反洗钱知识网上答题活动题库及答案
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
2023年反洗钱知识竞赛参考题库
2023年反洗钱知识竞赛参考题库一、单选题反洗钱法所称反洗钱是指什么？答案：为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
国务院反洗钱行政主管部门是？答案：中国人民银行金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪里报告？答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的，处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？答案：20万元以上50万元以下《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪里举报？答案：中国人民银行及公安机关《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存多久？答案：5年金融行动特别工作组（FATF）发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？答案：1996年《反洗钱法》规定，谁可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？答案：中国人民银行二、填空题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交______。
答案：国务院有关部门指定的机构金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以______方式提交可疑交易报告，最迟不超过______个工作日。
答案：电子；5金融机构及其分支机构的负责人应当对______的有效实行负责。
答案：反洗钱内部控制制度当天单笔或者累计交易人民币______万元以上（含）、外币等值______万美元以上（含）的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，属于大额交易。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 维护金融秩序D. 增加税收收入答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时必须收集的信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：B二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 内部控制制度建设答案：ABCD5. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 通过赌博掩饰犯罪所得B. 通过购买艺术品掩饰犯罪所得C. 通过投资房地产掩饰犯罪所得D. 通过慈善捐赠掩饰犯罪所得答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公民无关。
答案：错误7. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不核实客户身份证件的真实性。
答案：错误8. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行检查和监督。
答案：正确四、简答题9. 请简述反洗钱的三个基本环节。
答案：反洗钱的三个基本环节包括：预防、监控和打击。
预防环节主要是通过制定相关法律法规，提高公众的反洗钱意识；监控环节主要是通过金融机构对客户的交易行为进行监控，发现可疑交易；打击环节主要是对涉嫌洗钱的行为进行调查和惩处。
10. 请简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些内部控制制度。
答案：金融机构在反洗钱工作中应建立的内部控制制度包括：客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户资料保存制度、内部审计制度、员工培训制度以及保密制度等。
这些制度有助于金融机构有效识别和报告可疑交易，防止洗钱活动的发生。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
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附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C）A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、国务院反洗钱中心11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D）A、无需报告；B、提交大额交易报告；C、提交可疑交易报告；D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地；C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证。
13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。
（C）A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A）A．十年有期徒刑B．七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C）A.发现资金的总体流向和趋势B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法C.发现犯罪线索D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描16.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（D）A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任17.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（B）制定。
A.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D.履行反洗钱义务的特定非金融机构18.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，(B )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A.客户B.金融机构C.司法机关D.公安机关19.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（B）。
A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为20.下列不属于洗钱特征的是。
（C）A.国际化B.专业化C.单一化D.复杂化21.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C.反洗钱法D.中国人民银行法22.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应23.金融机构根据（B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.规则为本方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法24.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变25.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:（B）A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;B.通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的;D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;26.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标27.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D ）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告28.国家确定以（A）机构负责组织协调国家反洗钱工作？A.中国人民银行B.国务院C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心29.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（B）A.金融机构反洗钱规定B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法30.对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（C）A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.拒绝提供调查材料31.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（C）。
A.立即终止与该客户发生交易B.立即中止与该客户发生交易C.立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D.立即提交可疑交易报告32.以下说法错误的是( A)。
A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传33.下列不属于洗钱的过程（C）A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段34.为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。
其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。
以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。
（D ）A.房地产中介B.贵金属销售C.珠宝玉石销售D.园林绿化行业35.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（B）A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的高级管理人员。
36.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（B）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
A.法人B.外国政要C.犯罪嫌疑人D.外籍客户37.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（A），并书面记录相关情况。
A.洗钱风险评估B.洗钱结果评价C.洗钱犯罪防控D.反洗钱培训38.金融机构应定期开展反洗钱（D），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A.内部控制B.内部活动C.外部审计D.内部审计39.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（A）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A.高级管理层B.金融从业人员C.股东大会D.以上皆是40.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。
以下哪个说法是错误的(D )A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况41.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（D）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据A.更为严格B.更为宽松C.适合自身D.适应我国法律规定42.金融机构应在（D）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层43.义务机构应当对本机构的（D）严格保密，建立相应制度或要求规范。
A.监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B.监测标准，监测标准的知悉和使用范围C.监测措施，监测措施的知悉和使用范围D.监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围44.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。