案防知识竞赛试题库123

河北银行防控知识竞赛题库

一、单选题

1、各分行要成立（D）任组长的案防工作领导小组。

A 主管办公室的副行长

B 纪委书记

C 主管风险管理部的副行长

D 分行行长

2、给予管理人员记大过处分的，应同时扣罚绩效工资（C）

A 2个月

B 3个月

C 4个月

D 6个月

3、给予一般员工记过处分的，应同时罚款（B）

A 500-1000元

B 1500-2000元

C 2500-3000元

D 4500-5000元

4、我行提倡实名举报，对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予什么样的奖励？（A）

A 对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予2000元以上的奖励；

B 对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不低于避免或挽回损失金额的5％的比例给予奖励。

C 对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不高于避免或挽回损失金额的1％的比例给予奖励。

D 对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予5000元以下的奖励；

5、我行设立举报邮箱：（B）

A 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@

B 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@

C 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@

D 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@

6.我行设立举报电话：（B）

A 举报电话：88627110

B 举报电话：88627091

C 举报电话：96368

D 举报电话：88627119

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（B）以内。

A 6小时以内

B 12小时以内

C 24小时以内

D 48小时以内

7、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（c）。

A 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B 年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C 在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

8、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（c）

A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D 对客户资料必须严格保管

9、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A 制度先行于业务

B 内控优先

C 发展是根本，管理是保障

D 合规人人有责

10、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A 专案组

B 调查组

C 检查组

D 督查组

11、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）。

A 行政案件

B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件

D 商业贿赂案件

12、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A 操作风险

B 信用风险

C 市场风险

D 流动性风险

13、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A 监控下

B 双人会同下

C 会计主管视线范围内

D 内库柜员视线范围内

14、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）

A 告知客户自己销毁

B 当客户面剪角作废，装订入传票

C 让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

15、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，

人员离岗时，都应落锁入柜。

A 款

B 密

C 印

D 单

16、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。

A 定期

B 不定期

C 定期或不定期

D 短期

17、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）

A 100%

B 80%

C 70%

D 60%

18 、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。

A 4年

B 3年

C 2年

D 1年

19、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A 4年

B 3年

C 2年

D 1年

20、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。

A 4年

B 3年

C 2年

D 1年

21、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）

A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

B 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

D 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。

22、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A 互相监督

B 约束监督

C 相互制约