰富，为集群的创新活动和未来发展提供了强有力的 支持。南苏格兰金融产业集群规模相对较小，拥有一些 大银行和保险公司，本地小银行与大银行在资金等方面 合作关系密切。而西南区金融产业发展历史较短，集群 内部以少数大企业为主导，企业之间联系少，金融企业 之间以垂直联系为主，水平联系较少怔＾川。
表２陆家嘴金融机构与中介服务机构的联系程度 ％
Ｔａｂ．２ Ｔｈｅ ｃｏｎｎｎｕｎｉｃａｔｉｏｎ ｂｅｔｗｅｅｎ ｆｉｎａｎｃｅ ｆｉｒｍｓ ａｎｄ ａｇｅｎｃｉｅｓ
说明：资料来源于华东师范大学中国现代城市研究中心，陆家嘴 金融生态环境与金融产业链研究项目问卷调查，２００５。表３同。
３．４企业之间人员交流少 对于金融企业来说，“人才”是第一生产要素，是支
陆家嘴金融贸易区（以下简称陆家嘴）濒临黄浦江， 与上海外滩隔江相望，是上海中央商务区的重要组成部 分，也是中国唯一以“金融贸易”命名的国家级开发 区怕１。１９９０年代初以来，凭借着上海强大的经济实力和 优越的政策环境，陆家嘴吸引了大量的金融机构人驻， 现已初步形成了以中外银行、保险公司、信托投资公司、 证券公司、基金公司等为主的金融机构体系，成为中国 金融投资机构最集中、要素市场最完备的金融产业集群 之一。探讨陆家嘴金融产业集群的形成、发展及其内部 机理，对于丰富我国金融地理学的内容、促进我国金融 业健康发展具有十分重要的意义。
收稿日期：２００７—１０—１２；修回日期：２００８—０４—１０ 基金项目：国家自然科学基金资助项目（４０３７ １０３３）；上海市科 技发展基金软科学研究项目（０７６９２１０１０） 作者简介：曾刚（１９６１一）．男，湖北武汉市人，教授，博士生导 师，博士，主要从事技术创新与扩散、产业集群与区域发展研究，（Ｅ． ｍａｉｌ）ｇｚｅｎｇ＠ｒｅ．ｔｅｃｌｌＵ．ｅｄｕ．ｅｎｏ
１４００一１６００ｍ的园环内虽然金融企业的总数较多， 但空间密度不高，分布较为分散，尚未形成次级金融中 心。其他金融企业沿着世纪大道（地铁２号线）、浦东大 道、浦东南路、张杨路几条主要交通干道呈放射状分布。
综上所述，陆家嘴地区已经形成了一个金融高级中 心、两个次级中心、多条放射状轴的空间格局，是较为典
撑金融产业集群升级的决定性力量怛１。尽管上海人才 资源属于国内比较丰富的城市，但金融高级管理人员、 市场开发人员仍显不足，不同金融企业人员之间的非正 式交流也远远落后于正式交流，与伦敦等国际金融产业 集群差距十分明显¨６｜。行业协会或政府部门组织的会 议成为金融从业人员交流的平台，８１．４８％的被调查企
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图２ 陆家嘴金融企业总量及增量ＶＣＭ曲线
Ｆｉｇ．２ Ｔｈｅ Ｓｌｉｍ ＶＣＭ ａｎｄ ｉｎｃｒｅａｓｅ
ＶＣＭ ｃｕｒｖｅｓ ｏｆ ｆｉｎａｎｃｉａｌ ｆｉｒｍｓ ｉｎ ＬＩｕｊｉａｚｕｉ Ｄｉｓｔｒｉｃｔ
产业集群是指在某一特定领域内相互联系、区域竞 争优势不断强化的某类公司和相关机构的空间集合，是 支撑新时期区域经济发展的新模式…。近年来，随着现 代服务业地位的上升，金融产业集群受到了国内外学术 界越来越多的关注。２００１年，Ｎａｒｅｓｈ Ｒ．Ｐａｎｄｉｔ等学者对 英国三大金融产业集群进行了分类和评级嶂。３ Ｊ。２００３ 年，Ｔａｙｌｏｒ对伦敦金融产业集群的优势、劣势等进行了深 入、系统的研究嵋１。武巍，刘卫东等国内一些地理学者 也开始关注我国金融产业的研究ＨＪ。
