京东供应链金融介绍
京东供应链金融产品的案例
京东供应链金融产品的案例
京东供应链金融产品的案例
京东供应链金融产品的案例如下:
1. 京东金融供应链金融服务“京东钢链”:京东钢链是一款用于钢材采购和流通的供应链金融服务产品,为钢材商家提供融资、保险、理财等服务。
通过与金融机构合作,京东钢链帮助商家快速筹集资金,降低采购成本,同时提供保障措施,提高商家和客户的信任度。
2. 京东金融供应链金融服务“京东金服e招银”:京东金服e 招银是一款面向中小企业的供应链金融服务产品,通过与金融机构合作,京东金服e招银为中小企业提供融资、保险、理财等服务,帮助其快速筹集资金,扩大业务规模。
3. 京东金融供应链金融服务“京东金融供应链金融平台”:京东金融供应链金融平台是一款在线供应链金融服务产品,为京东金融旗下金融产品和服务的整合平台,用户可以通过该平台进行融资、保险、理财等金融产品和服务的选择和交易。
通过该平台,用户可以快速获取各类供应链金融服务产品的信息和服务,同时也可以方便地管理和监控自己的金融资产。
京东供应链金融产品的案例
京东供应链金融产品的案例一、引言供应链金融是指以供应链为基础，通过金融手段解决供应链中资金周转问题，提供资金、信息和增值服务的金融产品和服务。
作为一家全球电子商务巨头，京东通过强大的供应链网络，为供应商和买家提供了一系列的供应链金融产品。
本文将通过几个具体的案例，详细探讨京东供应链金融产品的特点和优势。
二、京东供应链金融产品案例分析2.1 供应链快贷2.1.1 简介供应链快贷是京东为供应商提供的短期融资产品。
通过京东大数据风控系统，供应商可以快速获得贷款额度，并灵活选择融资期限和还款方式。
#### 2.1.2 特点和优势 - 简化融资流程：供应商无需提供繁琐的贷款材料，减少了融资申请的时间和成本。
- 快速获得资金：京东根据供应商的交易数据和信用记录，快速审核并放款，满足供应商的资金需求。
- 灵活还款方式：供应商可以根据自身情况选择一次性还本付息或分期还款，降低了融资的压力。
2.2 供应链智能保理2.2.1 简介供应链智能保理是京东为中小型供应商提供的融资服务。
通过与保理公司合作，京东将商家的应收账款转让给保理公司，供应商可以提前获得应收账款的资金，提高经营资金周转效率。
#### 2.2.2 特点和优势 - 提前获得资金：供应商通过将应收账款转让给保理公司，实现了应收账款的提前回笼，解决了资金周转问题。
- 降低信用风险：京东与保理公司合作，保证了供应商融资的安全性，降低了信用风险。
- 减少运营压力：供应商将应付账款的催收和资金回笼工作交给保理公司处理，减少了运营压力，可以专注于核心业务。
2.3 供应链标准化金融服务2.3.1 简介供应链标准化金融服务是京东为供应商提供的综合金融服务。
通过深度融合金融机构，京东为供应商提供融资、风险管理、支付结算等一揽子金融服务。
####2.3.2 特点和优势 - 综合金融服务：供应商可以通过京东平台一站式解决融资、风险管理和支付结算等问题，提高运营效率。
供应链金融案例
供应链金融案例供应链金融是一种以供应链为基础的金融服务模式，它可以通过优化供应链的资金流向、信息流向和物流流向，为企业提供资金支持、风险管理、流程优化等服务，从而帮助企业提高效率、降低成本、增强竞争力。
下面是十个供应链金融的案例：1.京东金融：通过供应链金融产品“京东e付款”为小微企业提供资金支持，帮助其解决资金周转问题，实现订单的快速交付，同时还可以帮助企业对接优质供应商，降低采购成本。
2.阿里巴巴：通过“供应链金融平台”为供应商提供资金支持，优化供应链的金融流程，提高供应链的效率和透明度，从而帮助企业降低采购成本，提高供应链的整体效益。
3.平安银行：通过供应链金融服务为企业提供资金融通、信用保障、供应链管理等服务，帮助企业降低成本、提高效率、优化供应链流程，从而提升企业的核心竞争力。
4.华夏银行：通过供应链金融服务为企业提供订单融资、应收账款融资、存货融资等产品，帮助企业实现资金快速周转，解决资金瓶颈问题，同时还可以帮助企业降低采购成本、提高供应链效率。
5.工商银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、应收账款融资、保兑仓融资等服务，帮助企业优化供应链的资金流向，实现资金的快速周转，提高供应链的效率和透明度。
