银行支行内控管理情况报告
银行内控工作情况汇报
银行内控工作情况汇报银行内控工作情况汇报内部控制是一个古老而又充满活力的，其目的就是要规避风险。
商业银行具有高负债、高风险的特点，其经营标的物是货币，很容易成为犯罪分子作案目标。
现店铺分享两篇银行内控工作情况报告供，一起来看下吧。
篇一：银行内控工作情况报告20XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。
现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。
在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。
我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。
坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。
同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
银行支行年度案防内控履职情况报告范文(通用3篇)
银行支行年度案防内控履职情况报告范文(通用3篇)百度百科是一部内容开放、自由的网络百科全书，旨在创造一个涵盖所有领域知识，服务所有互联网用户的中文知识性百科全书。
在这里你可以参与词条编辑，分享贡献你的知识。
下面是小编精心整理的银行支行年度案防内控履职情况报告范文(通用3篇)，仅供参考，大家一起来看看吧。
【篇一】银行支行年度案防内控履职情况报告一、风险状况(一)不良贷款余额情况截止20__年3月底，我行各项贷款余额万元，不良贷款余额万元，不良率2.3%，其中新发放贷款形成不良的21万元，占比为0.12%。
纵向来看，我行三月底不良贷款率较上年同期下降3.8个百分点，但绝对额不降反升，增加2万元。
考虑一年来清收57万元(207-150)因素，实际上我行不良贷款还在增长。
致所以不良率下降，是由于贷款大幅增长稀释而形成的。
因此说，我行目前贷款风险还在加大。
下面是我行1-5月新发放贷款不良余额变化图(二)欠息情况截止3月底，我行20__年以来新发放贷款欠息率也迅速增加，达225笔，金额9.91万元，占新发贷款4.6%。
(三)贷款向下迁徙情况1-3月，我行新发贷款迁徙3761笔、金额12049万元，其中向下迁徙2105笔、金额6704万元;向上迁徙1657笔、金额5344万元;向下迁徙存量为216笔、金额630万元。
其中关注贷款209笔，609万元，次级贷款7笔21万元。
可以看出，1-3月份，我行贷款迁徙率很高，达43%。
横向比较，我行新发贷款不良率、欠息率和迁徙率均居全市之首。
(四)到期贷款收回率1季度我行到期贷款648笔，金额2770万元，收回634笔，金额2725万元，未收回14笔，45万元，综合收回度98.38%。
低于全市平均水平。
(五)贷款集中度截止20__年3月底，我行最大5户贷款890万元，占我行实收资本的 %。
风险集中底很低。
(六)担保情况分析截止20__年3月底，我行种类贷款按担保形式分类为，信用贷款81万元，占经不到0.01%;保证贷款15068万元，占比82%;抵押贷款3197.6万元，占比约0.17%，62万元，占比不到0.01%。
银行支行内部控制管理工作汇报总结报告
银行支行内部控制管理工作汇报总结报告尊敬的领导：根据要求，本文对我所负责的银行支行的内部控制管理工作进行汇报总结。
一、内部控制建设情况1. 内部控制制度建设我们认真贯彻执行银行总行的各项内部控制制度，建立了一套完善的内部控制制度框架。
在过去一年中，我们对制度进行了细化和完善，确保了内部控制的全面覆盖。
2.职责和权限的明确我们明确了各岗位的职责和权限，规范了各岗位间的协作关系，消除了内部权力的过分集中现象，有效减少了人为操作失误的风险。
3.内部控制执行情况我们对各项内部控制制度的执行情况进行了监控和评估，并建立了定期检查的制度。
通过内部巡查和外部审计，我们发现了一些潜在的风险和问题，并及时采取了措施进行纠正。
二、内部控制管理效果评价1.风险防控我们加强了对各项风险的评估与管理，通过建立风险分级管理制度，制定相应的应对措施，并建立了风险事件报告和应急预案。
在过去一年中，我们成功地应对了各类风险事件，保障了银行支行的正常运营。
2.业务流程优化我们对支行的各项业务流程进行了优化和改善，简化了操作流程，提高了工作效率。
通过引进新的信息技术和自动化设备，我们有效地提升了服务质量和客户满意度。
3.内部控制意识培养我们开展了内部控制意识培训和教育活动，提高了员工的内部控制意识和质量意识。
员工对内部控制制度的理解和遵守程度得到了明显提高，为内部控制工作的有效实施提供了有力支持。
三、存在的问题和解决措施1. 内部控制培训有待加强部分员工对内部控制制度的理解还不够深入，存在一定的培训盲区。
我们将继续加强内部控制培训，注重员工的知识更新和技能提升，提高内部控制执行水平。
2. 内部审计整改需加强跟进部分内部审计发现的问题和风险事件整改跟进不够及时和严谨。
我们将建立更加严格的整改跟踪机制，确保问题的整改和风险的控制。
3. 内部控制制度完善需要进一步加强对于一些新出现的风险和问题，现有的内部控制制度还不够完善和健全。
我们将加强与总行的沟通协作，及时修订和完善内部控制制度，提高内部控制的适应性和有效性。
银行支行内控管理情况报告
银行支行内控管理情况报告尊敬的领导：根据要求，我向您汇报银行支行的内控管理情况。
总体情况：银行支行内控管理良好，各项内控措施严密，有效保障了银行业务的正常运转和风险的控制。
1. 内部控制制度：银行支行建立了完善的内部控制制度，包括内部控制基本制度、风险管理制度、核算制度等。
这些制度规范了各项业务的操作流程和内控要求，确保了业务的规范性和可控性。
2. 内部控制流程：银行支行所有业务流程都有相应的内部控制流程，并严格按照这些流程进行操作。
各项业务的内部控制流程清晰明确，确保了业务的准确性和可追溯性。
3. 内部监督检查：银行支行定期进行内部监督检查，确保内控措施的执行情况和有效性。
检查结果及时整改不足，完善内控措施的同时，也为未来的改进提供了依据。
4. 内部控制风险评估：银行支行建立了内部控制风险评估体系，对各项业务风险进行评估，并及时采取相应的控制措施。
风险评估结果科学准确，为风险的防范和化解提供了重要依据。
5. 内部控制培训教育：银行支行注重员工的内部控制培训教育，提高员工的风险意识和内控意识，使其掌握和遵守内部控制制度和流程。
培训教育内容全面、操作性强，有效提升了员工的内控水平。
6. 内部控制审核：银行支行委托独立机构进行内部控制审核，定期对内控措施进行评估和改进。
审核结果客观准确，为内控管理的进一步改进提供了参考。
总结：银行支行的内部控制管理情况良好，内控措施严密，有效保障了银行业务的正常运转和风险的控制。
但仍存在一些不足之处，如内控措施的改进和加强，内部控制培训的完善等。
将进一步加大力度，完善内部控制管理，确保业务的安全稳定运行。
此致敬礼。
内控整改情况报告
内控整改情况报告篇一：内部控制管理情况报告内部控制管理情况报告XXXXXX：20xx年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。
同时结合本业务条线实际，不断强化内部控制管理，规范业务操作流程，提高制度执行力，严密防范案件发生。
