中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价大纲(问卷)
02投资者风险承受能力评估问卷
投资者风险承受能力评估问卷尊敬的客户：股市有风险，投资需谨慎！您想知道自己的风险承受能力吗？在您投资证券的同时，广州证券为更好地为阁下提供适用性更强的咨询服务，控制证券投资风险。
请您认真回答以下问题：（每个问题只选一个答案）1、请问您的年龄：( )A：22岁及以下 B：22岁—50岁C：51岁—65岁 D：66岁及以上2、您的家庭每年总收入：( )A：50万以上 B：10万—50万C：5万—10万 D：3万—5万E：3万以下3、您的家庭进行证券或基金投资的资金占家庭总收入的多少：( )A：80%以上 B：50-80%C：30-50% D：10-30%E：10%以下4、您预计的投资期限：( )A：无限制 B：一年以上C：一年左右 D：半年左右E：三个月内5、您进行证券投资期望达到的年收益率水平：( )A：至少40%，大大超过证券市场，可承担高风险B：20%-40%，跑赢证券市场，可承担一定的风险C：10%-20%，要求风险适中D：5%-10%，要求风险较低E：高于同期存款即可，不能出现亏损6、您的证券投资依据：( )A：精通组合投资 B：靠专家指导C：技术和基本面分析相结合D：看图形，自己懂一点技术分析，但不懂基本面分析E：听消息，靠直觉和运气，跟别人操作7、您的投资习惯：( )A：长期持有，获取分红收益 B：波段操作C：快进快出，赚取差价8、作为一个投资者, 和其他人相比,您怎么评估您的投资经验? ( )A：非常有经验 B：比平均水平高 C：平均水平D：比平均水平低 E：基本没有经验9、有70%的可能性, 您的资产翻一倍到10000元. 而有30%的可能性把5000元都输光.您会把5000元投入到这个项目中吗? ( )A：是 B：否10、当您购买股票（含权证、创业板股票等）的时候, 您觉得这个公司过去三年的盈余或亏损的情况：( )A：非常重要 B：有些重要 C：不重要11、您是否设置并执行止损：( )A：买股前设好止损且执行止损B：虽然未设止损但实际操作中能执行止损C：仅能部分仓位执行止损操作D：不止损，持股等待解套E：跌幅较大时补仓摊低成本12、一般证券投资都存在风险，您可容忍的最大亏损幅度为：( )A：40%以上 B：20-40% C：10-20%D：0-10% E：不能亏损13、您如何看待证券投资赔钱：( )A：当成炒股交学费，对情绪没有任何影响B：平常心看待，对情绪没明显影响C：情绪受到一定影响，但不影响正常的生活D：很难接受，影响正常的生活14、您的理财规划中，更倾向于下列哪个品种: ( )A：股票 B：基金C：券商理财产品 D：债券15、您对基金产品的了解程度: ( )A：没多大兴趣，不想了解B：一般了解C：比较感兴趣，一直在关注D：非常感兴趣，希望得到更多有关基金产品的信息测试得分：分经测试，本人属于：□保本型投资者□保守型投资者□防御型投资者□稳健型投资者□进取型投资者资金账号：客户签名：日期：年月日。
证券投资者风险认知与承受能力调查问卷模版
5、如果投资失败，您所能承受的损失程度是多少？
A、低于10% B、10％～20％
C、20%～30％D、30％以上
6、您投资的主要目标是什么？
A、我希望我的资产保值
B、我希望得到一个稳定的资产增值，即使这意味着比较低的总回报
经核查，您的股票交易经验为年，属于A两年以下；B两年以上（含两年）
经风险测评，您偏向于为投资者
A、保守型，该类型投资者对投资比较谨慎，风险承受度较低。
B、稳健型，该类型投资者清楚自己的风险收益，对投资风险有所了解，愿意在承担一定风险的前提下获取较高的收益，希望投资收益能够长期稳步增长。
C、积极型，该类型投资者不排斥冒险，并期望能够获得资金的长期增值，接受收益的正常波动，常常会为提高收益而采取主动投资，并且愿意为此承受较大的风险。
A、小于10％B、10％～30％
C、30％～50％D、大于50％
3、您的股票交易经验：
A、2年以下B、2-5年
C、5-10年D、10年以上
4、您的投资经验如何？
A、我没有投资经验，我的积蓄主要存放在银行
B、我只有一点投资经验，会去银行咨询一些人民币理财产品，或是买债券等产品
C、我经常关注投资事宜，买了股票、基金等一些投资理财工具
经办人签名：
通过以上管理调查，我已经了解自己的风险认知和承受能力。
投资者签名：____________________
日期：
如果您属于保守型投资者，并坚持要求参与创业板、权证等高风险金融产品的交易，请您阅读后抄写以下内容：（xx证券工作人员已经对我进行风险提示，劝导我审慎考虑是否申请开通创业板、权证等高风险金融产品的交易，我已经了解相关风险，并坚持要求参与交易）。
中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价
中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价大纲（问卷）一、 机构投资者风险承受能力评价标准及含义机构投资者风险承受能力评价实行百分制并设置三个级别，即：积极型(高风险承受能力)、稳健型(中风险承受能力)、保守型(低风险承受能力)。