6.中国银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供应付账款融资、订单融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金瓶颈问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
7.浦发银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、仓单融资、应收账款融资等服务，帮助企业解决资金短缺问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
8.中国邮政储蓄银行：通过“供应链金融平台”为企业提供应收账款融资、订单融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金周转问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
9.招商银行：通过“供应链金融服务平台”为企业提供订单融资、应收账款融资、存货融资等服务，帮助企业解决资金瓶颈问题，优化供应链的资金流向，提高供应链的效率和透明度。
京东、阿里巴巴供应链金融发展
京东、阿里巴巴供应链金融研究在互联网技术深入发展的今天，供应链金融已经逐步从线下发展至线上。
在服务主体方面，规模较大的电商已经渗透入供应链金融领域，行使着与商业银行同样的职能，为众多中小企业提供融资服务，甚至更加便捷和灵活。
互联网+供应链金融的发展模式将成为新的发展方向。
我国供应链金融处于初步发展阶段，最早开展供应链金融业务的是深圳发展银行。
1999年，深发展在华南地区开始以“票据贴现”业务介入供应链金融领域；2003年，深发展首次在国内推出供应链金融业务；2006年，深发展将供应链金融进行线上整合，提出了互联网金融服务；2012年，供应链金融逐步从传统的1.0发展到连接互联网思维的供应链金融2.0。
传统的供应链金融主要以商业银行等金融机构作为主体，向核心企业的上下游提供融资服务。
但传统供应链金融存在一些困局，一是大型核心企业拥有独有的资金优势，在供应链金融服务上并没有产生积极的态度提供相应的数据；二是大部分中小企业抵质押物范围小，动产价值难以评估和用来质押，并存在重复质押的风险；三是提供传统供应链金融服务的金融机构，在将物流、信息流、资金流进行有效集成以及提供系统化供应链金融产品的能力上不是很强，创新能力不足。
近年来，随着互联网、大数据、云计算、物联网等技术的进步以及电商的快速发展，大量的互联网电商平台开始进入供应链金融领域，通过采用与银行等金融机构合作的方式或自建金融公司的方式，为平台供应链上的中小企业申请融资提供服务。
电商供应链金融可以利用互联网技术有效完善信用评级系统、降低交易成本和革新风控管理方式。
数据来源：中国电子商务研究中心一、京东供应链金融京东是国内大型的电商平台之一，其依托京东商城积累的交易大数据，以及自建的物流体系，在供应链金融领域已经得到了飞速发展。
2012年，京东与中国银行北京分行签订了战略合作协议，合作为京东供应商提供金融服务，用信用及应收账款为抵押，帮助供应商从银行获得贷款，从而试水进入供应链金融领域。
供应链金融,是京东对供应商、银行的双向绑定
事实上，京东新一轮融资的一部分资金，就是用来实现京东给商家的融资服务的。
供应链金融服务的内容据称，当前京东商城供应链金融服务平台已打造完成，这一平台包括：京东商城供应商评价系统、2、京东还推出名叫“资产包转移”的投资业务。
例如：供应商A将应收账款质押给银行融资，银行则可将应收账款以理财产品的方式转售给京东或供应商B来获得理财收益。
未来有可能做的：1、除了为上游供应商推出B2B的金融服务外，京东也计划面向普通用户推出金融频道，包括面向普通消费者的保险、理财、黄金、信用交易等。
2、京东甚至会成立专门基金公司，从事投融资的金融业务。
据电商分析人士李成东透露：目前中国银行已经为京东的17家供应商满足了1亿元的融资需求。
对京东的意义李成东在微博称：京东供应链金融实质是满足供应商资金需求，把供应商捆绑在京东商城。