及开展问卷、面对面访谈的基础上，利用ＶＣＭ曲线方法，对上海陆家嘴金融产业集群的内部联系、行业协会作用、人
员交流等进行了系统的分析，陆家嘴金融企业空间集聚现象明显，企业之间的垂直联系较强．而水平联系家嘴金融产业集群属于比较典型的轮轴式产业集群。为了提升陆家嘴金融产
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地域研究与开发
第２７卷
业是通过这一平台进行了交流。而依托朋友、同学、同 乡、亲戚等社会关系的交流仅发生在接受调查企业总数 的４４．４４％，远远落后于第一种正式的交流方式（表３）。 究其原因，除了陆家嘴金融企业落户较晚、其从业人员 缺少时间相互认识之外，公共机构过于“强势”、非正式 交流场所缺乏、创新合作机会少、交流动力不足也是造 成这一结果的重要原因。
２资料来源和研究方法
陆家嘴金融集群研究的水平在一定程度上取决于 金融企业数据的可获得性和准确性。数据资料来源主 要有两个渠道：第一条途径取自于政府部门发布的统计 资料，包括２００４年第一次全国经济普查的数据，《上海
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地域研究与开发
第２７卷
说明：资料来源于作者对文献［７—１０］整理所得。
第２７卷第３期 ２００８年６月
地域研究与开发
ＡＲＥＡＬ ＲＥＳＥＡＲＣＨ ＡＮＤ ＤＥＶＥＬＯＰＭＥＮＴ
Ｖｏｌ－２７ Ｎｏ．３ Ｊｕｎ．２００８
上海陆家嘴金融产业集群发展研究
曾 刚，司月芳
（华东师范大学中国现代城市研究中心，上海２０００６２）
摘要：随着我国东部沿海地区产业升级的压力增加，金融产业集群赢得了越来越多的关注。在分析大量资料以
①上海市浦东新区第三统计调查所，浦东新区陆家嘴功能区 域统计年报，上海浦东新区统计局，２００６年，第１３—２３页。
图１陆家嘴金融企业空间格局
Ｆｉｇ．１ Ｔｈｅ ｓｐａｔｉａｌ ｐａｔｔｅｒｎ
ｏｆ血ｌａｎｃ．ｅ ｆｉｎｎｓ ｉｎ Ｌｕｊｉａｚｕｉ Ｄｉｓｔｒｉｃｔ
檀心区边界簟—簟冲区簟二曩冲医 ２５０
问卷调查结果显示，在各类社会服务机构中，陆家 嘴金融企业与“相关行业协会”及“政府机关”的关系最 为密切。８３．３％的金融企业受惠于政府的优惠政策。 而陆家嘴的行业协会发挥着企业同行之间、企业与政府 监管机构之间的交流桥梁作用，９４．４％的金融企业得益 于行业协会发布的金融信息（表２）。但与伦敦等世界 知名金融产业集群不同，陆家嘴金融贸易区内的社会服 务机构（律师、会计等）、教育机构、学术机构对金融企业 的吸引力要小得很多。
陆家嘴金融企业数增量ＶＣＭ折线图（图２）显示， 金融企业总量曲线呈阶梯形增长，对应增长曲线总体上 呈现递减趋势，出现横坐标２００～６００ｍ处高峰值区和 １０００，１６００，３０００ｍ三个小高峰。而陆家嘴金融企业空 间分布图（图１）则显示，以中国人民银行上海总部为圆 心的６００ｍ缓冲区范围内（即小陆家嘴地区），金融企业 最密集，汇集了建设银行、工商银行、中国银行、中国进 出口银行等大型国有银行的上海地区总部，和法国巴黎 银行、大通银行、花旗银行、日本兴业银行、香港上海汇 丰银行有限公司、三井住友海上火灾保险公司等国际知 名金融公司的上海分公司，也是上海银监局、上海证监 局以及上海证券交易所等机构的所在地，是陆家嘴金融 核心区和金融商贸区的灵魂。