各风险承受能力级别对应标准如下：风险承受能力 得分区间高风险承受能力（积极型） 61－100中风险承受能力（稳健型） 41－60低风险承受能力（保守型） 0－40二、 风险承受能力标准的含义积极型(高风险承受能力)：机构投资者总体经营稳健，市场竞争力强，经济效益好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力强。
预期投资收益要求较高。
稳健型(中风险承受能力)：机构投资者总体经营平稳，市场竞争力较强，经济效益较好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力较强。
预期投资收益要求适中。
保守型(低风险承受能力)：机构投资者总体经营正常，拥有一定市场竞争力，经济效益良好，各项经济指标正常，经营管理状况正常，经济效益良好，清偿与支付能力良好。
预期投资收益要求较低。
标准化问卷及计分标准一、企业基本情况评价（总分20分）题目说明：企业投资者基本情况评价是在对企业投资者进行全面调查的基础上做出的综合评价，评价范围包括企业投资者市场竞争力、经营状况和发展前景等因素。
1、市场竞争力评价（1）一般（2分）（2）较好（5分）（3）很好（10分）2、经营状况评价（1）一般（2分）（2）较好（5分）（3）很好（10分）二、企业财务指标评价（总分30分）题目说明：企业投资者财务指标评价包括了净资产总额(亿元)、资产负债率(%)、现金流量情况三个主要财务指标。
分项打分时，除了应根据企业投资者所处行业特征，在定量评分的基础上，对各项财务指标得分进行调整。
1、净资产总额评价（1）规模很小（2分）（2）规模适中（5分）（3）规模很大（10分）2、资产负债率评价（1）很高（2分）（2）适中（5分）（3）很低（10分）3、现金流量评价（1）一般（2分）（2）较好（5分）（3）很好（10分）三、企业资本金风险承受能力评价（总分10分）题目说明：企业投资者资本金风险承受能力评价是对企业投资者在资本运作上风险承受能力情况进行的评价。
投资风险承受能力测试调查问卷(自然人)模版
投资风险承受能力测试调查问卷（自然人）根据中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我公司承诺对您的个人资料进行保密。
请营业部开户柜员根据调查结果认真填写:营业部：日期：客户名称：客户号：一自然情况1 年龄□18以下/75岁以上□55-74岁□36-54岁□18-35岁2 婚姻状况□已婚无子女□已婚有子女□未婚3 文化程度□研究生及以上□大本/大专□大专以下二工作情况1 在职情况□在职□退休□无业2 岗位性质□单位主管□部门主管□一般员工及其他3 单位类别□公务员、金融单位□大型企业□中小型企业及其他三资产收入情况1 个人年收入□20万以上□20-10万□10-5万□5万以下2 房产□一套以上无贷□按揭＜50% □按揭＞50% □租住四投资经验股龄（操作账户开始算）□2年以上□1-2年□0-1年□无五风险偏好1、以下哪项是适合您的投资目的？□A.不希望本金承担风险□B.希望保守投资，回报高于定期存款□C.希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性□D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失2、当投资有风险投资产品时，您愿意接受下列哪项投资年限？□A.1年以上□B.半年至1年□C.1个月至半年□D.少于1个月3、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验？（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.基本没有经验：除存款、国债，几乎没有其他投资经验□B.投资经验非常丰富：是活跃且有经验的投资者，希望自己进行投资决策□C.投资经验高于平均水平：清楚知道自己的风险偏好，并能选择对应的产品□D.对所投资的产品大概了解：有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助4、假设你在一只股票上投资了10000元，但一个星期中亏了15%，你看不出是什么原因，大盘也没有跌这么多，你会怎么办？□A.认为这是正常的，不做任何调整□B.卖掉一半□C.补仓□D.等着价格反弹再卖掉5、当您进行投资时，您能接受一年内损失多少？□A.能够承受本金50％以上亏损□B.能够承受本金10％以内的亏损□C.能够承受本金20-50％的亏损□D.不能够承受本金损失调查结果：投资人的风险承受能力□低□较低□较高□高客户评估确认：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。
中国银河证券基金投资人风险承受能力调查和评价大纲
中国银河证券基金投资人风险承受能力调查和评价大纲（2008年10月版）由于不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征，投资人由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。
一般来说，积极型的投资人追求风险较高的基金产品；稳健型的投资人追求风险适中的基金产品；保守型的投资人追求风险较低的基金产品。
评估投资人的基金投资风险承受能力是开展基金销售活动的基础。
中国银河证券股份有限公司制定科学合理的投资人调查制度和清晰有效的作业流程，通过标准化问卷和量化打分方式，进行投资人的基金投资风险承受能力调查和评价。