这和淘宝的小额贷款的逻辑基本一致，只是淘宝小额贷款融资额度低，从中抽取的利息更高（日息0.05%）。
一名神州数码员工对《第一财经日报》说：由于金融借贷需要信用凭证，其往往和支付、物流等供应链环节紧密对接，通过供应商在支付、物流上的数据和凭证进行抵押担保。
这也意味着，供应商一旦要申请金融贷款服务，则需要在物流、支付上与京东进行深度对接，因此其很难脱离京东生态。
他还表示：京东与阿里已从电商用户的争夺战上升到两者供应链的战争。
“平台、金融、数据”，是马云为阿里巴巴定下的战略三步走，先不论走得好坏成效如何，京东现在也走到了第二步。
除了强化供应商与京东平台的关系，还有分析认为，这也是京东加强自己与银行关系的一大砝码。
目前，京东已累计融资15亿美元，从中国银行、建设银行、工商银行、交通银行等金融机构，获得超过50亿元人民币的授信业务。
来源：huxiu人人都是产品经理（）中国最大最活跃的产品经理学习、交流、分享平台。
京东供应链金融业务流程逻辑
京东供应链金融业务流程逻辑全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：京东供应链金融是京东集团旗下的金融服务平台，致力于为企业提供全方位的供应链金融解决方案。
通过整合京东集团丰富的资源和技术实力，京东供应链金融为企业提供包括供应链金融、采购融资、库存融资等在内的多种金融服务，帮助企业提升资金利用效率，降低企业经营风险，实现快速发展。
京东供应链金融的业务流程逻辑可以概括为以下几个步骤：1. 企业注册与准入企业首先需要在京东供应链金融平台上注册账号，并完成实名认证和企业资质审核。
只有通过了审核的企业才能获得在供应链金融平台上的资金服务。
2. 业务需求确定企业根据自身的资金需求和经营情况，选择适合的金融产品和服务。
京东供应链金融提供不同种类的金融工具，企业可以根据自身的情况选择适合的融资方式。
3. 风险评估与审核企业提交融资申请后，京东供应链金融会对企业的资信状况、经营情况等进行风险评估和审核。
只有通过了审核的企业才能获得融资服务。
4. 融资发放一旦企业通过了审核，京东供应链金融会在约定的时间内将资金发放给企业。
企业可以根据融资合同约定的用途使用资金，提升企业的经营效率。
5. 还款及信用建立企业在约定的还款期限内按时还款，不仅可以建立良好的信用记录，还可以获得更多的金融支持。
京东供应链金融通过建立系统化的信用体系，帮助企业获得更多的融资机会。
6. 数据分析和优化京东供应链金融通过大数据分析和智能风控技术，对企业的经营情况和风险状况进行监控和分析，帮助企业优化经营决策，提高企业的资金利用效率和盈利能力。
7. 金融服务延伸京东供应链金融还可以为企业提供其他金融服务，如保理、订单融资、供应链管理等，帮助企业降低融资成本，提高资金周转效率，促进企业的健康发展。
总的来说，京东供应链金融通过建立全流程的金融服务体系，为企业提供一站式的供应链金融解决方案，帮助企业优化资金流动、降低融资成本、提升竞争力，实现可持续发展。
京东供应链金融将继续秉承“以科技驱动金融，以金融服务实体”的理念，为企业提供更多、更优质的金融服务，助力中国实体经济的发展。
区块链背景下的京东供应链金融案例分析
区块链背景下的京东供应链金融案例分析一、本文概述随着科技的飞速发展，区块链技术逐渐在金融、供应链、物流等多个领域展现出其独特的价值和潜力。
特别是在供应链金融领域，区块链技术的去中心化、透明化、不可篡改等特性，为解决供应链中的信任问题、提升融资效率、优化资金流等方面提供了全新的解决方案。
本文将以京东供应链金融为例，深入分析区块链技术在供应链金融领域的应用及其效果，探讨其对于提升供应链整体效率和优化金融资源配置的重要作用。
通过京东的案例分析，我们可以更好地理解区块链技术在实际业务中的运用，以及其对供应链金融未来发展的深远影响。
二、区块链技术概述区块链技术，起源于比特币的底层技术，是一种去中心化、分布式的数据库技术。
它以链式数据结构为基础，通过密码学算法确保数据传输和访问的安全，并利用共识机制确保数据在各个节点之间的一致性和不可篡改性。
区块链技术具有去中心化、可追溯、公开透明和安全可靠等特点，这使得它在金融、供应链管理等领域具有广泛的应用前景。