综合图ｌ，图２分析发现，距中国人民银行上海总部 ８００—１０００ｍ，２８００～３０００ｍ园环内的金融企业数量小 高峰分别位于世界广场、期货大厦，为陆家嘴两个次一 级的金融中心。世界广场大厦及周边地区集中了上海 大地财产保险股份有限公司、华泰保险经纪有限公司、 中国人寿再保险公司上海分公司、德国商业银行上海分 行、美亚保险公司上海分公司等保险企业，保险企业主 导色彩浓厚。期货大厦中国银行上海总部距离较远，是 中国银联股份有限公司、韩国友利银行股份有限公司上 海分行、上海东亚期货经纪有限公司、上海外高桥期货 经纪有限公司等金融机构所在地，是上海期货交易中 心。
１ 金融产业集群的内涵及类型
金融产业是指以经营金融产品和服务为手段，以追
求利润为目标，以市场运作为基础的金融组织结构体系 及其运作机制的总称怕１。金融企业主要从事银行、保 险、证券公司等货币经营活动。而金融产业集群则是指 金融企业及相关中介服务机构（法律、会计、咨询等）在 特定地域通过正式和非正式联系而形成的相互竞争、相 互合作、空间上高度集聚的企业群体。
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第３期
曾 刚等：上海陆家嘴金融产业集群发展研究
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３ 陆家嘴金融产业集群特征
３．１金融企业规模结构和空间结构等级特征明显 根据第一次全国经济普查的数据，截至２００４年末，
陆家嘴拥有１６５家分行及以上中外资营业性金融企业， 其中２４家外资银行为中国境内业务的主报告行。中国 人民银行上海总部、中国工商银行票据中心和南部数据 中心、工商银行和建设银行的资金运营中心，以及人保 资产管理公司、中国再保险资产管理公司均落户于陆家 嘴金融贸易区。此外，在这些大型金融企业周围，还分 布着１４００多家中小型中外法律、会计、咨询等现代服务 机构。从问卷和面对面访谈情况来看，陆家嘴地区中小 型金融企业对临近大企业依赖程度高，大小型企业之间 的等级色彩浓厚。
金融年鉴２００６）¨２｜、《上海统计年鉴２００６）｝Ｄ３］、《上海保 险年鉴２００６＞＞Ｄ４３、《上海证券年鉴２００６）¨引、《浦东新区 陆家嘴功能区域统计年报２００６））山及相关的政府网站数 据资料；第二条途径是作者于２００５，２００６年开展的问卷 调查。在上海浦东新区金融服务办公室和陆家嘴核心 功能区管委会的支持下，调查了上海陆家嘴金融贸易区 内全部的银行分行、证券事务所上海地区总部、保险公 司上海总部及以上的金融机构，共计１６５家，回收有效 问卷５４份，占全部问卷数的３２．７３％，涵盖了银行、保 险、证券、基金、信托等主要金融业务类型以及国有、私 营、股份制、港澳台投资、外资等各种企业所有制形式。 调查的内容涉及到金融企业联系强度、联系指向、人员 交流、政府政策、行业协会作用、金融基础设施建设等方 面¨“。此外，为了对回收问卷信息的准确性进行检验、 深入了解陆家嘴金融业发展状况，特别是为了了解企业 对外联系、发展战略决策及其依据，作者还对１８家具有 代表性的金融机构进行了面对面访谈。获得陆家嘴金 融企业信息后，将２００６年上海陆家嘴分行及以上金融 机构绘制在地理底图上，得到了金融企业空间分布图 （图１）。在此基础上，以中国人民银行上海分部所在地 为基准点，分别求出２００，４００，…，５０００ｍ缓冲区内的金 融企业总数（经证明２００ｍ为最优的间隔尺度），采用渐 变尺度的空间结构度量方法ＶＣＭ（ｖａｒｉａｂｌｅ ｄｕｍｐｉｎｇ ｍｅｔｈｏｄ），绘制金融企业数增量ＶＣＭ折线图（图２），借此 对陆家嘴金融企业的空间分布进行分析。