现将全年各业务条线的内部控制管理情况报告如下：一、内部控制体系建设情况（一）制度建设情况20xx年全年，修订及完善了XX项制度及业务规范。
1、银行卡业务方面：为配合金融IC卡业务顺利推出，同时针对数据大集中后我行银行实际业务发展与系统存在的冲突，修订了《 XXXX业务管理办法》；同时为加强柜面业务操作规范完善了《XXXXXXXX业务指南》、《XXXX金融IC卡业务指南》、《XXXX金融IC卡柜面业务系统操作手册》各项规范。
2、自助设备方面：为充分发挥自助设备作用，进一步促进自助业务发展，提高自助设备使用效率，对《自助设备管理办法》清机加钞周期的有关管理要求进行了修订；3、网上银行业务方面：为推动网上银行的业务发展，加强对网上银行的业务管理，规范网上银行业务操作，修订了《网上银行业务管理暂行办法》，并新增《网上银行业务操作规程（暂行）》。
4、POS业务方面：为加强对银联直联POS商户的管理，防范收单业务风险，促进收单业务的发展，修订了《银联直联POS商户业务管理办法》。
5、需求信息收集管理方面：为更好地收集业务相关需求信息，提升我行业务需求信息响应，确保高效、系统地处理需求信息，制订《业务需求信息管理办法（试行）》。
（二）部门履职情况1、人员管理情况根据我行业务发展的规划部署，按业务类型规划部门岗位设置，明确岗位职责，达到分工明确，互相制约的目的。
同时，管理人员具备相应的业务素质与业务水平；业务经办人员配备与业务管理人员资质符合有关规定，并经过任职程序和岗前培训；严格落实“四项制度”，及时跟踪、分析员工的思想动态。
银行机构内部控制检查报告(模板)
银行机构内部控制检查报告(模板)1. 引言本报告是在对银行机构内部控制进行检查后编制的。
报告目的在于向银行管理层和其他相关方提供内部控制的评估和改善建议，以确保银行机构达到规范要求并提高运营效率。
2. 内部控制检查基本情况本次内部控制检查主要依据中国人民银行制定的《商业银行内部控制管理指引》进行，检查主要包括以下几个方面：- 内部控制环境评价- 风险管理制度评价- 运营流程和制度评价- 资产负债管理评价3. 检查结果在本次内部控制检查中，我们发现银行机构内部控制具有以下几个方面的问题：- 内部控制环境评价：银行机构管理层应加强对内部控制的重视，完善内部控制机制，提高内部控制意识并加强内部控制培训。
内部控制环境评价：银行机构管理层应加强对内部控制的重视，完善内部控制机制，提高内部控制意识并加强内部控制培训。
- 风险管理制度评价：银行机构应完善风险管理制度，加强对业务风险和信用风险的管理，提高对市场风险和操作风险的识别和管理。
风险管理制度评价：银行机构应完善风险管理制度，加强对业务风险和信用风险的管理，提高对市场风险和操作风险的识别和管理。
- 运营流程和制度评价：在业务流程和制度方面，银行机构应加强内部流程和制度的规范化，强化操作和业务流程的透明度，在业务监控和反制恶意操作方面，加强内部控制。
运营流程和制度评价：在业务流程和制度方面，银行机构应加强内部流程和制度的规范化，强化操作和业务流程的透明度，在业务监控和反制恶意操作方面，加强内部控制。
- 资产负债管理评价：银行机构应完善资产负债管理制度，策略性推进资产端业务和负债端管理，加强对资本的管理和监控。
资产负债管理评价：银行机构应完善资产负债管理制度，策略性推进资产端业务和负债端管理，加强对资本的管理和监控。
4. 改善建议- 加大内控环境宣传力度，筑牢内控意识。
加强违规处罚力度，倡导透明化内部控制流程，提高员工内控意识，增强内部控制风险防范意识。
- 完善风险管理制度。
银行支行内控合规自查报告6篇
银行支行内控合规自查报告6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作计划、述职报告、条据文书、合同协议、策划方案、应急预案、规章制度、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as work plans, job reports, policy documents, contract agreements, planning plans, emergency plans, rules and regulations, teaching materials, complete essays, and other sample essays. If you would like to learn about different sample formats and writing methods, please pay attention!银行支行内控合规自查报告6篇银行支行内控合规自查报告篇1一、个人学习《内控达标年学习手册》的情况自“内控达标年”在邮政金融全面开展以来，邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的知识，贯彻落实该方案。
银行内控运行工作总结（通用6篇）
银行内控运行工作总结银行内控运行工作总结（通用6篇）时光飞逝，如梭之日，辛苦的工作已经告一段落了，经过过去这段时间的积累和沉淀，我们已然有了很大的提升和改变，该好好写一份工作总结，分析一下过去这段时间的工作了。
可是怎样写工作总结才能出彩呢？下面是小编为大家整理的银行内控运行工作总结（通用6篇），欢迎大家分享。
银行内控运行工作总结1根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。
透过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。
南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
所以，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位！每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行支行内控管理情况报告银行支行内控管理情况报告分行内部控制综合评价小组：自XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对××支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。
辖属营业部、××支行、××支行、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××*分理处、××分理处十一个营业机构，另设××、××、××、××、××、××6个储蓄所。
到10月末全行员工××人，其中长期合同工××人，短期合同工××人。
在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。
总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。
我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员××人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了××主任××*、××分理处主任××任期内的责任审计；××储畜所、××储蓄所、××储蓄所、××分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发现的问题进行延伸检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。