通过考察投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等因素的标准化问卷，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。
具体问卷如后附一所示。
在短期与长期风险承受水平调查和评价中，标准化问卷从客观风险承受力及主观风险偏好两方面考虑基金投资人实际风险承受水平，既考虑到投资人个人基本情况及现阶段收入、支出及财务状况等客观性风险承受能力，也考虑到不同投资人风险偏好差异，综合主客观因素后得出投资人短期及长期风险承受水平的得分。
标准化问卷由10道标准化选择题组成，其中每题共有五个选项，从第一个选项到第五个选项，依次得分是2分、4分、6分、8分、10分。
得分越高代表投资者风险承受能力越高。
由于投资人的投资目的、投资期限、投资经验等各项基本因素之间存在着一定的依存关系，因此针对这六大因素进行设计的问题存在一题多义，例如同一问题可能既反映了基金投资人的财务状况，也反映了基金投资人目前所拥有的客观性的短期与长期风险承受能力差异。
得分区间及类型：类型 保守型 稳健型 积极型得分区间 20-40 41-60 61-100附一：标准化问卷及计分标准1.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）1)80%以上 （2分）2)50-80% （4分）3)20-50% （6分）4)10-20% （8分）5)0-10% （10分）2.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：1)有未到期的贷款或借款 （2分）2)收入和支出相抵 （4分）3)有一定积蓄 （6分）4)有较为丰厚的积蓄并有一定的投资 （8分）5)比较富裕且有相当的投资 （10分）3.您的年收入是多少：1)2万元以下 （2分）2)2万元至5万元 （4分）3)5万元至15万元 （6分）4)15万元至50万元 （8分）5)50万元以上 （10分）4.您计划中的基金投资期限是多长：1)没有期限，想短炒一把 （2分）2)少于1年 （4分）3)1-3 年 （6分）4)3-5 年 （8分）5)5年以上 （10分）5.您是否有过股票与基金的投资经历，如有，投资时间是多长：1)没有 （2分）2)有，但是少于 1年 （4分）3)有，在 1－3年之间 （6分）4)有，在3－5年之间 （8分）5)有，长于5年 （10分）6.您投资基金主要用于什么目的：1)平时生活保障，赚点补贴家用 （2分）2)养老 （4分）3)子女教育 （6分）4)资产增值 （8分）5)家庭富裕 （10分）7.您希望获得的年收益率是多少：1)相当于储蓄利息 （2分）2)相当于物价上涨（通货膨胀率） （4分）3)高于物价上涨（通货膨胀率），要保值并略有增值即可 （6分）4)接近或相当于股票市场平均收益率 （8分）5)大大超过股票市场平均收益率 （10分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：1)收益只有5%，但不亏损 （2分）2)收益15%，但可能亏损5% （4分）3)收益是30%，但可能亏损15% （6分）4)收益50%，但可能亏损30% （8分）5)收益100%，但可能亏损 60% （10分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：1)无法承受风险，准备赎回或卖掉 （2分）2)3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 （4分）3)1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 （6分）4)2－3年之内都可以持有，等待机会 （8分）5)没关系，可以长期持有，等待机会 （10分）10.您的家人或朋友认为您在基金投资中是什么样的风险承担者：1)无法承受风险 （2分）2)虽然厌恶风险但愿意承担一些风险 （4分）3)在深思熟虑后愿意承担一定的风险 （6分）4)敢冒风险，比较激进 （8分）5)爱好风险，相当激进 （10分）得分区间及类型：类型 保守型 稳健型 积极型 得分区间 20-40 41-60 61-100。
投资者风险承受能力测评表
风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。
风险承受能力测评
本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，我公司将履行保密义务。
□A. 希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金
□B. 希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动
□C. 寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款
□D. 保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款
□E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样
□B. 有投资股票、股票型基金的经验