在供应链金融领域，区块链技术的引入可以有效解决传统供应链金融中存在的信息不对称、信任缺失等问题。
通过构建一个去中心化的、透明的、不可篡改的数据共享平台，区块链技术可以确保供应链中各个环节的信息真实可靠，提高金融机构对供应链企业的信任度，从而降低融资难度和融资成本。
同时，区块链技术还具有智能合约的功能，可以实现自动化、智能化的合约执行。
在供应链金融中，智能合约可以根据预设的条件自动触发融资、还款等操作，大大提高融资效率和风险控制能力。
区块链技术还可以与物联网、大数据等其他先进技术相结合，进一步提升供应链金融的智能化、自动化水平。
京东作为国内领先的电商平台之一，在供应链金融领域具有深厚的积累和丰富的实践经验。
京东通过引入区块链技术，构建了一个去中心化、透明化、智能化的供应链金融平台——京东区块链供应链金融平台。
该平台通过整合京东自身的供应链资源、金融资源和技术资源，为供应链中的企业提供高效、便捷、低成本的融资服务。
京东的供应链金融
京东的供应链金融供应链金融是啥？供应链金融是指以核心客户为依托，以真实贸易为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押、货权质押等手段封闭资金流或者控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。
（PS：自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力，以单笔或额度授信方式，提供银行短期金融产品和封闭贷款，以企业销售收入或贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。
简单来说就是我有一批货现在放在仓库里，货还没卖的时候拿来抵押贷款，等卖出去以后就拿这笔收入偿还银行贷款和利息。
）供应链金融的本质是信用融资，在产业链条中发现信用。
在传统方式下，金融机构通过第三方物流、仓储企业提供的数据印证核心企业的信用、监管融资群体的存货、应收账款信息。
在云时代，大型互联网公司凭借其手中的大数据成为供应链金融新贵，蚂蚁金融、京东、苏宁等都是典型代表。
供应链金融产品方面实践较早的是工商银行推出的针对沃尔玛供应商的供应链金融服务，其流程是：供应商在接到沃尔玛的订单后，因组织生产和备货的资金需求，向工商银行提出订单融资申请，获取融资并将产品生产出来后，向沃尔玛供货，并将发票、送检入库单等提交给工商银行，银行即可为其办理应收账款保理融资，归还其订单融资。
应收账款到期后，沃尔玛按约定支付贷款资金到供应商在工商银行开设的专项收款账户，工商银行收回保理融资。
这项创新的融资服务在2006年就曾获得业界的广泛赞誉。
正如一位电商行业人士评价：“在电商行业，金融可以算得上是食物链的最顶端，供应链金融能打造一个服务的闭环，将供应商紧紧地捆绑在自己的平台，这是一个争夺供应商的最有效的办法。
”近年来，京东频频加码互联网金融，供应链金融是其金融业务的根基。
京东通过差异化定位及自建物流体系等战略，并通过多年积累和沉淀，已形成一套以大数据驱动的京东供应链体系，为上游供应商提供贷款和理财服务，为下游消费者提供赊销和分期付款服务。
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03
”京保贝“运作模式
京保贝业务模式
”京保贝“是根据供应商与京东商城的应收账款，从采购订单、入库至结算单付款前 的全部单据形成应收池，并根据大数据计算得出的风控模型计算出供应商可融资额度，客 户在可融资额度内任意融资，系统自动放款。融资成功后，开始按日计息，直至该笔融资
还款成功。
运营流程
涉及主体
市场状况
市场占有情况
京东金融 平安银行 苏宁金融
蚂蚁金服
华山论剑（两位大亨的比较）
京东金融
京东金融：“京保贝”和“京小贷”分别面向供应商和商 户
供应链金融是京东金融最早推出的金融服务。目前有 “京保贝”和“京小贷”两个产品。“京保贝”主要面向 京东的供应商，包含应收账款池融资、订单池融资、单笔 融资、销售融资等多个产品；“京小贷”主要面向京东的 平台商户，其中有面向法人和法人代表的产品。二者都无 需开户、担保和抵押，客户也可通过担保增信来提高贷款 额度。京东供应链金融已累计放贷3000亿，月放贷额超过 40亿。