据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件××多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。
根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了××××××、××××*、××××委员会，调整了××审查委员会、××××*委员会、××××*领导小组、××××领导小组；出台了××年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、××*工作质量考核办法；修订了支行职能部门岗位职责。
制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。
整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。
合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《××通知书》，全程监控各单位的整改情况；业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《××通知书》深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。
通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。
*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照××银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚××人次，金额××元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员××多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行××培训。
通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。
通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立；反映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。
内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝对额、增长率再创新高。
三、内控管理存在的主要问题从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：1、员工对内控制度管理的认识不到位。
有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。
如信贷业务方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。
会计业务方面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。
2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。
如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。
3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。
如××*原××万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束四、对以前评价和检查发现问题整改情况××年以来，我行共迎接××年操作风险大检查（含法人客户）、××内控评价、“××检查”后续跟踪检查、××年个人贷款专项检查、××年贷款风险分类、××年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题××个，经整改落实，已整改××个，整改率××%，部分整改××个，部分整改率××%，未整改*个，未整改率××%。
五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。
六、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。
一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系；二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为；四是提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力的重要原因之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是要落实责任使内控制度的每条每款都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。
二是要加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围，并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使之整改一次，提高一次。
3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。
一是要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。
完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落实。
三是实行干部交流和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的情况下，加强对干部和重要岗位的横向交流，按照中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期交流和岗位轮换。
四是实行强制休假和临时换班实现相互监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的核对，达到及时发现问题的目的。
五是完善职工代表大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。
4、充分发挥合规部门再监督作用。
合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问题进行不定期再监督，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。
合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。