□C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险
□D. 有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品
□E. 从未有过投资经历，只存银行的定期或活期
4.您的家庭目前全年收入状况如何？
□A.50万元以上
□B.30-50万元
□C.15-30万元
□D.5-15万元
6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？
□A. 我能承受25％以上亏损
□B.我能承受10-20％的亏损
□C.我最多只能承受5-10%的亏损
□D.我最多只能承受5%以下的亏损
□E.我几乎不能承受任何亏损
7.目前您的投资主要是哪一品种？
□A. 外汇、期货、现货贵金属 等超高风险资产
给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分
投资人风险承受能力调查问卷(机构版)
投资人风险承受能力调查问卷（机构版）机构名称：__________________________________________ 填写日期：_____________一、风险承受能力调查：1、贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A. 没有。
因为要保证操作的灵活性B. 已建立。
包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则C. 已建立。
包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、贵单位的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易10、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上12、以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有：（存在多个选项时，请贵单位选择风险程度更高的产品选项）：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品13、如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品14、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上15、贵单位进行投资时的首要目标是：A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险16、贵单位打算重点投资于哪个种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券D. 复杂金融产品E. 其他产品17、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%18、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
投资者风险承受能力评估问卷模版
投资者风险承受能力评估问卷模版投资者风险承受能力评估是金融市场中常见的一种风险管理工具，可以帮助投资者了解自己承受风险的能力和偏好，并根据自身情况选择适合自己的投资产品。
本文即为投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。
个人基本信息1.姓名：___________________________2.性别：（）男（）女3.年龄：___________________________4.教育程度：（）高中及以下（）大专（）本科（）研究生及以上5.职业：___________________________6.年收入：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上7.家庭资产：（）500万元以下（）500-1000万元（）1000-5000万元（）5000万元以上投资经验1.您是否有投资经验？（）有（）没有2.如果有投资经验，请填写以下信息：–投资时间：___________________________–投资产品：–投资金额：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上–投资收益率：（）低于5% （）5-10% （）10-20% （）20%以上–投资期限：（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.您是否曾经遇到过投资损失？（）是（）否4.如果遇到过投资损失，您是否清楚损失的原因？（）完全清楚（）有一定了解（）不清楚5.您认为您遇到投资损失的原因是什么？（）行情波动（）市场风险（）投资方案不当（）其他（请注明）_________________________投资态度1.您对投资的风险承受态度是（）非常谨慎（）谨慎（）一般（）相对大胆（）非常大胆2.您是否接受过投资风险教育？（）是（）否3.