期
负，进入宽限期，需要再宽
限
限期结束日之前还清负水位
放
款
T+1个工作 日
逾
若25天期限之 内未还清负水
期
位，会导致融 资进入逾期
THANK YOU
演示完毕感谢观看
1、京东商城 2、商家（供应商、客户） 3、中介-保理商（京保 贝）
涉及客体
1、应收账款 2、融资服务
产品优势
PRODUCT ADVANTAGRS
低门槛 实物供应商即可
期限长 融资期Байду номын сангаас达1年
低利率 年化利率低至9%
超灵活 随时自主还款
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2017 .12
2018 .01
京东金融的第一款互联网 金融产品“京保贝”上线： 其融合京东基因、大数据 基因和互联网基因为一体 的保理产品，为京东商城 生态圈内的合作伙伴提供
服务。
”京保贝“荣获第四届中 国商业保理行业创新奖。
京东企业累计服务20万中小 微企业累计放款总额近5000
亿。
京东供应链金融的主要业务范围
蚂蚁金服：人家已有银行牌照
京东金融已有小贷牌照，但是，小贷公司不能像银行一样吸收存款，只能以 资本金放贷，有融资比例的限制。阿里小贷注册地在重庆，京东小贷注册地在 上海嘉定，都是为了享受当地的优惠政策。以重庆为例，小额贷款公司可享受 15%的优惠所得税率，并且可以通过多种手段融资，最高融资比例230%。阿 里于2010年开展蚂蚁小贷业务，2014年开展网商银行。现已累计放贷余额超 过4000亿。相比京东，阿里已早一步获得银行牌照，浙江网商银行是中国首批 试点的民营银行之一，于2015年6月25日正式开业。
动产融资模式：基于京 东自建物流的强大体系 ，京东推出电商平台的 首个货物周转中的动产 融资模式，很多企业不 满足于信贷的额度，如 果接受动产融资模式， 将会获得更大的贷款额
为优质企业客户提供信 用赊购、账期管理等服 务，评定信用额度后， 企业可在京东商城使用 “先采购、后付款”的 信用支付服务
02
供应链金融分析
—京东 京保 贝
SUPPLY CHAIN FINANCE
金融163班
部门：XXX 汇报人：xxx
背景
FOREWORD
京东为何这么早就布局供应链金融，这个和他们公司的发 展方向是离不开的，京东早前就在布局物流，而作为全国第二 大电商平台，京东的大数据信息流规模也是非常强大的，而资 金的话，京东供应链金融平台的建立拥有着中国银行的背景支 持。京东发展供应链金融可谓天时地利人和。
提供融资服务。
京东金融-供应链金融获得 年度创新”中小企业金融服
务奖“
“京东E享”上线：“京东E 享是京东企业金融旗下分享 经济服务，为个人及企业用 户提供按天租赁、随借随还、 京东物流上门取件的”无界
租赁“体验。
2012.11 .27
2013. 12
2014. 10
2015. 11
2016. 05
04
总结
“京保贝”
从京东生态圈到非京东供应商 依托大数据及其计算得出的风控模型 解决应收账款周转期长的问题 改善资产负债结构 降低成本、提高效率
京保贝
水位=可用额度，
可用额度为负时 （前台页面显示可
水
用额度为0），表
位
示账户产生负水位，
同时第一笔融资进
入宽限期。
常见问题
正常状态下，每笔融资款的 期限为1年，如因水位变
京东供应链金融的主要业务范围是上游供应商提供贷款和融资服务，为下游消 费者提供赊账和分期付款服务。
京 保 贝”模式是指中小 企业拿账单和应收账款 等作为质押担保物在京 东供应链平台上面获取 银行授信贷款的一种产 品。
京小贷的核心内容就是 平台赋能了，就是面对 在京东商城有大量交易 数据的第三方供应商家 ，在不需要抵押的情况 下，提供不超过200万 的贷款。
目录
Contents
01 京东供应链金融 概述
02
市场状况
03 “京保贝”运作 模式
04
总结
01
京东供应链金融概述
大事记（2012-2018）
京东供应链金融服务上线： 京东商城与中国银行北京 分行签署战略合作协议， 并联合中国银行、北京银 行等合作开展供应链金融
服务。
”京小贷“上线：”京小 贷“是京东金融为京东商 城开放平台商家提供信贷 融资服务。它结合商户信 息，为中国正品行货商家