如果接受过投资风险教育，请填写以下信息：–教育机构名称：___________________________–教育时间：___________________________–教育内容：（请简述）_________________________投资目的1.您的投资目的是什么？（）资产保值（）资产增值（）利用闲置资金（）资本运作（）其他（请注明）_________________________2.您的投资周期是多久？（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.投资中，您更看重哪一方面？（）安全性（）流动性（）收益性风险偏好1.您对可能面临的投资收益和风险是（）等比例看待（）偏向收益（）偏向风险2.对理财产品收益和风险的期望收益率和承受能力，请您从以下选项中选择：–风险偏好大，期望高收益，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好中等，希望收益平稳，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好小，对收益要求不高，可承受的最大损失在总投资中为（）%总结以上就是投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。
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中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价
大纲（问卷）
一、 机构投资者风险承受能力评价标准及含义
机构投资者风险承受能力评价实行百分制并设置三个级别，即：积极型(高风险承受能力)、稳健型(中风险承受能力)、保守型(低风险承受能力)。
各风险承受能力级别对应标准如下：
风险承受能力 得分区间
高风险承受能力（积极型） 61－100
中风险承受能力（稳健型） 41－60
低风险承受能力（保守型） 0－40
二、 风险承受能力标准的含义
积极型(高风险承受能力)：机构投资者总体经营稳健，市场竞争力强，经济效益好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力强。
预期投资收益要求较高。
稳健型(中风险承受能力)：机构投资者总体经营平稳，市场竞争力较强，经济效益较好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力较强。
预期投资收益要求适中。
保守型(低风险承受能力)：机构投资者总体经营正常，拥有一定市场竞争力，经济效益良好，各项经济指标正常，经营管理状况正常，经济效益良好，清偿与支付能力良好。
预期投资收益要求较低。
标准化问卷及计分标准
一、企业基本情况评价（总分20分）
题目说明：企业投资者基本情况评价是在对企业投资者进行全面调查的基础上做出的综合评价，评价范围包括企业投资者市场竞争力、经营状况和发展前景等因素。
1、市场竞争力评价
（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
2、经营状况评价
（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
二、企业财务指标评价（总分30分）
题目说明：企业投资者财务指标评价包括了净资产总额(亿元)、资产负债率(%)、现金流量情况三个主要财务指标。
分项打分时，除了应根据企业投资者所处行业特征，在定量评分的基础上，对各项财务指标得分进行调整。
1、净资产总额评价
（1）规模很小（2分）
（2）规模适中（5分）
（3）规模很大（10分）
2、资产负债率评价
（1）很高（2分）
（2）适中（5分）
（3）很低（10分）
3、现金流量评价
（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
三、企业资本金风险承受能力评价（总分10分）
题目说明：企业投资者资本金风险承受能力评价是对企业投资者在资本运作上风险承受能力情况进行的评价。
（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
四、企业投资计划评价（总分40分）
题目说明：企业投资者投资计划评价是对企业投资者特定投资计划的调查评价。
主要调查企业投资者投资金额、投资期限、预期收益等情况。
该项满分40分，其中投资金额、投资性质、投资期限、预期收益，金额(较净资产比例)越低，投资期限越长、预期收益要求越高得分越高。
1、拟投资证券投资基金的金额与企业净资产的比例
（1）很高（2分）
（2）一般（5分）
（3）较小（10分）
2、从事证券投资基金的投资目的是什么？
（1）现金管理（2分）
（2）证券投资（5分）
（3）企业年金（10分）
3、投资期限
（1）短线投资（2分）
（2）中期投资（5分）
（3）长期投资（10分）
4、预期收益率
（1）较低（2分）
（2）适中（5分）
（3）很高（10分）
五、企业评价调整因素
题目说明：评价调整因素评价机构投资者提供的财务报告质量、或有负债情况，并分析机构投资者应关注的重大事项对机构投资者偿债能力、赢利能力和未来现金流量的影响。
1、或有负债：视机构投资者或有负债相对于净资产的比例以及或有负债发生偿付的可能性，扣分不超过5分。
2、其他重大事项：若对机构投资者有利，可适当加分，但原则上不超过5分。
若对机构投资者不利的，可适当减分，但原则上不超过5分。